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第一篇：银行自查报告
xxxx：
根据xxxxx关于对征信工作进行全面自查工作的通知精神，提高征信业务管理工作的制度化水平，有效保护金融消费者合法权益，切实改进征信系统服务质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际情况进行了自查，现对自查做以下汇报：
一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。
二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，未发现并做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。
三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、身份证号码、联系号码、查询原因、查询日期进行详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并对登记簿进行保存。
四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查
询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。
五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。
六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格按照主管授权制度，对每笔需要贷后检查的企业征信查询，按照先登记授权，后查询的原则办理查询业务。
七、自查中未发现有存在无客户授权委托书查询客户信用报告的现象，以“贷后管理”为由查询已结清或销户的客户信用报告的现象。未发现在非工作时间查询客户信用报告的现象。建立征信查询工作制度。建立查询登记簿，相关领导签字，做到“授权一笔，登记一笔，查询一笔”。根据《关于秦农银行开业前后征信系统运行的有关通知》中征信查询委托书进行查询，贷款征信查询基本能够做到一份授权委托对应一笔征信查询书，但是也有企业贷后管理征信查询和后期贷后管理中用的是一份查询书。查询用户密码使用规范，专人查询。
第二篇：消费者权益保护自查报告
XXXX银行
关于银行金融消费者权益保护工作的自查报告
中国人民银行XX中心支行：
根据贵行下发的《关于开展金融消费权益保护监督检查的通知》文件要求，我行领导在X月下旬召开相关部门会议，对金融消费者权益保护工作进行部署，成立了以行长为组长，部门负责人为组员的金融消费者权益保护自查工作小组，负责金融消费者权益保护工作的组织推动和监督检查，现将自查情况汇报如下：
一、机制建设方面
我行建立健全了金融消费者权益保护工作机制，在本次自查中，我行全面梳理了相关投诉处理工作流程。明确规定各部门负责人是客户投诉处理工作的第一责任人,规定了XX负责投诉管理工作（负责处理来自客户关于我行行风方面的来电、来信、来访投诉，同时处理我行内部投诉和上级有关部门交办的投诉，负责村镇银行客户投诉处理工作质量奖罚），明确xxx为全体员工培训工作负责人。
我行对客户投诉处理工作采取“统一管理、分级处理、专人负责”的管理模式。建立来电、来函、来访等多种投诉渠道，对客户投诉的处理流程进行了明确规定，且应对不同渠道的投诉设定了处理实效，要求在规定时间内将客户投诉进行化解。
二、规章制度建设情况
在规章制度建设方面，我行在正式开业之前就制订了《客户投诉管理办法》、《投诉类型和处理范例》、《前线员工标准服务流程》、《客户信息保护条例》等制度，并在实际工作中结合我行人事制度发布的相关投诉处罚标准执行。为了能更好的应对突发事件，我行按照服务应急预案，组织相关部门进行应急演练，并结合实际工作,建立突发事件快速反应机制。
三、金融消费投诉受理、处理情况
我行在营业网点醒目位置公布本行受理金融消费者投诉的投诉电话、服务热线以及人民银行金融消费投诉热线。建立了金融消费者投诉登记簿，并由行长定期对登记内容进行审查，时刻跟踪处理结果并接受金融消费者的监督。对于金融消费者提出的意见建议，我行及时进行汇总整理，对于提出建议比较多的问题进行上报、整改、优化。
我行自己去年xxxx年x月x日正式营业至今，尚未发生客户投诉事件。
四、金融消费教育开展情况
在金融消费教育工作开展方面，我行根据相关文件，结合我行自身实际情况，制定了相关的政策，
在日常工作中,我行一方面加强员工的服务意识培训，从思想上强调维护金融消费者利益的重要性；另一方面，制定一定的激励政策，鼓励在这方面有突出贡献的员工，也传达了行领导对这方面工作的重视。
在业务宣传方面，我行借助各种业务宣传渠道，包括横幅、大屏幕等多种形式，开展金融知识的宣传，引导客户理性选择银行服务，强化风险意识。
五、金融消费权益保护义务履行情况
在金融消费知情权方面，我行客户在办理业务前，能知悉存、贷款利率，手续费等情况，能在事前了解自己的权利及义务。在公平交易权方面，我行严格遵循公正、平等、诚实、信用的原则。未出现强迫客户购买、使用金融产品或强迫客户接受服务的情况；也未在合同或法律关系中制定规避义务和违反公平的条款。我行切实遵守监管机构制订的相关规章制度，履行自身应尽义务。
六、个人金融信息保护情况
在个人金融信息保护工作中，我行制订了《个人金融信息安全保护制度》，并在实际工作中加以实施。此外，我行制度中的《客户投诉管理办法》也补充了相关惩处措施。
我行在系统权限中也对个人金融信息查询、修改等交易进行限制，并严格执行信息查询登记、审批制度；我行连接核心系统的设备均对外接存储设备插口进行屏蔽，并对设备加装监控软件，机房信息传输工作也进行加密，严格保护客户信息。
七、银行卡领域金融消费权益保护情况
我行目前银行卡尚未上线，在银行卡领域中的金融消费权益保护工作方面，我行已制订了相关制度，并对行内员工进行培训。
