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第一篇：理财沙龙活动方案
2020年4月19日
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理财沙龙活动方案
理财沙龙活动方案
【篇1：理财沙龙活动策划】
12月份理财沙龙活动方案
一、活动目的
增进客户对望洲财富的了解，培养客户的理财观念，邀请客户来公司看看，增进客户与业务员之间的感情，为客户做单打下伏笔。
二、活动目标
1.以讲座、沙龙活动、礼品为诱饵，邀请一直不肯上门公司的客户来公司参观，以便业务员跟进业务。
2.专业讲师讲解，培养客户的理财观念，坚定客户的理财方向。 3.经过详细、系统的公司讲解，视频观看，让客户了解望洲财富，打消对公司安全性的顾虑
三、活动时间
12月？日 下午2点
四、活动地点
蓝爵国际？恒隆广场？
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五、活动流程
1.会场布置：客户每人一瓶水，一份单页，横幅，易拉宝，电脑、投影仪、ppt笔，提前30分钟完成。
2.业务员在楼下接客户，要求业务员事先联系好客户，不能迟到。接到客户后领导会议室就坐。
3.在沙龙开始前，部分人员在会议室内调节气氛，做到不冷场，不冷落客户。
4.客户到达后上水果，2人/份，让客户尽量集中坐。
5.2点会议准时开始，经理发言（能够是业绩分享，喜讯报道，业务员介绍等）。
6.讲师讲自己，讲理财观念，讲公司。
8.发放礼品（望洲围裙，望洲保温杯，望洲暖手宝，望洲指甲钳，望洲纸巾，望洲钥匙扣）。 9.公司参观
10.沙龙结束，理财经理带领客户下楼
六、活动分工 1.
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2. 3. 4. 5.
6.礼品准备：周蒙娜，朱赢磊 会场布置：金志凯，吴恩波 会议室应急：万景欣，蒋建伟 礼品发放：高晓华，戚晓玲 水果准备朱建波 客户问题解答：？？？
七、活动预算（按30客户算，业务员12人） 八、活动业绩预估
完成年华业绩30-50万。
九、活动可行性分析
1.理财顾问经过一段时间的努力，总有一些有意向，可是因为种种原因而迟迟不肯来公司或者有顾虑的客户，故而邀请客户不会有太大的问题。
2.活动经费不高，可是对开发新客户的帮助不小，活动难度低，可控性大。
3.兄弟公司有类似活动经验，能够说是站在巨人的肩膀上搞这个活动。
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十、活动现场可能出现的问题及处理方法
1.客户迟到：业务员务必联系好客户，别迟到，有问题的能够自己开车去接。
2.在与客户沟通是最好和客户说好，在听讲师讲解时劲量静音，如果看到客户要接电话，业务员吧客户接到会议室外。
【篇2：理财沙龙策划方案】
主办单位：亚基盛世经营有限公司
协办单位：待定
亚基盛世理财交流会 策 划 方 案 1 / 4
活动主题：经过培训讲座指导客户形成正确合理的交易技巧、思路、心态。
活动目的：经过现场技术分析解析及模拟做单指导客户形成正确合理的做单技
巧、思路、心态，以展示我公司的技术实力。
活动时间： 10月87日下午1:30（星期日）
活动地点：立信广场2601
参加人员：亚基客户及员工，协办单位客户及员工
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拟邀人数：25-30人
预计到场人数：15-20人
活动要素：贵金属展示 投资讲座 经验分享 技术交流
前期准备
一 嘉宾邀约
1、实盘客户，包括激活客户，其中开户尚未激活操作客户是邀约重点。
2、模拟客户，即只开通模拟盘客户。 3、意向客户，主要指新客户。
二 物品准备
1、亚基高档富光杯。我公司定制的杯子，印有我司logo及名字。 2、金摆件。产品展示和抽奖礼品。
3、金融知识袋。里面有合肥津茂与协办单位免费提供的理财产品等金融产品的
普及宣传材料。
4、寿带，接待组配单，需两条。
5、水果等，需剥好客户可直接食用，配用牙签。果盘6个。
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三 会务人员
1、接待组：楼外与一楼大厅指引人员配寿带，电梯口2人，停车场1人。
2、签到台：1人指引签到，1人负责知识袋领取。
3、引领组：3人，负责引领客户到会前休息区或者会场，以及会议期间引领客
户至卫生间或电话区等。
4、场控组：2人，主要会场服务及维持秩序。 5、拦截组：2人，主要负责期间客户离场处理。 2 / 4
6、主持人1人，讲师2人。
会务布置
一 活动设施布置
1、现场开户所需物件。照相机、扫描复印一体机、合同、黑色签字笔等，统一
放置在会场开户台。
2、电子音像设备。笔记本电脑、投影仪等播放视频及讲师ppt。
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3、宣传物件。一楼大厅摆放津茂与协办单位易拉宝；主会场电梯口摆放津茂与
协办易拉宝；主会场显眼位置悬挂条幅“厦门亚基欢迎您”；主会场后摆放花
盆，前摆放铸金摆件及抽奖物品。（注：协办单位宣传物件需自备）
二 会场布置
1、桌椅参照会场结构和空间摆放，预留至少两条过道。
2、每个嘉宾桌上摆放金融知识袋、理财调查表、笔、a4纸、杯子等。另外摆放
各种水果及果碟供客户品用。
3、主席台附近显眼位置摆放津茂铸金摆件。
三 会议流程
1、2:00-2:30签到。签到台为我司前台。该期间会场播放宣传视频，如天交所宣传片，亚基宣传片等。 2、2:30会议正式开始。
3、2:30-2:35主持人上台，进行大会内容简要叙述。 4、2:35-3:00协办单位产品推介时间
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5、3:00-3:40讲师经过现场操作为大家分析做单思路、做单技巧、做单心态、技术分析等。穿插与金融有关的幽默视频调节气氛。该期间讲师至少与客户互动两次，邀请不低于一位的客户上台做经验分享或技术交流。
5、3:40-4:00抽奖环节，设置特别奖一位奖励铸金摆件，幸运奖两位奖励津茂定制杯。
6、4:00-4:50嘉宾与讲师及理财顾问自由交流及咨询时间，该时间嘉宾现场开户可获得精美礼品一份。 7、5:00会议结束。 3 / 4 附件：
