千文网小编为你整理了多篇相关的《保险公司规章制度》，但愿对你工作学习有帮助，当然你在千文网还可以找到更多《保险公司规章制度》。
第一篇：保险公司车险述职报告
我已在xx保险公司工作x个年头。在同事和领导的热情帮忙下，经过x年的历练，已从当年的保险新手，成长为专业老练的公司保险的重要负责人。在岗位上，我能为客户带给很好的保险咨询服务，并且还能为公司外出招揽新业务，为公司的发展做出应有的贡献。在公司里，我遵纪守法，团结群众，与同事们共同完成领导和上级布置的工作任务。下头是我对20xx年工作状况的总结。
一、不断学习，参加培训，使业务水平不断提高
学无止境，虽然我对公司的各方各面都已很熟悉，但我仍不满足于现状，为了不断提高自我的业务水平，我用心参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。
二、提高觉悟，在思想上政治上不断提高
一向以来，我都持续着用心取的心态，用心参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象；能够坚持正确的政治方向，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所提高。
三、按规章制度办事，提前完成公司各项任务
我始终怀着一颗为公司谋利的心，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持礼貌用语，不越权办事，没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。平时的工作中，我一向做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，用心完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够用心主支动关心本部门的各项营销工作和任务，用心营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。
总之，保险事业已成为了我人生的一部分，带着执着和热情，我会一向走下去，鼓足干劲，履行自我的工作和岗位职责。在这一年以来，我努力按上级领导的要求，切实做好各方面工作，也取得了必须的成绩，并得到了领导的肯定，也得到了同事们的好评。在对取得成绩的同时，我也发现自我与秀的伙伴相比，还存在着必须的差距和不足。但，我有信心和决心在今后的工作中努力缩短与他们的差距，勇克服缺点和弥补不足，为进一步提高自身综合素质而努力。
第二篇：物流公司规章制度
第一章：车辆和驾驶员（以下称司机）的管理细则
1、车辆管理：每台车设一个管理责任人，对其车辆情况进行定时定期的检查管理，责任人必须清楚了解自身负责管理车辆的保养情况及其它方面的安全项目。
2、每日出车前做好车辆的日常检查工作，例如：车辆外购观检查，机油、水、电池水、燃油是否足够，货箱空调制冷效果是否良好，如发现问题要及时排除，不能排除的需报告车队长协助解决，以保证车辆的基本行车安全。
3、公司实行车辆统一调度制，车队会根据各客户的整体用车情况进行安排每位司机所驾驶的车辆及出行，司机必须听从车队长的安排。每次出车前后必须检查车辆的安全情况并了解其车辆的油况及公里数，并按要求做好登记。
4、司机需按公司要求完成任务，包括装货、卸货、签收送货回单、收车前的燃油补给，所有工序必须全部完成，如没有按要求完成或完成不合格则当次工资不予结算。
5、司机必须保管好送货的所有单据及产生费用的相关收据或发票，根据客户要求在回来后按时交单，报销费用需凭相关单据向车队确认可报销情况。如有虚报、假报、弄虚作假的则按所报金额的双倍处罚。
6、司机工作期间应洁身自爱，严格遵守各客户的供应商送货管理规定及流程要求并严格遵守客户厂内的厂规厂纪规章制度。违规定被客户处罚须自行承担，给公司造成其它损失的还须追究责任。
7、司机必须了解安全行车事故，了解车辆安全性能，车辆发生故障时必须联系车队长，说明情况后由车队安排维修事项。
8、司机出行过程中由于司机自身原因违规所产生的交通违规处罚全部由司机自己承担，但因其它原因造成的违规则无须承担，但在客户端损坏物品或违规被罚款的，司机视情况须承担金额20%～100%的损失，另视情况扣除一定的绩效奖。
第二章：入职、请假、离职管理细则
1、入职：每位面试者需填写《个人简历》一份，并确保所填资料的真实性，应聘者必须提供相关有效证件，如有提供假证或其它无效证件者，经公司发现一律开除处理，应其所产生的一切后果自负。应聘者经过面试后进行驾驶车辆出行测试，每位司机在正式上岗自出车交货前必须跟车5至10天以熟悉行车路线及了解交货流程，并做好跟车笔记己备检查跟车情况，经公司主管复查合格后才能正式上岗。
