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第一篇：pos收单业务自查报告
市分行个人业务部：
认真学习邮银发【2012】1536号《关于进一步做好POS收单业务发展工作的通知》和邮银办发【2012】311号《中国银监会办公厅关于防范移机套现风险的通知》，并做了自查：
（1）特约商户开户资料全面、经营状况正常。
（2）商户无擅自转移POS终端设备到他处受理银联卡交易。 （3）按照规定对特约客户进行培训和对商户每月进行走访，并填写《特约商户现场培训记录表》、《特约商户回访情况登记表》。
中国邮政储蓄银行武威市分行民勤县支行
二0一二年九月二十日
第二篇：银行业务连续性风险自查报告
当前世界所面临的风险有恐怖袭击、黑客、 网络侵袭、电脑病毒、自然灾害、大规模停电、罢工、环保、市场恶性竞争、企业倒闭等,近年来发生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海啸等给国家和企业带来重大的损失。在金融领域,重大灾害事故亦不鲜见,xx年11月日本东京证券交易所由于 系统故障,所有股票、可转换公司债、信托投资等共计2,520个品种暂停交易,整个上午无法进行主要交易;xx年6月17日，由于美国信用卡系统解决方案公司 cardsystems 的安全漏洞，导致4000万用户的银行资料被泄漏，其中包括 master 公司的1390万用户、visa 的2200万客户；xx年4月,银联全国跨行交易系统瘫痪6小时,国内大部分商户的pos机无法刷卡,所有银行的atm终端无法跨行操作,造成了重大社会影响等等一系列的事件。由此可见金融业务数据大集中的同时，客观上也把风险集中和放大起来。
根据权威机构统计，美国在近10年间遭遇过灾难事件的公司中，有55%的公司马上倒闭，因为数据丢失造成业务无法持续，有29%的公司在两年之内倒闭。
据gartner group统计，在经历大型灾难事件而导致系统停运的公司中，有2/5左右再也没有恢复运营，剩下的公司中也有接近1/3在两年内破产。9.11事件中，1200家企业受灾，400家企业启动了灾难恢复计划，其中摩根士丹利公司几天后在新泽西州恢复营业，而无灾备能力的企业损失惨重
世界各国的案例表明,传统的业务管理方法及流程,在遭遇灾害事件时常常不堪一击。越来越多的危机事件的影响使人们认识到,只有构建真正有效 应对危机事件的管理体系,使管理科学化、手段现代化,才能保证业务的连续运行,实现企业的可持续发展。在此背景下,业务持续管理 (bcm)应运而生。bcm的重要性显著增加,在英国,拥有行之有效的业务持续 计划,已成为企业上市的基本要求;美国企业法对业务持续管理的具体措施也有明确要求;新加坡已拥有多个保证业务连续性的标准流程和管理规范,其金融局已经制定了业务持续管理的指导规范和管理标准。
一、我国金融机构业务连续性管理现状
近年来,我国金融机构在it系统的连续性计划方面做了不少工作,不少机构投入大量资源建立灾难备份中心,制定了it系统业务连续性计划,在技术层面上开展灾备演练,积累了宝贵的经验。但还是存在着重建设轻保障；业务连续性管理体系建设难；监管考核工作难的问题，虽然建立起了完善的灾备系统，但是由于平常没有做过系统演练，当真正问题出现的时候谁都不敢轻易切换系统，生怕切换后导致无法切换回来的情况。同时从总体上看,我国金融机构业务连续性管理主要工作仍停留在it系统灾难恢复的技术层面,仍未建立以全面业务恢复为目标的全面业务连续性管理的需求规划、应急响应策略、流程和持续维护等机制。
商业银行业务连续性管理情况引起监管机构的高度关注,银监会加强了银行业全面业务连续性管理监控,监管力度不断加大,“十二五规划”中已经把信息科技全面纳入到风险管理体制中。商业银行不但要加强信用风险管理，市场风险管理同时还要加强操作风险管理，强调过程管理，kpi机制，引入流程化管理，建立一体化管理平台【包括运维中心体系建设，开发中心体系建设和安全中心体系建设】加强运维，开发，安全中心的横向协助能力，当然，运维中心和开发中心，监管部门和安全中心的纵向协助能力的建设也是非常重要。
