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第一篇：专项检查工作的自查报告
留坝县人力资源和社会保障局
关于开展就业专项资金和失业保险基金
专项检查工作的自查报告
汉中市人力资源和社会保障局、汉中市财政局：
按照汉中市人力资源和社会保障局、汉中市财政局转发《陕西省人力资源和社会保障厅陕西省财政厅关于开展就业专项资金和失业保险基金专项检查的通知》（汉人社发［2011］31号）文件要求，我局高度重视，迅速行动，精心组织，分工负责，认真细致地对全县就业专项资金和失业保险基金的管理使用情况进行了全面检查，现将自查情况报告如下：
一、就业专项资金管理使用情况
（一）2008年就业专项资金收支结余情况
1、收入: 5，361，420.85元。
其中：（1）上年结余531，420.85元;
（2）县财政配套30，000.00元
（3）陕财社发［2008］13号文件拨付1，500，000.00元；
（4）陕财办社专［2008］78号文件第一批拨付
1，300，000.00元；
（5）陕财办社专［2008］162号文件第二批拨付
1,500,000.00元；
（6）陕财办社专［2008］134号文件拨付500，000.00元。
2、支出：3，204，000.00元。
其中：（1）用于人力资源市场建设700，000.00元
（2）用于就业培训补助200，000.00元
（3）用于职业介绍、公益性岗位、社保补贴
1，644,000.00元
（4）用于劳务输出工作经费46，000.00元
（5）用于就业业务工作经费114，000.00元
（6）用于小额担保贷款基金500，000.00元
（二）2009年就业专项资金收支结余情况
1、收入： 6，596，000.00元。
其中：（1）上年结余2，016，000.00元；
（2）陕财办［2009］10号文件拨付2，000，000.00元；
（3）县财政配套30，000.00元；
（4）陕财办社［2009］50号文件拨付750，000.00元；
（5）陕财办社［2009］101号文件拨付1,800,000.00元。
2、支出：4，865，500.00元。
其中：（1）用于劳务输出考察费36，000.00元；
（2）用于人力资源信息化建设1，250,000.00元；
（3）用于再就业工作经费112,000.00元；
（4）用于公益性岗位、社保补贴、职业介绍补贴
1,826,500.00元；
（5）用于劳动力技能培训补贴400，000.00元；
（6）用于县上配套小额担保货款基金500，000.00元；
（7）用于支小额担保基金［2009］39号专款500，000.00
元；
（8）用于支2007年度奖励小额担保贷款7，000.00
元；
（9）用于创业培训补贴94,000.00元；
（10）用于担保贷款贴息140，000.00元。
（三）2010年就业专项资金收支结余情况
1、收入：8,207,500.00元。
其中：（
1、）上年结余2，377，500.00元；
（2）陕财办［2009］178号文件拨付200，000.00元；
（3）县财政配套30，000.00元；
（4）陕财办社［2010］15号文件拨付2，600，000.00元；
（5）陕财办社［2010］120号文件拨付3，000，000.00元。
2、支出：5,652,299.59元。
其中：（1）用于小额担保贷款贴息744，469.59元
（2）用于公益性岗位、社保补贴、就业培训3，890，300.00
元；
（3）用于小额担保贷款基金800，000.00元；
（4）用于农村劳动力技能培训217,530.00元。
3、结余：2，555，200.14元。
在就业专项资金管理使用过程中，我们严格按照《陕西省就业再就业资金管理暂行规定》，坚持财政专户储存、收支两条线管理。一是健全和完善了财务管理规章制度，强化内部财务管理4 -
4150482.52元，截止目前已到位资金260万元。
其中：
1、汉财办社[2004]112号拨付30万元；
2、汉财办社[2005]102号拨付80万元；
3、陕财办社专[2008]13号拨付50万元；
4、陕劳社发[2008]87号拨付20万元；
5、2006年6月28日县财政局拨付20万元；
6、2010年9月20日县财政局拨付60万元。
四、基层平台建设以奖代补资金管理使用情况
1、充分就业社区：2008年我县充分就业社区先进单位为江口劳保所和城关社区，各奖3万元，共计6万元；2009年为城关社区，奖励3万元；以上各年度奖励资金已全部全额下拨受奖励的先进单位，并监督他们用于就业工作经费的开支，无乱发和挪作他用情况发生。2010年为马道劳保所，奖励资金目前还没有到位。