中国光大银行
理财问卷调查表
亚基盛世经营有限公司非常感谢您对本次活动的支持，我们将会从中随机
抽取3名被调查者送上精美的贵金属礼品！ 1、您对投资理财的了解程度是？
a、非常了解 b、了解 c、不了解 d、其它
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2、您熟悉哪些投资方式？[多选题]
a、股票期货 b、银行理财产品 c、基金 债券 d、房地产 e、金银外汇 f、其它
3、您是经过何种方式了解到金融理财产品的？[多选题] a、银行或其它金融机构b、报纸杂志 c、网络宣传 d、电视广告 e、亲戚朋友
4、您在选择理财投资产品时，最关注以下哪一点？[多选题]
a、产品的投资风险 b、产品的收益率 c、金融机构工作人员是否专业
d、该金融机构的信誉和品牌e、报纸等媒体的投资建议 5、请选择您对投资风险的偏好
a、高风险高收益 b、中风险中收益 c、低风险低收益
6、如果有专业的理财顾问为您提供投资建议,您觉得这会对您的投资有帮助
吗？
a、会有帮助b、帮助不大 c、不知道，没有接受过这方面的建议 d、不需要，我完全有能力自己理财
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7、您对哪些理财增值服务比较感兴趣？[多选题]
a、提供专业的理财咨询服务 b、定期举办专业的知识沙龙
c、有专业顾问经过邮件、短信或者qq等工具及时传达资讯 d、其它
请填写您的基本信息，以便我们的分析师和理财顾问为您服务：
姓名： 移动电话:
邮箱：qq : 4 / 4
【篇3：碧桂园与银行投资理财沙龙活动方案】
“尊享理财 赢在未来” 高端客户投资理财沙龙活动方案
为深入、加强银行与东台碧桂园项目的合作，提升客户服务水平，满足客户投资理财需求，特举办本次高端客户投资理财沙龙。
一、活动背景
经过沙龙形式的交流与事件营销，结合销售经理、行业专家、投资理财专家的现场讲解介绍，推荐银行理财产品，实现个人理财客户资金有效运用和理财增值；传达东台碧桂园投资价值、购买价值，结合营销策略促成目标客户群现场成交或购买意向性。
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二、目标客户
东台知名商会组织高层人士、投资理财意向强烈的成功人士及部分潜在客户。
三、活动主题 尊享理财，赢在未来
四、活动时间
x月 xx日下午2:30-5:10 五、活动地点
碧桂园城市展厅或银行会议室 六、参加人员
1、银行贵宾客户代表约xx人。 2、碧桂园贵宾客户代表约xx人。3、银行领导及相关人员xx人。 七、活动流程
八、活动组织及人员分工总指挥：王晓斌经理组长：董广喜副组长：贾忠敏xxx （一） 人员整体安排
迎宾、签到、发放礼品、宣传折页（10人）：
银行营销人员各（3人）：
(一)方案拟定、筛选客户、讲课ppt准备、产品套餐和折页设计 （二）物料准备及摆放 碧桂园项目 （三）客户邀约（电话、短信） （四）现场主持和讲课 5人。(其中主持理财产品贵金属讲师 银行提供)
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文档仅供参考
（五）后期营销跟进 银行项目营销人员
九、物料准备及预算（元）
二0一四年03月xxx日
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第二篇：篇四“感谢有你,会员老用户缴费送好礼”活动方案
附件：
“感谢有你，会员老用户缴费送好礼”活动方案
一、活动目标： （一）回馈会员用户 （二）绑定会员用户
（三）提升会员俱乐部服务感知 二、目标用户计划
新疆联通俱乐部未参与合约计划及存费送费活动的钻、金、银会员用户限额参与，其中钻卡参与2000人，金卡参与10000人，银卡参与34000人，按照各分公司会员数占比分配如下：
三、活动开展时间
自20XX年11月1日起，既定赠送份额赠送完备为止 四、活动内容 （一）活动形式：
活动期间目标会员用户通过自有营业厅一次性缴费指定金额，即可参与回馈活动。所缴话费按10个月分摊，具体如下：
（二）活动流程：
1、目标用户到营业厅缴费，营业员针对未被绑定的会员用户（判断两个条件：一是会员用户，二是非合约计划及存费送费）进行活动参与询问，在用户同意的情况下协助用户参与活动。
2、营业员根据用户会员级别进行话费分摊和回馈礼品赠送，并为用户赠送“联盟商家礼品券”（礼券需加盖分公司印章和营业厅印章）和充值卡，同时进行手工记录（形成台账），由客户签字确认。
3、各分公司按照礼品赠送要求制定操作流程，保证礼品发放安全和准确。
（三）活动要点
1、联盟商家礼券类型为无限制现金抵用券（即可作为等值现金使用，一次性使用，低于50元商品不找零）。可使用的联盟商家范围有分公司根据当地用户需求情况自行决定，应选取当地口碑好，信用高的联盟商家，建议集中选取
星级高的联盟商家；
2、联盟商家礼券费用列入分公司维系成本，充值卡以抵减当期收入方式列账。本次活动费用（包括联盟商家礼券采购及充值卡赠送）不占用分公司年初预算计划，年终绩效考核时由区公司财务部进行调整。各分公司回馈用户不得超出计划，超出部分由分公司自行承担。
3、充值卡现场为用户进行赠送，联盟商家礼品券由分公司根据模板自行印制，加盖分公司章和营业厅章后为用户赠送，充值卡与联盟商家礼券均由分公司自行购置，按结算规则与区公司结算。
4、各分公司在进行活动宣传时，应优先向ARPU降低，产生呼转、小额等预警的稳定性较差的用户进行宣传，通过活动降低用户流失。
五、活动宣传：
区公司层面：设计统一海报、注销系统等宣传模板，各分公司按照区公司下发模板进行宣传品制作；
分公司层面：通过维系经理、电话营销方式向目标用户进行活动宣传，如用户有需求，为用户向营业厅预约办理；
营业厅层面：在目标用户缴费时，针对符合条件的用户进行主动活动告知，并协助用户参与。
六、系统支撑： （一）营帐系统需求： 1、在营帐系统中增加 （1）存费送费方案
“20XX年年底会员回馈钻金会员存二百10个月分摊方案”：钻、金会员预存200分摊10个月，每个月分摊20元；
“20XX年年底会员回馈银卡会员存一百10个月分摊方案”：银卡会员预存100分摊10个月，每个月分摊10元；
（2）礼品赠送项目
“20XX年年底钻卡会员回馈礼包”包含50元“联盟商家礼券”和250元充值卡；
“20XX年年底金卡会员回馈礼包” 包含50元“联盟商家礼券”和150元充值卡；