监管指引还强调将“业务连续性计划的监管控制”作为一个独立的评价部分,要求各家银行进行自我评估。银监会召开专门会议对评估情况进行了通报和分析,表示将把业务连续性规划纳入银行风险的监管体系之中,并将组织人员对各家银行的整改情况组织现场检查。根据监管要求及内部管理需要,部分商业银行已着手开展业务连续性规划设计工作,但业务连续性管理工作对国内银行业而言是全新领域,目前国内金融机构此项工作还处于“摸着石头过河”的阶段,各机构源投入、开展情况各不相同。
二、商业银行业务连续性管理体系的构建
商业银行业务连续性管理体系应涵盖业务经营、运营支持、后勤保障等所有业务板块,涵盖事前、事中、事后等全程管理,构建完善业务连续性管理体系是一项长期性、系统性工程。
1. 商业银行业务连续性管理体系的目标及构建思路
业务连续性管理的目标是:提高商业银行抵御危机事件的能力,有效消除或抵御潜在的风险,迅速处置,阻止或抵消不确定事件造成的威胁,并对存在的薄弱环节持续改进完善,确保商业银行日常业务平稳运行和可持续发展。
商业银行业务连续性管理体系的构建思路是:预设灾难场景,事先建立标准化、流程化的管理机制,当危机真正发生时,确保有适当的人在适当的时间 做适当的事,执行事先确定的管理程序、操作步骤,以达到减少损失、实现业务可持续的目的。也就是说,提早设定整个危机事件处置的决策过程,事先考虑危机事件影响的可能性,预先做好内外部资源的安排、外部信息的处理与公关、人员及设施的备份等各项安排,当危机来临时,按照事先设计好的系列程序有条不紊地处置,防止因事件突发导致处理决策失误,确保机构主要业务的可持续运作,尽可能将损失减到最少。
2. 业务连续性管理实施方案的制定
业务连续性管理实施方案的制定应遵循以关键业务为核心、以流程为基础的原则。“以关键业务为核心”指梳理业务流程,针对关键和支持性的业务环节制定解决方案,以确保关键业务的可持续性运作为目标。“以流程为基础”指进行合理的流程设计,当损坏事件出现时,按照设定的程序执行解决方案,确保适当的人在适当的时间做适当的事。
第三篇：风险自查报告
按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。
计财部主要以下面几点进行排查：
一、财务资金安全方面
1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账，做到账实账账相符。
2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足。
3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。
4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。
二、人员管理问题。
财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到"爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规"。
三、部门改进措施：
通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立"违规就是风险，安全就是效益"的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项业务发展营造良好的环境。
二xx年三月二十日
第四篇：POS机可行性报告
核心提示：商业收款机及pos机项目投资环境分析，商业收款机及pos机项目背景和发展概况，商业收款机及pos机项目建设的必要性，商业收款机及pos机行业竞争格局分析，商业收款机及pos机行业财务指标分析参考，商业收款机及pos机行业市场分析与建设规模，商业收款机及pos机项目建设条件与选址方案，商业收款机及pos机项目不确定性及风险分析，商业收款机及pos机行业发展趋势分析 提供国家发改委甲级资质 专业编写：
商业收款机及pos机项目建议书 商业收款机及pos机项目申请报告 商业收款机及pos机项目环评报告 商业收款机及pos机项目商业计划书 商业收款机及pos机项目资金申请报告 商业收款机及pos机项目节能评估报告 商业收款机及pos机项目规划设计咨询 商业收款机及pos机项目可行性研究报告