2、省级补助工作经费：2008年省厅给我局拨工作经费10万元；2009年拨工作经费20万元；共计30万元，全部用于就业和再就业工作经费开支，无违规使用情况发生。2010年拨付我局工作经费20万元，刚刚到位，暂未使用。
五、失业保险基金征缴管理使用情况
（一）、基金征缴和单位缴费情况：
2010年我县参加失业保险共计2222人。其中财政供养单位1070人，差额、自收自支事业单位及企业1152人。在工作中我们严格按照《失业保险条例》、《陕西省实施办法》，认真开展缴费申报工作，核定缴费基数、人数和缴费费率，编制2010年失业保险缴费计划，按要求报送县财政局和县地税局。在征缴中我们采取财政供养事业单位由县财政局 “代扣代缴”的办法按季足额缴纳到县地税局收入户；非财政供养单位采取“捆绑缴费”和定期催收的办法，由单位按时到地税局缴纳，然后由地税部门于当月25日前上缴市财政专户。全年征缴失业保险费624211.52元（其中含清欠85790.40元）。财政供养单位无欠费的现象发生。
（二）、基金管理和使用方面遵守各项政策规定情况：
在基金管理和使用方面，我们严格按照《失业保险条例》、《陕西省实施办法》及《社会保险财务制度》、《社会保险会计制度》、《陕西省失业保险申领发放办法》等规定，强化内控机制建设，定期对基金使用情况进行检查和对收支情况进行披露，完善划拨手续和申领程序，健全了相关单位和个人缴费台账、支付台账依据相关政策及时调整待遇标准，按时定额支付各项失业保险待遇。全年共计支付724人次，30余万元。
（三）、制度建立等方面情况：
按照科学化，精细化管理要求，我们进一步完善和健全了《内部控制制度》、《业务管理办法》、《经办管理规程》及《基
金拨付制度》等制度，明确各个环节的职责，增强工作透明度，强化相互监督制约机制，确保失业保险基金安全高效运行。对失业保险基金收入，严格按照规定时限解缴财政专户，实行“财政专户储存，专款专用，收支两条线”管理，失业基金支出坚持按规定程序由业务经办人员、业务科长、中心领导审核签字开具拨款单，最后由财务内审监督人员对照有关规定核实无误后才能办理基金使用拨付手续。失业保险基金的收入、支出业务按规定及时准确入帐，正确核算，及时填报各种财务统计报表。定期和财政部门、地税部门及开户银行对帐，保证帐帐、帐款、帐表、帐实相符。单位和个人不存在违纪、违规现象。
二○一一年二月二十五日
第二篇：银行自查报告
根据分行《关于开展20xx年十大重点领域案件风险检查的通知》精神和分行关于自查以条块相结合的方式的安排，支行营业部安照“资金交易交易权限管理、操作牵制、存款与柜台业务对账、柜台禁止性行为。――运营管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日开展了相关项目的自查，自查结果如下：
一、资金条线方面：
1、资金交易权限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月间共进行大额询价246笔，总金额折美元约4400万元，大额询价系统操作员已通过资金清算考试，符合相应的资质要求。
2、资金交易操作牵制：支行大额询价操作系统操作员为15级事中监督兼库管员，与前台外汇结算业务相分离，符合相关操作牵制的要求。
二、运营条线方面：
柜台禁止性行为：
1）柜员卡使用：支行营业部目前共有18名员工，从录相抽查和日常观查中发现，每位员工均能严格按照制度要求保管好自己的操作员卡、密码及个人名章，没有外借、盗用、复制等情况发生。
2）重要物品保管、使用：从日常查库和抽查录相及调阅登记簿等方式入手检查柜员有无违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管。检查没有发现上述违规情况发生。
3）柜台业务：支行营业部共有柜员11人，通过查看系统预警、抽查录相、查看相关登记簿、查看办公抽屉、保险箱等物品存放处、查看验印系统中非自动验印通过的记录，调阅相关凭证有无手工验印人员的签章等方式，检查未发现存在柜员办理本人业务、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务、代客户签名、设置/重置/输入密码、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品、代客申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务、柜员对明知违规办理的业务不抵制、不报告的情况。