“20XX年年底银卡会员回馈礼包” 包含50元“联盟商家礼券”和50元充值卡；
在维系挽留系统生成报表，区公司维系挽留工号有权限查看权将报表，分公司维系挽留系统工号有权限查看当地明细，可选择指定时间段进行查询（可跨月）。
查询条件包括分公司（树状，省分、地市、县分、维系经理）；起、止时间；
七、活动效果评估
活动结束后，客服部针对“分公司参与率”“维系经理用户参与率”“用户保有情况”等指标进行活动效果评估通报。
第三篇：
（一）电影搭鹊桥寻找有情人1、活动时间：
8月7日报名开始，8月8日影城进行专场观影
2、活动内容：
七夕还是孤单一个人？不如来加入我们的七夕特别专场！与有情人分享电影，共渡七夕！我们将为有情人免费送出七夕特别活动专场影票（影票座号按男单女双原则送出），可观看8月17日七夕专场电影！仅限20个名额哦~（男女各10名）
3、报名方式：
微博报名：微博@xx影城xx店
电 话报名：xx
注：
①具体观影场次根据活动当天晚间时段场次安排定。
②影城提供活动卡片，影迷可自主写下七夕愿望或个人信息与邻座交换。
（二）鹊桥爆米花情侣争霸赛
1、活动时间：8月7日14：00-18：00
2、参赛资格：情侣凭当天影城观影票根或穿情侣装均可
3、比赛规则：
参赛情侣二人同时参加游戏，男女双方分别从同一条线的两端用针线穿爆米花，计时三分钟。按照最后成功串联的爆米花颗数进行计分排名，分低则淘汰出榜。
4、奖励方式：
参与奖：参与即获影城提供的“爱电影更爱你”卡片和《xx》情侣项链，参与名额不限。
入榜奖：得分进入排行榜前三名的情侣获得xx情侣T恤一套，10个名额。
霸主奖：七夕法国情侣双人套餐，1个名额。
第四篇：会员营销活动方案
会员营销活动方案
活动目的：新乡市场家电竞争激烈，实行会员卡制度培养现有消费者忠诚
度，吸引更多的潜在消费者来我店消费，细分市场，抢占市场份额。
活动时间：长期
第一部分：会员的招募
招募的条件： 1.在大商电器一次性购买商品的顾客满100元的顾客，可以凭购物发票和销售小票到服务台会员卡办理处办理会员卡，成为大商电器会员。 2.在大商电器累计消费满300元的顾客，凭购物发票和销售小票到服务台会员卡办理处办理会员卡，成为大商电器会员； 3.可以联系机关团体或企业单位集体办理会员卡，由专人负责协调联系单位团体进行办理，成为大商电器会员； 4.持其他商场、会所、俱乐部等消费场所会员卡、vip贵宾卡的顾客，可以到大商电器服务台直接办理会员卡，成为大商电器会员； 5.会员办理者需年满18周岁；
会员卡办理流程：
1.满足招募条件的顾客，到服务台会员卡办理处领取会员卡申请表； 2.填写申请表；
3.会员卡办理处受理，办理相关手续； 4.会员卡办理成功； 5.得到会员卡，可以参加相应会员活动。
第二部分：会员的分类
大商电器会员卡分为普通卡、银卡和金卡三种，享受不同的增值服务。 普通卡的办理及享受服务内容：
在大商电器一次性购买商品满100元的顾客或累计消费满300元的顾客，凭购物发票到会员卡办理处办理普通会员卡，成为大商电器普卡会员。 普通卡会员享有兑换礼品、短信问候、电话回访、普通会员价和赠品、免费维修等增值服务。 银卡的办理及享受服务内容：
在大商电器一次性购买商品满10000元的顾客或累计消费满20000元的顾客，凭购物发票到会员卡办理处办理银卡会员卡，成为大商电器银卡会员。 银卡会员享有兑换礼品、短信问候、电话回访、银卡会员价和赠品、免费维修、生日问候等增值服务；
金卡的办理和享受服务内容：
在大商电器一次性购买商品满20000元的顾客或累计消费满50000元的顾客，凭购物发票到会员卡办理处办理金卡会员卡，成为大商电器金卡会员。 金卡会员享有兑换礼品、短信问候、电话回访、银卡会员价和赠品、免费维修、生日问候、免费寄送贺卡礼品、vip贵宾服务绿色通道、开展会员联谊活动等增值服务；
第三部分：会员的福利
大商电器会员可以享受多重优惠和福利： 1.会员购物积分可兑换礼品；（兑换明细和礼品明细见会员活动
区公示） 2. 3.客服回访人员对会员每三个月进行电话拜访问候； 会员生日祝福。会员生日，大商电器为其送上贺卡或鲜花进
行生日祝福问候； 4.售后服务中心对会员半年或一年电话拜访一次，询问产品使 用情况； 5. 6. 7.春节、中秋等传统节日到来前，对会员进行短信问候； 会员可以享受促销活动时会员价商品和会员赠品； 会员积分可以冲抵电器维修费用或运费等额外费用，实行免
费维修； 8. 9.开展会员联谊活动； 会员享受优先送货、优先维修等增值服务，为会员开辟家电 销售及售后绿色通道。
第四部分：会员活动宣传 1.会员活动专区布置：
在会员专区设置礼品柜，增加礼品的品类和档次；
定期对礼品进行更新；
在会员礼品柜附近设置礼品明细、兑换细则以及其他温馨提示。 2.在电视广告、报纸、dm、户外广告、店内广播等媒体，对会员招募活动进行广泛宣传，持续宣传，并且针对会员活动，对所有商场人员进行认真培训，进行考核和竞赛，达到全员掌握，全员熟悉，全员参与。 3.在店内布置宣传牌或广告位，对会员活动进行推广和宣传，营造会员活动热烈的良好氛围。篇2：会员周促销活动方案
“每天爱你多一点”会员周促销活动方案
一、目的
对零售业而言，无论是高档的百货业态，还是满足消费者日常需求的超市业态，实行会员制是一条极为有效的营销策略。会员制的推行其实就是提高顾客忠诚度。通过会员方式，筛选一批有消费能力的固定顾客群体是稳定销售的重要基础。当然有效的会员制营销不仅仅是一个凭卡折扣的问题，还需要针对会员群体特点设计符合其需求的促销活动，一方面提升会员价值，另一方面通过活动吸引更多的顾客加入成为会员。从长远来讲，会员制也是进行数据库营销的基础。
每年的11月开始，就是一般实行年卡制百货店开始换卡的时间。因此，集中一定的力量，做好这一阶段的会员营销工作是极其重要的。
二、活动时间 12月15日——12月23日
三、活动主题
每天爱你多一点
副标题：**贵宾周（会员周）
四、活动内容
（一）会员礼遇
活动内容：在活动期间，凭2001年会员卡换2002年新卡者可以领取礼品一份，也可以是礼包一个。
礼品选择：一是高毛利商品，二是直接向厂商定制礼品（如化妆品、马克杯）
礼品价值：4元左右，实际按照会员数量和成本预算综合而定。
礼品内容：包括化妆品、工艺品等高毛利商品、厂商的试用品等。
（二）送你多一点
在促销活动设计时，对会员卡用户实行特别的优惠，包括以下情况： 对一般的顾客实行满300送80，对会员卡用户实行满300送100。
