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第一篇：关于对理财经理岗位认识及工作构想工作经历
关于对理财经理岗位认识及工作构想工作经历
理财经理作为客户与商业银行之间的纽带,在未来商业银行人才储备中扮演着重要角色。下面是关于对理财经理岗位认识及工作构想工作经历。
关于理财经理工作的一些感悟与想法
自去年赶上行里的转型工作，从一名柜员转型到厅堂成为了一名理财经理，在近一年的理财经理工作中，在各个方面都学习到很多，逐步认识了理财经理这个岗位，了解到了自身的岗位职责，经历了一个从陌生到熟悉从无到有的过程。
首先是对理财经理这个岗位的理解，从最初片面的理财销售人员到如今已经明白岗位职责为存量客户的经营提升、新客户的开发与维护、为客户进行理财规划服务、熟知各种产品并进行业务培训等等。
这是一个综合性很强的岗位，首先要做的就是提高自身的能力，闲暇时间多学习专业知识，只有更加专业才能赢得客户的信任。现在产品的更新换代非常迅速，要及时了解新出产品并研究透彻，只有具备专业知识熟知产品，才能给客户带来更好的资产配置方案，进而让客户的财富不断提升。站在客户的角度考虑问题，满足客户的需求，从而形成一个良性循环。
其次主要是客户维护与提升，对于客户的基本情况方面，首先要做到心系客户，真诚的对待客户。比如，客户过生日了，我们应该第一时间以短信或电话的方式送去生日祝福，其他潜力客户定制鲜花或果篮等，以真心换真心。与客户资产相关，要查看客户是否有产品到期，及时进行通知及再销售。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知客户，当客户遇到问题时及时为客户解决，想客户所想，急客户所急，做好售后服务。
再有就是新客户的开发与维护，我认为新客户的来源一个是厅堂自然到访的客户，针对这部分客户我们要锻炼自身的客户识别能力，做好服务的前提下满足客户的需求，多加客户微信方便进行后续的维护与跟踪;第二个客户来源是老客户的转介绍，这部分客户更要用心服务，不能辜负老客户的信任，同时要让新客户感受到我们的用心与专业，赢得他们的认可。后续举办的客户回馈活动可以邀请他们参与，逐步加深与客户的联系。
最后就是坚持，客户的维护与提升不是一朝一夕的事情，需要长期坚持沉下心来做，可能不会在短期看到结果，但一点一滴地积累，相信会赢得客户的信任与业绩的提升。
对理财经理工作经历
3年的营销工作以及管理工作让我对证券行业里面客户的拓展、维护、营销渠道的建设与维护等工作有了比较深入的了解，同时积累了一定的市场营销实战经验和团队管理经验。
一、客户拓展
个人引进资产1500万，有效户100多户。客户主要来源于以下几个方面：
(1)个人关系营销，实现客户转介绍。为充分发挥自己的营销能力，主动做好客户清单罗列、客户筛选、营销推进和目标管理等等具体细节工作，让有效的资源得到高效的整合。
(2)银行渠道维护。为提升银行渠道维护效率，除了在沟通技巧、维护要点等方面加强学习，本人会每天定期驻点，协助银行员工做好大堂工作，主动跟银行员工维护好关系，跟银行负责人直接沟通，提出合作方案，进而提升跟银行的合作力度。
(3)地区营销。为广泛扩展市场，通过送炒股机等激励措施，取得了对一些地区客户的营销成果。
二、理财产品营销
个人销售600多万，今年销售300多万。多次取得营业部排名第一。理财产品营销取得的成绩，主要得益于业务观念的改变。以及自己设立目标，制定计划，具体落实。我始终把理财产品作为自身业务的重要组成部分，借助理财产品的客户维护功能，培养了一批理财产品的忠实客户，为客户结构的稳定做出了贡献。
岗位认识
一、工作宗旨：
理财经理岗位的工作宗旨就是提升客户的满意度。我觉得作为一个理财经理，必须具备有非常强的服务意识，这包括了两个方面。
1、不仅能够在客户主动提出需求的时候及时满足，还能够主动的去挖掘客户的需求，以达到更加了解客户，改善客户服务的目的。
2、能够换位思考，主动的站在客户的角度想问题，这样的服务才更加深入内心。
二、心态：
一个好的心态是一个优秀的理财经理应该具备的基本素质。不管任何职业、任何岗位，心态都能影响到人在工作中的表现。在客服工作中，应该常带微笑，即便客户在电话和电脑里无法看到，但是我相信一定能够感受得到，并能从中受到感染。情绪是会传染的，作为客服人员，如果把不好的情绪经常挂在脸上，放到身边，那么也会影响到自己服务的客户。总之，一个理财经理应该是具备很好的情绪控制能力，能够把愉悦的心情带给自己，同样也带给客户。
三、定位：
理财经理应该给自己一个定位，自己的本职工作就是是服务客户，满足客户需求。那么如何对自己定位：
1、找到工作目标。我工作的目标就是能在维护现有客户的基础上，开发更多新客户，销售更多的新产品。有了目标才会有动力和决心，才能真正用心做到更好。
2、合规服务。确保服务工作都在合规的前提下进行。
四、营销意识 一个理财经理不仅要具备高度的服务意识，更要具备强烈的营销意识。服务是为了更好的营销，实现营销服务一体化。以客户保值增值为主要指导思想，重点在公司目前已有的产品中着力推广，以此赢得永久的客户群体，实现客户之间的转介绍。
工作构想
1、学好专业知识，精通业务知识：
良好的专业知识和熟练的业务知识，才能打造专业的客服形象。精通和熟悉自己的专业和业务知识，可以从一下几个方面入手：