【主要用途】发改委立项 ，政府批地 ，融资，贷款，申请国家补助资金等 【关 键 词】商业收款机及pos机项目可行性研究报告、申请报告 【交付方式】特快专递、e-mail 【交付时间】2-3个工作日
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【报告价格】此报告为委托项目报告，具体价格根据具体的要求协商，欢迎进入公司网站，了解详情，工程师（高建先生）会给您满意的答复。
【报告说明】
本报告是针对行业投资可行性研究咨询服务的专项研究报告， 此报告为个 性化定制服务报告，我们将根据不同类型及不同行业的项目提出的具体要求，修订报告目录， 并在此目录的基础上重新完善行业数据及分析内容， 为企业项目立项、上马、融资提供全程指引服务。可行性研究报告是在制定某一建设或科研项目之前，对该项目实施的可能
性、有效性、技术方案及技术政策进行具体、深入、细致的技术论证和经济评价，以求确定一个在技术上合理、经济上合算的最优方案和最佳时机而写的书面报
告。可行性研究报告主要内容是要求以全面、系统的分析为主要方法，经济效益为核心， 围绕影响项目的各种因素， 运用大量的数据资料论证拟建项目是否可行。对整个可行性研究提出综合分析评价，指出优缺点和建议。为了结论的需要，往往还需要加上一些附件，如试验数据、论证材料、计算图表、附图等，以增强可行性报告的说服力。
可行性研究是确定建设项目前具有决定性意义的工作，是在投资决策之前，
对拟建项目进行全面技术经济分析论证的科学方法，在投资管理中，可行性研究是指对拟建项目有关的自然、社会、经济、技术等进行调研、分析比较以及预测建成后的社会经济效益。在此基础上，综合论证项目建设的必要性，财务的盈利性， 经济上的合理性， 技术上的先进性和适应性以及建设条件的可能性和可行性，从而为投资决策提供科学依据。
投资可行性报告咨询服务分为政府审批核准用可行性研究报告和融资用可 行性研究报告。 审批核准用的可行性研究报告侧重关注项目的社会经济效益和影响；融资用报告侧重关注项目在经济上是否可行。具体概括为：政府立项审批，产业扶持，银行贷款，融资投资、投资建设、境外投资、上市融资、中外合作，股份合作、组建公司、征用土地、申请高新技术企业等各类可行性报告。
报告通过对项目的市场需求、资源供应、建设规模、工艺路线、设备选型、环境影响、资金筹措、盈利能力等方面的研究调查，在行业专家研究经验的基础上对项目经济效益及社会效益进行科学预测，从而为客户提供全面的、客观的、可靠的项目投资价值评估及项目建设进程等咨询意见。
可行性研究报告大纲（具体可根据客户要求进行调整） 为客户提供国家发委甲级资质
第一章 商业收款机及pos机项目总论 第一节 商业收款机及pos机项目背景
一、商业收款机及pos机项目名称
二、商业收款机及pos机项目承办单位
三、商业收款机及pos机项目主管部门
四、商业收款机及pos机项目拟建地区、地点
五、承担可行性研究工作的单位和法人代表
六、商业收款机及pos机项目可行性研究报告编制依据
七、商业收款机及pos机项目提出的理由与过程 第二节 可行性研究结论
一、市场预测和项目规模
二、原材料、燃料和动力供应
三、选址
四、商业收款机及pos机项目工程技术方案
五、环境保护
六、工厂组织及劳动定员
七、商业收款机及pos机项目建设进度
八、投资估算和资金筹措
九、商业收款机及pos机项目财务和经济评论
十、商业收款机及pos机项目综合评价结论 第三节 主要技术经济指标表 第四节 存在问题及建议
第二章 商业收款机及pos机项目投资环境分析 第一节 社会宏观环境分析
第二节 商业收款机及pos机项目相关政策分析
一、国家政策
二、商业收款机及pos机行业准入政策
三、商业收款机及pos机行业技术政策 第三节 地方政策
第三章 商业收款机及pos机项目背景和发展概况 第一节 商业收款机及pos机项目提出的背景
一、国家及商业收款机及pos机 行业发展规划
二、商业收款机及pos机项目发起人和发起缘由 第二节 商业收款机及pos机项目发展概况
一、已进行的调查研究商业收款机及pos机项目及其成果
二、试验试制工作情况
三、厂址初勘和初步测量工作情况
四、商业收款机及pos机项目建议书的编制、提出及审批过程 第三节 商业收款机及pos机项目建设的必要性
一、现状与差距
