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第一篇：银行自查报告
为贯彻落实县委县政府《关于在全县机关开展以“六治”为主要内容的作风整顿活动的实施意见》的要求，加强我行机关人员作风建设，促进我行业务良好发展，我行及时成立了“六治”整顿工作领导小组，召开了动员大会，深入剖析问题形成原因，采取有力措施，狠抓问题整改，努力改善服务质量。现将组织情况和自查自纠情况汇报如下：
一、党委重视、统一认识
（一）我行成立“六治”工作领导小组，行长苏福平任组长，副书记朱子祥、副行长於源任副组长，各部门主要负责人为成员的机关作风整顿工作领导小组，具体负责活动开展组织协调工作，使工作扎实有序推进。
（二）及时传达县政府精神，印发文件。同时根据中央、上级行党委关于改进工作作风、密切联系群众的有关规定，制定了我行改进工作作风实施意见。
（三）召开动员大会。为把我行机关干部职工的思想和认识、行动和决心统一到县政府的决策部署上来，我行召开了县行本部员工作风整治工作动员大会。会议对我行作风整顿活动进行了周密细致的安排布置，要求全行机关员工要充分认识开展此项工作的重要性，充分认识改进工作作风的重要意义，认真对照检查自身在作风建设方面存在的不足和问题，有针对性地提出改进措施和办法，确保县委县政府提出的各项要求落到实处。
（四）召开党员干部反腐倡廉警示教育大会。xx月xx日班后，支行组织其它员工参观xx县反腐倡廉教育基地后，行长、党支部书记苏福平同志作廉政党课，县行所有人员参加了会议。通过此次活动，进一步加强党员领导干部的廉政教育，提高廉洁自律意识，推动全行作风建设工作的深入开展。
二、精心组织、认真自查、严格落实责任
行领导高度重视，要求认真部署自查自纠工作，查找分析问题原因，将自查自纠任务进行了明确分工，制定有效措施并严格抓好落实。
一是县行领导班子严格按照县委县政府作风整顿活动计划的安排，积极参与到这次活动中，围绕作风整顿的六项内容，对照自己平时的实际工作及思想动态，认真查找在思想作风、工作态度等方面存在的问题，并对其成因以及危害进行深刻剖析，以达到自我教育、自我提高、自我完善目的。
二是明确各部门负责人为第一责任人，抓本单位的工作落实。坚持督查和自查相结合，定期检查和不定期检查相结合，全面检查和个别抽查相结合，不断加大督查力度。突出抓好工作中的正反典型，激励先进，鞭策后进，严明纪律，改进工作。
三是严格落实责任制，严肃追究违规违纪当事人的责任，采取诫勉谈话、通报批评等措施予以处理。将机关作风建设考核与部门整体工作考核相挂钩，把作风建设情况与个人绩效管理结合起来。
四是坚持把“机关作风建设”活动和业务经营紧密结合起来，以机关作风建设促进分部业务发展，用业务的推进、绩效的提升来检验机关作风建设的成效，塑造分部上下树优良作风，树品牌形象的良好氛围。
三、存在的主要问题及整改情况
（一）存在的主要问题
1、个别员工政治学习重视不够。在执行中往往是因忙于事务工作，其主要原因是对政治学习的重要性理解不到位，其次是理论学习与实际情况结合不够。
2、机关领导干部深入基层，调查研究不够，与广大客户和基层职工沟通不到位，导致工作的针对性不足，在解决工作中难点问题上存在一定差距。
3、会议数量较多，时间较长。文件质量及传递办理速度有待提高。
（二）整改情况
1、切实改进调查研究。完善领导干部调查研究制度，坚持在基层一线了解真实情况、总结经验、解决困难、指导工作。不断提高调查研究的针对性和有效性。一是加大调研力度。县行领导每季度到分管网点参加活动不少于1次。了解网点工作实际。。二是注重实际效果。拟定调研计划，明确主题，增强针对性，凡现场能解决的问题应现场解决。深入基层，多听取员工和客户意见。三是改进调研方式。调研要多听实情、找问题、纳建议。
2、切实精简会议活动。积极改进会风，提倡开短会、讲短话，力戒空话、套话，提高会议实效。从严控制会议数量，除了县行党支部会议、行长办公会、行务会、全年工作总结和年中会议、季度经营分析会议，以及党支部决定召开的重要专业会议外，其他会议能不开的坚决不开，可以合并的坚决合并。涉及纪检、党建、产品推广、业务培训或网点服务等方面的会议，尽量压缩会议时间。
3、切实压缩文件简报。一是减少文件简报数量。对没有实质性内容文件坚决不发。能以电话、邮件等方式部署的工作，或已经通过其它形式部署的，不再发文。二是文件力求言简意赅。行文要做到文风清新、文字精炼、意尽文止。逐步推行文件简报的网络传输和网上办理，努力提高传递办理效率。除涉密文件外，所有文件一律使用电子公文系统处理。