4）办理开户、变更、挂失等业务：检查自20xx年4月至20xx年3月期间对公开户、变更共计113户，个人开户462户，个人电子银行签约560户，轻松理财功能开通/关闭/修改182户，检查发现存在如下问题：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在办理个人代理开户业务中，存在柜员未与被代理人进行电话核实便进行开户的现象（总户数为27户，已整改23户，无法整改的4户）。在办理个人外汇买卖签约时，未让客户签个人外汇买卖协议，总的户数为297户。由于柜员在平台签约时只需勾选，而又不知道相关操作要求，且我行未领到个人外汇买卖协议书，致使柜员们长期未按要求操作。 5）业务授权：支行营业部目前有2名30级授权柜员和1名15级授权柜员，通过现场调阅录相、通过系统调取有发起时授权记录的业务流程、关注被总行后台打回的业务流程及方式二业务和检查业务凭证的方式，未发现授权柜员在授权过程中存在不审核业务、超权限授权等问题。
6）授信：通过调阅放款文件资料、联系单、交接登记簿等，并结合风管、商票、核心等系统中相关信息，检查未发现存在违规出具信用证或其他保函、票据、存单的违规情况。
针对检查发现的问题，关于个人代理开户必须与被代理电话核实的问题，我行已要求柜员对遗漏的账户进行了电话补核实，但有4户由于无法联系到客户而无法核实。目前要求柜员在办理个人代理开户时必须电话核实后才能办理业务，并且安排专人对每月装订的个人开户申请书进行复查，确保电话核实工作做到位。关于办理个人外汇买卖签约时未让客户签个人外汇买卖协议的问题，总的户数为297户。目前已从分行申领了个人外汇买卖协议，柜员在平台签约同时让客户签个人外汇买卖协议。在今后的运营工作中，支行营业部将更加严格执行相关操作规程式，遇到问题多请示、汇报，将运营差错降到最低。
第三篇：银行自查报告
农商行会计结算部：
按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下：
一、成立自查组织
组长：xx成员：xx xx xx
二、自查情况
1、营业前自查发现情况。
（1）.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：
（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备；
（五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。
（2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管”的规定。
（3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度（暂行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管”的规定。
（4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。需要更换机柜。
（5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。
2、现金管理方面
（1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。
（2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够
做到及时缴款。
（3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。
（4）每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守“建立查库制度。行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。
（5）查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。
（6）查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。
（7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库存现金超限额时能够及时缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象；款箱能做到双人双锁；
（8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；柜员之间现金调剂必须通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；交接时由主管柜员监交。
（9）查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。
（10）有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；建立了有价单证登记簿并按规定登记。