二、发展趋势
三、商业收款机及pos机项目建设的必要性
四、商业收款机及pos机项目建设的可行性 第四节 投资的必要性
第四章 市场预测
第一节 商业收款机及pos机产品市场供应预测
一、国内外商业收款机及pos机市场供应现状
二、国内外商业收款机及pos机市场供应预测 第二节 产品市场需求预测
一、国内外商业收款机及pos机市场需求现状
二、国内外商业收款机及pos机市场需求预测 第三节 产品目标市场分析
一、商业收款机及pos机产品目标市场界定
二、市场占有份额分析 第四节 价格现状与预测
一、商业收款机及pos机产品国内市场销售价格
二、商业收款机及pos机产品国际市场销售价格 第五节 市场竞争力分析
一、主要竞争对手情况
二、产品市场竞争力优势、劣势
三、营销策略 第六节 市场风险
第五章 商业收款机及pos机行业竞争格局分析 第一节 国内生产企业现状
一、重点企业信息
二、企业地理分布
三、企业规模经济效应
四、企业从业人数
第二节 重点区域企业特点分析
一、华北区域
二、东北区域
三、西北区域
四、华东区域
五、华南区域
六、西南区域
七、华中区域
第三节 企业竞争策略分析
一、产品竞争策略
二、价格竞争策略
三、渠道竞争策略
四、销售竞争策略
五、服务竞争策略
六、品牌竞争策略 第六章 商业收款机及pos机行业财务指标分析参考 第一节 商业收款机及pos机行业产销状况分析
第二节 商业收款机及pos机行业资产负债状况分析 第三节 商业收款机及pos机行业资产运营状况分析 第四节 商业收款机及pos机行业获利能力分析 第五节 商业收款机及pos机行业成本费用分析
第七章 商业收款机及pos机行业市场分析与建设规模 第一节 市场调查
一、拟建商业收款机及pos机项目产出物用途调查
二、产品现有生产能力调查
三、产品产量及销售量调查
四、替代产品调查
五、产品价格调查
六、国外市场调查
第二节 商业收款机及pos机行业市场预测
一、国内市场需求预测
二、产品出口或进口替代分析
三、价格预测
第三节 商业收款机及pos机行业市场推销战略
一、推销方式
二、推销措施
三、促销价格制度
四、产品销售费用预测
第四节 商业收款机及pos机项目产品方案和建设规模
一、产品方案
二、建设规模
第五节 商业收款机及pos机项目产品销售收入预测篇2：银行pos机项目可行性研究报告银行pos机项目可行性研究报告
核心提示：银行pos机项目投资环境分析，银行pos机项目背景和发展概况，银行pos机项目建设的必要性，银行pos机行业竞争格局分析，银行pos机行业财务指标分析参考，银行pos机行业市场分析与建设规模，银行pos机项目建设条件与选址方案，银行pos机项目不确定性及风险分析，银行pos机行业发展趋势分析 提供国家发改委甲级资质 专业编制写：
银行pos机项目建议书 银行pos机项目申请报告 银行pos机项目环评报告 银行pos机项目商业计划书 银行pos机项目资金申请报告 银行pos机项目节能评估报告 银行pos机项目规划设计咨询 银行pos机项目可行性研究报告
【主要用途】发改委立项 ，政府批地 ，融资，贷款，申请国家补助资金等 【关 键 词】银行pos机项目可行性研究报告、申请报告 【交付方式】特快专递、e-mail 【交付时间】2-3个工作日
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【报告价格】此报告为委托项目报告，具体价格根据具体的要求协商，欢迎进入页眉中公司网址，查找联系方式，工程师会给您满意的答复。
【报告说明】
本报告是针对行业投资可行性研究咨询服务的专项研究报告， 此报告为个性化定制服务报告，我们将根据不同类型及不同行业的项目提出的具体要求，修订报告目录， 并在此目录的基础上重新完善行业数据及分析内容， 为企业项目立项、上马、融资提供全程指引服务。可行性研究报告是在制定某一建设或科研项目之前，对该项目实施的可能性、有效性、技术方案及技术政策进行具体、深入、细致的技术论证和经济评价，以求确定一个在技术上合理、经济上合算的最优方案和最佳时机而写的书面报告。可行性研究报告主要内容是要求以全面、系统的分析为主要方法，经济效益为核心， 围绕影响项目的各种因素， 运用大量的数据资料论证拟建项目是否可行。对整个可行性研究提出综合分析评价，指出优缺点和建议。为了结论的需要，往往还需要加上一些附件，如试验数据、论证材料、计算图表、附图等，以增强可行性报告的说服力。