4、切实改善基层服务。一是提高服务基层质量。落实首问负责制，首问责任人不得推倭拒绝，应告知事项一次性告知。属于本部门本岗位办理的事项应及时受理，认真研究，妥善解决。二是提高办事效率。兑现限时办结承诺，缩短各类事项办理时间。县行定期召开周例会，提高工作计划性，并检查完成情况。加快文件批办速度，文件须在规定时限内核发、签转、办理。紧急文件在呈送行领导阅示同时，及时通知相关承办部门和人员。及时督办落实全行性决策部署、领导重要批示事项。
第二篇：重点民生实事自查报告
重点民生实事自查报告
按照《XX年全县九项民生工程及18件民生实事实施方案）要求，我镇切实保障和改善民生，较好地完成了全年目标任务。现将自查情况报告如下:
统一思想，落实责任
始终把民生工程作为工作的重中之重，对XX年全镇民生工程任务进一步细化，严格考核。一是健全机构，加强领导。镇党委、政府高度重视民生工程工作，列为重要议事日程。成立了永福镇民生工程协调领导小组，党政一把手负总责，亲自抓，分管领导具体抓，强调部门协作，在思想上形成共识。二是落实任务，明确责任。召开镇党委会，专题研究全镇民生工程工作，落实到各个相关部门及责任人。同时，将九项民生工程及18件民生实事工作逐一细化、量化，与各村签订民生工程目标责任书，纳入各村年度目标考核。三是严格管理，强化监督。制定民生工程督查方案，对督查的内容、方法和问题的处理都做出了明确规定，针对发现的问题，要求限期整改。
二、突出重点，全面实施
九项民生工程任务完成情况
1、就业促进工程：新增城镇就业55人，解决就业困难对象就业10人，城镇残疾人居家灵活就业130人，城镇登记失业率低于4.4%。新型农民培训70人，农民实用技术培训4000人，农村青年技能培训5人。
2、扶贫解困工程：扶持农村扶贫对象200人，城市医疗救助政策范围内住院自负费用救助比例60%以上，农村医疗救助政策范围内住院自负费用救助比例60%以上。法律援助88人。扶贫农村贫困残疾人发展生产5人，为贫困残疾人适配亟需的基本辅助器具10人。救助贫困家庭脑瘫儿童2人。
3、教育助学工程：中职学校招生43，创建星级留守学生之家1所。
4、社会保障工程：XX年城市低保累计月人均补助水平达到195元，农村低保累计月人均补助水平达到95元，XX年度城镇居民社会养老保险覆盖6660人，参保缴费4000人，基础养老金标准月人均达到60元，参保缴费财政实战每档提高10元；城镇居民基本医疗保险覆盖600人，新农合农村居民参合率98%，参合农村住院医疗费用政策范围内报销75%，基本医疗补助标准年人均320元。居家托养智力、精神残疾人4人。
5、医疗卫生工程：城镇居民健康档案规范化电子建档率100%。
6、百姓安居工程：改造危旧房棚户区工程正在建设中。
7、民生基础设施工程：建设公路安全护栏11公里；实 现自然村能电话5个。
8、生态环境工程：巩固退耕还林成果1.284465万亩，补偿集体公益林0.6198万亩。
9、文化体育工程：解决5个村收听收看广播电视问题，免费放映农村公益电影132场次。
10、市级新增民生项目：提高孕产妇住院分娩率达99%。
18件民生实事完成情况
全面取消县级公立医院药品加成100%，城乡居民基本医疗保险财政补助标准达到320元，城乡居民社会养老金标准达到60元，社会养老保险参保缴费财政补助标准每档提高10元，未能老人和80周岁以上老人提供居家养老服务226人。资助重度残疾人护理费用一级74人二级87人。69户危旧户棚户区改造正在抓紧建设中。建设公路安全护栏11公里，对11个村公共服务设施运行维护补助63万元。
三、查找问题，认真谋划
我镇在实施九项民生工程及18件民生实事方面，还存在一些问题：一是乡镇民生工程项目越多，所需配套资金也越大。乡镇一方面感到是大好事，另一方面也感到压力很大，特别是财政困难的乡镇。二是由于大量青壮年劳动力外出，难以有更多的农民参加技能培训。三是民生工程需要报送资料多，手续复杂，造成民生工程资金到位常常不符合时序进度。四是经费、设施、人员的不足影响民生工程的实施。如： “农家书屋”一类工程启动后，关键是要有人与加强管理，从而保证设施的充分利用。政策性农业保险项目实施过程中，在核灾、定损、理赔发放等方面，存在工作量大且繁重，镇上人手少、压力大。
为认真做好XX年民生工程实施工作，我镇将进一步与上级部门衔接，结合我镇实际情况认真制定实施方案，利于XX年全镇民生工程有序开展。
第三篇：银行安全自查报告