2、请假：请假需提前一天通知车队长，超过两天需由队长报请公司负责人批准，无特殊情况不出车或者通知出车后电话关机、无法通知、未按通知时间到厂装货等而影响出货的，每次扣绩效奖200元，不事先请假不按时出车则按旷工处理，每次旷工扣除绩效奖200元，连续旷工三天则按自动离职处理。
3、正常辞职：司机提出离职的需提前一个月书面申请，并经公司负责人审核批准后满期一个月才能正式离职，在职其间必须正常执行公司安排的工作直到离职到期日止，未经批准或未按规定自行离职的则视为违约，违约司机被认为自动放弃工资，如有特殊情况则需提供相关的证明，否则必须按规定正常办理离职。因考陇作时部份违章行为无法立即得知，故其工资需一个月后支付。
第三章：奖惩制度
1、司机负责各自管理车辆的车容车况，每月根据所负责的车辆情况发放或扣除绩效奖。
2、发生交通事故负全部或主要责任的，扣除绩效奖50~300元，并在年内奖金内按事故小扣除绩效奖。如司机故意导致事故的，需赔偿事故造成的全部损失并追究其相应的责任。
3、在客户交易有问题的需及时打电话回厂或者公司负责人，如不汇报而又没有处理妥当造成的客户投诉的，当趟工资不予结算，并视情况另行扣除部份安全绩效奖。
4、司机在客户端不小心损坏客户厂内公共物品的，需负责赔偿所损物品或处罚。
5、连续工作满一年以上的员工，底薪按50~200元的标准逐年增加，年终奖按上年度的年终奖每年递增500元。
6、对每位员工进行年度考核，根据考核结果给予发放年终奖；
例：1）年度内无交通事故也无客户端的'投诉或处罚的，
2）有事故及处罚的，
3）发放时间分为两次，年前发放一次，春节上班后的第二个月发工资时发放一次，如在发放奖金前或当月离职的，将不予发放。
7、不得偷窥公司及客户端的财物，一经发现，处以罚款及开除处理，有触范治安及刑事处罚的，须承担相应的责任并不予结算工资。
8、每次事故后司机应检讨并写检讨书，拒写检讨者也视为违规处理。
第四章：薪资待遇
1、公司薪资待遇严格遵守中山市的相关管理规定。
2、每月20日前结算上月公司，公司的工资计算周期的结构为本月的26日至下月的25日为一个计算周期。
第五章：违章与事故处理
1、司机故意或其本人重过失造成的损失及人身伤害，赔偿金额由当事人承担。
2、违交通规则或发生交通事故的，其处理办法如下。
1）出现违章停车、证件不全、超速驾车或违交通标志、标线等司机主观原因造成的违规罚款，由当事人承担全额罚金。
2）因交通事故造身或车辆伤害时，如属公司车辆损害保险范围，当事人可免除赔偿责任。如在保险范围之外，属当事司机负全责的当事人应负责损失金额与保险金差额的50%。
3、因司机驾驶操作不当或故意损坏车辆者，由司机负责维修费用；如因此导致发生交通事故造成损失的，除支付维修费用外，司机还应按相关法律规定承担相应的刑事或民事责任。
第三篇：保险公司管理规章制度
车商渠道是车险的重要战略渠道，车商渠道的发展，事关公司经营的成败。为推进车商业务快速、健康发展，公司决定在全系统进一步深化车商渠道的改革，现结合实际情况，制定了公司进一步深化车商渠道改革指导意见，具体要求如下：
一、坚定推进车商业务的统管专营
坚决实行车商业务的统一管理、专属经营，坚定不移地推进车商业务公司化，使车商渠道成为司控渠道。
（一）切实加强对车商业务的'统筹管理。实行对车商业务的统管，统管组织统一规划、部署、协调车商业务的开展：一是在分公司层面，设立车商部，负责分公司全辖车商业务的统筹管理；二是在中心支公司层面，设置车商渠道销售总监，由中支公司一名分管车险、理赔工作的班子成员担任，领导、协调全辖车商业务的开展；符合条件的，设置车商管理部门，负责中支全辖车商业务的统筹管理；达不到设置车商管理部门条件的，由业务管理部或相关管理部门负责中支全辖车商业务的统筹管理，市区必须设置车商专属团队，负责市区车商业务的拓展和发展。三是在支公司层面，由支公司领导班子负责支公司辖内车商业务的统筹管理。
（二）对中心支公司所在城区的车商业务实行专营。对中心支公司辖区的非县域车商业务（包括C2业务和有送修需求的C3业务，有业务的综合修理厂业务）实行专营。各中心支公司设立直属的车商团队，非县域车商业务由直属的车商团队专营。特殊情况下，中心支公司可不设直属的车商团队，非县域车商业务交由非县域的一个支公司专营。以往车商业务未实现专营的中心支公司，要积极稳妥地推进专营。在推进集中管理过程中，鼓励业务高度集中化，鼓励一步到位，非县域全部车商业务集中到专营团队来拓展和维护，严禁其他团队开展非县域车商业务。中心支公司应采取激励、督促办法，将非专营合作网点尽快逐步归集到专营团队来维护；但对总对总、分对分合作的车商，其合作网点必须立即全部归集到专营团队来维护。