使用会员卡可以折上再折，如8折以上商品再进行95折，8折以下商品98折；
使用会员卡消费满**元，另外赠送礼品或礼券。
优惠幅度：控制在销售额度的2-3%左右。
（三）会员周抽奖
活动期间，凭会员卡消费每满200元就有可以领取抽奖券一张，单张小票限送5张。
抽奖时间：12月24日
一等奖：数码相机 1名
二等奖：dvd机 2名
三等奖：内衣一套 10名
参与奖：马克杯一个 50名
奖品还可以为kfc餐券、咖啡酒吧消费券、人像摄影券等，应该利用大众消费场所的优势，低成本获得奖品。
（四）会员特卖会
在商场醒目位置围出场地20平方米，举办会员特卖会。
特卖商品：选择特卖效果明显的商品，如服装、皮鞋等。
操作：只能凭会员卡进入特卖现场，现场设置收款台，付款必须出示会员卡。主要是特出会员卡的特别价值。
（五）倾听会员之声
活动期间推出“倾听会员之声”活动：主要是向会员征集对商店的意见和建议，以便提升服务质量。
操作：在入口处，设置大型看板，明示活动内容：
尊敬的会员：您好！我们的成长时刻都有您的支持和爱护，值此会员周之际，我们诚挚地向您征集宝贵的意见和建议。您的指点就是今后我们工作的中心和方向。您可以将您的想法投入箱内。我们将赠送礼品一份，还将从中评选出5位最佳咨询奖，赠送奖品一份。
奖品：礼品价值5元左右，5份奖品价值100元/份。
五、推广
1、现场pop海报，表明活动主题，烘托现场气氛。
2、入口处的大型看板：将主要活动陈列；
3、信函广告：根据申请会员时的地址，通过邮寄的方式将活动内容告诉会员，并通知及时换卡。
4、报纸广告：根据实际情况而定。
六、活动成本
1、会员礼遇：4元/位，控制在1万元，当然应该根据会员数量具体计算。
2、送你多一点：销售额的2-3%
3、会员周抽奖：5000元
4、会员特卖会：厂家承担
5、倾听会员之声：1000元
6、看板制作：500元
7、现场pop：1000元
8、信函广告：信封、内文、邮寄费用等2元/位 说明：活动成本可以根据实际进行的促销项目和实际使用的推广项目而定。篇3：某购物广场会员营销策划方案
某购物广场会员营销策划方案 前言
现代商业企业市场竞争日益激烈，商家已从原有的以“产品”为中心的销售模式转为以“服务”为中心的销售模式。会员制是高度商业竞争的产物
，是现代商业文明的组成部分，是一种全新的定向营销模式。通过会员制的开展吸引顾客成为xx购物广场会员，可以提高顾客忠诚度，拉动广场顾客再消费；会员制同时也是一种全新的定向服务模式，通过对会员服务深度和广度的拓展延伸，提升整体服务水平，从而搭建信息平台，与会员形成真正的信息交流，使会员制项目成为市场营销必不可少的手段。 第一.广场会员卡的种类及卡样
1、会员卡的定义：xx购物广场会员卡分为金卡和钻石卡，是会员在广场内享受权益以及在特约商户享受特惠的有效凭证。
2、积分卡：顾客首次在xx购物广场购物，不限金额，即可在收银款台免费获得积分卡一张。积分卡可保存非会员顾客在广场的全部持卡消费纪录。
3、卡样（略）
第二.js vip club简介
xx购物广场会员俱乐部（js vip club）设于xx城八层。旨在为广场会员营造一个温馨舒适的专业服务平台。
俱乐部是一个功能完善，设施齐全，服务贴心的vip服务中心，主要负责广场会籍管理，负责定期举办积分回馈等会员活动,发赠会员刊物，接待会员咨询，处理会员投诉等会员服务工作。
会员在这里能够享用尊贵舒适的休闲娱乐设施，能够获得潮流前沿的时尚讯息，能够与广场进行互动的信息交流。是会员来广场购物观光时的理想休憩场所。
尊荣vip服务项目:
1、持会员卡在广场消费，可享受特定的折扣优惠（详见《商铺优惠查询表》）。
2、持会员卡在广场消费，可享受购物积分及多种形式的积分回馈。
3、广场经常性举办积分返利、积分兑换特供赠礼等活动普惠会员。
4、广场不定期举行“会员答谢周”、“会员独享”品牌商品特卖会、精美礼品赠送等活动。
5、会员享有短信服务、免费获得会员刊物，独享时尚消费资讯。
6、会员享有限时免费停车的会员停车场服务。
7、会员享有在xx购物广场以外特惠商家的增值服务。
8、会员享有参加广场会员俱乐部（js vip club）举办的各类座谈、party等活动的权利。
9、会员享有紧急救援、生日祝福、定制真情购物服务以及专人服务等尊贵的个性化服务。
10、会员享有购买、租赁济芸实业集团所开发之商业、物业、住宅等优先预定的权利。
11、广场网站为会员开辟了vip专区，开通个人专区、会员资讯、在线咨询、会员论坛等服务。
12、享有便捷的积分查询服务。
第三．xx购物广场网站vip专区简介
在xx购物广场的网站上，为会员设立vip专区，开通个人专区、会员资讯、在线咨询、会员论坛等版块。通过主页频道的“vip专区”一项可进入，也可通过首页会员登陆模块直接进入专区。会员需要通过注册获取用户名（id）和密码，以后就可通过这个用户名（id）和密码进入vip专区。会员登陆后可查询在广场的消费、积分记录。
第四.广场会员卡管理细则 1.会员卡的申办
⑴、申办条件： 积分卡：首次购物金额不限，即可免费办理一张消费记录卡。
金卡：当日消费满3000元（rmb）或3个月内累计消费满10000元（rmb）。
钻石卡：当日消费满30000元（rmb）或3个月内累计消费满100000元（rmb）。 ⑵、申办者凭xx购物广场积分卡或有效购物凭证和个人有效身份证件（身份证、护照、军官证、警官证或驾照任选其一）到广场vip俱乐部免费办理，每人限办一张会员卡。已建卡或已积分的购物凭证不予办理会员卡。 2.会员卡的保存、更换和补办 xx购物广场会员卡须妥善保存，远离磁场、静电，不得折叠和磨损，如由于会员个人原因造成会员卡不能使用，会员可申请换卡，并支付工本费10元。
会员卡不慎遗失，会员持本人身份证到vip 总服务台补办，并支付工本费10元。 会员卡消磁时，请携带本人有效身份证件至vip总服务台免费补写磁条或换领新卡。 3.会员卡有效期 a、金卡有效期：金卡在首次获卡年度的次年12月31日前有效，其后金卡有效期为一年。 b、钻石卡有效期：钻石卡自获卡之日起终身有效。
４.会员卡积分有效期
金卡积分在首次获卡年度的次年的１２月３１日前有效，到期未用，积分清零。其后积分有效期以自然年度为单位，每年度12月31日积分有效，到期未用，积分清零。
钻石卡卡内积分终身有效。 5.会员卡的换领、升级