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第一章 银行pos机项目总论 第一节 银行pos机项目背景
一、银行pos机项目名称
二、银行pos机项目承办单位
三、银行pos机项目主管部门
四、银行pos机项目拟建地区、地点
五、承担可行性研究工作的单位和法人代表
六、银行pos机项目可行性研究报告编制依据
七、银行pos机项目提出的理由与过程 第二节 可行性研究结论
一、市场预测和项目规模
二、原材料、燃料和动力供应
三、选址
四、银行pos机项目工程技术方案
五、环境保护
六、工厂组织及劳动定员
七、银行pos机项目建设进度
八、投资估算和资金筹措
九、银行pos机项目财务和经济评论
十、银行pos机项目综合评价结论 第三节 主要技术经济指标表 第四节 存在问题及建议
第二章 银行pos机项目投资环境分析 第一节 社会宏观环境分析
第二节 银行pos机项目相关政策分析
一、国家政策
二、银行pos机行业准入政策
三、银行pos机行业技术政策 第三节 地方政策
第三章 银行pos机项目背景和发展概况 第一节 银行pos机项目提出的背景
一、国家及银行pos机 行业发展规划
二、银行pos机项目发起人和发起缘由 第二节 银行pos机项目发展概况
一、已进行的调查研究银行pos机项目及其成果
二、试验试制工作情况
三、厂址初勘和初步测量工作情况
四、银行pos机项目建议书的编制、提出及审批过程 第三节 银行pos机项目建设的必要性
一、现状与差距
二、发展趋势
三、银行pos机项目建设的必要性
四、银行pos机项目建设的可行性 第四节 投资的必要性
第四章 市场预测
第一节 银行pos机产品市场供应预测
一、国内外银行pos机市场供应现状
二、国内外银行pos机市场供应预测 第二节 产品市场需求预测
一、国内外银行pos机市场需求现状
二、国内外银行pos机市场需求预测 第三节 产品目标市场分析
一、银行pos机产品目标市场界定
二、市场占有份额分析 第四节 价格现状与预测
一、银行pos机产品国内市场销售价格
二、银行pos机产品国际市场销售价格 第五节 市场竞争力分析
一、主要竞争对手情况
二、产品市场竞争力优势、劣势
三、营销策略 第六节 市场风险
第五章 银行pos机行业竞争格局分析 第一节 国内生产企业现状
一、重点企业信息
二、企业地理分布
三、企业规模经济效应
四、企业从业人数
第二节 重点区域企业特点分析
一、华北区域
二、东北区域
三、西北区域
四、华东区域
五、华南区域
六、西南区域
七、华中区域
第三节 企业竞争策略分析
一、产品竞争策略
二、价格竞争策略
三、渠道竞争策略
四、销售竞争策略
五、服务竞争策略
六、品牌竞争策略
第六章 银行pos机行业财务指标分析参考 第一节 银行pos机行业产销状况分析 第二节 银行pos机行业资产负债状况分析 第三节 银行pos机行业资产运营状况分析 第四节 银行pos机行业获利能力分析 第五节 银行pos机行业成本费用分析
第七章 银行pos机行业市场分析与建设规模 第一节 市场调查
一、拟建银行pos机项目产出物用途调查
二、产品现有生产能力调查
三、产品产量及销售量调查
四、替代产品调查
五、产品价格调查
六、国外市场调查
第二节 银行pos机行业市场预测
一、国内市场需求预测
二、产品出口或进口替代分析
三、价格预测 第三节 银行pos机行业市场推销战略
一、推销方式
二、推销措施
三、促销价格制度
四、产品销售费用预测
第四节 银行pos机项目产品方案和建设规模
一、产品方案
二、建设规模
第五节 银行pos机项目产品销售收入预测
第八章 银行pos机项目建设条件与选址方案篇3：金融pos机项目可行性研究报告金融pos机项目可行性研究报告
核心提示：金融pos机项目投资环境分析，金融pos机项目背景和发展概况，金融pos机项目建设的必要性，金融pos机行业竞争格局分析，金融pos机行业财务指标分析参考，金融pos机行业市场分析与建设规模，金融pos机项目建设条件与选址方案，金融pos机项目不确定性及风险分析，金融pos机行业发展趋势分析 提供国家发改委甲级资质 专业编写：