城区直属的车商团队负责非县区业务的拓展和维护，费用投放和送修规则须有中支公司总经理室参与进行谈判、攻关和最终确定，送修规则须有车商销售总监召开车商、理赔联席会议商定并逐月留存会议记录和确定原则。
（三）对支公司区域车商业务实行专营。车商业务是支公司车险业务的主要组成部分，各支公司要积极应对车商业务向县域下沉的大趋势，有组织地抢占县域车商业务的这一重要市场。所有支公司均需设立车商业务团队，对车商业务实行专营，如暂达不到设立实体团队的条件，必须设立潜力团队。车商业务团队的设立办法，按销售基本法要求执行。
二、着力提高车商业务的集体拓展能力
车商渠道业务统管专营后，需要一支强有力的拓展队伍承担起此重任，确保统管专营有人做、做得好。
（一）选好配强统管组织及专营团队的负责人。人才是事业的保障，要选好配强统管专营的负责人，保证车商业务统管专营取得良好效果。要以具有改革创新精神和良好执行能力为标准，选配好各级车商业务统管组织的负责人。要以具有较强的市场拓展能力、能正确处理集体利益和个人利益关系为标准，选配好车商业务专营团队的负责人。
（二）聚合公司力量协同拓展车商业务。全系统上下要调动一切可以调动的力量，协同专营团队拓展车商业务，发挥集体优势，形成“拳头效应”。分公司及中心支公司的主要负责人、分管总要将拓展车商业务作为自身重要工作之一，积极投身到车商业务一线。车险、理赔、客户服务等职能所在部门积极陪同展业，为车商业务的开拓提供全方位的支持。建立有效的激励机制，引导公司全体员工帮助专营团队拓展车商业务。
三、切实提高车商渠道市场费用的使用效率
高度重视车商渠道市场费用的投放效果，坚决防范和打击各种截留市场费用的行为。
（一）加强销售费用的点对点投放。为杜绝经营过程中存在的风险，大力推进车商渠道市场费用点对点支付，即对我司支付的市场费用，合作车商足额开具增值税发票，车商名称与发票开具者名称一致。
（二）加强市场费用投放的真实性管理。合作车商不能足额提供增值税发票的，分公司要加强市场费用投放的真实性管理，通过明晰支付去向，确保销售费用真实、全部支付给合作车商。坚持专营业务市场费用的谈判权由公司主导，严格遵守双人谈判原则，机构负责人、车商渠道总监或车商管理部门负责人至少有一人参与市场费用谈判。提倡车商经营部门与市场费用支付部门分离，由财务、销管等部门人员结算、支付车商费用。
四、大力强化对专营车商业务的送修资源支持
有效整合公司送修资源，支持车商业务的发展，进一步提升公司的市场竞争力。
（一）不断完善送修机制。进一步明确车商条线与理赔条线的职责，完善考核机制，促进车商条线与理赔条线密切协作。改造送修系统，使系统既流程顺畅、易于操作，又能很好地满足送修管理的需求。
（二）送修资源优先支持专营车商业务。对送修单位进行统一的梳理，根据提供保费规模情况、保费质量情况、修理价格情况等，对送修单位实施分类管理，制定送修规则，优化送修资源配置，同时，严禁实行一刀切的“哪里承保回哪里去”的简单送修规则，必须将送修资源纳入总经理室及车商渠道销售总监管控范围内，将有限的送修资源向专营车商业务倾斜。
五、切实提高车商渠道的续保能力
（一）提高客户信息真实性。将客户信息真实性纳入对渠道管理人员、团队长、维护专员的考核，切实改变当前车商渠道客户信息真实率较低的状况，为提高车商渠道续保率打好基础。
（二）完善车商渠道的续保模式。完善“禁呼+认领+兜底”的渠道续保模式。首先是根据合作车商的要求，列出禁呼车商名单，对禁呼的车商，要进行积极沟通，切实提高给我司的业务份额。其次，由续保管理员主导，对非禁呼业务由车商渠道业务人员进行认领，同时加强对认领续保率的考核，保证认领效果。再次，对非禁呼、非认领业务进行电销外呼兜底，发挥车电联呼的优势，提升车商业务的续保率。
六、不断提升车商渠道的专业化运营水平
（一）要不断优化车商渠道的运营机制。以完善车商渠道销售基本法为抓手，不断总结车商渠道业务开展过程中的得失，积极借鉴行业先进主体的经验，在组织架构、团队建设、薪酬激励、人员管理等方面，探索科学有效的运营模式，逐步建立健全具有核心竞争力的车商渠道运营机制。
（二）持续开展对车商条线员工的专业培训。通过持续不断的努力，编写完整的培训教材，建立完善的培训机制，通过多层级、全方位的培训，不断提升车商条线管理及经营员工的专业素质，使车商条线员工得以与公司车商渠道、与中华财险一道共同进步。
七、考核要求
各机构严格按照车商渠道改革任务督办表时限要求完成标准动作，对于月度没有完成标准动作的机构，分公司采取全省通报批评和约谈，对于连续两个月没有完成标准动作的，对相关责任人采取诫勉谈话。
全系统各级机构，务必按照本意见的要求，思想上高度重视，决策上不搞变通，部署上周密细致，行动上坚决有力，扎扎实实深化车商渠道改革，确保改革取得实效，确保将车商渠道打造成我司具有行业竞争优势的渠道。
第四篇：公司规章制度内容
一、财务管理制度