八、检查中发现的问题
通过本次自查，发现在实际工作中，我行个别员工在金融消费权益工作方面的表现与预期存在一定差距，存在金融消费权益知识学习程度不够，主观态度不积极的情况。对此，在今后的工作中，我行要加大培训力度，提高员工对金融权益保护工作的认识。另外，我行制订部门问责机制，发现问题立即由部门负责人进行跟进、整改，杜绝同类问题再次发生。
随着业务的不断发展，金融产品类型的不断增多，我行正积极的创新相关服务模式,加大消费者权益保护的工作力度，努力提升客户满意度。
以上，请人行领导审阅、指导。
XXXXXXXX银行 XXXX年X月X日
第三篇：工商局关于开展消费者权益保护工作自查报告
***县工商行政管理局
开展2011年消费者权益保护工作自查报告
为了充分发挥工商行政管理职能，提高广大消费者的消费维权意识，真正把12315消费维权平台打造成一个家喻户晓的公众品牌，我局结合辖区实际，把加强12315消费维权品牌建设作为构建和谐消费的一个重要支点，并向农牧区、大型超市（商场）、学校、社区、旅游景点延伸，搭建了“快速受理、快速处理、快速反馈、快速评价”的运转平台，实现了哪里有工商监管，哪里就有12315维权的前哨和触角。现就近一年来消费者权益保护工作开展情况进行了认真的自查总结，具体情况报告如下：
一、基本情况
目前，我县现设有12315指挥调度中心一个，县级消费者协会**个，共建立一会两站***个，其中，消费者协会分会**个；**个乡镇的**个农村行政村和**个城市社区共建立消费者投诉站和12315联络站**个，消费维权站覆盖率为100％；12315“五进”（商场、超市、企业、市场、景区、学校等）已建立数量**个，（经摸底达到“五进”建立条件的有**个，覆盖率***%）。这样，辖区实际应建立数量为**个，当前消费维权站总体覆盖率下降为**％。现有维权监督员或志愿者共计**人。
每个站点确定一名站长、若干工作人员，成立专门的组
织机构，根据“有条件的一间房，没条件的一面墙”的工作原则，在醒目的位置悬挂站点牌匾和制度牌匾，并为“一会两站”提供了统一格式的各种簿册。并按12315五进标准及要求，要求其按照消费维权服务的工作规范开展工作，进一步加强了“一会两站”的基层建设和就地解决投诉、举报案件的能力，从而有力地促进了消费维权服务工作的有序开展。
二、“一会两站”和12315工作
一是规范工作运行机制。为了充分发挥12315网络的作用，我局依 “一会两站”建设为基础，继续大力推进12315网络“五进工程”，把维权触角进一步延伸覆盖，充分利用12315三级行政执法信息传输平台，形成了“统一受理，分类流转，分层处理”的规范工作运行机制。
二是实现日常市场巡查与消费维权宣传工作的有机结合。我局各基层工商执法人员在例行日常巡查监管中，向广大消费者和“一会两站”工作人员做好消费者权益保护相关的法律宣传和识假辨假知识以及一会两站的作用，使广大消费者充分了解“一会两站”的作用和组织机构、使“一会两站”工作人员明确职责，更好地为农村消费者服好务，及时恰当的处理各类消费纠纷，为广大农村消费者提供方便快捷的投诉举报渠道和网络平台。以期有效解决广大农民“普法难，投诉难，赔偿难”的问题，提高他们的消费维权意识和
自我保护能力。
一年来，开展大型宣传、咨询等活动**次，开展指导、授课、培训活动**次，上述活动受众人数总计**人次，印发各类宣传材料1560份，发布消费提示和警示15条。
三是实现执法监管与规范指导的有机结合。工商执法人员在调处消费纠纷和查办案件的过程中，以案说法、现身说法，适时对12315消费维权服务站工作人员进行业务培训，强化指导和规范，真正使其成为“情报员、信息员、调解员、宣传员、协管员”五型人员，并及时就近解决消费争议在最前沿，使消费者特别是农村消费维权更便捷、及时、高效。
充分发挥“12315”消费维权网络和“一会两站”的作用，尤其对如食品安全等一些突发事件处置的及时性方面更能体现其快捷有效。12315消费维权服务站的建立推进，得到了当地党委政府的赞同和认可，也受到了广大农牧民的拥护和信赖。
今年以来，共受理处理消费者申诉举报建议案件**起，其中省局下派**起（申诉**起、举报**起、建议**起），自行受理**起，调处率**%，其中**起未调解成功，挽回经济损失**万元。其中举报**起已立案查处，罚款**元。
三、流通领域商品质量监管和有关服务领域消费维权情况
一是进一步加强食品检测工作，确保消费安全。
为了充分发挥食品快速检测箱的科技效能，对涉及与人民群众身体健康息息相关的、最容易出问题的蔬菜、食用油、儿童等食品进行了检测，目前，共检测**个大类**个品种的食品进行了抽样快速检测，共实施日常快速检测**批次，检测合格率达100%。
二是开展侵犯知识产权行为专项执法检查。为了进一步加大对侵犯知识产权和制售假冒伪劣商品行为的打击力度，我们以县城为重点，辐射全县各乡镇，特别是有针对性地对涉及食品安全、著名和驰名商标以及涉农案件进行了严格排查。截止目前，局、所两级共出动执法人员近****人（次），检查各类经营主体****余户次，共查处涉及假冒伪劣、商标、广告、食品及无照经营等违法案件***件，罚没金额达**万元，案值**万元。其中，查处销售不合格食品和假冒伪劣商品案件**件，罚没款**万元，案值**万元。
三是开展“家电下乡”市场专项整治工作。通过集中检查、专项检查和日常巡查等形式，对销售网点所销售的“家电下乡”、“汽车摩托车下乡”产品进行了全面的检查。共出动执法人员300余人次，检查家电经营门店350余户次，其中检查手机销售门店230户次，农用机械经营门店40户次，摩托车经销门店80户次，对未经登记擅自发布的200余份房屋租售广告进行了审查，对50份乱张贴的印刷品广告发布依法进行的咨询、申诉和举报，及时处理消费纠纷**
件，为消费者挽回经济损失达****万元。
四、存在的问题及下一步举措