a、金卡会员到期后，请持原卡及本人有效证件到广场vip总服务台换领。 b、金卡会员在有效期内积分达1000分，请持原卡及本人有效证件到vip总服务台升级。 c、金卡会员中的各界社会名人，请持原卡及本人有效证件到vip总服务台升级。 6.会员卡的功能
金卡：
⑴、持vip金卡在广场内指定商铺消费，绝大部分正价商品享有九折优惠。
⑵、持vip金卡在广场消费，可享受购物积分及多种形式的积分回馈。
⑶、持xx购物广场vip金卡可在会员停车场享受免费泊车的优惠。 ⑷、持xx购物广场vip金卡享有短信服务、免费获得会员刊物，独享时尚消费资讯。 ⑸、持xx购物广场vip金卡在xx购物广场特惠商家消费享受特别优惠。
⑹、持xx购物广场vip金卡可参加j’s vip club不定期举办的会员活动。
⑺、持xx购物广场vip金卡在广场vip贵宾室vip共享空间享受相应的休闲服务。
⑻、金卡会员享有购买、租赁济芸实业集团所开发之商业、物业、住宅等优先预定的权利。 ⑼、定制真情购物服务。
⑽、每年两次盛大的“会员答谢周”活动。
⑾、不定期地举办“会员独享”品牌商品特卖会。 ⑿、不定期的精美礼品赠送。
⒀、享有便捷的积分查询服务。
⒁、生日祝福，赠送生日贺卡及精美生日礼品。
钻石卡：
⑴、持xx购物广场vip钻石卡在广场内指定商铺消费，绝大部分正价商品享有九折优惠，折扣商品可折上再享九五折优惠。
⑵、持xx购物广场vip钻石卡在广场消费，可享受购物积分及多种形式的积分回馈。 ⑶、持xx购物广场vip钻石卡可在会员停车场享受免费泊车的优惠。
⑷、持xx购物广场vip钻石卡享有短信服务、免费获得会员刊物，独享时尚资讯服务。 ⑸、持xx购物广场vip钻石卡在xx购物广场特惠商家消费享受特别优惠及礼遇。 ⑹、持xx购物广场vip钻石卡可参加广场vip club举办的酒会、party等活动。 ⑺、持xx购物广场vip钻石卡在广场vip贵宾室享受尊荣的贵宾服务。
⑻、持xx购物广场vip钻石卡在店庆期间消费达到指定金额，可获赠高级纪念品一份。 ⑼、钻石卡会员享有购买、租赁济芸实业集团所开发之商业、物业、住宅等优先预定的权利。
⑽、电话预约，温情导购全程陪同。
⑾、电话购物，送货上门。
⑿、新品、稀缺商品优先购买权。
⒀、紧急救援服务。
⒁、定制真情购物服务。
⒂、每年两次盛大的“会员答谢周”活动。
⒃、不定期地举办“会员独享”品牌商品特卖会。
⒄、不定期的精美礼品赠送。
⒅、免费手机充电服务，免费提供童车服务，免费提供爱心雨伞服务，免费礼品包装。 ⒆、享有便捷的积分查询服务和专属秘书服务。
⒇、生日祝福，赠送生日贺卡及精美礼品。 7.会员卡的使用规则
⑴、持xx购物广场会员卡在广场指定商铺消费可积分。办理会员卡时的消费不积分。 积分卡的积分仅用于计算消费纪录，换领金卡后积分清零，不享受任何积分回馈待遇。 ⑵、积分标准每季度修订一次，以最新修订版为准。
⑶、积分在有效期内累计积分达到一定金额，可按规定享受积分回馈，同时减去相应分值。 ⑷、积分标准：＊ 服饰、鞋类、体育用品等消费10元积1分
＊ 小百货、服务类消费20元积1分
＊ 珠宝、钟表、化妆品、工艺品、家居、皮革类等消费50元积1分
⑸、积分规则：＊ 积分以实付金额计算
＊ 积分不可兑换现金
＊ 积分不保留小数点后两位
＊ 建卡消费、特殊推广及有明示的商品不积分
注：持xx购物广场会员卡在广场购物，付款时请您示会员卡；同时请保存收银凭证并查验上面记录的会员卡号正确与否。为了保证会员制度的严肃性和保护广大会员的利益，会员未带会员卡则视为普通顾客，不能享受任何会员优惠及待遇。 8．会员卡的回馈形式
⑴、回馈方式： 积分返利、特供赠礼和电子货币（三者不可兼得，兑换所用积分将被自动扣除）
a、积分返利
① 返利时间：每年12月15日—12月31日
② 活动内容：广场vip会员均可参加积分返利活动，并将得到以下回馈：
消费累计积分 返利金额 5000分级 800元 8000分级 1500元
10000分级 2000元
相邻级别之间按以下方式返利
消费累计积分 返利金额
5000—8000分 5000分级返利+超出积分数乘1.6 8000-10000分 8000分级返利+超出积分数乘1.8 10000分以上 10000分级返利+超出积分数乘2 以积分6600分为例：5000分返款800元，超出积分（6600分-5000分）乘1.6返款256元，合计返款1056元。 b、积分兑换特供赠礼
① 活动时间：每季度末
② 活动内容：广场vip会员均可参加积分兑换特供赠礼活动，并将得到以下回馈： 消费累计积分满500分可兑换价值50元的特供赠礼
消费累计积分满1000分可兑换价值120元的特供赠礼
消费累计积分满2000分可兑换价值280元的特供赠礼
消费累计积分满5000分可兑换价值800元的特供赠礼
消费累计积分满8000分可兑换价值1500元的特供赠礼
消费累计积分满10000分可兑换价值2000元的特供赠礼
积分有效期内，超出兑换分数的部分可以重新开始累计。
（兑换赠礼以当期展示的赠品实物为准） c、积分转化电子货币
① 活动时间：积分有效期内任何日期
② 活动内容：广场vip会员均可参加积分转化电子货币活动，并将得到按1：1比率（1分=1元）转化的电子货币。
③ 注意事项：电子货币仅限在xx购物广场指定店铺消费时使用。
会员卡内的电子货币在每年的6月30日和12月31日作废，到期未使用自动清零。 9．积分查询
* 登陆xx购物广场网站会员专区查询。 * 到一层广场总服务台或八层vip俱乐部现场查询。 * 致电-xxx（待定）的方式查询积分。 10．会员卡有关的投诉、咨询渠道 * 登陆会员专区进行设诉及咨询 * 在xx购物广场总服务台或vip贵宾室进行设诉及咨询 * 咨询及投诉热线：
11．会员卡有关的法律事宜
⑴、xx购物广场会员卡的发卡单位为xx购物广场。
⑵、xx购物广场会员卡仅限xx购物广场与特约优惠商户使用。
⑶、在法律允许的范围内，xx购物广场拥有对xx购物广场会员卡的解释权、积分规则调整权。
第五.相关注意事项
⑴、若持卡人有违规使用、滥用甚至恶意使用本会员卡或利用本会员卡以不正当途径获利的行为，xx购物广场有权取消其会籍。
⑵、本着为会员提供更优质服务的宗旨，xx购物广场会不断修改与完善会员规则。在规则修改前xx购物广场会以广告通知、店内告示或在xx购物广
场网站上做告示等形式做出通告。会员对于变更后的规则应接受并遵守。
⑶、vip卡在特别促销期间的使用方法如有变更，敬请参见现场明示。