金融pos机项目建议书 金融pos机项目申请报告 金融pos机项目环评报告 金融pos机项目商业计划书 金融pos机项目资金申请报告 金融pos机项目节能评估报告 金融pos机项目规划设计咨询 金融pos机项目可行性研究报告
【主要用途】发改委立项 ，政府批地 ，融资，贷款，申请国家补助资金等 【关 键 词】金融pos机项目可行性研究报告、申请报告 【交付方式】特快专递、e-mail 【交付时间】2-3个工作日
【报告格式】word格式；pdf格式
【报告价格】此报告为委托项目报告，具体价格根据具体的要求协商，欢迎进入公司网站，了解详情，工程师（高建先生）会给您满意的答复。
【报告说明】
本报告是针对行业投资可行性研究咨询服务的专项研究报告， 此报告为个 性化定制服务报告，我们将根据不同类型及不同行业的项目提出的具体要求，修订报告目录， 并在此目录的基础上重新完善行业数据及分析内容， 为企业项目立项、上马、融资提供全程指引服务。可行性研究报告是在制定某一建设或科研项目之前，对该项目实施的可能
性、有效性、技术方案及技术政策进行具体、深入、细致的技术论证和经济评价，以求确定一个在技术上合理、经济上合算的最优方案和最佳时机而写的书面报
告。可行性研究报告主要内容是要求以全面、系统的分析为主要方法，经济效益为核心， 围绕影响项目的各种因素， 运用大量的数据资料论证拟建项目是否可行。对整个可行性研究提出综合分析评价，指出优缺点和建议。为了结论的需要，往往还需要加上一些附件，如试验数据、论证材料、计算图表、附图等，以增强可行性报告的说服力。
可行性研究是确定建设项目前具有决定性意义的工作，是在投资决策之前， 对拟建项目进行全面技术经济分析论证的科学方法，在投资管理中，可行性研究是指对拟建项目有关的自然、社会、经济、技术等进行调研、分析比较以及预测建成后的社会经济效益。在此基础上，综合论证项目建设的必要性，财务的盈利性， 经济上的合理性， 技术上的先进性和适应性以及建设条件的可能性和可行性，从而为投资决策提供科学依据。
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报告通过对项目的市场需求、资源供应、建设规模、工艺路线、设备选型、
环境影响、资金筹措、盈利能力等方面的研究调查，在行业专家研究经验的基础上对项目经济效益及社会效益进行科学预测，从而为客户提供全面的、客观的、可靠的项目投资价值评估及项目建设进程等咨询意见。
可行性研究报告大纲（具体可根据客户要求进行调整） 为客户提供国家发委甲级资质
第一章 金融pos机项目总论 第一节 金融pos机项目背景
一、金融pos机项目名称
二、金融pos机项目承办单位
三、金融pos机项目主管部门
四、金融pos机项目拟建地区、地点
五、承担可行性研究工作的单位和法人代表
六、金融pos机项目可行性研究报告编制依据
七、金融pos机项目提出的理由与过程 第二节 可行性研究结论
一、市场预测和项目规模
二、原材料、燃料和动力供应
三、选址
四、金融pos机项目工程技术方案
五、环境保护
六、工厂组织及劳动定员
七、金融pos机项目建设进度
八、投资估算和资金筹措
九、金融pos机项目财务和经济评论
十、金融pos机项目综合评价结论 第三节 主要技术经济指标表 第四节 存在问题及建议
第二章 金融pos机项目投资环境分析 第一节 社会宏观环境分析
第二节 金融pos机项目相关政策分析
一、国家政策
二、金融pos机行业准入政策
三、金融pos机行业技术政策 第三节 地方政策 第三章 金融pos机项目背景和发展概况 第一节 金融pos机项目提出的背景
一、国家及金融pos机 行业发展规划
二、金融pos机项目发起人和发起缘由 第二节 金融pos机项目发展概况
一、已进行的调查研究金融pos机项目及其成果
二、试验试制工作情况
三、厂址初勘和初步测量工作情况
四、金融pos机项目建议书的编制、提出及审批过程 第三节 金融pos机项目建设的必要性
一、现状与差距
二、发展趋势
三、金融pos机项目建设的必要性
四、金融pos机项目建设的可行性 第四节 投资的必要性
第四章 市场预测
第一节 金融pos机产品市场供应预测