第一条 为了加强公司内部管理，规范公司财务报销行为,倡导一切以业务为重的指导思想，合理控制费用支出，特制定本制度。
第二条 本制度根据相关的财经制度及公司的实际情况，将财务报销分为日常办公费用、工薪福利及相关费用、税费支出、工程相关支出及专项支出等,以下分别说明报销相关的借款流程及各项支出具体的财务报销制度和报销流程。
第三条 本制度适用公司全体员工。
第四条 借款管理规定
(一) 出差借款：出差人员凭审批后的《出差申请表》按批准额度办理借款，出差返回5个工作日内办理报销还款手续。
(二) 其他临时借款，如业务费、周转金等，借款人员应及时报帐，除周转金外其他借款原则上不允许跨月借支。
(三) 各项借款金额超过5000元应提前一天通知财务部备款。
(四) 借款销账规定：(1) 借款销帐时应以借款申请单为依据，据实报销，超出申请单范围使用的，须经主管领导批准，否则财务人员有权拒绝销帐;(2)借领支票者原则上应在5个工作日内办理销帐手续。
(五) 借款未还者原则上不得再次借款，逾期未还借支者转为个人借款从工资中扣回。
第一条 借款流程
(一) 借款人按规定填写《借款单》，注明借款事由、借款金额(大小写须完全一致，不得涂改)、支票或现金。
(二) 审批流程：主管部门经理审核签字→财务经理复核→总经理审批。
(三) 财务付款：借款凭审批后的借款单到财务部办理领款手续。
第二条 日常费用主要包括差旅费、电话费、交通费、办公费、低值易耗品及备品备件、业务招待费、培训费、资料费等。在一个预算期间内，各项费用的累计支出原则上不得超出预算。
第三条 费用报销的一般规定
(一) 报销人必须取得相应的合法票据(相关规定见发票管理制度),且发票背面有经办人签名。
(二) 填写报销单应注意:根据费用性质填写对应单据;严格按单据要求项目认真写，注明附件张数;金额大小写须完全一致(不得涂改);简述费用内容或事由。
(三) 按规定的审批程序报批。
(三) 报销5000元以上需提前一天通知财务部以便备款。
第四条 费用报销的一般流程:报销人整理报销单据并填写对应费用报销单→ 须办理申请或出入库手续的应附批准后的申请单或出入库单→部门经理审核签字→财务部门复核→总经理审批→到出纳处报销。
第五条 差旅费报销制度及流程。
(一) 费用标准:
职 务 交通工具 住宿标准 伙食标准 外埠市内交通费用
一般员工 火车硬卧 120元/天 30元/天 30元/天
部门负责人 火车硬卧 150元/天 40元/天 40元/天
总经理助理 飞机 200元/天 50元/天 50元/天
总经理及以上 飞机 实报实销 实报实销 实报实销
(二)费用标准的补充说明：
1. 住宿费报销时必须提供住宿发票，实际发生额未达到住宿标准金额，不予补偿;超出住宿标准部分由员工自行承担。
2. 实际出差天数的计算以所乘交通工具出发时间到返京时间为准，12：00以后出发(或12：00以前到达)以半天计，12：00以前出发(或12：00以后到达)以一天计。
3. 伙食标准、交通费用标准实行包干制，依据实际出差天数结算，原则上采用额度内据实报销形式，特殊情况无相关票据时可按标准领取补贴。
4. 宴请客户需由总经理批准后方可报销招待费，同时按比例(早餐20%、午餐或晚餐40%)扣减出差人当天的伙食补贴。
5. 出差时由对方接待单位提供餐饮、住宿及交通工具等将不予报销相关费用。
二、报销流程
1. 出差申请：拟出差人员首先填写《出差申请表》，详细注明出差地点、目的、行程安排、交通工具及预计差旅费用项目等，出差申请单由总经理批准。
2. 借支差旅费：出差人员将审批过的《出差申请表》交财务部,按借款管理规定办理借款手续，出纳按规定支付所借款项。
3. 购票: 出差人员持审批过的出差申请复印件，到行政部订票(原则上机票一律用支票支付，特殊情况不能用支票的，需事先书面说明情况，经审批人签字后报财务备案)。
4. 返回报销：出差人员应在回公司后五个工作日内办理报销事宜，根据差旅费用标准填写《差旅费报销单》，部门经理审核签字，财务部审核签字，总经理审批;原则上前款未清者不予办理新的借支。
第六条 电话费报销制度及流程
(一) 费用标准
1. 移动通讯费：为了兼顾效率与公平的原则，员工的手机费用的报销采用与[文章来源第一范文：]岗位相关制，即依据不同岗位，根据员工工作性质和职位不同设定不同的报销标准，具体标准见行政部相关管理制度规定。
2.固定电话费：公司为员工提供工作必须的固定电话，并由公司统一支付话费。不鼓励员工在上班期间打私人电话。
(二)报销流程
1、 公司人力资源部每月初(10日前)将本月员工手机费执行标准(含特批执行标准)交财务部。
2、 财务部通知员工于每月中旬(20日前)按话费标准将发票交财务部集中办理报销手续。
3、 财务部指定专人按日常费用的审批程序集中办理员工手机费报批手续。