一会两站建设在形式上尽管做到了很大程度上的全覆盖，但更多流于形式，更多并没有实质性地开展工作，要很好地发挥消费维权的作用仍有待时日。究其原因不外乎有以下几个方面：一是大多乡镇、村领导、企业负责人思想认识不足，认为12315消费维权站点建设工作认为只是工商、消协单个部门的工作，没有把这项工作当作全社会一项共同的责任来对待；二是站点人员素质不高，特别是村级维权站点联络员文化程度偏低，对消费维权工作还比较陌生，消费维权专业知识不足，对有关消费者权益保护的法律、法规知识及商品消费知识匮乏，当出现比较复杂的消费纠纷时，往往很难独当一面进行处理；三是因无补贴和必要办公经费，无法有效激励站点人员的工作积极性，使此项工作的开展很难落到实处。
针对如上问题，在今后的工作中，我们将竭尽全力，继续在上级的大力支持与指导下，认真扎实、一如既往地开展好消费者权益保护工作，为消保工作谱写新篇章。
***县工商行政管理局 二0一一年十一月三十日
第四篇：银行自查报告
为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范能力，实现电子银行业务制度化、规范化，依据《xx银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下：
一、业务层面
（一）是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段，控制环节的设置是否合理，控制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。
自查说明：建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细则，建立了健全的岗位责任制。
相关材料：《xx银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《xx银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《xx银行借记卡业务操作规程（试行）》、《xx银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《xx银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事件、事故报告制度（试行）》、《xx银行电子银行部岗位计划》
（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。
自查说明：制定了管理办法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明了违反规定后的处罚措施。
相关材料：《xx银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》第三章管理机构和职责、第十一章违规责任；
《xx银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第二章管理体系及岗位职责、第八章自助设备的检查、考核及责任追究。
（三）在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则，是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利与义务。
自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。
相关材料：《xx银行股份有限公司龙祥卡章程》
二、运营管理层面
银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否及时核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一致。
自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对管理制度，及时核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。
相关材料：运营管理部有关授权管理的管理制度；
《xx银行股份有限公司银行卡会计核算管理办法（试行）》中“第六章银行卡业务会计核算处理、第七章atm业务会计核算处理、第九章账务核对”；
中国银联差错处理平台；
xx银行监管报送系统。
三、科技信息层面
（一）银行是否遵守了国家有关计算机信息系统安全、商用密码管理、消费者权益保护等方面的法律、法规和规章。是否根据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。
自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，章程中列明了持卡人的权利义务，并规定了持卡人在境内atm上使用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过20000元（含）；人民币持卡人可申请开通atm自助转账功能，使用龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50000元（含）人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失。
相关材料：《xx银行股份有限公司龙祥卡章程》
第三章使用
第七章权利义务；
《xx银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》
第七章银行卡特殊业务处理。
第五篇：新版信用社制度执行自查报告
信用社制度执行年自查报告() 第1篇第2篇第3篇第4篇第更多顶部 目录
第一篇：信用社制度执行年活动自查整改报告第二篇：农村信用社制度执行年活动自查整改报告第三篇：农村信用社制度执行年活动自查整改报告第四篇：合规执行年信用社自查报告第：关于开展制度执行年自查工作的报告更多相关范文