根据省行银监局办公室《关于开展辖内银行业全面声誉风险自查的通知》及省、市行通知要求，我行领导高度重视，充分认识到声誉风险自查工作的必要性、重要性与紧迫性，并按照自查文件要求，结合我行实际情况，积极做好声誉风险自查工作，并将此工作做实、做细、做全，以确保此次风险自查工作取得实实在在的效果。现将自查情况报告如下：
一、落实相关制度情况
经自查我行严格按照总、省市行要求，结合我行实际制定了各项声誉风险管理规章制度，突发事件应急预案及重大声誉事件报告制度，发生事件严格执行，逐级及时上报，确保风险事件影响降到最低，在制度执行中积极收集了全员的意见建议，并对各项管理规章制度进行逐步完善改进。建立了声誉风险责任及奖惩机制促进声誉风险防控工作有效开展，确保各项规章制度落到实处。
二、组织领导建设情况
我行成立声誉风险管理领导小组，以支行责任人为组长，分管领导为副组长、各部室主要负责人为成员的声誉风险工作领导小组，形成了主要领导亲自抓、分管领导具体抓，层层抓落实的工作机制。
三、舆情管理工作情况
落实舆情“零报告”制度，定期不定期的对我行在当地社会各方面舆论如网站、论坛、博客、微信圈网络信息进行监测、分析声誉风险舆情，有效防控声誉风险。我行高度重视客户投诉，声誉风险防控领导小组定期对客户投诉的共性问题进行分析梳理，严格按照处罚制度处理我行有责任的相关人员，并督促被投诉人员及部门限期整改，定期对整改情况进行检查。
四、声誉事件分析情况
我行对2008年以来我行发生的声誉风险事件进行了全面梳理和根据近几年各类银行案件发生情况显示，金融机构内部犯罪情况时有发生，内部风险事件印发的声誉风险也必须引起高度重视，内部风险防控对声誉风险防控至关重要，我行要求各部严格遵守各项操作规程及管理制度外，还定期不定期对前台业务区进行检查，对信贷部门贷款资料及贷后管理进行审核抽查，发现风险及时提醒预警，发现违规操作严肃追究相关责任人责任，最大限度确保我行内部稳健运行。
通过此次自查我行会在今后的工作中更加严格的执行各项规章制度，并特别加强对重点岗位和特殊情况的制度检查，加大对声誉风险易发或存在声誉风险隐患的检查力度，从而促进我行健康稳定的发展。
第四篇：银行自查报告
为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、基本情况
本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发
的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。
二、自查情况
（一）是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。
（二）是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。
三、加强学习，提高思想意识
1、认真学习理论知识，加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
2、恪守规章制度。自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
3、在工作作风上，严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏，严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
4、生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
四、今后的努力方向
一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。
第五篇：银行安全自查报告
为全面、客观地反映金融机构安全防范情况，根据《关于银行业金融机构安全评估工作实施方案的通知》的要求，我行及时组建安全检查小组，按照通知要求的检查方法，结合实际情况，对网点安全设施及环境等各方面进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：
安全检查小组：组长：XXX副组长：XXX成员：XXXXXX
XXX安全检查办公室设在行长办，定期对营业场所、业务库、自助设备、运钞、消防、计算机
一、营业场所：
（一）物防设施
1、二层以下窗户已安装金属防护栏或相应防护措施。
2、网点与外界相通的出入口均已安装防护门或防盗安全门，且符合相关的安全标准。
3、网点现金业务出入口均已安装金属防护门，且能正常使用。
4、营业场所外有围墙且有防止攀爬的障碍物。