4、 员工到财务部出纳处签字领款(每月25日前)。
5、 固定电话费由行政部指定专人按日常费用审批程序及报销流程办理报销手续，若遇电话费异常变动情况应到电信局查明原因，特殊情况报总经理批示处理办法。
第十一条 交通费报销制度及流程
(一) 费用标准：(1)员工因公需要用车可根据公司相关规定申请公司派车，在没有车的情况下经行政部车辆管理人员同意后可以乘坐出租车;(2)市内因公公交车费应保存相应车票报销。
(二) 报销流程
1. 员工整理交通车票(含因公公交车票)，在车票背面签经办人名字，并由行政部派车人员签字确认，按规定填好《交通费报销单》。
2. 审批:按日常费用审批程序审批。
3. 员工持审批后的报销单到财务处办理报销手续。
第十二条 办公费、低值易耗品等报销制度及流程
(一)管理规定:为了合理控制费用支出,此类费用由公司行政部统一管理，集中购置,并指定专人负责。
(二)报销流程
1.购置申请: 公司行政部每季度根据需求及库存情况按预算管理办法编制购置预算，实际购置时填写购置申请单按资产管理办法规定报批。
2.报销程序：报销人先填写费用报销单(附出入库单)，按日常费用审批程序报批。审批后的报销单及原始单据(包括结账小票)交财务部，按日常费用报销流程付款或冲抵借支。
3.费用归集：财务部按月根据行政部提供的各部门领用金额统计表，归集核算各部门相关费用。库存用品作为公共费用，待实际领用时分摊。
第十三条 招待费、培训费、资料费及其他报销制度及流程
(一)费用标准
1. 招待费：为了规范招待费的支出，大额招待费应事前征得总经理的同意。
2. 培训费:为了便于公司根据需要统筹安排，此费用由公司人力资源部门统一管理，各部门培训需求应及时报送人力资源。人力资源根据实际需要编制培训计划报总经理审批。
3. 资料费：在保证满足需要的前提下，尽量节约成本，注意资源共享。各部门在购买资料前必须先填写《资料申请表》，在报销前必须到行政部资料管理人员处进行登记(资料管理人员在资料发票背面签字)。
4.其他费用：根据实际需要据实支付。
( 二)报销流程：
1. 招待费由经办人按日常费用报销一般规定及一般流程办理报销手续。
2.培训费由人力资源部人员根据审批程序及报销程序办理报销手续。
3.资料费在报销前需办理资料登记手续，按审批程序审批后的报销单及申请表到财务处办理报销手续。
4.其他费用报销参照日常费用报销制度及流程办理。
第四部分 工薪福利及相关费用支出制度及流程
第十四条 工薪福利等支出包括工资、临时工资、社会保险及各项福利等，此类费用按照资金支出制度相关规定执行。
第十五条 工薪福利支付流程
(一) 工资支付流程：(1)每月20日由人力资源部将本月经公司总经理审批后的工资支付标准(含人员变动、额度变动、扣款、社会保险及住房公积金等信息)转交财务部;(2)总经理提供职工月度奖金分配表;(3)财务部根据奖金表及支付标准编制标准格式的工资表;(4)按工薪审批程序审批;(5)每月25日由财务部通过银行代发形式支付工资;(6)每月末之前员工到财务部领工资条并与工资卡内资金进行核实。
(二)临时工资支付流程同工资支付流程。
(三)社会保险及住房公积金支付流程：(1)由人力资源部将由公司总经理审批后的支付标准交财务部进行相关的财务处理;(2)住房公积金由人力资源部按工薪审批程序申请转帐支票支付;社会保险金由财务部协助人力资源办理银行托收手续，财务部收到银行托收单据应交人力资源部专人签字确认，若有差异应查明原因并按实际情况进行调整。
(四)其他福利费支出由公司人力资源部按审批后的支付标准填写报销单→经部门经理签字确认→财务经理进行财务复核→报总经理审批，审批后的报销单及支付标准交财务部办理报销手续。
第五部分 专项支出财务报销制度及流程
第十六条 专项支出主要包括软件及固定资产购置、咨询顾问费用、广告宣传活动费及其他专项费用等。
第十七条 软件及固定资产购置报销财务制度及流程。
(一) 填写购置申请：按公司《资产管理制度》相关规定填写《资产购置申请单》并报批。
(二) 报销标准：相关的合同协议及批准生效的购置申请。
(三) 结账报销：(1)资产验收(软件应安装调试)无误后，经办人凭发票等资料办理出入库手续，按规定填写报销单(经办人在发票背面签字并附出入库单);(2)按资金支出规定审批程序审批;(3)财务部根据审批后的报销单以支票形式付款;(4)若需提前借款，应按借款规定办理借支手续，并在5个工作日内办理报销手续。
第十八条 其他专项支出报销制度及流程
(一) 费用范围：其他专项支出包括其他所有专门立项的费用(含咨询顾问、广告及宣传活动费、公司员工活动费用、办公室装修及其他专项费用)支出。
(二) 费用标准：此类费用一般金额较大，由主管部门经理根据实际需要向总经理提交请示报告(含项目可行性分析、费用预算及相关收益预测表等)，经总经理签署审核意见后报董事长及其授权人审批。