1、由于个人在分析方面还有待加强，所以在今后的日子里我决定这么做：每天早上都把公司网站上的开盘必读浏览一遍，并结合自己的想法进行整理;
向同事拜师，多向同事学习专业知识和业务知识，自己加强兴趣的培养。
2、争取做到每个月看完一本与专业相关的书籍。
3、积极参加新业务专业培训，以及新业务销售技巧的培训。
4、由于我还未取得分析资格，所以在这里制定个学习计划，每个周末至少拿出6个小时看投资分析的书籍，在明年3月的证券从业资格考试中把分析资格拿到手。
2、量化工作：
1、每月做一份工作计划，按照公司对客服工作人员管理办法，把工作进行量化管理，具体如下：
①首先是在最短的时间(如1个月)熟悉自己包内的客户群体。
②将客户群进行分类，根据投资取向，风险承受能力。这样在销售产品或者推广公司泉友会套餐，融资融券才会做到有的放矢。
③每天给包内至少20个客户进行电话回访。
2、依照工作计划的实行情况，对每天的工作情况进行一个详细的工作记录，包括电话回访内容和回访结果的记录等等。然后根据需要对客户进行现场拜访并记录好拜访客户原因、过程和结果，进行人性化的客户关系管理。
3、对客户交易行为和反馈信息等进行分析，主动了解和掌握客户的需求，然后根据客户需求进行客户分类，结合客户档案的相关信息制定服务方案。
4、在每个月月底进行总结，发现自己工作中存在的问题，想好相应的解决方法。
由于自己再这一块业务是新手，将会虚心的向各位前辈，老师学习。
三、维护和服务好存量客户：
1、及时解答客户提出的问题并尽力帮助客户解决。
2、做好客户的挽留工作，避免客户的流失。
四、做好新客户开发、新业务推广以及产品销售等工作：
1、充分利用现有客户资源，积极开发客户、引进客户资产;
2、积极向符合业务条件的客户推广新业务;
3、加强客户分类，依据客户相关信息向客户适当的推广基金、理财产品等。
个人优势：
1、年龄优势：今年27岁，富有激情，有干劲，富有挑战精神，正是干工作、做贡献、出成绩的黄金年龄。
2、我的营销意识：营销无处不在，随时随地。
3、我的营销经验：3年的营销经验，培养出我乐观向上的积极心态以及随机应变的能力，并且能够在高压的状态中工作。同时，也让我积累了丰富的销售以及与客户进行有效沟通的能力，能够在最快的时间内抓住客户的需求。
4、个人学习意识及能力：我的个人学习意识强，公司推出的新产品以及新业务都能进行仔细的分析研究，并且能马上能马上运用到实战中。
五、服从意识：公司在2011年进行了经济转型，把理财产品和基金的销售作为重点。在这个时期，我能迅速转变营销重点，从以前单纯的开发客户进行股票账户开户，到现在的开户以及销售产品两不误，全年不但能每次都超额完成营业部发放的任务，还能取得营业部员工排名奖。我觉得，一个好的工作人员，也应该是一个好的服从者。
第二篇：理财经理
理财经理：您好，葛总，今天天挺热的先喝杯水吧。葛总你在哪里发财啊？
大款夫人：他啊，倒煤的。
理财经理：倒霉。
大款：就是倒动煤的，刚从山西那边回来，这不是卡坏了吗，换一张还得走啊，耽误老事了这卡。
理财经理：一看您就是特别忙，看您的卡里资金量这么大，也不打理，这么长时间都是活期利息您不觉得可惜吗？
大款：利息多少我也不太在意，都是小数，没时间管它。
理财经理：葛总您看我说的在不在理哈，反正也是放在那里，到不如把他打理一下。要知道如果按照年收益8%的复利计算的话，您猜5年后会有一个怎么样的收益
大款：多少啊？
理财经理：5年后47%左右吧。也就是说您投1000万的话五年将变成1500万，500万的收益不是个小数了吧！
大款：别说是那么回事哈。
理财经理：这是我行的风险评估问卷，请您填写一下。
理财经理：您以前做过那些方面的投资。
大款：前两年买过股票，中石油，好像从我买的那天起就没涨过，几年前倒煤赚的钱赔一半了。
理财经理：您看啊，这就是您对理财产品的误解了，您就是把所有的鸡蛋都放到了一个篮子里。这样风险就太大了，我们要综合理财，合理搭配对冲风险。
大款夫人：那放几个篮子呀？
理财经理：我们行里就有一些产品就很好，比如说黄金，国债，保险，基金啊。
大款：基金？这时候基金还敢买吗？
理财经理：您是稳健型客户，用您现有20%的资金买一只好基金是可以的比如说农银汇理大盘蓝筹基金，这只基金的基金经理曹剑飞能力非常强，它曾经管理过的农银汇理行业成长
基金，两年内收益率达到44%，高于大盘的平均水平59%。最高的收益甚至达到了72%。
大款夫人：那咱们多买点呗。20%太少了吧？
大款：你还想打多少鸡蛋！
理财经理：对的，投资有风险，所以，您的投资不要过于集中。可以买一些黄金，债券型基金，都可以。
大款夫人：你们这黄金挺好的。
理财经理：对啊，您要是感兴趣可以买一些。对您的保值增值都是有帮助的。
大款：好，那个大盘鸡买200万的理财经理：大盘蓝筹基金
大款：黄金买200万的，其他的钱，有时候会用到，就放活期吧 理财经理：我们有双利丰，可以让您随时支取，却能享受活期3.75倍的利息。
大款：是么。那这个行。
理财经理：如果您对我的建议满意的话，您在这些单据上签个字，我马上就为您办理！
大款：好的，谢谢。
大款：我还有事，先走了，就不打扰了！
这是我们主任…….
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