银行内部审计年度工作总结

发布时间:2022-06-22 23:10:08

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第一篇:银行内部审计年度工作总结

  20xx年度财务决算报告进行了审计工作,主要是对公司年度经营情况报告(资产负债表、利润表、现金流量表、股东权益变动表以及财务报表附注)进行审计评价,出具了无保留意见的审计报告,同时对年度募集资金的使用情况,控股股东及其他关联方占用资金情况出具鉴证报告以及对公司内部控制制度进行了检查。在会计师事务所审计期间,董事会审计委员与会计师事务所进行了充分的沟通,圆满完成公司20xx年度审计工作

20xx年度的审计情况总结如下:

一、审计工作基本情况

20xx年12月4日,会计师事务所、财务部、证券部就公司20xx年度审计事项进行了现场沟通,并将沟通情况及初步审计计划提交董事会审计委员会;审计委员会分别20xx年2月22日和4月15召开会议审议年度报告相关议题;分别于

20xx年4月1日和4月21日进行了进场后及审计报告定稿前的现场审计沟通工作;根据会计师事务所审计小组的审计时间安排,审计小组按约定时限内完成了所有审计程序,取得了充分适当的审计证据,并向审计委员会提交了无保留意见的审计报告。

二、年审会计师遵守职业道德基本原则情况

1、独立性

广东xxxx会计师事务所有限公司所有职员未在本公司任职,并未获取除法定审计必要费用外的任何现金及其他任何形式经济利益;会计师事务所与本公

珠海xxxx电气股份有限公司年度审计工作的总结报告司之间不存在直接或者间接的相互投资情况,也不存在密切的经营关系;会计师事务所对公司的审计业务不存在自我评价,审计小组成员和公司决策层之间不存在关联关系。

在本次审计工作中会计师事务所及审计成员始终保持了形式上和实质上的双重独立,遵守了职业道德基本原则中关于保持独立性的要求。

2、专业胜任能力

审计小组共由9人组成,具有注册会计师职称5人,其中副主任会计师3人、部门经理1人、项目经理1人、审计员3人、助理审计员1人,组成人员具有承办本次审计业务所必需的专业知识和相关的职业证书,能够胜任本次审计工作,同时也能保持应有的关注和职业谨慎性。

3、严守职业道德

审计工作中,事务所及时与公司独立董事、董事会审计委员会就公司年度审计工作安排进行制定、沟通、确认,与公司独立董事共同重点关注审计工作中的成员的构成,审计计划、风险判断、风险及舞弊的测试和评价方法等相关问题,认真接受公司董事会委员会的督促,保证了公司年度报告的真实、准确、完整和及时,保证了公司信息披露的高质量性。

三、审计计划、审计程序及出具审计报告意见情况

1、精心编制审计工作计划

在本年度审计过程中,审计小组通过初步业务活动制定了具体的审计计划,为完成审计任务和减小审计风险做了充分的准备。

2、严格执行审计程序

审计小组在根据公司的内部控制的完整性、设计的合理性和运行的有效性进行评价的基础上确定需重点实施的实质性测试程序。在符合性测试审计程序中为了获得内部控制有效运行的审计证据,审计小组执行了内部控制和穿行测试的程

珠海xxxx电气股份有限公司年度审计工作的总结报告序。在实质性测试审计程序中审计人员执行了检查、函证、计算、监盘、分析性复核等审计程序,为各类交易、账户余额的列报获取了充分必要的审计证据。

3、真实完整的审计报告

审计小组在本年度审计中按照中国注册会计师审计准则的要求执行了恰当的审计程序,为发表审计意见获取了充分、适当的审计证据。会计师事务所对公司财务报表发表的无保留审计意见是在获取充分、适当的审计证据的基础做出的。