(三) 财务报销流程
1.审批后的报告文件到财务部备案，以便财务备款。
2.签订合同：由直接负责部门与合作方签订正式合作合同，(合同签订前由公司法律顾问的审核，合同应注明付款方式等)。
3.付款流程：(1)由经办人整理发票等资料并填写费用报销单(填写规范参照日常费用报销一般规定);(2)按审批程序审批：主管部门经理审核签字→ 财务复核 →总经理审批;(3)财务部根据审批后的报销单金额付款;(4)若需提前借款，应按借款规定办理借支手续，并在5个工作日内办理报销手续。
第六部分 报销时间的具体规定
第十九条 为了协调公司对内、对外的业务工作安排，方便员工费用报销，财务部将报销时间具体安排如下：
1.财务报销：公司财务部每周四为财务报销日。若当月的最后一个报销日在该月的28日以后，为了便于财务部集中时间月末结账，该报销日停止财务报销。
2.借支及其他业务的不受以上的时间限制，可随时办理。
第七部分 附则
第二十条 本制度解释权归公司财务部。
第二十一条 本制度经总经理办公会议讨论通过并由董事长或其授权人签字后生效。
第五篇：保险公司规章管理制度
总经理岗位职责
1．根据总公司业务发展规划，制定本公司年度工作目标、工作计划和发展规划，同时对计划实施督导、检查与促进，确保本公司高效有序的经营。
2．依据本公司年度工作规划，指导和批准并监督实施各个职能部门制定部门业务发展规划、年度工作计划、管理政策、财务预算，使其科学、合理并具备可*作*，以确保本公司的整体战略目标的实现。
3．依据总公司各业务部门战略对本公司的要求，对本公司各部门的工作进行指导、协调及监督，贯彻执行总公司对分管部门所做出的决定，确保总公司的发展思路在职能部门中得以实现。
4．在本公司所辖业务范围内，就重大问题与相关*部门、金融税务部门、中介机构进行联络与交涉，建立良好的公共关系，为本公司的业务发展创造有利的环境。
5．负责对本公司各职能部门主要管理者进行业绩考评，保*对职能部门领导者有效的管理与合理地激励，并对总公司管理的本公司人员提出任免建议。
6．合理配置各部门的人力资源，确保具有恰当技能的人员开展工作。
7．指导培养各职能部门管理人员，确保其技术和管理能力的不断提升。
综合部岗位职责
1．制定本部门年度工作计划和管理程序，组织实施并监督检查各岗位职责和任务的执行情况；
2．协调与上、下级公司之间的工作关系，组织安排公司办公事务，提高整体办公效率；
3．编制并实施公司人力资源发展规划，制定完善相关管理制度，负责公司所辖范围内营销服务部高级管理人员及本部员工的日常管理和绩效考核，为公司发展提供人力支持；
4．协调安排公司领导公务活动及综合*会议，组织起草公司综合*文件材料，负责公司文档管理及信息的收集、整理、利用，保公文信息流转顺畅，有序高效；
5．管理公司党、工、团组织建设，安排开展党、工、团组织活动，为公司发展提供组织思想保*；
6．制定并实施员工薪酬福利保障计划和相关管理制度，确保计划的合理*并顺利实施；
7．领导对权限内员工和机构的审计监察工作，确保审计监察工作准确实施；
8．负责公司企业文化建设，组织策划、协调安排公司对外宣传、*活动，营造公司良好文化氛围和社会形象；
9．制定员工年度培训计划，协调安排培训项目，促进员工队伍整体素质提高；
10．管理公司安全保卫和保密工作，负责公司综合治理，处理公司行政事务，为公司正常运转提供综合保障；
11．管理公司员工人事档案，及时补充完善相关信息；
12．组织实施公司员工招聘，负责本部门人员的日常管理和绩效考核，提出任免建议，保*对本部门员工的有效管理与合理激励。
人力资源管理岗岗位职责
1．研究、分析公司人力资源状况，拟制公司人力资源发展规划及人力资源管理相关制度；
2．对本部员工进行日常管理及绩效考核，提出调配、任免建议，办理相关手续；
3．拟定员工薪酬福利保障计划及相关管理制度，负责员工社会基本保险、各类商业补充保险承办管
理，统计、分析、汇总、上报各类人事报表；
4．负责*技术人员管理及员工招聘，管理员工人事档案、劳动合同；
5．确认和分析培训需求，拟订公司年度培训计划，组织实施相关培训项目；
6．承办公司党、工、团组织建设事务，协调安排党、工、团组织开展各项活动。
信息技术岗岗位职责
1．向部门负责人提交年度工作计划预案，全年度工作目标、任务和实施步骤明确。保*公司网络及其他硬件系统的功能和运行效率，满足保险业务系统和支持体系的需要，保*公司业务系统和其它信息系统的安全*、实用*和可靠*；
2．负责计算机系统维护，负责公司本部各部门日常计算机设备和应用系统的安全运行，合理调配本级公司计算机设备；
3．制定相关设备使用管理办法，建立全系统设备管理信息库；
4．保障公司内外部网络的通畅行邮件系统的正常运行；