正文第一篇：信用社制度执行年活动自查整改报告信用社制度执行年活动自查整改报告 根据省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》（*信联发〔200x〕*1号）精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xxx任组长，监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。制定了“xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，具体工作由稽核监察部牵头、行政人事部协助，主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下：
一、活动工作的开展情况
（一）学习动员
1、200x年*月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工参加的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》、《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》，全面安排部署了我县制度执行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。
2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。
（二）自查自纠
1、按照《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。
2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。
3、各社对照四*省银监局《200*－200*年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》和省联社《200*年7月－200x年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题，自查是否存在类似问题。
二、自查发现的问题
（一）制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。
（二）未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。
（三）结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。
（五）对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。
（六）计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。
（七）贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。
（八）信贷档案资料不齐。
三、整改措施
针对本次对全县xxx个法人社，xxx个营业网点自查发现的问题,为认真开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下工作：
（一）做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执
行年要求，对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。
（二）加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知
识的学习，不断增强制度和法制观念。
（三）本次自查发现的问题，各社要按整改通知书要求逐项对照整改，对期限内暂不能完成的，各社要逐项制定整改计划和措施，并报联社稽核监察部。
（四）联社将进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力。同时要对各社整改情况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。
第二篇：农村信用社制度执行年活动自查整改报告省联社办事处：根据省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》(川信联发〔200x〕61号)精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xxx任组长，监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。制定了“xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，具体工作由稽核监察部牵头、行政人事部协助，主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下：
一、活动工作的开展情况 (一)学习动员
1、200x年6月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客
户经理、联社本部全体员工参加的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社《关于开展xx年年制度执行年活动的通知》、《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》，全面安排部署了我县制度执行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。
2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。 (二)自查自纠