四、会计师事务所年审过程中的建议和公司的改进情况

会计师事务所审计过程中,审计小组从实际出发,实事求是,对本公司提出了改进意见。公司对其提出的改进意见已经采纳,并已实施改进。

五、结论性总结

广东xxxxxx会计师事务所有限公司已连续为本公司提供审计服务工作六年,公司未被出具否定或无法保留意见的审计报告,历年审计报告均公正的反映了公司的真实信息。

广东xxxxxx会计师事务所有限公司年审注册会计师已严格按照中国注册会计师独立审计准则的规定执行了审计工作,审计时间充分,审计人员配置合理、执业水平胜任,出具的审计报表能够充分反映公司20xx年12月31日的财务状况以及20xx年度的经营成果和现金流量,出具的审计结论符合公司的实际情况。

第二篇:银行内部审计年度工作总结

我在银行任审计员工作一年来,在领导的带领下,在大家的帮助和配合下,我认真履行审计员工作职责,在规定的职责范围内独立开展工作,按照审计员工作职责开展业务检查,根据检查内容下发整改通知书并监督落实整改情况,有效防范了各类事故的发生,确保了全行全年安全核算无事故、无案件。现将工作情况总结如下:

一、加强学习,不断提高自身素质。

按照审计员的“政治坚强、业务精通”的要求,自年初以来,我始终以提高自身素质为目标,坚持把学习放在首位,努力提高业务素质和工作水平。一年来,我能够认真学习相关文件制度等有关规定,掌握了核算办法和流程,增强了业务分析能力和解决问题的能力,提高了审计水平。在学习上严格要求自己,认真学习,在学中提高,在学习中进步,从实际需求增加自己学习的自觉性。通过学习,提高了自身的业务素质,掌握了先进理念,拓宽了视野,增强分析问题、检查问题、解决问题的能力。

二、扎实做好本职工作

我作为员工,一年来,亲身感受了银行给我们的日常生活带来各方面的巨大变化,使经营理念从过去的只注重量的扩张转变到注重质的提升,以及由此带来的岗位分工和收入分配的变化。各种制度的出台,对我们银行规范经营管理提出了许多更为明确和细化的要求,工作中注重细节的管理、精细化的管理。针对违规行为,也有了更多的预防和惩戒措施,内控部门是全行监督部门,深感自己责任重大和工作的重要性,我要扎扎实实做好检查工作。

(一)、认真履行审计员工作职责,检查了支行及网点各项规章制度执行和业务操作情况,及时发现和纠正了工作中出现的问题并落实整改情况。对岗位轮换、离任审计、财务检查、合规手册撰写等工作。

(二)、求真务实、尽职尽责,做好检查工作。

认真履行审计员职责,做好审计工作。在检查中认真仔细,精益求精,认真检查每一项工作内容,做好纪录,对发现的问题出整改意见,提高了网点的核算质量,增强了内控管理水平,防范了操作风险的发生。

三、回顾检查自身存在问题

一是学习不够。当前,以信息技术为基础的新经济蓬勃发展,新情况、新问题层出不穷,新知识新科学不断问世,面对严峻的挑战,缺乏学习的紧迫感和自觉性。二是工作较累的时候,有过松弛思想,这是政治素质不高,也是自己世界观、人生观、价值观不高的表现。

四、针对以上问题,今后的努力方向是:

一是加强理论学习,进一步提高自身素质,对前台金融业务的熟悉不能取代提高个人素质更高层次的追求,必须通过学习增强分析问题、解决问题的能力。

二是增强大局观念,转变工作作风,努力克服自己的消极情绪,提高工作质量和效率,积极配合领导和同事们把工作做得更好。

总之,在过去的一年工作中。虽然较好地完成了各项工作任务,但仍存在问题和不足之处,这些问题和不足之处在今后的实际工作中将得到逐步改善,并充分发挥审计员的职能作用,全面提升工作水平。

第三篇:银行内部审计年度工作总结

  一、所做的工作

20XX年上半年责任审计科在认真完成本科室审计业务工作的同时,积极完成了办事处交办的其他各项工作任务。本科室主要开展了两项专项审计,第一项是1月10日至15日开展的对徐秋丽等2位支行副行长进行的非现场责任审计;第二项是4月9日至15日协助豫南审计协作区开展的对周伟等13位支行行长和副行长进行的责任审计。领导干部任期内责任审计的实施,为组织部门考察使用干部提供了可靠依据,对加强干部管理和监督发挥了重要作用。