5．分析并处理公司系统网络隐患和故障，维护办公自动化系统的日常正常运行；
6．*网上信息流量，保*全系统网络安全顺畅；
7．加强业务数据的管理和维护，保*业务数据的有效*、真实*、准确*。
文秘、宣传、信息岗岗位职责
1．协助筹备安排公司综合*会议，起草公司综合*文件材料，收集、整理、编写、发送公司工作动态信息，整理、传输、管理公司oa系统产生的电子文件；
2．承办公司领导日常事务工作，协助安排落实公务活动；
3．执行公司文件登记、收发、呈办、归档及机要文件专取专送，及时呈报公文流转办理情况；
4．拟定并实施公司企业文化建设和精神文明建设计划，协调开展相关活动；
5．拟定公司年度宣传、*计划及经费预算，具体策划并实施对外宣传、*活动；
6．承办公司保密工作事务，管理公司*。
会计人员岗位职责
1．负责公司经济业务的会计核算和会计监督，并对会计信息质量负责。
2．负责报送各类会计报表和其它临时报表。
3．负责编制、汇总公司的会计报表。
4．负责公司税款纳税申报表的编制及税款的缴纳。
5．负责组织往来款项的定期核对与催收，确保资产的安全、完整。负责登记各种备查簿。
6．负责组织财产清查，确保账实相符。
7．协助外部监督和检查，配合外部审计。
8．负责会计凭*、会计报表的装订与打印；负责会计档案的管理，协助会计档案的移交，会计档案到期后，协助会计档案的销毁。
9．负责按期进行财务分析工作，对计划执行情况进行分析，及时反馈公司财务状况。
10．负责公司财务预算的编制，负责定期分析财务预算的完成情况，对预算执行情况的考核。
11．负责公司成本费用管控。
12．负责按月核对银行存款余额并编制银行存款余额调节表。
13．负责资产状况的调查与核实，为计提资产减值准备提供财务依据，负责组织不良资产的清收及核呆工作。
14．实施其他日常财务管理，进行财务事项的调研及反馈等。
15．负责其他临时*工作的组织与落实。
出纳人员岗位职责
1．负责银行账户(网上银行)、现金的管理，严格执行公司中对银行账户及现金管理的有关规定。
2．负责支票、收据和*的保管、领用、签发和登记工作，不得开具空白支票和远期支票。负责定期存单、支票和有价*券等的保管工作，负责相关备查账簿的管理与登记。
3．负责及时对收、支的现金和支票到银行办理手续。
4．负责按规定办理赔款等业务开支的支付、费用开支，税金的缴纳等及其它收支事项，并负责审核各种报账*，负责现金、转帐收付的合法*和合规*。
5．负责收入户资金的及时上划，填报和及时向总公司申请支出、费用户的资金，并按月编制。
6．负责登记现金、银行存款日记账，做到日清月结。
7．负责定期向开户银行取得银行对账单及银行存款确认函。
8．负责保管财务印签。
9．其他事项。
计划统计人员岗位职责
1．贯彻执行总公司有关统计工作的政策、制度和规定，管理和协调所辖公司的统计工作;根据当地情况，确定本地区的统计工作任务，并组织实施。
2．负责汇总综合业务统计报表，编制上报总部和当地有关部门的统计报表。
3．规范统计业务流程，检查、指导所辖公司的统计工作，定期向总公司上报工作总结。
4．对本地区业务发展、经营情况和计划执行情况进行统计，实行统计监督。
5．完成总公司及有关部门部署的统计任务，并为其收集、整理、提供统计信息资料。负责本地区统计资料汇编工作，定期向有关部门和领导提供数据资料。
6．开展统计调查，进行综合分析和专题分析，做好咨询工作。
7．负责组织公司统计工作经验交流和统计人员业务培训。
单*管理员岗位职责
1．贯彻落实总公司有关单*管理办法及有关文件精神，确保单*的安全、完整。
2．负责总公司授权单*的印制。
3．负责单*使用计划的申报、领用、保管、发放及结报。
4．负责单*使用情况的监督、检查及归档工作。
5．负责财务单*的清理、盘存，确保账物相符，单*流水号无差错。
6．负责单*的电脑录入工作 ，及[收、发、存"的情况
核保/分保岗岗位职责
1．制定、完善业务承保实务标准，核保流程以及承保质量管理办法。
2．参与对拟承保业务进行风险查勘、风险评估，确保对风险的合理控制。
3．对拟承保业务根据风险查勘、风险评估的结果审核确定承保条件及价格，提出分保意向，按照分级授权进行核保处理。
4．参与有关保险项目的招投标工作。
5．分析承保业务状况，提出相关工作的改进建议。
6．对出单员、复核员进行业务指导、培训，提高其工作能力。
7．为展业人员提供技术支持，为客户提供业务投保和风险管理咨询。
8．完成总经理室及部门负责人交办的其他工作。
承保信息/综合岗岗位职责
1．协助维护业务基础数据库，缮制相关报表
2．对业务数据进行分析，及时提出加强承保管理的建议；定期提交承保业务统计分析，预测业务发展趋势；
3．对已领取和已使用的承保业务单*、业务报表、相关业务资料整理、装订、归档，保*资料的完整无缺，降低经营风险。