⑷、使用vip卡购买的商品发生退货、换货时，注意事项： b、因退换货导致申办、更换或升级vip卡的条件不再成立时，所办的vip卡将被收回。 c、使用vip卡购买的商品发生退货、换货时，除按照相关规定进行退换外，还将对vip卡内积分进行相应增减。卡内积分不足时，须以缴纳现金的方式相抵。 d、使用电子返利券购买的商品因质量问题发生退货时，按照原付款方式退款。 e、商品退换货办理
发生退换货业务时，如信誉卡上标注“已办卡”、“赠讫”等印章的，需至俱乐部办理退还赠品、赠券、vip卡等相关物品。办理退换货流程：柜台同意退换货→开据退货小票→商场主管级以上领导签字认可→持此票及信誉卡到vip俱乐部→退回相关物品→回柜台→收银台取款。
第六．会员相关贴心服务细化
1、温情陪购（钻石卡独享）
申请方式：vip钻石卡会员提前24小时电话预约。到vip 俱乐部核实预约，广场即会马上为钻卡vip会员安排热情、周到、耐心的陪购人员为您服务。 陪购内容：
●店内方向导航 ●店内环境介绍 ●店内品牌推介
●提拿所购商品 ●代叫出租车 ●送货至停车场车位 ●省内主要旅游景点的简单介绍 ●代办停车登记、礼品包装等服务
2、生日祝福
会员农历生日当天，xx购物广场会发送温情生日短信兹以祝福。
会员农历生日当日持会员卡及身份证件来广场vip俱乐部可参加生日刮刮乐活动，获赠幸运刮刮卡，刮取生日好礼。
农历生日当日积分排名前5名的会员，就有机会得到xx购物广场为您准备的一份神秘礼物。
3、定制真情购物服务。
宗旨：亲情、爱情、友情?，xx购物广场助您享受完美人生。
服务内容：当您的家人、爱人或亲友的生日、重要纪念日以及重大节日即将来临时，您可以来xx购物广场预先购买给她或他的礼品，并由vip俱乐部指定专人协助您在现场做好精彩准备。给她或他一个难以忘怀的惊喜！ 本服务须持会员卡及身份证件提前24小时预约，并预付礼品货款及相关费用。
4、免费停车
宗旨：方便驾车会员来xx购物广场消费及享受服务。 基本流程：会员驾车来停车场向停车场工作人员出示会员卡即可。
5、亲情援助服务（钻卡独享）
钻石卡会员在生活中遇到紧急情况需要人员帮助时，xx购物广场将派出专人协助您解决所遇到的问题。（服务过程中的全部费用须由会员承担）
6、专属秘书服务（钻卡独享）
钻卡卡友专属秘书密切关注您的生活需要，诸如，提供旅游信息、协助联系票务、选择酒店和餐饮、礼品代订查询等。您只需致电xx购物广场钻卡卡友专属秘书，我们将以热诚高效的服务，为您提供周到细致的协助。
7、会员特惠服务
每月18日为xx购物广场会员特惠日。举办会员专场，方便会员购物。
每年两次盛大的“会员答谢周”活动。篇4：会员日积分营销活动方案
感恩会员日积分抽奖活动方案
一、
活动目的
通过本活动完成会员积分消耗任务，提高贝贝熊官方app覆盖面，同时提升相关品类销售。
二、
活动主题
感恩会员日 积分大抽奖
三、
活动时间
2014年6月20日-22日
四、
活动范围
贝贝熊全国门店
五、
活动内容
奖项设置及费用预算：
目前绑定app的会员顾客中500积分以上有61899名，按照7%的参与率，则预计参与人数4332人，按照每人平均约4次的参与次数，预计总参与次数17000次。预计消耗积分850万，费用占比0.3%，即25500元。 注：*内衣/童装/玩具品类券单件商品仅限使用一张；奶粉券1厅或三盒商品仅限使用一张；5元通用券单张小票仅限使用一张； *所有券（品类、通用、现金券）有效使用期截止至：2014年6月30日； *所有券不可同时使用。
七、
活动推广：
2、短信推送：
① 市场部设计制作本活动专用写真裱kt板广告画，各门店于收银台后广告位上张贴，如无条件的门店则打印市场部设计的活动广告及参与细则张贴；
② 全店员工宣讲，熟悉活动细则，对活动期间进入门店的顾客进行告知，特别是收银员在结账时对满足500积分条件的会员顾客告知和宣传活动。
贝贝熊市场部 营销中心
2014年6月11日篇5：产品销售 会员营销 活动策划,你必须懂的赠品营销技巧
产品销售 会员营销 活动策划，你必须懂的赠品营销技巧
不管我们是做网站，还是做淘宝电商，涉及到 会员营销，和 活动策划 和 产品销售，为了加强用户的积极参与和热情分享，我们更多会涉及到一个有奖激励的措施，落实到实际，就是赠品营销了。
有人会说了，不就是赠品嘛，随便找点便宜的东西，或是找些便宜的库存尾货清掉，不就结了，但事实了？如果你也监控过效果，就会发现，效果微乎其微。
那我们应该怎么操作了？有什么规律和原则了？
核心原则： 1， 软广告记忆
你也不希望你辛苦找的赠品，消费者经常使用，但却完全没印象，这件赠品是谁送的，赠品营销的意义也就大打了折扣。
我们应该在给消费者的赠品，让他们在使用的时候，能够联想到我们的店铺名，网站名，随着使用的次数，加深印象。
常规做法是印制上自己的logo，小舟觉的，加上店铺本身带的宣传语，或是广为人知的口号等。比如像御泥坊，就可以直接印上 宫廷御用 面膜传奇之类的。 2， 注意收藏，携带方便，和经常使用的属性功能
如标题上说的，让消费者可以收藏，使用和携带都方便，且经常需要使用到的赠品。其实道理很简单，如果这个赠品消费者不能经常使用到或看到，那么最多也只是刚刚收到赠品的时候有的那么一点点惊喜，对本身的活动策划，营销也没什么意义。
举例：卖牙膏的，可以赠送漱口杯；卖饰品的，可以赠送包装精美的礼品盒，考虑到感性和礼品性质，可以是代祝福的信纸，代刻字祝福的服务等等。 3， 赠品的价值
有两点需要特别注意： a,不要因为钓顾客胃口，激励顾客，而故意把赠品弄的神秘和诱惑，这样只会让顾客大失所望，从而把负面情绪宣泄到咱们的活动当中，怎么看，都是得不偿失的。 b,赠品价钱不要太贵，不然成本太高，得不偿失。
经验之谈，如果是激励立刻参加分享或购买的赠品，价格最好是主要销售产品，或是主推产品本身价格的10%-15%左右；如果是会员营销等非激励的赠品，赠品价格最好占主要相关联产品本身价格的3%-5%. 以上是赠品价格属性的3点核心原则，那么知道了这些，我们又该怎么去挑选赠品了？小舟觉的要根据我们的产品属性和类目来挑选，因为每个消费者群体的敏感点，和侧重点都不是一样的。
1， 和产品相似的赠品
这类主要用于 日化产品，如美容美发，食品行业，如干果点心小吃之类，其核心就是让顾客一次试用的机会，有股对自身产品的信心和底蕴，往往可以带动消费者的信心，激励消费者购买常规款的产品。 2， 相关搭配的赠品
从主要消费者的实际需求考虑，比如，卖饰品的，女性消费者，不仅仅是为了便宜和可爱，最主要的还是如何搭配和更好的造型，那么我们是不是可以很实际的考虑下，赠送类似砭石梳子之类的赠品了？单纯的举例，实际是想说分析消费者的实际需求点，然后从实用角度来考虑搭配。