（11）应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；列账正确、内容真实；无非营业资金长期占用而没有清理；对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入；
3、档案管理方面
支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。各种会计资料按制度能够按照要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。
库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。日终批处理流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定；
4、印押证卡管理方面
（1）．重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；执行“印证分管、印押分管”的原则；入库保管；按顺序使用，不存在跳号使用现象；作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农”卡、usbkey客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。
（2）．柜员（卡）管理方面
柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；不存在一人多卡或一卡多人现象；柜员离柜（岗）时做签退；
柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；综合业务系统无虚拟柜员存在；柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；柜员不存在自己为自己办理业务现象；不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定；
（3）柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换；柜员输入密码时其他人员实行回避制度。
（4）印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号控制；柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；印、押、证分管分用，执行人离章锁；已停用、作废的印章封存上缴。
5、存款业务方面
（1）．账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理办法规定；按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户使用符合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能及时更新；存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续；无违规办理存款人
死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务；
（2）.存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》；对客户风险等评定及时、准确、规范；大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报；发现反 洗钱或可疑支付按要求及时上报；按要求及时登录反 洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。
（3）.挂失处理方面。挂失资料完整，委托挂失时被委托人提供其身份证明；挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能提供存款人和本人身份证件 办理代理挂失手续；挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。
（4）支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规；无违规受理、使用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象；无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象。