一、国内外金融pos机市场供应现状
二、国内外金融pos机市场供应预测 第二节 产品市场需求预测
一、国内外金融pos机市场需求现状
二、国内外金融pos机市场需求预测 第三节 产品目标市场分析
一、金融pos机产品目标市场界定
二、市场占有份额分析 第四节 价格现状与预测
一、金融pos机产品国内市场销售价格
二、金融pos机产品国际市场销售价格 第五节 市场竞争力分析
一、主要竞争对手情况
二、产品市场竞争力优势、劣势
三、营销策略 第六节 市场风险
第五章 金融pos机行业竞争格局分析 第一节 国内生产企业现状
一、重点企业信息
二、企业地理分布
三、企业规模经济效应
四、企业从业人数
第二节 重点区域企业特点分析
一、华北区域
二、东北区域
三、西北区域
四、华东区域
五、华南区域
六、西南区域
七、华中区域
第三节 企业竞争策略分析
一、产品竞争策略
二、价格竞争策略
三、渠道竞争策略
四、销售竞争策略
五、服务竞争策略
六、品牌竞争策略
第六章 金融pos机行业财务指标分析参考 第一节 金融pos机行业产销状况分析 第二节 金融pos机行业资产负债状况分析 第三节 金融pos机行业资产运营状况分析 第四节 金融pos机行业获利能力分析 第五节 金融pos机行业成本费用分析
第七章 金融pos机行业市场分析与建设规模 第一节 市场调查
一、拟建金融pos机项目产出物用途调查
二、产品现有生产能力调查
三、产品产量及销售量调查
四、替代产品调查
五、产品价格调查
六、国外市场调查
第二节 金融pos机行业市场预测
一、国内市场需求预测
二、产品出口或进口替代分析
三、价格预测
第三节 金融pos机行业市场推销战略
一、推销方式
二、推销措施
三、促销价格制度
四、产品销售费用预测
第四节 金融pos机项目产品方案和建设规模
一、产品方案
二、建设规模
第五节 金融pos机项目产品销售收入预测
第八章 金融pos机项目建设条件与选址方案
pos机自查报告
pos机风险自查报告
自查报告,企业自查报告
年休假 自查报告 自查报告
自查报告,安全自查报告合集
第五篇：支付结算自查报告
一、基本情况本次支付结算工作的检查期间为2016年1月1日到2016年12月31日，根据要求我行认真组织了综合管理部、综合业务部的相关人员对我行的支付结算业务和各项管理工作开展了自查，包括综合管理、支付系统管理、结算管理、银行卡管理、账户管理。经自查，我行辖内网点能够依法经营，内控制度健全，并能按照相关法律和人民银行要求办理各项业务，未出现重大的操作性错误。
（一）综合管理
1.我行积极参加人民银行支付结算管理部门组织的各类专业会议，遵守会议纪律，按照会议要求准备相关会议资料，会后及时向相关人员传达会议精神，组织学习相关内容，贯彻执行支付结算法律法规，保障支付结算活动正常进行。
2.我行按时报送年度支付结算工作总结，涉及支付结算工作的重大事项及重要案例及时报当地人民银行备案，并根据工作安排积极配合人民银行完成年度支付结算金融服务报告、支付通讯等支付结算相关材料的报送工作。
3.加强支付结算人员新业务知识的宣传、培训，努力提高支付结算服务水平。
（二）支付系统管理
1.我行严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理。按照现代化支付系统、支票影像系业务处理办法、手续办理各项支付业务。规范直接参与者地方押密钥的领用、登记和保管，制定支付系统地方押密钥管理岗位职责并合理设置人员岗位。
2.加强支付系统流动性管理，建立了清算账户和同城清算备付金账户资金头寸的日常监测和预警机制，确保了支付系统安全、稳定、高效运作和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。
3.按时报送支付清算系统等基础设施建设过程中业务测试、模拟运行、业务需求及系统管理办法征求意见等相关材料，搞好支付结算综合反映。
（三）结算管理
我支行严格按照支付结算制度、业务处理手续和实施办法组织结算业务管理。规范支付结算工具创新业务、有关票据结算凭证的印制和结算印章的刻制，以及对票据、重要结算凭证、结算印章、银行汇票密押、数字签名等安全措施应用的管理。同时，认真、及时做好支付结算数据的统计和编报工作，努力完成人民银行布置的结算管理方面的情况调查及专题文字材料。