5、现金业务区出入口安装了防尾随缓冲式电控联动门，能正常使用。
6、现金出纳柜台已采用砖石或钢筋混凝土结构，柜台高度>=800mm、宽度>=500mm。
7、现金出纳柜台上方安装了透明防护板。
8、现金出纳柜台上方安装的透明防护板有检测合格报告，安装形式符号标准，且长、宽、高、面积及其上部封顶符合标准。
9、现金业务柜台的台面设置和收银槽长宽高符合要求。
10、网点营业场所均已配备卫生设施。
11、营业场所已配备应急照明设备且安好可用。
12、网点已配备自卫器材。
（二）技防设施
1、监控设备
（1）营业场所与外界相通的出入口安装了视频监控装置。
（2）营业场所现金业务区、非现金业务区等均已安装视频监控装置，且实时监控各区域人员活动情况及现金区域的现金支付交易全过程。
（3）营业场所出入口视频监控系统的回放录像能清晰分辨出入大门人员体貌特征。
（4）网点录像资料保存期均在30天以上。
2、报警及其他技防设施网点具备与公安110报警服务台报警联网条件且安装了与公安机关110联网的紧急报警装置。
二、业务库安全
（一）实体防范
1、库区照明系统总闸装置有保护措施且置于有效监控范围。
2、出入库房门的通道为单一设置。
3、库房结构墙体已达到相应级别建筑标准。
4、金库门和库门锁具符合标准。
5、三类以上库房通往金库门的唯一通道已设置防控隔离门，且防护等级符合要求。
（二）技术防范
1、入侵报警系统能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件。
2、报警控制主机和线路未裸露，具有防破坏报警功能。
3、营业场所已采用2种以上向外报警传输方式。
4、报警装置有备用电源，能保证在断电后系统供电时间
5、报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的存储时间均在30天以上。
6、库房内视频安防监控系统回放录像能清晰显示人员在库内活动的全过程及库内所存放物品。
7、库房外的回放录像能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征。
8、启动紧急警报装置时能同时启动现场声、光报警装置。
9、守库室的回放录像能清晰显示守库人员活动情况。
10、清分整点场地在每个清分台安装了摄像机进行独立监控和录像，回放录像能清晰显示交接、清点、打捆等操作全过程。
11、装卸区及出入库交接场地的回放录像能清晰显示运钞车停放、护卫及提款箱交接等进出库区全过程。
12、视频监控资料保存时间均在30天以上。
13、实行远程监控的业务库房隔离门出入口控制装置具有接受远程控制和实时授权功能。
14、声音资料保存时间均在30天以上。
15、实行异地值守的业务库具备全方位防护，且将入侵报警、视频安防监控及出入口控制、广播对讲等各子系统接入业务库报警监控联网中心，能实施远程管理、控制。
16、业务库报警监控联网中心功能较为齐备。
（三）本地守库室防范
1、本地守库室设置有卫生设施。
2、守库室外安装有照明灯，配备应急照明设备及自卫器材。
3、守库室配备有对外联络的通讯设备，已安装紧急报警按钮。
三、自助设备安全
（一）自助设备安全
1、已安装报警装置，且能对撬盗和破坏事件进行探测报警。
2、视频监控装置能对交易时客户的正面图像、进/出钞过程、现金装填过程的图像进行实时录像。
3、回放录像能清晰辨别客户的面部特征、进/出钞过程、现金装填过程操作人员活动情况。
4、已加装具有防窥视功能装置，已设置相对独立的用户操作区域。
5、能通过显示屏显示必要地安全提示和24小时服务电话。
（二）自助银行安全
1、独立的装填现金区安装了入侵报警探测装置，具备入侵报警联动功能。
2、安装了视频监控装置对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像能清晰显示进出人员体貌特征。
四、运钞安全
1、使用专用运钞车运钞及双人以上武装押运。
2、已制定押运途中突发事件处置预案。
3、押运员熟悉突发事件押运处置预案、责任分工明确。
4、押运员押运操作行为规范，警惕性较高。
5、运钞登记手续齐全。
6、押运员押运过程中穿防弹衣、戴头盔。
7、押运员站位能全方位警戒。
8、运钞车交接款停靠位置合理。
9、运钞停靠及交接款过程能够全程录像。
10、运钞车内有通讯、报警、消防设备。
11、押运过程中不曾有司机下车及车辆熄火现象。
五、消防安全
1、建立了领导负责的逐级防火责任制。
2、已明确逐级防火负责人职责、已明确岗位防火责任人。