（5）账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将积极协调争取为其销户。
支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理；代储户支取的，代支取人还必须持其身份证明的规定。
我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记、漏登记现象。
我支行业务办理手续规范。所有存取款凭条都能按照要求填写券别。
6、安全保卫及内控方面
支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责
任书》，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。
支行每月组织全行员工开展消防、安全、警示教育学习，有相关记录，并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，与总部共同开展了各项演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。
营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁；自卫器具放于随手可取的隐蔽处；监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；能够坚持在下班前进行安全检查，下班时关闭营业厅电源；严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚；
三、存在的不足
我行20xx年度虽然取得了一定的成绩，但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距，也还或多或少地存在以下不足：
（一）思想意识有待改变。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中只要去做本职工作，缺少主人翁意识和奉献精神；存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏服从意识，对制度执行不力；
（二）业务能力有待加强。员工日常工作不善总结，大大影响了工作效率；由于年龄因素，个别综合柜员办理业务差错率高，工作效率低；
以上为我支行的自查情况，如有不妥请领导批评指正！
第四篇：普惠金融
普惠金融在xx
一、普惠金融的概念
普惠金融一词来源于英文：inclusive financial system。是联合国系统率先在宣传2005小额信贷年时广泛运用的词汇。其基本含义是：能有效、全方位地为社会所有阶层和群体提供服务的金融体系。普惠金融体系应该包括以下几个层次的内涵： 一是普惠金融是一种理念：2006年诺贝尔和平奖得主、孟加拉乡村银行总裁尤纳斯教授说：信贷权是人权。就是说，每个人都应该有获得金融服务机会的权利。只有每个人拥有金融服务的机会，才能让每个人有机会参与经济的发展，才能实现社会的共同富裕，建立和谐社会与和谐世界。二是为让每个人获得金融服务机会，就要在金融体系进行创新，包括制度创新、机构创新和产品创新。三是开展小额信贷和微型金融。由于大企业和富人已经拥有了金融服务的机会，建立普惠金融体系的主要任务就是为传统金融机构服务不到低端客户甚至是贫困人口提供机会，这就是小额信贷或微型金融——为贫困、低收入人口和微小企业提供的金融服务。为此，首先要在法律和监管政策方面提供适当的空间。其次，要允许新建小额信贷机构的发展，鼓励传统金融机构开展小额信贷业务。人民银行于2006年3月在北京召开的亚洲小额信贷论坛上正式使用了普惠金融这个概念。党的十八届三中全会，“普惠金融”第一次正式写入党的决议。
二、普惠金融的xx实践
按照普惠金融的发展理念，结合xx县域经济和金融的实际情况。普惠金融在xx的推广和发展主要体现在金融惠及能力提升、金融服
— 1 — 务半径延伸、金融宣传内容丰富三个方面。
（一）金融惠及能力提升。一是大力发展小额信贷业务，小额信贷投放力度不断加大。产品创新能力不断提升，各银行机构结合xx县域经济实际情况，先后开发出扶贫小额信用贷款、大学生村官创业贷款、下岗失业人员创业贷款、妇女小额创业贷款、巴山贷、惠农贷等信贷产品，截止2015年5月，全县小额信贷余额超过7亿元。小额信贷获得率也大幅度增长，拒统计，截止2015年1季度，县域农户和小微企业的贷款申请获得率在95%以上，连续三个季度实现增长，体现了小额信贷资源“普及惠顾”的特征。二是信贷结构不断优化。各银行机构针对辖区银行信贷需求实际，开发有针对性的新的产品，使得信贷资金的供给和需求度不断吻合。三是信贷环境不断改善。在做好信贷投放的同时，xx各金融机构纷纷加强内部管理考核，简化信贷审批和办理流程，提升信贷办理服务。同时，加强信贷人员的监督，防止出现“寻租”、搭售行为，努力体现信贷公平。