4．筹备安排本部门所组织的会议、培训等工作。
5．处理、整理各类业务管理文件及材料。
6．协调与公司各部门之间的相关工作。
7．完成总经理室及部门负责人交的其他工作。
出单员岗位职责
1．初步审核投保单、批改申请。
2．初步审核相关投保资料。
3．录入承保信息或编制承保审核材料。
4．提交复核。
5．对经过核保程序审核同意的业务，签发保单或暂保单或批单。
6．按相关业务规定对个别手工出单业务及时在系统中补录。
7．完成总经理室及部门负责人交的其他工作。
业务处理中心服务承诺
1．严格按照工作流程、业务权限、相关制度规定进行业务处理。
2．对展业部门及客户的提问、咨询(包括现场和电话)，要热情周到、耐心负责，做好登记和记录，不能态度生硬、漫不经心、敷衍了事。
3．对安排和接待的工作要讲求办事效率、诚信守诺、认真负责，不能拖拉、推诿。
4．工作中遇到或发现问题应及时上报反映、及时处理。
5．未经批准不得随意打印、抄写业务信息资料，不得向无关人员泄漏公司的商业机密；
6．不得利用职务或工作之便谋取不正当的利益。
7．工作时间不得干与工作无关的事，不得翻阅与工作无关的书籍和杂志，接听私人电话不得超过3分钟；
8．不能利用办公用电脑进行打游戏等**活动，
9．自觉维护公司的人文环境，使用文明用语，不讲文明忌语、粗话，不大声喧哗。
10．自觉保持公司办公环境的整洁，不乱堆乱放，不乱吐乱扔。
业务管理部岗位职责
1．负责接受客户及承保业务人员出险报案、立案、结案；
2．负责组织查勘、定损、理算工作；
3．负责支公司系统理赔及客户服务工作制度的制订及检查落实；
4．负责及时向其他部门反馈理赔中发现的问题；
5．负责客户回访工作并处理客户投诉；
6．负责赔案分析工作，为总经理室制定业务政策提供参考；
7．负责与总公司相关部门的联系工作；
8．负责完成总经理室交办的其他工作。
理算、结案岗岗位职责
1．负责缮制赔款计算书；
2．负责对赔案进行结案处理，并登记台帐；
3．负责将结案信息反馈给报案接待岗通知客户或承保业务单位领取赔款；
4．负责向总公司再保部上报涉及临分案件的结案情况；
5．负责向核赔人员通报涉及代位追偿赔案的结案情况；
6．负责赔案案卷的整理归档；
7．负责完成总经理室及部门负责人交办的其他工作。
8．负责完成总经理室及部门负责人交办的其他工作。
案卷接待岗岗位职责
1．负责对赔案是否属于保险责任进行初审；
2．负责赔案整理及资料粘贴工作；
3．负责审查赔案资料是否齐全；
4．负责对赔案进行立案处理；
5．负责赔案流程跟踪及记录工作；
6．负责完成总经理室及部门负责人交办的其他工作。
报案接待岗工作职责
1．负责接受客户及承保业务机构出险报案；
2．负责向承保业务单位反馈客户出险信息；
3．负责查抄单底、缴费情况及分保情况；
4．负责调派一般赔案的查勘人员；
5．负责赔案处理完结后的客户电话回访工作；
6．负责完成总经理室及部门负责人交办的其他工作。
查勘/定损岗岗位职责
1．熟练掌握查勘定损知识和技能，严格遵守执行业务管理和查勘定损的各项规章制度；
2．接到查勘通知后，立即赶赴事故现场，负责事故现场保护、施救、清理及事故调查取*工作，按公司规定和业务流程进行现场查勘；
3．负责对事故损失情况进行初步估计，按照公开、公平、公正的原则，采取协商定损、公估定损等方式，组织客户和有关人员，准确、合理、快速地核定保险事故的损失；
4．负责编写查勘工作报告，重大赔案需编写重大赔案上报表；
5．实行查勘定损首接负责制，对接手的赔案全程负责，包括查勘定损、接待客户、重大赔件的调查取*等；
6．负责指导客户填写出险报案通知书；
7．负责告知客户索赔应提交的资料清单；
8．负责及时向核赔人员反馈现场查勘过程中发现的问题；
9．负责完成总经理室及部门负责人交办的其他工作。
总经理助理岗位职责
1．根据公司的销售任务，制定本部门年度工作目标、工作计划，同时对计划实施督导、检查与促进，确保营业部总体销售任务的实现；
2．贯彻执行公司的业务管理制度、实施细则和业务管理流程，确保业务运作的合规与高效；
3．制定并实施本部门具体项目和年度业务的销售方案及促销计划，开拓新的业务销售渠道，推动保险新产品的发展，以更有效地推动地市公司销售目标的顺利达成；
4．及时了解客户的需求，组织实施对客户的现场服务计划和重要活动安排，确保业务的续转和增长；
5．建立、保持与地方*有关部门、保险中介机构、地方行业、系统的关系，组织*协调和展业活动，不断开拓业务的新领域；
6．开发、协调、管理中介、代理机构，推进中介、代理业务的不断发展；
7．负责本部销售队伍和个人代理销售队伍的业务培训和指导工作，确保销售人员的素质和业务技能满足工作需要；
8．研究保险市场、销售环境变化对业务发展的影响，及时向上级公司反馈各种市场信息，以及时改变相应市场销售政策