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第一篇：阳光信贷自查报告
自查报告
乌苏市农村信用联社：
为贯彻落实银监会关于加强银行业标准化管理工作的有关精神，我社组织员工认真的学习了“阳光信贷”。同时认真开展自查工作，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。现将自查情况汇报如下：
一、我社组织员工认真学习“阳光信贷工程”的实施细则，在学习”阳光信贷“不仅简化了贷款手续，提升了贷款的透明度还优化了贷款内外部环境。通过开放办贷，还加大了对外宣传力度，客户对自己在贷款过程中的责、权、利进一步了解，还款的积极性和主动性进一步提高，也实现了农信社以人为本的管理理念，为实现信贷业务流程的标准化奠定了基础。在实施中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内部控制机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高我社公平对待消费者意识，规范我社服务工作，保护消费者合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展我社治理商业贿赂专项工作，维护金融市场秩序，全面提升我社服务质量和水平，树立我社良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行业金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
二、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风。在规范化服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我社制订了具体的工作计划，并按计划完成了相应的学习。我社在有关利率、汇率、开展中间业务、有关帐户和现金管理等各项工作都严格遵守国家有关有关法律、法规和规章。建立健全以资本金管理为核心的约束机制。针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施，及时、准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映利润及不良资产状况。我社在员工业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工规范行为举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。并要求员工以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观，着力推动和谐社会建设。反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。
三、我社在自查的过程中，发现存在的问题。一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性。二是部分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。
四、针对问题，制定对策。坚持以人为本，与时俱进，培育符合现代社会发展规律和具有时代特征的经营理念、企业精神、行为准则、道德规范、价值观念，全面形成体现我自治区农村信用社个性化的企业文化。加强员工业务学习，规范业务核算，锻造一支高水平的员工队伍。严格检查制度，增强贷款诚信保障，杜绝违规不良贷款。创新组织结构，整治信用社环境。建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构建风险防范的长效机制。加强企业文化建设，打造具有信合特
色的企业文化品牌。并对消费者进行多渠道、多层次的教育工作上，普及银行业务知识，进一步规范市场秩序。
第二篇：住房公积金工作自查报告
2021年上半年，淮北市住房公积金管理中心在省住建厅住房公积金监管处监督指导下，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面深化“放管服”改革，强化科学管理，持续提升服务水平，以“温馨、便捷、高效、安全”的服务理念，不断推进“阳光智慧公积金、品质服务你我他”党建品牌创建工作，各项工作取得了较好的成效。截至2021年5月底，市中心缴存住房公积金7.67亿元，完成目标任务的59%，同比增长11.7%；提取住房公积金6.08亿元，完成目标任务的81.07%，同比增长27.44%；发放住房公积金个人住房贷款5.31亿元，完成目标任务的81.69%，同比增长26.46%；实现增值收益0.67亿元，同比增长8.65%。一、2021年上半年工作总结