（二）金融服务半径延伸，服务能力不断增强。各金融机构结合自身业务实际，积极开展金融服务产品、服务方式和金融组织创新。推动税库银横向联网和国库直发业务，大力拓展个人理财、网上银行、电话银行、手机银行等服务，促使涉农银行机构在金融服务空白乡增设机构网点，设立流动服务站，推行“村级金融联络员制度”，发展升级助农取款服务点。截至目前，已完成全部有条件的乡镇ATM机具布放全覆盖，辖区1043个助农取款服务点全部实现联网通用。保险机构开展保险示范镇、保险新村创建活动，建立了覆盖49个乡镇的农村保险服务站和村级农村保险服务点。金融机构通过设立了小额微贷中心、小额农贷批发中心、农行“三农”事业服务部和农村保险服务窗口等方式，提高农村金融服务水平，较大程度满足了“三农”对— 2 — 金融服务的需要。
（三）金融宣传内容丰富，金融接受能力不断提升。强化农村金融教育为品牌打造。大力发展农村金融教育志愿者队伍，开展常态化教育培训活动。志愿者深入农村、进学校、进社区，向社会公众讲授征信、人民币反假、支付结算、银行卡、农村信用体系建设、农业农村保险等与群众经济生活密切相关的基础金融知识。开展部门联合培训。积极协调农业、扶贫、就业部门在开展培训同时安排志愿者开展金融教育培训，主要参加了组织部门、县委党校开展的乡村干部培训、扶贫部门组织的农民扶贫培训、劳动部门组织的农民工就业技能培训、妇联组织的妇女家政服务与创业培训和农业部门组织的农技人员技术培训等，累计参加培训近50期、培训人员100000人次。辖区居民和企业的金融知识水平得到极大改善。
三、xx普惠金融发展存在的问题
（一）信贷支持能力仍显不足。主要体现在信贷投放和需求上存在矛盾。一方面，xx经济发展需要信贷资金的大力支持，但银行机构受多方面的因素影响，还不能够完全满足县域经济发展对信贷资金的需求。另一方面，小额信贷产品的功能还没有完全体现。作为普惠金融的重要特征，小额信贷是满足信贷普惠的重要衡量依据。但从全县情况看，虽然各银行机构推出了多种小额信贷产品，但实际发放的小额信贷数额还不能满足县域小微企业和三农对信贷资金的需要，惠及的人员比例，小三农和小微企业融资难问题仍然存在。
（二）金融服务能力尚显不足。
1.金融机构少，网点覆盖范围窄。截止2015年5月，全县金融机构共14家，其中银行机构5家，保险机构7家，在巴中三县中排名靠后。
— 3 — 2.金融网点单一。全县5家银行机构中，有4家是国有商业银行分支机构，在农村乡镇没有网点。唯一一家在农村乡镇有网点的是xx县农村信用联社，在全县49个乡镇有网点 个，也没有实现乡镇网点全覆盖。此外，没有村镇银行、股份制商业银行、小额贷款公司、投资理财公司、金融租赁公司等非金融机构，对农村的服务能力明显不足。
3.网点业务范围窄。全县5家银行机构，其中4家国有商业银行分支机构大部分贷款业务上收到市一级分行，县域机构更多的是其市级分行下属的一个网点，很多业务没有权限，对县域的支持无能为力。另外，农村信用社作为县域金融服务的主要机构，近年来随着股份制改革、对资产质量、内控管理等要求更加严格，业务发展呈谨慎趋势，服务县域的能力逐渐减弱。
（三）金融资源存在错配。由于xx金融先天性发展存在的诸多劣势，需要金融在资源配臵中发挥更好作用。但从现实情况看，金融资源错配严重。一是信贷资源配臵同普惠金融的要求存在差距，县域信贷资源更多地是向政府部门、政府重点项目、县域大型企业倾斜，对于普惠金融中应当惠及的中小微企业、个人信贷投放不多。在信贷资金本身较为紧张的情况下，资源错配雪上加霜。二是金融服务资源配臵效率低下。辖区各银行机构普遍存在金融网点设立扎堆现象，集中度较高。如xx县城区的诺江大道金融网点较多，但除开此条街道，其他地方的网点和金融基础设施配臵又严重不足，导致部分金融资源浪费，需要服务的地区又得不到应用的服务。
（四）金融教育不够。通过金融教育和宣传提升民众对金融的认识，提高其金融知识水平是普惠金融的重要内容。但目前我县的民众的金融知识水平不高。尤其是大部分农村边远地区对于金融的概念仍— 4 — 然停留在信用社、贷款、存款等简单的理解上，学金融、用金融能力不强。
四、推动xx普惠金融发展的相关建议
（一）政府重视是关键。推动普惠金融发展虽然是金融领域的一个问题，但解决问题的关键还是需要政府重视和推动。建议县委县政府就普惠金融的推动组织召开专题会议进行研究，强化组织保障，分解任务、落实责任、明确职责。另外，普惠金融推广涉及全县各政府部门、各乡镇、企业、甚至每一名群众，需要举全县之力逐步实施，长期持续推动落实。