（四）银行卡管理
1.特约商户管理。我行已建立商户风险评级及风险审批制度，营销客户经理、pos后台管理人员以及市行、省行审批人员、监控检查等岗位相互分离，严控商户准入及审批管理。我行暂无低扣率、零扣率商户，也不存在异地拓展商户。发展特约商户都经过严格的实名审核和现场调查制度，充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，到现场调查了解商户的经营背景、营业场所、经营、范围、财务状况、资信等情况，并在pos业务管理控制台中登记商户信息。我行按照要求在银联商户信息注册平台进行商户信息注册。特约商户在银联商户信息注册系统中信息与真实信息相符，包括商户名称、商户编码、商户类别码、收单机构代码、受理机构代码、地区代码、商户状态、终端编号等内容。
2．我行发卡业务严格按照《个人存款账户实名制规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定办理各项个人结算账户业务，未发现违规现象。
3.及时监测银行卡交易与使用管理情况，定时查看报表管理平台上的.发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额，配合人行完成银行卡数据的统计和编报工作。
（五）账户管理
1.单位账户。从自查情况看，我行在开立单位账户时做到了：一是加强开户代理人身份识别，要求开立单位结算账户必须与法定代表人或者财务负责人电话核实；二是强化客户身份证明文件合规性审核，通过联网核查系统对个人身份进行核查，对存有疑义的营业执照、组织机构代码证等文件通过工商管理局、质监局网站对其进行核实；三是强调办理单位结算账户各项业务流程监督，要求办理各项单位结算账户业务必须全程录像监控；四是按照规定妥善保存结算账户资料文件，账户资料必须于保险柜保管，并落实双人管控原则，未经有权人批准，任何人不得调阅账户资料；五是严格执行已开立账户资金使用规定，通过系统和人工双重控制，规范客户使用账户办理各项业务的合法合规性，与反洗钱可疑交易报告规定相结合，防范客户利用银行结算账户从事非法交易；六是加强印鉴卡、重要空白凭证等业务单证管理，将空白印鉴卡视同为重要空白凭证管理，严密重要空白凭证管理，严密重要空白凭证控号管理措施，对外出售凭证纳入系统控制，并需确认购买人身份。
2.个人账户。我行对个人账户的自查重点要求在：是否开立匿名、假名个人结算账户、是否按照规定要求客户出示身份证件并留存复印件、境内个人办理个人结算账户业务是否开展联网核查等。经查，我行严格按照《个人存款账户实名制规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定办理各项个人结算账户业务，未发现违规现象。
二、存在的问题
通过本次自查反映的情况可以看出，我行人民币支付结算管理工作总体上较为有序，未发现重大风险隐患，各项支付结算法规执行较为到位，相关人员具备基本业务素质。但是经过检查，我们也发现了一些问题：
（1）针对复杂多变的银行突发事件，我行各项突发事件应急方案还不够完善，应急演练工作落实不到位，相关人员缺少应对经验。
（2）我行支付结算业务存在支票影像截留业务成功率不高的问题，没有全部实现与人民银行影像支票系统对接，支票影像交换业务开展存在困难。
三、整改措施
针对本次自查发现的问题，我行将高度重视，以此为契机，对存在的问题切实整改。认真执行监管部门的要求，依法经营，不断完善各项制度，提高我行的支付结算管理水平，维护银行业支付体系的安全。
建立健全支付清算系统危机处置组织机构，不断完善支付清算系统应急预案，定期组织开展危机处置应急演练。加强员工培训，提高自律意识。通过开展业务培训、技能竞赛等方式，督促相关人员认真学习支付结算相关规定，杜绝管理漏洞和风险隐患。
强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大小额支付系统结算、银行本票、支票影像交换系统、电子商业汇票系统和网上支付跨行清算系统等支付结算服务品牌的宣传工作。
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