为了让大家更好的理解，小舟再举几个例子吧
比如：
功能性的，卖女性衣服，可以送抹胸；卖鞋子的送鞋垫，卖书籍的送书签等等
收藏性的，卖小孩零食的，送可爱小公仔，这个我们小时候看到的卡片方便面是一个道理，为了收集卡片，再次购买。
切记，切记，一定要分析清楚消费者的实际需求点，掌握好消费者的喜好，不要不对消费者的口味，那么你所送的赠品，只能是等这被清扫的垃圾。 3， 创意
如果你的主要消费群体都很年轻化，接受能力和创新能力都比较强，那么创意类的赠品，效果往往出乎你的想象，但需要注意的是咱们所送的赠品一定要和我们的品牌宣传的一致，比如卖弄产品的，品牌宣传的就是天然无污染，绿色安全，那么就送顾客的赠品就是种子和黑土，一来表明产品种子和产品生长环境黑土都是精心选择的，二来表明产品都是由这些成长起来的，完全无污染，纯绿色。
空口白话，总是空洞，还是举例吧
比如：御泥坊，他所赠送的赠品就是魔豆，种植出来的魔豆会有“御泥坊”的字样，这个创意，在你买到御泥坊家的面膜的时候，会不会心中很有感触了？会不会印象很深了？如果有，那么他的目的就达到了。 4， 生活用品
这个很实在，实际，最主要需要注意的就是实用性，通常的做法就是在赠品上印有店铺的logo之类标志，只要不好破坏美感即可。 5，“产品推广”杂志
当今网购的主流是女性，相信没什么人会质疑，而在一项奢侈品的网购调查中，80%的女性消费者表示，如果在购买产品的时候，能收到卖家赠送的关于介绍这些产品的杂志会画刊等，她们会去翻阅查看，如果在里面看到喜欢的产品，也会考虑购买。 也许会有朋友质疑，这么硬性的推广，真的会有效果吗？不知道大家有没有在妇科医院附近住过，如果住过，想必你也肯定收到过妇科医院发的小杂志，类似读者之类的小杂志，只不过，如果我说，这些医院很大一部分生意就是从这些微不足道的赠品来的，你信吗？ 其实这是内容有效的范畴了，如果操作好的话，效果确实不错。
第五篇：理财市场活动方案
理财市场活动方案
【篇1：投资理财公司策划书】
理 财 公 司 策 划 书
班级：
姓名：颦儿学号：
一、背景分析
理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别与为销售储蓄存款、信贷产品等进行产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。
近几年来，“个人理财”，“个人理财规划”，“个人财务策划”，“个人财务规划”，“金融策划”这些名称和概念己经不知不觉地成为国内金融业中既流行又紧俏的字眼。个人金融业务逐渐成为银行经营的重点业务，而个人金融业务中的理财业务更成为银行吸引优质高端客户，扩大市场份额和增加利润核心业务之一。国内第三方理财起步比较晚，虽然取得了一定程度的发展，但目前还处于初级阶段。 1、国外分析
个人理财业务最早萌芽于20世纪30年代美国的保险业。20世纪70年代以来，全球商业银行在金融创新浪潮的冲击下，个人理财业务获得了快速发展在西方发达国家，个人理财业务几乎深入到每一个家庭，其业务收入已占到银行总收入的30％以上。在过去的几年里，美国的个人理财业务平均利润率高达35％，年平均盈利增长率约为12％―15％。
理财服务等金融机构都将个人理财业务作为发展重点，面向中高端客户的个人理财业务竞争十分激烈。在这种经营环境下的个人理财业务呈现服务内容多样化、理财方案个性化、服务手段科技化、服务水平专业化、服务范围全球化的特点。国外个人理财业务的发展秉承优质客户战略。 2、国内分析
改革开放以来，老百姓的物质生活水平不断提高，金融意识逐渐增强，理财方式发生了巨大变化。人们对货币服务的需求不再仅仅满足于储蓄业务，更希望其帮助自己拓展投资渠道，激活手中的闲置资金，从而取得更大的收益。随着连续几次降息和利息税的开征，银行的吸储功能渐趋削弱，加之存贷利差进一步缩小，使得商业银行必须加速市场拓展，抢占市场先机，及时寻找到新的利润增长点。正是在这些因素共同作用下，个人理财业务应运而生，并逐渐发展成熟。
我国个人理财业务萌芽于上世纪后期。1995年，以招商银行推出的集合本外币、定活
期存款集中管理及代理收付功能为一体的“一卡通”为代表，个人理财业务开始起步。（另一说是1997 年，中信实业银行广州分行成为首家成立私人银行部的国内银行并推出了国内首个个人理财业务。）从2005年11月1日开始施行《商业银行个人理财业务管理暂行办法》至今，各商业银行积极发展理财产品，大部分都实现了预期收益。根据《2008-2009年中国银行个人理财产品市场研究年度报告》统计资料显示，2005年我国银行个人理财产品的发行规模为2000亿元人民币，2006年达到4000亿元人民币，2007年各中、外资银行金融机构本外币理财产品合计销售总额达8190亿元人民币。2008年，银行理财产品保持了快速发展的势头，头三个季度理财产品新增规模就突破了2万亿元人民币。
二、行业分析
我国第三方理财若想在日趋激烈的行业竞争中立于不败之地，重视个人理财业务发展十分必要。当然，发展理财业务，也得益于我国经济举世瞩目的高速发展所造成的巨大理财需求。有关统计显示，去年全国银行存款只增长11.9%，比前十年的年均数低8.5%，大量存款正在从银行体系分流到金融市场，而洼地之一便是财富管理市场。标榜“客观、中立、公正”的第三方理财由此应运而生，且发展极为迅速。
1、必要性分析
（1） 外部动力：潜在需求
改革开放以来，我国居民个人财富持续积累。据国家统计局网站公布的数据，近年来，我国城镇居民的人均可支配收入逐年递增，2011年城镇居民人均可支配收入17175元， 农村居民人均纯收入5153元，比上年实际增长9.8%和8.5% 。数量庞大并持续增长的个人金融资产为我国发展个人理财业务提供了坚实的物质基础以及发展的可能。再者，根据统计数据，家庭年度可支配收入在5万元以下和5—10万元的人数均占三成以上(分别是31.6%和39.4%)，10~20万元的占18.3%，中国富人总数稳坐亚太区第二位，财富总值占据了亚太区财富总值的1/5。可见中国银行个人理财业务存在着广阔的市场前景和巨大的发展潜力。
另一方面，我国的恩格尔系数也在不断下降（如下图）。随着整体收入水平的提高，居民越来越注重生活质量。这也造成理财业务需求量的增加。
图1-2 居民恩格尔系数变化图 （2）内部动力：市场竞争