（一）扎实开展党史学习教育。淮北市住房公积金管理中心坚持聚焦主责主业，抓好品牌带动，用好红色资源，有效促进党史学习教育往深里走、往实里走，切实将学习教育成效转化为为群众服务的实际效果。中心领导班子及支部书记带头抓好学习教育，讲授党的光辉历史，讲述党的优良传统，先后组织了7场专题课，使学习教育更深入、更持续、更有针对性，确保党史学习教育主题主线不偏、重点焦点不散。充分发挥“阳光智慧公积金品质服务你我他”党建品牌的带动作用，通过多次互动交流树牢“温馨、便捷、安全、高效”的公积金服务宗旨。联合业内“邻居”徐州市住房公积金管理中心开展党史联学共建，赴淮海战役双堆集烈士陵园、淮海战役总前委旧址，开展了向英烈敬献花篮、重温入党誓词等活动，促使广大党员干部始终、。积极落实为民服务举措，先后组织业务骨干进高新区、进企业、进社区为群众提供政策咨询和宣传服务、用实际行动践行“我为群众办实事”实践活动要求。
（二）持续扩大归集扩面规模。以“住房公积金制度建立30周年”宣传活动为契机，不断加强住房公积金政策宣传力度，通过网络媒体、广播电台、电视传媒、各类报刊持续宣传公积金惠民政策，持续提升住房公积金社会知晓度和群众关注度；利用社保、统计等部门共享数据，动态掌握“四上企业”情况，重点针对2020年新增的88家规上工业企业、大型商业综合体等单位开展催建催缴，扩大制度覆盖面；制定出台住房公积金归集扩面计划，督促委托银行协助市中心开展建缴业务，充分发挥银行渠道优势，对在本行建立基本户却未建缴公积金的企业进行宣传，选择优质客户，精准扩面。建立中心领导联系开发区（园区）扩面工作机制，成立专班、明确任务、压实责任，全力推动开发区（园区）企业建缴工作，切实维护企业职工合法权益。今年上半年全市新增开户单70个，新增开户职工4353人，收缴住房公积金7.67亿元，归集指标大幅增长。
（三）大力提升服务水平。本着“流程再便捷、手续再简化”的原则，对提取、贷款等各个业务流程进行优化再造，减少审批环节、简化收取资料，全面落实“最多跑一次”工作，进一步贯彻落实了公积金领域“放管服”改革，减证便民。实现住房公积金业务的“同城通办”，缴存职工可不受缴存地域限制，自行选择市或县服务大厅办理公积金业务，真正实现了“让数据多跑腿，让群众少跑腿”。初步完成开发企业网厅的建设，公积金贷款合作申请、楼盘准入申请等业务基本实现网上办理；积极落实《国务院办公厅电子政务办公室2020年长三角地区政务服务“一网通办”工作要点》和省市部署，完成“个人申请出具异地贷款缴存使用证明”服务事项清单工作。全面落实企业住房公积金开户“一网通办”，实现住房公积金单位登记开户、信息变更、缴存业务等工作全程网办。
（四）不断强化风险防控能力。修订完善《淮北市住房公积金管理中心月统计分析制度》，每月对公积金收支形势进行科学分析，准确把握业务资金运作规律，合理制订资金调拨使用计划，防范和控制住房公积金资金流动性风险，保障资金安全有效运行，适度约束资产负债；扎实推进电子稽查工作，实行常态化管理，通过加大风险隐患疑点排查，梳理制定整改措施，进行分类处置，加大整改力度，增强中心风险隐患排查能力；严格落实内部稽核制度，组织稽核小组成员完成对分中心及县管理部2020年度的内部稽核工作，对发现的问题，提出改进措施，强化风险防控，确保住房公积金安全运行；落实逾期贷款的催收工作，每月定期发送逾期催收短信，督促担保中心逾期催收，月末定时清偿逾期贷款，上半年担保代偿3户26.83万元，司法代偿2户，48.58万元，贷款逾期率始终为0。
（五）全力营造廉洁政治生态。召开全市住房公积金管理工作暨党风廉政建设工作会议，从加强党的政治建设、严肃党内政治生活、履行管党治党责任、抓好“一岗双责”制度落实、深化作风建设等五个方面对中心2021年党风廉政工作进行了全面部署，明确全年工作主线。认真开展新一轮深化“三个以案”警示教育和“大起底、改到位、建机制”专项行动，结合中心巡察反馈问题的整改和规范化建设年“回头看”工作，对我们巡察发现的53个问题进行自查自纠，把问题整改与建立长效机制结合起来，举一反三、标本兼治，扎牢制度笼子，防止问题反弹。组织党员干部参观警示教育基地以及参加廉政学习，营造学廉，知廉、倡廉的良好氛围，积极构建风清气正的政治生态。
二、存在问题及下一步打算
上半年，我市住房公积金工作取得了一些成绩，但距离缴存职工要求还有一定的不足，主要体现在：一是制度覆盖面还要再扩大，仍有部分非公企业未建立住房公积金制度或未给职工及时足额缴存，扩面举措和力度还需进一步创新和加强。二是风险防范长效机制还要再完善，个贷率不断上升，对流动性风险、操作风险等风险隐患的监测和管理还有待加强。