3、已为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障。
4、职工知道岗位责任区和岗位消防安全职责。
5、设立兼职的防火安全人员。
6、建立健全了各项消防安全制度。
7、按照国家有关消防法律法规及消防技术标准设置消防设施。
8、能保证消防设施、灭火器材完好有效。
9、能保证消防疏散通道畅通。
10、有消防安全检查、巡查，和消防安全就碍于培训记录。
11、对火灾能及时发现且发现后及时消除。
12、一年内组织开展消防安全宣传教育和培训在2次以上。
13、制定了灭火和应急疏散预案并定期组织演练。
14、建立健全了消防档案。
15、对建筑消防设施进行定期的消防检测。
六、计算机安全
（一）营业场所计算机安全
1、营业场所计算机室安装了防盗安全门并且与110报警服务台相连的紧急报警装置及入侵报警装置，能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。
（二）数据交换中心和数据处理中心安全
1、数据交换和处理中心计算机机房在建筑物内设置为独立区域。
2、独立设置的计算机中心进行封闭式管理且设置周界报警探测装置。
3、有专人值守、记录出入人员情况。
4、防水、防盗、监控、报警设施健全。
5、有备用电源且处于良好安好可用状态。
6、设立兼职计算机信息系统安全管理人员。
7、机房工作人员熟悉灭火、防水等相关操作。
8、有专门的设备档案备查资料。
9、能及时更换计算机的口令或密钥。
10、有防雷接地等必要防护。
11、机房有专用灭火设施。
12、成立了计算机信息系统安全保护领导小组切制定了计算机信息系统突发事件处置预案。
七、案件防范
1、一年内对员工进行法律法规教育以及业务规范学习在2次以上。
2、两年内我行无内部人员违法犯罪。
3、两年内发生的我行无盗抢案件。
4、两年内我行无重特大盗抢案件。
5、两年内我行无因渎职或违规操作等引发诈骗案件。
6、我行严格执行身份证联网核查制度。
7、我行有防范案件预案。
8、我行严格执行相关案件报告制度规定。
9、我行及时向员工开展案例警示教育。
10、我行严格执行有关业务操作安全的各项规章制度，严格执行各项业务操作程序。
八、安全保卫基础工作
1、单位负责人定期召开会议研究安全保卫工作，查找安全防范工作隐患并研究解决问题；保卫工作有领导班子成员分管。
2、我行设立了专职保卫机构。
3、营业场所配置了专职保卫人员。
4、我行安全防范设施建设资金不存在重大缺口。
5、我行建立了保卫工作考核、评比和奖惩机制。
6、我行开展了安全检查、考核、评比工作，且奖惩分明。
7、对公安机关、银监部门和上级单位安全检查中发现的问题，我行作出及时整改。
8、我行不断完善和健全安全防范规章制度，及处置突发事件预案。
9、我行按时签订各级治安保卫责任书。
10、营业场所有日常安全检查记录。
11、业务库门钥匙和密码执行单线交换、分别保管。
12、我行员工能够熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材，了解安全防范制度，熟悉本岗位应急预案处置方法。通过此次安全评估自查，使我行员工进一步提高了相关的安全防范意识，从而将安保工作责任到人、落实到位。今后我行将加大对安全教育的学习力度，做到警钟长鸣、防患于未然，为我行的健康发展提供有力的安全保障，确保我行各项生产经营持续、安全的运行。
第六篇：银行卡业务自查报告
银行卡业务自查报告
XXX农村信用联社安康办事处：
根据省联社农信联发[今年]212号文件精神，我联社于今年年10月6日至10月24日对辖内信用社的富秦卡业务工作进行了自查自纠，现将有关情况报告如下:
一、银行卡业务规章制度建立及执行
我县联社在发行富秦卡以来，严格执行省联社下发的一系列业务管理制度，并结合我县实际情况，制定了《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）卡片管理办法（暂行）》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）章程》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）业务管理办法（暂行）》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）业务操作规程（暂行）》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）业务会计核算办法(暂行)》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）业务内部安全管理制度(暂行)》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）业务操作风险防范措施(暂行)》、《XXX农村信用社银行卡业务差错处理管理办法》,并及时将其下发至辖内各营业网点要求职工认真学习并贯彻执行。我县联社所属发卡网点严格按照XXX农村信用社联合社制定公告收费标准执行。