我国银行业务长期单一，主要收入和利润来源依靠存贷利差收入。但是，随着利率的不断调整，利差已经越来越小，传统贷款业务的盈利能力逐渐下降。于此同时，2000-2008年期间，人民币存贷款增速的差异日益加大。截至2009年10月，银行存贷款差额已经高达约60万亿元。如此巨额的储蓄，利差较小不能为银行带来高额收入，却可以投资于理财市场，相信将会有不菲的收益。
外资银行于2006年12月31日开始陆续进入中国市场。从国际经验来看,个人理财业务将是中外银行争夺的焦点，而其资金实力、经营机制和管理经验等方面的优势也更利于争夺优质客户。我国开展个人理财业务既是为了满足居民多样化的个人理财需求，也是其本身为了寻求新的利润增长点，应对外行竞争的必然选择。
下图为根据网络数据绘制的个人理财业务发展概况的表格，数据包括了市场规模和产品数量。
图1-4 我国个人理财市场数据一览图
其实，个人理财业务是一项风险小、收益大的优质业务，在国际上被各大金融集团视为重点业务，与西方发达国家相比，我国个人理财业务发展明显滞后，在思想观念、发展理念、营销策略、科技支撑、产品创新、综合服务等方面都存在明显的不足。所以，我就想专门成立一个为个人理财服务的公司。 2、行业优势
如今，通货膨胀，物价上涨，储蓄负利率，财富贬值，经济危机，房货压得人喘不过气，害怕进医院为高额的医疗费埋单，孩子未来的教育费用让人忧心仲忡。我们面临着挑战。 种种因素逼迫着广大民众：你想不理财都不行。投资理财成为一个时代的选择，缺乏理财技巧，财富越理越缩水。 人生需要规划，钱财需要打理。会理财的人与不会理财的人，命运大不相同。为什么有些人勤劳一生仍然入不敷出?为什么有些人年纪轻轻就财源滚滚?为什么有的人可以短期获得很多钱，但是财富不能保持长久?为什么有的人通过奋斗慢慢积累了巨额财富，最后却因为一次失败而倒下，再也没有翻身的机会?答案当然是复杂的。在众多原因之中，理财水平的高低应该是其中极为重要的一个。而且随着观念的改变，人们已经逐渐接受所谓的“以钱圈钱”的盈利方式，所以个人理财的市场机会很大，发展前景良好。
现在理财的特点：
客观中立 机制灵活——在当前市场格局下，理财公司需要面对信托公司等强大的竞争对手。
由于大多数第三方理财公司的产品配置以信托为主，因此，在信托公司的直销压力下，第三方理财机构凸显的是更好的客户体验优势。双方存在竞争，但并不冲突，信托公司希望将市场规模做大，因而并不会排斥其他销售服务渠道的存在。现实来看，信托公司也存在分化，一部分信托公司仍会坚持专业化分工，走资产管理线路。信托公司建立直销团队与第三方理财公司是互补的，而且直销团队只销售信托产品，有一定的服务局限性，而第三方理财更具备综合服务的客户体验优势。除了与信托公司的竞争，第三方理财机构还难免与银行面对交叉的目标客户群体。
改变了传统的金融产品销售模式——完全按照“以客户利益为中心”的中立的方式提供服务。第三方理财由于其第三方的中立特性，其服务的重点从以产品销售为导向转向以服务客户为导向，按照客户的生命周期需求，为客户提供全方位的理财服务，注重建立长期稳定、相互信任的客户关系。
提供人性化、个性化的理财服务——与传统的金融机构的理财顾问提供具体投资建议或销售金融产品不同，第三方理财顾问提供的是，以客户资产的保值、增值为目的的总体的理财规划战略与方案。这样的理财方案往往涉及基金、保险、证券、信托、税收等各个方面，实现了客户利益和价值的最大化。因此，第三方理财帮助客户制定的是一个长期可执行的计划，侧重于量身定做和个性化。
第三方理财之所以能为客户提供个性化的服务，关键在于它的独立性和公正性。由于第三方理财不受任何金融机构的影响，由此弥补了客户在对金融机构的信息理解和利用中的不对称和不平等地位，帮助客户规避了信息传输过程中的风险，实现了客户选择真正符合自身
【篇2：理财活动策划1】
理财协会社团文化节活动策划书
一、活动背景：
随着市场经济的发展、金融危机的蔓延，个人投资理财涉及到的领域越来越广，对个人、家庭、社会的影响越来越大。大学生毕业前是父母辛苦赚来的钱的消费者，毕业后完全发生了变故，他们得自己赚钱养活自己，年轻人必须养成良好的理财习惯，方能有一个健康的理财生活。
二、活动主题：培养理财意识，播种投资理念
三、活动目的：
1、了解与认识到养成投资与理财好习惯的的确确是有利于大学生运筹帷幄，决策未来。
2、大学生作为未来经济领域的主要参与者，应增长大学生对投资理财知识的认识及增进对投资理财的了解。
四、活动对象：全体在校学生
五、活动时间、地点：待定
六、活动介绍
模块一：开展系列理财知识讲座
一、讲座主题：你不理财，财不理你
二、讲座目的：增长大学生对投资理财知识的认识及增进对投资理财的了解。与钱打交道是一门充满挑战而又充满“危险”的工作，我们应树立良好的人生观、价值观，正确认识金钱，不断陶冶情操，完善人格，做一个对社会真正有用的人
三、活动时间：待定
四、活动地点：待定
五、讲座准备：宣传部的宣传工作；外联部负责邀请主讲人
六、讲座流程：
1、主持人介绍主讲人
2、主讲人讲授及现场教学 3、提问互动环节 4、讲座结束
板块二：财商大比拼
1、活动主题：财商令你更卓越 2、活动目的：通过一系列“财商测试”等益智趣味游戏，使会员在欢快娱乐中了解自己，从而“认知理财、学习理财、学会理财”。
板块三：“运筹帷幄，决策未来”演讲比赛、理财之我见 1、演讲主题：理财之我见
2、演讲目的：鼓励会员们发表自己对理财的认识与看法，培养同学的综合素质。并为热爱演讲的同学们提供一个学习交流、展现自我风采的大舞台，让自信青春的同学们来传播精彩。
七、活动流程： 1、现场报名
2、进入模块二“财商大比拼”
3、进入模块三“理财之我见，演讲”。规则：比赛采取10分制进行评分计分， 去掉一个最高分，去掉一个最低分，其余评分的平均分即为选手的最终得分; 5、主持人宣布获奖人 6、嘉宾颁奖
八、奖项设置：
一等奖一名：经济类书籍
二等奖两名：钢笔
三等奖三名：笔记本
七、前期工作
前期宣传工作主要由宣传部负责，分别对班级干部进行宣传，让他们将思想传达给学生，同时通过海报展板等形式进行宣传。前期的物品准备工作由活动部负责。资金问题由财务部处理。
八、活动经费预算
评委及获奖选手礼品：100元
海报展板：30元
会场布置材料：30元
总计：184元
附一：具体活动安排待定
附二: 财商测试题
1、测试：三年后你是富翁还是穷人
如果你是个胖子，正在努力减肥，而你的朋友却请你吃大餐， 你认为他的心态是什么？
a、只是顺便叫你吃饭没有别的意思 b、心疼你，怕你减肥太辛苦 c、考验你减肥的意志力够不够坚强 d、逗你开心希望你轻松面对减肥
答案解析
选a、你会默