下半年，市住房公积金管理中心将围绕省公积金重点工作，重点抓好以下几个方面工作。
（一）稳步推进归集扩面工作。以开展住房公积金建制30年主题宣传活动为契机，多渠道、全方位、立体式推进住房公积金宣传工作，进一步营造舆论氛围。积极开展归集扩面“五进”活动（进园区、进企业、进机构、进乡镇、进社区），重点把开发区（园区）规模企业、高新技术企业，特别是拟上市企业作为主要推进对象，主动开展走访和上门服务，积极引导建立住房公积金制度。加大对委托银行的考核督导，完善委托协议和考核办法，落实正向激励和负面清单，激发受托银行工作热情，全面提升委托业务质量和服务水平。
（二）深化“放管服”改革。研究推行“管办分离”管理模式，使中心管理层和运营层之间形成互相制约，有效防范资金风险，简化受理和审批程序，提高服务水平，使市住房公积金管理机制更加符合未来发展趋势。以“足不出户”为目标，加快推进信息化建设，完善网上服务渠道，加快信息共享工作进度，全面提升公积金综合服务平台运用效率，提高业务网上办结率。
（三）进一步推进风险防控工作。在充分满足职工住房消费需求的同时，跟踪做好贷后管理，确保逾期率控制在合理区间范围内。进一步加强内审稽核，深入查找业务运行中不规范、不合理和影响运行效率的问题以及业务办理和审核工作中的风险点，为制度研究和系统开发提供依据，不断完善内审稽核机制。
（四）进一步加强信息化建设。升级系统，增设可办理业务的自助终端设备，提高离柜率；加强与金融机构合作，推广利用建行网点智慧柜员机办理住房公积金业务，就近方便群众，让群众少跑路。升级整合客户服务系统，丰富咨询、投诉、建议渠道，提高管理效率和服务水平；积极谋划核心系统配套项目建设工作，设计风险管控系统和电子档案系统实施方案，实现全面化、实时化和科学化的风险防控体系，达到“申报材料零纸质、业务办理零时限”的智能档案管理水平。
（五）进一步推进公积金区域一体化工作。落实长三角“一网通办”工作任务，开展“购房提取住房公积金”服务事项优化接入工作，全力推进公积金单位登记开户、开具住房公积金个人贷款全部还清证明、提前还清住房公积金贷款、住房公积金单位及个人缴存信息变更等服务事项与长三角“一网通办”平台的链接汇聚工作。认真落实淮海经济区住房公积金事业一体化发展第主任联席会议精神，推进完成《合作推进项目清单》任务，顺利将有关事项移交下轮值中心。
第三篇：农村信用社支农再贷款管理使用自查整改报告
根据《关于对***市农村信用社支农再贷款管理使用现场检查情况的通报》（**银发[200x]70号）内容，和支农再贷款自查中存在的问题，现将有关整改情况报告如下：
一、台帐设置及使用不规范，未能明确反映借款人有关情况的整改情况
存在问题：检查中发现，个别信用社没有设置台帐或台帐与借据不符。
对支农再贷款台帐登记、发放和归还情况，只是逐户登记金额和日期，未能真实反映出各个借款人的详细使用状况。
整改情况：要求各信用社严格按照《中国人民银行济南分行对农村信用社贷款管理实施细则》有关规定操作，利用每月1号会计例会时间，加强对再贷款管理人员的业务培训。实现统一的帐务处理方法，明确反映借款人再贷款的使用及归还情况，真实反映再贷款的使用进度，达到支农再贷款帐务管理的规范化和科学化。
二、对再贷款使用投向不准，存在贷款用于非农业，贷户身份为非农户现象的整改情况
存在问题：检查中发现，个别农村信用社再贷款投向非农业，此类现象不符合《中国人民银行郑州中心支行再贷款管理暂行办法》第四章第三十一条“再贷款应集中用于发放农户贷款，重点解决农民从事种植业、养殖业及农副产品加工业、储运业和农村消费信贷等方面合理资金需求”的要求。
整改情况：接到《通报》以后，联社对再贷款使用投向不准的信用社，及时下发了限期整改通知书，要求涉及问题的信用社在200x年12月底之前整改完毕，并给予了通报批评。对问题较为突出的顺店社，要求该社尽快出台整改意见报联社计划信贷科，联社将视情况作进一步处理并监督整改，确保支农再贷款投向的合规性。
三、贷款存在逾期，致使支农再贷款形成风险的整改情况
存在问题:部分贷款存在逾期现象，个别信用社为完成年度其他各项工作任务，在支农再贷款方面疏于管理，使部分贷款没有换据或没有及时收回。
四、对再贷款发放使用中存在垒大户现象的整改情况 xiexiebang.com范文网[CHAZIDIAN.COM]
存在问题：在检查中发现，个别信用社为逃避监督，简化贷款审批手续，把大额贷款化整为零垒大户，增加了支农再贷款的风险。
