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随着时间的流逝,加入百旺已经一年了,评价20__年的工作以予在201_年中更好的发现自我,完善自我。20__年过去了,在这一年里经过领导和各位同事对我的帮忙和关心,让我也清楚的认识到了自我在工作中的不足,从而也让我学到了很多,使我在工作方面有了很大的提升,15年的工作做出以下评价;
一、工作评价:
1.严格按照公司的管理制度进行资金的把关,杜绝浪费及不正常的开支。
2.按规定认真收取营业款,核对无误后除备留日常费用开支款和自采款外,余款在每一天上午十点以前存入公司指定账户,同时与总部出纳进行核实。
3.严格保证现金的安全,及时收回公司各项收入,防止收付差错。对收入和付出的现金及支票都会双重复核,以确保准确无误开出收据,及时收回现金存入银行。
4.严格执行借款手续,按时催收各专柜的租金和水电费及其他有关费用及时按时与借款人结算借款金额,按相关规定和流程结清前一天的借款,并掌管保险柜、保管有关印章和空白收据及发票。
5.坚持以财务的规章制度为准,严格审核(凭证上必须有经手人及相关领导的签字才能给予支付),对不符手续的凭证不付款。
6.根据总部会计供给的依据,确认无误后井然有序地完成了职工工资和其它应发放的经费发放工作。
7.坚持每日进行库存现金盘点,严格保证现金的安全,防止收付差错及时登记现金和银行存款日记账,做到日清月结。每一天核对现金日记账与总账。
8.配合主管会计做好各种账务处理,保守公司秘密,每一天下班终前向主管会计报送现金日记账和相关附表的报表。
9.做好凭证、账簿和有关业务记录的保管与移交工作。
二、201_年的工作计划
1.吸取15遗憾与不足及收获的经验,来进一步完善自我的工作。
2.严格执行本职岗位工作制度,发挥财务控制、监督的作用。
3.学习、了解和掌握政策法规和公司制度,不断提高自我的业务水平和知识技能。
4.加强与上级领导沟通,把分内的工作做好。
5.完成领导临时交办的其他工作。
以上是我工作以来的一些体会和认识,也是我不断在工作中将所学的知识与实践相结合的一个过程。在以后的工作和学习中我还将不懈的努力和拼搏,我的201_将在充实、喜悦、收获中度过。
在此,我要异常感激公司领导和各位同仁在工作和生活中给予我的支持和关心,这是对我工作最大的肯定和鼓舞,我真诚的表示感激!
1.目的
为规范厦门钨业股份有限公司(下称“公司”)的现金投资理财管理,提高资金运作效率,增加闲置现金资产收益,防范现金投资理财决策和执行过程中的相关风险,根据财政部《企业内部控制基本规范》及配套指引等有关法律法规及《公司章程》,结合公司实际情况,制定本制度。
2.适用范围
本制度适用于公司及下属各分公司、子公司的投资理财管理。
3.定义
本制度所称现金投资理财是指公司以暂时闲置资金进行短期财务投资行为,持有时间不超过6个月,投资范围包括金融机构现金理财产品、货币市场基金及其他公开发行的短期理财产品。
4.责任机构和职责
4.1.公司股东大会为公司进行现金投资理财业务的最高投资决策机构;根据股东大会授权,董事会拥有授权范围内现金投资理财决策权;根据董事会授权,总裁班子拥有授权范围内现金投资理财决策权;根据总裁班子授权,公司投资理财评审小组拥有授权范围内现金投资理财决策权。
4.2.公司投资理财评审小组履行现金投资理财项目评审职责;财务管理中心、战略发展中心、监察审计部根据岗位职责履行现金投资理财管理工作。
4.3.公司投资理财评审小组议事规则
4.3.1.现金投资理财项目需经公司投资理财评审小组审议。
4.3.2.评审小组由公司分管财务副总裁、财务管理中心经理、财务管理中心资金主管、战略发展中心投资主管、监察审计部法务主管等人员组成,公司分管财务副总裁担任组长,财务管理中心经理任副组长。
评审小组组成人员无法参加评审会议时,由所在部门经理或其指定人员参会。