1、按照《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。
2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。
3、各社对照四川省银监局《200x-200x年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》和省联社《200x年7月-200x年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题，自查是否存在类似问题。
二、自查发现的问题
(一)制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重
要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。
(二)未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。
(三)结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。 (五)对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。
(六)计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。
(七)贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。
(八)信贷档案资料不齐。
三、整改措施
针对本次对全县xxx个法人社，xxx个营业网点自查发现的问题,为认真开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下工作：
(一)做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行年要求，对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。
(二)加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。
(三)本次自查发现的问题，各社要按整改通知书要求逐项对照整改，对期限内暂不能完成的，各社要逐项制定整改计划和措施，并报联社稽核监察部。
(四)联社将进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力。同时要对各社整改情况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。
第三篇：农村信用社制度执行年活动自查整改报告省联社办事处： 根据省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》(川信联发〔200x〕61号)精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xxx任组长，监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。制定了“xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，具体工作由稽核监察部牵头、行政人事部协助，主要负(请关注：)责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下： 一、活动工作的开展情况 (一)学习动员 () 2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关的金融法律、法规，使大家明确了
开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。 (二)自查自纠
1、按照《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。
2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。
3、各社对照四川省银监局《200x-200x年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》和省联社《200x年7月-200x年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题，自查是否存在类似问题。
二、自查发现的问题
(一)制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。
(二)未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。
(三)结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。 (五)对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。
(六)计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。
(七)贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。
(八)信贷档案资料不齐。
三、整改措施
针对本次对全县xxx个法人社，xxx个营业网点自查发现的问题,为认真开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下工作：