二、工作存在的问题

1、审计力量与审计任务不相适应,审计质量难保证。在大部分情况下,部分同志因专业水平限制而无法独挡一面的承担审计工作任务,凭经验凭感觉进行审计,把审计检查作为例行公事,走过场,“脚踏西瓜皮,滑到哪里算哪里”。

2、未能更多关注支行对审计发现问题的整改情况,整改流于形式。审计提出的意见、落实到位的少。

3、工作交叉重复,在不必要的工作上,耗费了大量精力和人力,降低了审计效率。

4、审计成果运用不够。

三、来年工作打算

1、做好对高管人员和关键岗位人员的专项责任审计。进一步深化高管人员和关键岗位人员审计内容,逐步推行任中审计。将审计关口前移,大力推行先审后任、先审后离,克服先离任后审计的现象发生,力戒审计走过场。

2、配合上级行主动开展工作,服从于审计大局。全面实施好上级行安排的授权审计项目;完成好办事处交办的其他各项工作。

四、对办事处工作的建议

1、建立评比制度。对全年业务资料进行整理归档,考核总结全年工作时,对全年审计项目进行综合考核,评出年度优秀审计项目和最差审计项目,并奖优罚劣。

2、开展“提高素质,合格审计”的专项活动。以提高审计人员综合素质为前提,加大员工学习、培训力度,目的是提高审计人员审计项目的质量,每半年组织一次审计考试,每半年开展一次审计人员工作学习汇报。

下半年,责任审计科全员将以责任审计为目标,以提高审计质量为核心,以全面完成任务为出发点,全科同志将团结一心、兢兢业业、克服困难、坚持原则,圆满完成办事处交办的各项工作任务。

第四篇:银行员工如何做好优质服务工作

农行员工如何做好优质服务工作

服务工作己成为我行求得进一步发展的重要问题,总行近年来开展了“优质服务年活动”、网点转型“文明规范服务导入” 等活动,省分行建立了文明规范服务“神秘人”暗访制度,并加大了对优质服务的监督检查和惩罚力度。优质服务工作不仅对我行业务发展和社会形象的提高起着巨大的促进作用,而且服务质量的好坏,也直接影响到单位管理水平的提升和员工收入的提高,服务工作己成为员工最关心的热点问题之一。然而由于我行还没有文明规范服务考核奖惩管理办法,文明规范服务大多只停留在表面“好言好语”的问候式,而不能将以客户为中心的理念有效地溶入工作之中,既影响了工作,又造成客户不满和个人经济收入受损。员工盼望能有正确的方式方法来做好服务工作,达到服务质量大提高,客户满意度不断上升,从而个人也减少因服务不到位,而造成的经济损失,甚至还能通过优质的服务而增加收入的目的。

我个人以为目前应从以下几个方面做好优质服务工作:

一、确立工作目标,全方位开展服务工作。各级行要紧紧围绕总行党委的工作部署和经营目标,牢固树立“客户至上 始终如一”的理念,确定“一流的环境、一流的服务、一流的管理”的

服务创建目标,实施以提升服务铸造省行品牌“窗口”的战略,不断创新服务管理机制,将服务理念内涵从营业窗口延伸到发展规划、目标营销、经营管理和教育培训等多个环节之中,实现了以服务占市场、以服务求发展的目的,明显提升了核心竞争力,为各项业务快速协调发展奠定了良好的基础 。

二、创新服务管理,力促服务工作上台阶。围绕中心工作要求,积极探索新形势下服务工作的新途径、新方法和新内容,大胆进行机制创新、形式创新和管理创新,学习和借鉴先进行的管理经验,正确处理好传统服务管理和构建现代服务管理模式的关系,力争服务工作有所创新,方式多样,使服务工作真正符合现代商业银行发展和建设的根本要求,以创新的服务管理机制,彰显出“窗口”核心的竞争力。