4.3.2.评审小组对现金投资理财项目应进行充分讨论,意见力求取得一致;当有分歧、无法取得一致意见时,提交总裁班子决定;
4.3.3评审小组应在现金投资理财审批表签署意见并签名。现金投资理财审批表格式见附件1。
4.3.4.属投资理财评审小组投资决策权限的,评审小组会议通过即获得批准;属总裁班子、董事会、股东大会投资决策权限的,应提交总裁班子、董事会、股东大会审批。
4.4.财务管理中心为公司现金投资理财的职能管理部门,职责为:
4.4.1.负责现金投资理财项目投资论证,对现金投资理财的资金来源、投资规模、预期收益进行可行性分析,对投资品种提出风险评估意见。
4.4.2.负责编制具体的现金投资理财方案,包括投资金额、投资配置策略、投资事项、投资期限和投资品种等。
4.4.3.负责开设并管理理财相关账户。
4.4.4.负责现金投资理财活动的执行、跟踪。
4.4.5.负责跟踪到期资金和收益及时、足额到账,对公司现金投资理财业务进行日常核算;每月第二个工作日,以报表形式向评审小组、总裁班子报告现金理财情况。
4.5.战略发展中心为公司现金投资理财的协办部门,协助财务管理中心对投资理财项目的可行性分析。
4.6.监察审计部职责:
4.6.1.负责理财项目合法性审核;
4.6.2.对理财项目合同等文件进行法律审核,并提出审核意见;
4.6.3.负责投资理财的审计与监督。
5.公司从事现金投资理财产品交易的原则
5.1.现金投资理财产品交易资金来源于公司闲置资金,其使用不影响公司正常生产经营活动及投资需求;使用募集资金购买理财产品应按募集资金管理规定履行相应审批程序。
5.2.现金投资理财产品交易的标的为低风险、流动性好的产品,公司投资的理财产品的期限不得超过6个月。
5.3.公司进行现金投资理财产品业务,只允许与具有合法经营资格的金融机构进行交易,不得与非正规机构进行交易。
5.4.现金投资理财必须以公司自身名义、通过专用投资理财账户进行,并由专人负责投资理财账户的管理,包括开户、销户、使用登记等。严禁出借投资理财账户、使用其他投资账户、账外投资。
5.5.公司投资单一理财产品的投资金额不得超过人民币1亿元。
5.6.公司分、子公司闲置资金统一归集厦钨总部统筹使用,原则上不得自行对外进行投资理财;因厦钨总部资金统筹安排产生短期大额闲置资金(超过5000万元,闲置时间超过1个月),经厦钨总部投资理财评审小组同意、协助确定投资品种,并按所在公司内部审批程序报批后可以办理闲置资金投资理财。同时,应参照本制度制定所在公司现金投资理财管理制度。
6.现金投资理财决策权限
6.1.单笔现金投资理财金额在3,000万元以下且当年累计现金投资理财余额低于9,000万元的现金投资理财交易,由公司投资理财评审小组审批。
6.2.以下交易由总裁班子审批:
6.2.1单笔现金投资理财金额超过3,000万元且当年累计现金投资理财余额不超过公司最近一期经审计净资产总额10%的现金投资理财交易。
6.2.2当年累计现金投资理财余额达到9,000万元但不超过公司最近一期经审计净资产总额10%的现金投资理财交易。
6.3.当年累计现金投资理财余额达到公司最近一期经审计净资产总额10%但不超过30%后的任何现金投资理财交易,由董事会审批。
6.4.当年累计现金投资理财余额达到公司最近一期经审计净资产总额30%后的`任何现金投资理财交易,应提交股东大会审议批准。
6.5.公司使用暂时闲置的募集资金进行现金投资理财,应当经董事会审议通过,独立董事、监事会、保荐机构发表明确同意意见,按照相关规定应当提交股东大会审议的,还应提交股东大会审议。
7.投资理财的实施与监控
7.1.选择理财机构及理财产品
财务管理中心根据公司资金情况,选择理财机构及理财产品,在同等条件下,原则上理财机构优先选择上市公司金融机构,理财产品优先选择保本、容易变现的产品。
7.2.编制投资理财计划书