(一)做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行年要求，对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。 (二)加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。
(三)本次自查发现的问题，各社要按整改通知书要求逐项对照整改，对期限内暂不能完成的，各社要逐项制定整改计划和措施，并报联社稽核监察部。
(四)联社将进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力。同时要对各社整改情况进
行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。
第四篇：合规执行年信用社自查报告合规执行年信用社自查报告样板
***信用社?合规执行年?
自查阶段总结报告
我们***信用社根据《**县农村信用合作联社‘合规执行年’活动实施方案》的要求，在第一阶段学习培训的基础上，对照实施方案规定的总体要求和本社实施方案，对本单位从制度设计到业务运营，从管理者的内部到员工的具体操作，认真组织好个人行为自查和单位自查，现将自查阶段总结如下：
1.对班子建设方面:我们以**为主任，**为副主任，**为会计的领导班子。分工明确，工作规则完善，无存在缺位缺位错位等现象。
2.内控制度建设与执行情况方面：各种规章制度完善，制度执行到位，岗位监督相互制约，风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。实行了岗位轮换和强制休假，严格执行?四项制度?。
3.经营情况方面:各项经营管理活动合规，审慎经营指标真实，无虚假存款，虚增利润和帐外经营等行为，无以权谋私违规违纪
发放贷款等行为，无违规授权、授信行为。无违反财务管理规定的行为。排查了信贷业务柜台业务银行卡
业务三个领域的风险隐患，对冒名贷款等业务作为重点排查。
4.我们对本单位和员工高度负责，查找问题，不漏一 笔业务，不漏一名员工，不漏一个岗位。对出现的问题，就地解决。坚持边查边改。要求内部员工贷款经商办企业的在要求时间内完成收回任务。 ***信用社 20**年**月**日
第：关于开展制度执行年自查工作的报告关于开展制度执行年自查工作的报告
信合网www.xiexieba 时间：2020-12-01 21:54 点击:153次 字体设置: 大 中 小
***市信用联社稽核监察科：
根据信联（2020）130号文件精神，为确保制度执行年活动的开展，巩固案件专项治理工作成果，促进合规文化建设，按照省市联社的工作步骤，我社认真做好2020年制度执行年活动的自查
工作，现将自查工作情况汇报如下。
一、统一思想、提高认识。
我社及时召开由全体职工参加的动员大会，对此次自查工作开展的目的意义进行剖析，统一了思想，使全体职工充分认识到自查工作的重要性。
二、精心组织，全面自查，
信用社制定了具体工作方案，对照银监局《2020—2020年对省农村信用社各项现场检查中发现的主要问题》、省联社《2020年7月—2020年3月各类检查发现的主要问题》及***市联社《2020—2020年各项检查中发现的主要问题》，从7月1日至7月10日由各岗职工进行自查，7月12日至7月19日信用社组成2个工作组分别由正、副主任带队，对全辖所有网点、岗位的自查和整改情况进行检查。通过自查和检查发现我社主要存在以下下几方面问题：
（一）内部控制存在缺陷
1、对上级的内控制度在具体执行中有些未结合实际制定操作细
则，内控制度的制定缺乏针对性、科学性，对职工的教育培训和辅导、监督、检查不够，合规文化建设工作开展还有待提高。
2、基本内控制度执行不力，部分网点换岗复核监督制度执行差，门柜业务未进行交叉复核，而是事后补章代替复核；交接登记不规范，如会计短期交接登记薄与计算机交接登记薄不一致。
3、对公业务对账制度落实不够。对账不及时，对账单收回率差，未建立对账台账，未按月对单位贷款本息进行对账，对账单上所盖印鉴不全。
（二）、会计、财务管理不规范
1、结算账户管理不合规。一是档案资料管理不规范，存在收集的营业执照、组织机构代码证有未经年检的现象;二是账户开立、撤销不合规，杰隆公司开一般结账算账户和向阳电站、桂兰水泥撤销账户未报人行备案。
2、会计基础工作薄弱。一是凭证要素不齐的现象仍然存在；二是记账不规范，如在计算机门柜系统中有部分网点未对表外科目“已核销贷款呆账”分笔记账。三是上街储蓄所转讫章与营业执照和金融机构许可证不符。
3、大额资金支付与管理不规范，存在漏登大额现金支取登记表的现象。
（三）、信贷管理亟待加强
1、贷款三查制度执行不力。对部份贷款存在未按要求按季进行贷后检查的现象。
2、贷款操作与管理不规范。一是贷款申请书要素不齐，如漏填借款人身份证号码、计划还款等内容；二是贷款合同内容填写不完整，如借款人、贷款人、抵押人名称与印章不一致，随意简写，未填写借款人、抵押人的开户和账号等情况；三是信贷档案资料收集不全，整理不规范。如对已执行完结贷款档案未及时装订，应当收集的有效证照未及时收集，抵押贷款无最高额抵押借款合同和相关的评估、产权证和他项权证复印资料等。
三、落实措施，切实整改。
针对存在的问题，信用社高度重视，及时召开社务会和全社职工大会，对存在的问题进行通报， 并分析产生的原因，落实相关责任人进行整改。
1、由信用社综合管理部对各项内控制度进行清理，结合我社实际，有针对性地制定具体操作细则，规范操作，经常性地开展好合规教育，营造良好的合规文化氛围。
2、落实各级的检查责任，加大对各岗位“合规经营、合规操作”检查监督力度，逗硬处罚，增强制度的执行力。
3、对会计、财务管理存在的结算账户管理不合规、会计基础工作薄弱的现象由各门市会计负责进行整改，对大额资金支付与管理不规范由各门市出纳负责进行整改。
4、对信贷管理中存在问题由各片区信贷员负责进行整改。
5、社内对整改情况将进行检查，保证整改效果。 本篇文章来源于 〖信合网〗
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