三、转变服务观念,强化生存之本的意识。上下机构间、机构与员工间签订《服务承若书》,强化以“客户为中心”的服务理念,不断强化职业道德,使员工的服务意识和服务水平明显提高。通过服务工作制度的完善,使员工做有规范、行有准则、说有依据,有效提高员工自觉地执行服务规范,促使综合服务水平跨上新台阶,不断提高整体服务水平和核心竞争力。

四、制定实施细则,严格优服质量考评。各行要结合工作实际,从服务的管理细则着手,制定《服务考核办法》等一系列管理办法,将服务管理细则化。从服务语言、着装服饰、营业网点的物品摆放等从精细化进行管理。并在考评中依据客户投诉情况、

售后服务情况、离柜业务占比、人均柜面业务量排名、新增中高端客户、例会制度执行情况、客户意见簿进行考核,每月对网点的服务考核进行一次通报,对投诉率较高的网点,实行网点负责人诫免约谈制,将服务工作全面纳入员工绩效考核,有效激发员工提高服务质量的积极性。

五、及时处理服务投诉,做到服务投诉“三及时”。各行要十分重视客户投诉的处理工作,做到专门机构,专门人员受理。把客户投诉处理作为教育员工、改进服务的重要手段。及时跟踪每一起服务投诉,指定专人对投诉者所投诉的事情负责答复、联系、协调。同时,抓好服务投诉“三及时”:及时调查。通过询问客户、当班人员,查阅监控录相等方法,及时了解投诉原因;及时处理。按照服务相关处罚规定,对责任人及时处罚,同时做好客户所办理业务的善后处理;及时反馈。对投诉处理情况及时向客户反馈,取得客户的理解和满意。

六、抓好业务技能培训优质的服务,提升员工服务水平。 面对当前激烈的市场竞争,各级行要认识到拥有优良素质的员工队伍是打响服务品牌的法宝,也是最大限度地开拓市场、占有市场及市场竞争中获胜的关键。围绕形势和业务发展要求,以提高员工队伍整体素质为目标,多渠道开展培训工作,确保员工知识、服务技能和观念与经营转型与业务发展相适应,不断提升农行对外形象和市场竞力。技能培训包括以下内容:

(一)结合目前金融改革的形势开展职业道德教育,让员工

清醒地认识到,只有靠自身的业务发展和优质文明服务才能在激烈的竞争中赢得优势,把开展优质文明服务工作和对员工的职业道德教育结合起来,在全辖内开展行风、职业道德教育,从而使员工真正认识到,向客户提供优质服务是银行员工应尽的义务,让客户满意、为客户创造价值是银行服务的永恒追求,为客户提供优质服务是农行事业发展的客观要求和应尽的义务,也是一种高尚的文明行为,使员工树立正确的服务价值观和敬业精神,有效提升员工服务社会,贡献农行的意识。

(二)在员工中树立“以学习提高服务技能,以提高服务技能促进学习”的理念,通过开展一系列“学习技能、提高素质”活动,加强员工的业务技能培训,使服务意识及服务水平能与时俱进适应业务发展的需求,还可利用推广新业务为契机,组织各专业培训,通过对岗位技能和创新意识的培训。不但提高了员工的业务素质,也使员工树立起爱岗敬业、服务客户、奉献社会的良好风气,培养和造就出一支思想过硬、服务优质、技术娴熟的知识型员工队伍。

七、改善服务环境,多举措提升服务水平。 遵循“以市场为导向,以客户为中心,以效益为目标”的原则,从多方面改进和加强服务工作,按标准化实施服务硬件环境改善,从服务的人性化、亲情化、规范化、精细化等方面下功夫,促进服务水平的稳步提升,树立良好的农行形象。