（二）金融机构是主导。普惠金融工作开展的好与不好，要大力发挥金融机构的主导作用。一是解决金融资源问题。结合xx农业大县，经济实际，多引进如村镇银行、股份制商业银行等中小银行，增强辖区金融机构服务三农的能力。二是要出台相关措施，改进考核机制，推动金融机构在小额信贷、金融服务、金融教育方面多投入、持续投入。三是要通过政府调控和金融管理手段解决金融资源错配和不合理配臵问题，鼓励金融机构延伸服务半径，优化机构设臵。
（三）大力开展金融教育。xx是农村金融教育示范县，要用好用活农村金融教育这块金子招牌。建立xx农村金融教育规划。从政府入手、加强对政府部门、各乡镇、企业、和农村居民的金融宣传教育，解决好不同层次、不同岗位、不同学历的人员的学金融、懂金融、用金融的问题。
（四）配套落实政策手段。普惠金融的主旨是全民共享金融成果、金融惠及全体民众。结合xx实际，由于地域、风俗、民俗等影响，部分高原山区和边远地区民众不能享受到较好的金融服务。这就需要采取非金融的手段，通过开展异地搬迁安臵，建设聚居点等方式，一
— 5 — 方面让金融服务能更加顺利开展。另一方面通过这种手段去适应金融的导向，实现共赢。
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第五篇：惠农资金自查报告
按照阿克苏地委、行署《中共阿克苏地委办公室 XX区行署办公室印发的通知》（阿地党办〔*〕53号）精神，XX县县委、政府主要领导高度重视，召集各相关部门召开专项会议，并责令县财政对涉农专项资金使用情况进行自查自纠，此项工作已告一段落，现将有关情况汇报如下：
一、涉农资金专项整治工作开展情况
为保障此次涉农专项整治行动有序开展，县政府成立了涉农资金专项整治行动领导小组并制定实施方案，并由财政局牵头组织XX县涉农单位、乡镇开展了自查自纠工作。
县政府成立了以县委常委、组织部部长谭清华为组长，廖建国为副组长，农办负责人、财政局局长、发改委主任、民政局局长、国土局局长、住建局局长、交通局局长、水利局局长、林业局局长、农业局局长、畜牧兽医局局长、农机局局长、扶贫办专职副主任、农业综合开发版专职副主任为成员的涉农资金专项整治行动领导小组。对全县涉农资金专项整治工作开展情况进行督导，及时协调解决专项整治工作中存在的困难，发现、纠正专项整治工作存在的问题。
领导小组下设办公室，办公地点为县财政局，抽调相关科室人员组成了财政局涉农资金领导小组，由财政局局长王文彬为主任，财政局副局长于斌海为副主任，赵果志、毛福晶、阿吉古丽、唐春明、刘美霞、艾妮帕、伊胜强为成员。各涉农资金管理部门将涉农财政专项资金自查表交专项整治行动领导办公室，办公室进行了整理汇总后，形成专题自查自纠资料予以汇报。
二、涉农资金开展自查自纠情况
涉农资金专项整治行动领导小组办在对全县涉农资金摸底的基础上，局领导安排各相关科室人员、各相关部门工作人员对15个涉及涉农资金单位分组进行自查自纠工作，涉及各类项目45个，涉及涉农资金122633.81万元，其中：20xx年涉农资金59623.91万元（上级专项57501.73万元，县级配套2122.18万元），20xx年涉农资金63009.9万元（上级专项61377.06万元，县级配套1632.84万元）。
（一）涉及农民补贴、补偿类项目
主要涉及5个项目，20xx年项目资金6843.23万元，其中：上级专项5729.36万元，县级配套1113.87万元；20xx年项目资金6896.28万元，其中：上级专项6246.38万元，县级配套649.9万元。
20xx年结余资金89.5万元，20xx年结余资金164.1万元。
（二）农业生产发展类项目
主要涉及16个项目，20xx年项目资金5661.88万元，其中：上级专项5390.16万元，县级配套271.72万元；20xx年项目资金6396.02万元，其中：上级专项6157.35万元，县级配套238.67万元。
20xx年结余资金106.68万元，20xx年结余资金1513.52万元。
（三）农业生态修复和治理类项目
主要涉及7个项目，20xx年项目资金4057.04万元，全部是上级专项资金；20xx年项目资金7031.14万元，全部是上级专项资金。
20xx年结余资金375.13万元，20xx年结余资金1812.51万元。
（四）农村社会事业及公共服务类项目
主要涉及15个项目，20xx年项目资金36458.84万元，其中：上级专项35722.25万元，县级配套736.59万元；20xx年项目资金35781.34万元，其中：上级专项35037.07万元，县级配套744.27万元。
20xx年结余资金4319.9万元，20xx年结余资金6759.59万元。
（五）扶贫开发类项目
财政专项扶贫资金，20xx年共到位财政扶贫资金6601.8万元，其中：项目资金64个6481.8万元，项目管理费120万元，共支付资金6307.84万元，结余资金173.96万元，已完工项目56个，未验收项目6个，未办理资金启动手续项目2个。