二、银行卡卡片管理
为加强我县联社富秦卡业务的管理，防范业务风险。根据《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）卡片管理办法（暂行》，我县联社委托XXX农村信用社联合社负责富秦卡的订制、保管、分发等管理工作，富秦卡凭证属于重要凭证，按照XXX农村信用社综合业务网络系统中有关重要空白凭证规定，我县联社指定财务会计部专人建立富秦卡保管、领用、制作、发放及收回、销毁等登记管理制度进行管理。
三、银行卡跨行差错处理
我县联社把差错处理作为银行卡业务的一项重要基础工作，加强管理，为了及时有效处理银行卡交易中出现的差错,确保我县联社富秦卡业务及农民工银行卡卡特色服务正常开展,依据《XXX农村信用社银行卡业务差错处理管理办法(暂行)》，我县联社确定信息部2名工作人员专项负责银行卡差错处理，受理我县联社所辖营业网点提交的银行卡差错处理申请，负责辖内营业网点银行卡差错核实工作，并根据银行卡差错核实情况向省联社提交差错申请。我县联社受理银行卡差错实行首问负责制，一般问题响应时效三个工作日，最长不超过五个工作日，紧急问题即时响应，差错处理报告单实行专管专夹专人管理。
四、银行卡业务操作的规范性
为适应我县联社富秦卡业务发展的需要，加强富秦卡业务管理，规范富秦卡业务操作，促进该项业务健康快速发展，制定了《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）业务管理办法（暂行）》，辖内各营业网点严格按照本办法进行业务操作，对富秦卡的开户、销户、挂失、止付等特殊业务进行登记簿管理,实行专人专夹保管。
五、银行卡业务服务
发行富秦卡就是为了解决长期制约信用社发展的结算瓶颈，发卡后，要杜绝不受理富秦卡的行为，力保富秦卡的铺平形象不受损害，使持卡人在县内所有网点能享受到无差别、无障碍的服务，我县联社公布了省联社24小时客户服务电话10106262，我县联社还设立了投诉举报电话0915-000000，建立拒收、拒办富秦卡的责任追究制度，加大对拒绝受理富秦卡业务的单位和个人的处罚力度。
富秦卡业务工作的有效开展，需要良好的外部环境，2007年发卡以来我县联社组织各种宣传方式对富秦卡的功能及用卡知识和防骗技能,特别是农民工银行卡特色服务进行宣传，在城区川道，重要路口刊登广告，宣传专版（专题片）等形式进行图文影像宣传，通过在县城内投放宣传单（册）、张贴海报、标语标牌、横幅等形式，交叉宣传，在南北两山、川道，组织部分员工走乡串户进行现场宣传，通过各基层网点柜面进行实地宣传，大力发放宣传册，各网点分布咨询电话，方便群众咨询。积极利用相关文化活动，扩大富秦卡在当地的知名度和影响力。
六、检查中发现的不足及今后工作要求
我县联社基本上能按照银行卡的有关规章制度开展工作，但仍存在一些不足，如有少数经办人员对富秦卡相关业务知识知之甚少，对银行卡业务操作风险认识不到位。今后我县联社将继续把银行卡业务作为一项长期的重要工作来抓，组织辖内操作人员进行银行卡业务制度及相关知识培训，指导各营业网点加强内部管理，规范业务操作规
程，并建立健全银行卡有关业务交易登记簿；加大银行卡业务检查的力度，由会计、稽核部门相关人员，定期或不定期的对银行卡各业务环节、各岗位进行检查或抽查，对违规、违纪行为认真查处，在对可能形成的业务风险进行防范控制、预警识别，对已产生的风险进行认定、分析和化解;对各信用社富秦卡业务各项规章制度执行情况进行监督,严格审查富秦卡业务处理过程是否符合操作程序,是否合规合法。及时纠正会计核算和业务过程中的各种差错，保证业务处理依据合法有效，处理结果真实可靠，资金收付正确安全，及时揭露违章、违纪、违法事件，防止风险损失的发生。在银行卡业务发展过程中汲取教训，总结经验，采取有效措施，保证我县联社银行卡业务健康快速发展。
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