(一)严格按照“客户至上 始终如一”的服务理念,以美化

营业环境为突破口,高标准、严要求着力营造良好的服务环境。网点户外标识,按标准统一悬挂行名、行徽、营业单位名称、对外营业时间牌;网点内设置各类告示牌、宣传牌、客户意见簿、服务监督电话号码牌、咨询服务台;现金区使用电子显示屏,遇停电、机器出故障不能对外服务时,立即出示“暂停服务”标识提示;各类便民设施一应俱全,老花镜、验钞机、电子银行演示自助设备、ATM自助服务设备等;网点环境整洁、明亮、各项设施、用品、资料摆放整齐有序,员工操作台物品摆放统一,定点定型。大屏幕背投电视播放着农业银行的产品广告,大堂经理迎来送往,引导客户办理业务,为客户创造优美的服务环境。

(二)致力打造“以市场为导向 以客户为中心 以效益为目标”的经营理念,促进员农行为规范的标准化、统一化,形成良好的服务“软”环境。一是要求员工身着统

一、整洁的行服,面带微笑,以谦逊的态度笑迎四方宾朋,人人时刻处于最佳服务状态,为客户提供全方位的规范服务。二是对待每一位客户坚持使用标准普通话,切实做到来有迎声,问有答声,走有送声,努力做到听觉文明、衣饰整洁、举止大方,为客户提供一个受尊敬的服务环境。三是加快柜面服务节奏,为客户展现一个质与量的服务环境,创造出程序文明环境,将“主动、热情、耐心、周到”八字贯穿到“接待、办理、递交、送别”等细则中,给客户创造一个宽松的服务环境。通过“三声服务”、“微笑服务”、“个性化服务”的服务“软”环境创建,将服务内涵渗透于不同的客户群

体和不同的服务需求之中,给客户创造一个心情惬意的服务环境,多角度、多举措展现出农行现代文明服务水平和良好的对外形象。 良好的服务水平,不仅能营造出我行文明服务、温馨服务的良好氛围,为增强我行核心竞争力,取得良好的经济效益和社会效益,走出一条以服务促效益的可持继续发展路子打下良好基础,同时已使员工的服务水平和个不收入都得到提高。

二○一一年七月三日

第五篇:银行内部审计年度工作总结

  1、客服人员所需的基本技能及素质要求:

客服人员所需的基本技能需要有良好的服务精神、具有良好的沟通能力、普通话流利、工作认真细致、需要有良好的团队精神和工作协作意识,纪律意识强及良好的有良好的心态。

2、作为客服人员,需要一定的技能技巧:

(1)学会忍耐与宽容。忍耐与宽容是面对无理客户的法宝,是一种美德,需要包容和理解客户。客户的性格不同,人生观、世界观、价值观也不同,因此客户服务是根据客户本人的喜好使他满意。

(2)不轻易,说到就要做到。客户服务人员不要轻易地,随便答应客户做什么,这样会给工作造成被动。但是客户服务人员必须要注重自己的诺言,一旦答应客户,就要尽心尽力去做到。在移动公司作为话务员期间,公司规定在接到客户投诉问题后,要在48小时之内必须做出处理,这是一种信誉的体现,也是对作为客服的基本要求。

(3)勇于承担责任。客户服务人员需要经常承担各种各样的责任和失误。出现问题的时候,同事之间往往会相互推卸责任。客户服务是一个企业的服务窗口,应该去包容整个企业对客户带来的所有损失。因此,在客户服务部门,不能说这是那个部门的责任,一切的责任都需要通过客服人员化解,需要勇于承担责任。

3、作为客服,需要一定的技能素质:

(1)良好的语言表达能力。与客户沟通过程中,普通话流利,语速适中,用词恰当,谦恭自信。

(2)丰富的行业知识及经验。丰富的行业知识及经验是解决客户问题的必备武器。不管做那个行业都需要具备扎实的专业知识和经验。不仅能跟客户沟通、赔礼道歉,而且要成为此项服务的专家,能够解释客户提出的问题。如果客户服务人员不能成为业内人士,不是专业人才,有些问题可能就解决不了。作为客户,最希望得到的就是服务人员的帮助。因此,客户服务人员要有很丰富的行业知识和经验。

(3)要学会换位思考,我们在考虑自已利益的同时也要会客户着想,这样是维护客户、留住客户且最有力的办法,在遇到客户投诉时如能换位思考可以平衡工作情绪,提升自身素质。

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