财务管理中心对选择的投资理财项目进行分析、论证,在评估风险可测、可控、可承受的前提下,编制投资理财计划书。投资理财计划书内容包括(但不限于):投资目的、投资方式、投资规模及资金来源、盈利方式、效益预测、风险预测等。
7.3投资理财评审小组审核
7.3.1.财务管理中心将投资理财计划书提交投资理财评审小组审核。
7.3.2.评审要点:财务管理中心经理、资金主管对理财产品的资金来源、收益、财务风险进行分析说明;战略发展中心投资主管对理财产品的可行性、是否影响公司正常生产经营和发展战略等进行分析并提出意见;监察审计部法务主管对理财产品的法律风险进行评估并提出意见;公司分管财务副总裁综合考虑各种因素提出意见。
7.4根据上文第6条规定的审批权限完成审批后,进入实施阶段。上述申请和审批流程见附件2:现金投资理财管理流程。
7.5.开户及资金管理
7.5.1理财账户管理视同银行账户,开立、注销需履行审批手续,由资金主管提出申请,财务管理中心经理审核,分管财务副总裁审批。
7.5.2理财账户资金进、出,需履行审批手续,由资金主管申请,财务管理中心经理审批,由出纳办理转账手续。
7.5.3每笔交易后2个工作日内,取得交易回单,每月初第二个工作日前,应取得金融机构提供的理账账户对账单或理财余额证明,内容包括但不限于购买日、到期日、理财产品名称、交易金额、交易余额。
7.6.现金理财监控
财务管理中心应指派专人跟踪投资理财资金的进展及安全状况,至少每月与受托方的相关人员联络一次,了解公司所做理财产品的最新情况。
7.7.现金理财情况报告
7.7.1.理财产品出现如收益率大幅波动等异常情况时,财务管理中心应及时分析,并将有关信息向投资理财评审小组、总裁班子汇报。
7.7.2财务管理中心应定期(每月)向投资理财评审小组、总裁班子报送投资理财报告。报告内容主要包括:持有理财明细,说明理财金额、理财期限、预期年化收益率、投资盈亏情况、风险监控情况和其他重大事项等。
8.投资理财的核算与管理
8.1.财务管理中心在每次与受托方签订委托理财协议后,经办人应将现金投资理财审批表、相关协议、产品说明书、理财收益测算文件、受托方营业执照及金融许可证等文件及时归档保存。
8.2.财务管理中心会计根据理财相关凭据资料,实施复核程序后,在理财业务延续期间,根据《企业会计准则》等相关规定,对公司委托理财的相关资产、损益进行日常核算,并在财务报表中正确列报。
8.3.财务管理中心每季度末根据投资理财盘点情况,对可能产生投资减值的,按照会计政策规定计提减值准备;对需要进行处置的投资,按照公司投资管理审批程序处置,收回投资,减少损失。
8.4.公司根据《上海证券交易所股票上市规则》等法律法规和规范性文件的有关规定,对投资理财的相关信息予以披露。
9.投资理财的监督管理机制
9.1.公司建立投资理财防火墙机制,确保在人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离。
9.2.公司相关工作人员与金融机构相关人员未经允许不得泄露本公司的理财方案、交易情况、结算情况、资金状况等与公司理财产品业务有关的信息。
9.3.公司监察审计部负责不定期审查理财业务的审批情况、实际操作情况、资金使用情况及盈亏情况、账务处理情况等。
9.4.公司独立董事、审计委员会、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
10.通则
本制度经公司董事会审议通过后生效,自发行之日起实施,修改时亦同。本制度由公司董事会负责解释。
11.附件
11.1.附件1:现金投资理财审批表
11.2附件2:现金投资理财管理流程
三年磨一剑,在我短暂的学校生活中,我致力于完善和培养自我的各方面知识水平技能力,为的就是有朝一日,能在这竞争激烈而又残酷的社会中劈波斩棘,为此我将自己的学校生涯做了一个十分详细而有针对性的规划。首先是我的专业理论知识,可以说是每样优良,如果胸中墨水不足如何面对今后工作中的难题呢?
