千文网小编为你整理了多篇相关的《贵宾理财经理的岗位职责(合集)》，但愿对你工作学习有帮助，当然你在千文网还可以找到更多《贵宾理财经理的岗位职责(合集)》。
第一篇：理财客户经理岗位职责
岗位职责：
1、深入研究市场及理财客户需求，研究、分析、掌握理财客户心理，研究客户痛点，向公司提出理财产品建议。
2、研究跟踪理财产品市场情况，分析市场现况，研究客户群体特征，向公司提出关于市场发展和客户投资理财行为的各类分析报告。
3、配合机构合作部与金融机构洽谈，引入理财产品。
4、配合市场推广部，开展市场推广活动、客户联谊活动。
任职要求：
1、全日制统招本科及以上学历，金融、经济、心理学、营销或管理类相关专业。
2、3年以上相关工作经验，其中有2年以上三方、信托、银行、证还尽⒒稹⑺侥嫉瓤突Ь砀谖淮右稻椤
3、具备良好的沟通、学习能力，认真负责，思路清晰。
4、良好的`行业分析、研究能力，文字功底好。
5、拥有cfp/afp者优先。
第二篇：商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理制最早产生于20世纪80年代初西方经济发达国家，它是金融市场发展到一定阶段，诸多环境交汇之下的必然产物，它能够适应金融市场激烈竞争的需要，适应全球经济一体化的需要，适应商业银行市场营销观念发展的需要，适应商业银行金融创新的需要，适应金融风险管理强化的需要，适应商业银行企业文化和行为价值提高的需要。
商业银行目前经营的主要收入是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。
首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时间(包括在工作时间以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。
其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象(Fact finding)后再用银行名片。
最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。
下面，我们通过香港的H银行客户经理的职责阐述，希望对国内商业银
行有所借鉴。
一、业务拓展
客户需求调查与研究:
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
客户选择与分析:
现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。
亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。
再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香
港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
coLDcALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户
认识。
主动向客户提供实用而又客观的资讯(注意保密原则)。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是：
资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不知道);摊薄推广业务时间。
资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。
优点：内容更为客观;客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况;提高客户经理分析能力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果
出处
第三篇：理财客户经理岗位职责
岗位职责：
1、主要负责通过电话外呼或拜访的方式向客户介绍本公司的`理财产品，掌握客户信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求。
2、负责处理高端客户的各种服务需求，为客户提供个性化的投资咨询服务。
3、邀请客户参加理财中心组织的客户见面会，与客户保持沟通，反馈客户感受。
任职要求：
1、年龄20-35岁。男女不限。
2、人品端正，处事积极，目标感强。
3、有基本的电脑操作能力，有较强的语言表达能力，能够适应销售行业的工作氛围。
4、有团队精神，执行力强。
第四篇：理财客户经理岗位职责
岗位职责：
1、根据市场营销计划，完成部门销售指标。
2、开拓市场，发展客户及渠道。
3、负责市场部门营销计划，完成销售任务。
4、管理维护渠道客户的`关系及市场信息收集、市场分析。
任职要求：
1、大专及以上学历，市场营销、金融等相关专业。
2、2年以上销售行业工作经验，金融理财行业优先考虑。
3、具备较强的市场分析、营销、推广能力和良好的人际沟通、协调能力，分析和解决问题的能力。
4、具有很强的团队组织能力、协调能力，能承受业绩压力。
第五篇：理财客户经理岗位职责
岗位职责：
1、负责对公司理财产品进行全力宣传、推广、销售。
2、根据公司理财模式的特点，通过多种方式开发潜在有效客户。
3、定期做客户回访，做好老客户维护和再开发。
4、完成公司制定的销售目标。
5、根据一线工作了解到的.客户反馈，向公司提出产品及流程优化建议。
任职要求：
有金融行业客户经验者优先考虑。
1、中专或以上学历，营销、管理、金融等专业。
2、1-3年以上工作经验，至少1年的销售团队管理经验，有相关互联网金融、p2p、p2c等金融相关行业销售经验。
3、要求可以清晰解答客户的问题，头脑灵活，口齿清晰，善于沟通，有耐心能够了解客户真实的需求答，可以通过线上及线下为客户提供优质服务。
4、公司给予销售团队高提点。
5、严禁混底薪等行为存在，欢迎有能力的朋友加入公司。
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