20xx年共到位财政扶贫资金6905万元，其中：项目资金53个6794万元，项目管理费111万元，共支付资金4353.36万元，结余资金2440.64万元，已完工项目32个，在建项目5个，未办理资金启动手续项目16个。
（六）其他类项目
大中型水库移民后期扶持资金0.24万元，其中：20xx年资金到位0.12万元，20xx年资金到位0.12万元，已全部发放完毕。
三、自查自纠存在的问题
通过涉农资金自查情况，从中发现一些问题。
(一)项目实施过程中资金到位较早，而资金实施文件未能及时下发，导致项目实施滞后，影响项目实施进度。
(二)涉农资金的使用和管理涉及面广且繁杂。一些专项资金涉及的部门多，在具体实施时缺乏有效的统筹管理，尤其是工程建设类项目，出资方和管理方不是同一部门，在管理上存在着监管脱节的问题。未能形成一整套比较科学、完善的规范。资金的投入、分配、使用、管理、监督等各个环节都存在着一些问题，使资金不能充分发挥应有的作用，影响了使用效益。
(三)项目申报后，指标下达资金文件到位的情况下，资金不能同期到位，导致项目实施延后。
（四）项目实施未及时竣工验收，导致资金滞留在账面上，造成了财政资金沉淀。
四、整改措施及建议
1、加强涉农资金制度建设
以“职责明确、制度健全、操作规范、运转高效” 为指导原则，明确收入、支出、管理、监督等各项职责，制定涉农资金管理办法，使涉农资金工作有章可循。
2、加强事前监督管理，确保资金安全有效使用
认真审核项目实施方案，严把资金关。科学合理决策涉农财政资金的投放，对于情况不明，把握不大的项目要特别慎重，避免决策失误，盘活资源，突出重点进行监管，突出监管效果。
3、加强项目涉及相关部门沟通联系
及时与项目实施部门及上级行业部门加强沟通联系，确保项目资金能够及时到位，资金方案文件及时下达，项目按时实施。针对多部门实施项目的情况，要成立领导组织机构，进行统筹管理，提高项目实施效率。
4、强化项目督查验收工作
建立项目实施台帐，通过与项目实施单位的沟通，及时掌握项目实施动态情况，根据项目实施进度，查看资金拨付、使用情况。既加强了对资金使用的监督管理，也有利于提高项目实施效率。
在今后对涉农资金管理使用工作中，还需根据实际情况不断的去研究和探索，及时健全、完善涉农资金使用管理办法、制度，坚决杜绝一切违规使用资金现象，切实提高和发挥涉农资金的使用效益。
第六篇：卫生安全专项检查自查报告
卫生安全专项检查自查报告
“没有安全就没有一切”这是从领导到老师的一条信念。我校按照“三个代表”重要思想的要求，认真学习贯彻中央领导同志有关安全工作的讲话精神，把卫生安全工作作为重中之重，警钟长鸣，常抓不懈。强化对师生的卫生安全教育，牢固树立“安全第
一、预防为主”的思想，狠抓薄弱环节，清除事故隐患，坚决防止事故发生，切实保障广大师生的生命安全。学校卫生安全工作领导小组，会同各班班主任，对学校可能存在的卫生安全隐患进行了认真检查和逐一排查。现将自查情况做以汇报。
一、加强领导，严格落实责任制
全力做好学校的卫生安全工作，把卫生安全工作纳入学校重要议事日程和经常性工作当中。建立健全卫生安全领导机构、各项卫生安全规章制度，细化并明确各部门相关部门人员职责，按照“谁主管、谁负责”的原则，采取有效措施规范学校食堂卫生、生活饮用水和传染病防治的管理，使学校卫生安全工作认识到位、领导到位、措施到位、工作到位、责任到人。
二、食堂、生活饮用水
我校没有食堂。而生活饮用水（没有二次给水），是政府水改民心工程，从山上接来的清澈山泉，经过两次过滤，符合卫生要求。
三、传染病防治
学校是人口集中的场所，我校重视学生传染病防治。要求全校教 1
职工“学校教育树立健康第一的观念”，积极行动，把预防、积极应对突发公共卫生事件作为学校大事来抓，做好我校卫生工作。为保证应对突发公共卫生事件反应迅速、控制有力、运转协调，制定了《苏林小学传染病突发事件应急处理预案》。
利用了广播、墙报和专题讲座等形式，广泛开展宣传卫生知识，培养学生良好的卫生习惯，提高防病意识和能力。积极开展群防群控知科普识传播工作；开展卫生健康知识讲座。组织教职员工学习了《传染病防治法》、《常见传染病的诊治》等卫生安全法律法规。
我们还对教室和环境卫生进行了检查，总体情况较好。通过自查自纠进一步增强了我们的卫生安全防范意识。
四、克服不足，再上台阶
对照检查标准，我们在自查中发现，尽管我们付出了相当的努力，但终因各种条件所限，在卫生工作还存在硬件设施方面的一些不足，今后，学校将以这次检查为契机，进一步加大对卫生工作的投入，不断改善学校卫生环境和条件，使学校卫生工作乃至整体工作再上新的台阶。
xx小学
2007年9月19日
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