其次是我的专业操作技能,酒店是一门软硬并架的科学,因此我在平时的'学习和实操中认真地完成每一项任务。接着,是我的计算机知识,我已获得全国计算机软件技术证书,再者,作为当代一名学校生,我的外语水平是不值得怀疑的。最后是我的组织及协调能力,经过校内外活动的多次锻炼,我相信更可以为公司很好的利用。
我的座右铭是:做人低调,做事高调。一个公司的发展并不是因为某个人,而是全体同仁的共同努力。每一个项目和企划都要群策群力,为了保持团队的团结性,每个人都应谦虚待人,严于律己。我是一个比较外向的人,平常喜欢和周围的的人打成一片。因为人比较随和,所以交的朋友较多,路子还算广。我的服从意识高,吃苦耐劳,但我不是只会点头,我会在恰当的时候向领导提出好的建议,一切我做的只是要让这个团队走的更高飞的更高。
本人努力学习,不断提高业务能力。在工作中,认真学习业务知识,不断积累经验,积极参加学习培训,不断充实自己;遵章守纪。xx个月来,自己在工作中做到不怕苦,不怕累,学习优秀员工的方法,认真完成了本岗位各项工作任务;团结同事,共同努力。同事关系融洽,团结友爱,互帮互助,互相尊重。
共青团作为共产党的后备生力军,发挥着积极的作用,作为一名共青团,我们应该坚持与俱进,首先,应该严格要求自己,学习上得高分,政治上要先进,活动上应积极。上了大学以后,我时时铭记自己是一名共青团员,经常严格要求自己,做一名称职的共青团员。
在思想政治方面,上学期,我向学院党总支递交了入党申请书,表明了我入党的决心。在实践过程中,我积极履行在申请书中给自己提出的要求,认真学习“三个代表”重要思想和党的路线、方针、政策。不断提高自身的思想觉悟,为更好的为同学服务作好准备。在本学期选预备党员的过程中,我积极参与,虽没有选上,但我会继续努力,争取早日得到党的认可,加入中国共产党。
在工作方面,为了更好的锻炼自己,也为了寻找一次为同学服务的机会。在上学期,我报名参加了学院勤工部的工作。一个学期的活动,我结识了许多朋友,也学会了与别人交流的一些方法。与他人合作,最重要的就是要不断的沟通。所以在班集体中,我虽不是班委,但我积极参与班级活动,为班级服务。另外,我还积极的找工作,减少家庭负担,也更好的锻炼自己。
在日常生活上,与室友、同班同学关系良好,大家互帮互助,团结一致。搞好同学、朋友之间的关系非常重要,这直接关系到我今后四年的大学生活能否过的充实。我觉得孤单的过完这四年大学生活,那我就是一个失败的大学生。我需要做很多事情去充实我漫长的生命。而这幕后就需要朋友的帮助来完成整个过程。所以无论在班里,还是在整个学院,我都结交了许多朋友。另外,当我发现自己的缺点时,我积极努力,不断完善自我,接受同学批评,改变自己的缺点。
进入大学后,站在一个新的起点上,我要用我的勤奋,努力来不断提高自己。在学习上,我给自己定了目标,同时也朝这个目标不断努力,上课认真听讲,做好笔记,下课,认真复习功课,把不懂的课程弄懂,课内学习的东西并不能满足将来社会对我们的要求,我充分利用学校资源,用更多的时间阅读书籍。同时我还做到学习,工作两不误,我及时,准确的完成学校给的任务,积极参与共青团员工作,积极参与班级活动,提出意见。另外,我团结同学,热情帮助同学,把同学的苦难当成自己的困难,认真对待,一起学习,一起进步,和同学建立了良好的关系。在我班的学风建设主题班会上,主动与同学进行交流,交换意见。经过一学期努力,在最后的综合测评中取得了理想的成绩。
在今后,我将更加严格要求自己,在学习,工作中,将更加刻苦,努力,使自己在新的一年中更上一层楼,在激烈的社会竞争中发挥所长,实现自己的梦想,为我们的国家贡献自己的一份力量。
21世纪是一个竞争的世界,尤其是我们的国家正处于关键时期,振兴中华的历史使命落在了我们的肩上,不管是团员还是党员,我们都要尽职尽责,作好带头作用,我们振兴中华的历史使命才能成为现实.
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