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第一篇：合规无小事
运营部沈泳吉
合规无小事
某客户李某拿着存折到某信用社王某的柜台前办理支取200元的现金业务，当柜员王某把2张100元交给客户李某时，李某退还给柜员王某并要求兑换20元散钞，柜员王某按客户要求把10张20元和2张100元以及客户存折交给了客户，并没有对该项业务进行确认和语言确认。当营业终了时，柜员王某发现现金短款200元，在核对交易凭证和监控录像多次后，才确认了是在办理客户李某200元现金提取交易时，把10张20元散钞和2张100元都交易给了客户李某，因而造成了短款。在对客户进行追讨过程，由于监控录像并没有相关的对话，导致客户几度不承认多收钱的事实，最后在监控录像慢放中清楚摄录客户拿取了10张20元和2张100元的事实下，客户才同意归还200元。
在上面的案例中，柜员王某在交易现金时，一没有核对金额与交易凭证是否相符、二没有与客户进行业务确认。这些都是我们日常工作中的小事、小细节，然而就是这些细节、小事的不注意，导致了合规问题的发生。回想我们刚进来工作的时候，我们的同事和领导会交给我们在办理业务的一些小技巧，例如在办理业务时以语言和客户确认存取金额的多少、办理的业务类型，查看交易凭证与现金是否相符等等。平时我们上班下班，日复一日办理每笔业务，久而久之，习以为常，容易产生麻痹思想。一放松一麻痹，合规案件就有可能发生。
成功之道，不能凭主观臆想，不能有漏洞，不能疏忽微小细节。放到农村信用社合规经营管理中来，即为合规无小事，我们要时刻保
运营部沈泳吉
持警惕的心理、事事合规、时时合规。俗间有“抓大放小”之说，这句话若用在农村信用社合规管理中则大错特错。农信社要更好地生存和发展，合规管理“大小”皆须抓。
第二篇：风险无小事,合规成久远
风险无小事，合规成久远
——学案例、知禁令、重操守
波兰作家莱蒙特曾说“世界上的一切都必须按照一定的规矩、秩序各就各位”。我们老百姓对此表述得更加直白——国有国法，家有家规。没有“红灯停绿灯行”的秩序，就没有行人生命的保障；没有公平透明的规则，就没有竞技比赛的顺利进行；没有完善的法律法规，就没有社会的长治久安。尤其是在我们金融行业，没有规章制度和风险防控，那后果将不堪设想。
孔子有言：“虎兕出于柙，龟玉毁于椟中，谁之过与？”猛兽从笼子里出来伤人，名贵的玉在盒子里就损坏了，这是谁的错呢？乃管理不善之过与。我们作为银行从业者，每天和现金、重要单证打交道，如若对之管理不善、不按规定办理业务，那将会造成极其严重的后果。著名的巴林银行倒闭事件，想必大家都非常熟知，一个连伊丽莎白女王都给予信赖的英国老牌贵族银行，就因为职员未经授权认购期货并掩盖风险这一违规操作行为，顷刻间破产了。罪魁祸首尼克▪里森入狱后这样说：“其实巴林银行迟早会倒闭，所有人都被授予很大的自主权以求生财之道，而规章制度和风险管理却一塌糊涂。”由此可见，合规管理是多么地重要。同样，如果在工作当中，以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，必将造就“说起来重要、做起来次要、忙起来忘掉”的现象。所以说，合规文化约束着、保护着我们；合规制度不是“紧箍咒”，而是“安全带”。银行制度都是血的教训和沉痛的代价换来的，我们在制度执行上绝不能打折扣、存侥幸。
今年的“3▪15”晚会上，播出了这样的画面：一位暗访的中央电视台记者，拿着一张网上买来的失效身份证，来到建行北京分行要求开户办卡。柜员林森通过仔细甄别核对，马上觉察出了问题，礼貌地回绝了办理。这短短几分钟的画面迅速在网络上传开，林森认真严谨的工作作风令人称赞，而建行合规操作、严防风险的形象也更加深入人心了。在经济飞速发展的今天，金融业受到了市场经济的猛烈冲击，也受到了社会各界的广泛关注和监督。3·15的晚会的事件，透过媒体视角，给我们银行人再次敲响了警钟，让我们看到了“稳健经营、守法经营”这条必须坚守的经营底线。开户事虽小，责任大如天。而在我们的身边，又何尝没有这样的例子呢？我就曾遇到过一个险些被网络诈骗盗取财产的客户，来到柜台要求办理网银，我察觉其神色以及接听电话的内容有问题，便询问其开网银用途，后一步步帮助客户挽回了损失。所以说，合规是一种美德，利己、利他。
展开合规文化的长卷，我们身边有无数正在用实际行动丰富着合规文化，默默奉献、润物无声的一线人员。他们将合规融入工作，让合规成为自然，他们严格按照规章制度，微笑办理每一笔业务；他们面对金钱毫不动心，面对诱惑意志坚定，他们把职责当成使命，把规范当成财富；他们用行动告诉我们，干一行、爱一行，专一行、精一行；他们把敬业奉献的精神写在人生奋斗的旗帜上，平凡的岗位同样能创造辉煌。
合规是一种长久的习惯，而不是一次应付的侥幸；合规是发展的保障，而不是前进的枷锁；合规是开花结果所需要的土壤，而不是束缚飞翔的风筝线。让我们知禁令，重操守；让我们懂分寸，守规矩。
金融行业制度严，禁令规则留心间，风险从来无小事，合规才能成久远！