整改情况：这种现象的发生，主要是以前年度信息系统不对称及监督管理不完善等原因造成。今后，联社业务科将严格把关，审查一笔贷款，先通过“信贷咨询系统”查询把关，无质疑的，再建议审批备案。对一户多笔、垒大户等以逃避联社审批为目的发放的贷款，联社业务科在加强监督的同时，将积极协调稽核部门进行后续稽核，凡出现此类情况的信用社，一经发现，将给予严肃处理并督促整改。
五、贷款发放手续不完善的整改情况
存在问题：检查中发现，个别信用社发放支农款时手续不规范。
如借款合同中还款计划没有正常登记，缺乏对贷户的还款约束；调查报告流于形式；借款用途与调查报告用途不符；借据与合同要素不全等。
整改情况：今后，联社将进一步严格贷款手续，要求各信用社无论贷款金额大小，必须签订借款合同，并在合同中明确记载借款人的还款计划及结息方式，确保贷款发放手续的完整有效。同时，对贷款借据要素填写不齐全的信用社，要求查明原因，并在12月底前整改纠正完毕；对没有写出真实、详细调查报告，缺少有关贷款资料的信用社，要求信贷员及时补充信贷资料，做好贷后检查，把贷款风险降至最低。今后，若再发现调查报告不真实、贷款手续不完善等现象，联社将对信贷“四岗”人员给予一定的经济处罚或行政处罚。
支农再贷款因为额度较小，发放面积较大，点多面广，工作量较大，因而信用社管理工作出现顾此失彼。下一步，我联社将认真按照《管理办法》的规定要求，严格操作程序，落实管理责任，加强监督检查，搞好业务指导，引导信用社积极调整信贷投向，大力支持农户以种、养、加工业为主的合理资金需求，进一步转变经营观念，完善服务手段，积极在辖内开展信用创建工作，管好，用好，用活支农再贷款，使支农资金真正惠及到广大农户，以促进农村经济的快速发展。
第四篇：银行信贷业务实习报告
银行信贷部的实习报告模板
个人信贷业务包括小额贷款、个人商务贷款、二手房按揭贷款；小额贷款和商务贷款占了信贷业务的很大一部分比重。其中，小额贷款又分为保证贷款和联保贷款，还款期限分为3月期和1年期两种（商户贷款为3个月，农户为4个月），还款方式分为一次性付清本金利息、等额本金、等额本息（其中等额本息是客户采纳最多的一种还款方式），贷款金额最高可为30万。个人商务贷款上限为100万。二手房按揭贷款上限为500万。
一、实习单位介绍：
中国邮政储蓄银行自07年成立起，得到了迅猛的发展。从原有单一的储蓄实现了百花齐放的飞跃；个人业务、公司业务、理财业务，信贷等等。在这样的大环境下，东莞市信贷业务也于08年中应运而生，厚街中心支行信贷部继而于09年1月份成立。信贷部现有人员8人(信贷主管1名)，有第一批参与培训的元老，也有跃跃欲试的新丁。可不论资历的深浅，大家都怀忱一颗火热的心。
二、实习工作内容
从4月8日到今天14号已有一周，短短的时间却获益良多，用简单的笔墨记录下这段日子里有代表性的一些事情。
第1天：
早上和阿建去调查一个做“鞋材&皮包”销售的客户。黄生在他的门店接待了我们。问题来了！
1.他有租赁房屋的收据，水电费收据，残缺的几张采购单据；
2.他没有销售单据，只有笔记本上简单的几笔销售列表，提供淘宝上的最近六个月交易笔数很少，客户少且多次重复交易，几宗大笔交易关闭；
3.另外门店内鞋子和皮包摆放混乱，货物品种单一且数量不多，摆放在鞋柜和挂在墙壁上的包已经落满一层灰尘。
*综上所述，该客户信用状况不佳，销售情况不是很理想，不符合贷款的原则，可以否定。
第2天：
上午去了家王生经营的木材公司，仓库储存的木料大概有几十万；客户贷款一个主要原因是流动资金不足，便于周转；同时建立与邮储一个良好的信贷关系。
下午是陈生的联保重贷，看了下原料采购车间、生产车间、出场车间等，觉得客户完全没有必要选择小额贷款；疑问在最后被阿健解答了——主要是一个和邮储建立合作，信用累计的一个过程；同时，顺手帮朋友一个忙。
第4天：
下午的分行审计部来人，参加了自己银行业的第一次审贷会。罗列了一些在调查中需要清楚的要点，认识到调查报告中填写的一些误区，规避了一些风险。
第6天：
和阿汉去了三屯那边的一家鞋子批发销售的店铺，店主张生。颇为巧合的是客户和我是同乡。沟通起来也特别愉快，客户也很耐心。问题是客户同样没有销售单据（白联、红联、蓝联都没），只在白色的笔记本上罗列了购货的流水。可喜的是客户淘宝上月交易量近8万，而且信用是比较高的。
*由于地域的差异性，客户在说话方面让信贷员感觉过于随意，大大咧咧的；虽然销售单据，纳税单，运输费等单据不全，可之前良好的信用记录，以及库存的上千件的货物，固定资产汽车，淘宝交易明细等。可以在审核之后予以放款。
三、实习工作体会
1.语言关，这个是自己要尽快突破的，粤语的直接交流使自己能更快的融入这个环境，更能被客户认同。
2.在调查取证工作中不要被个人感情所左右，对于看到的和听到的要理性的甄别。还是那句话，银行业是个高风险的行业，信贷业务更是首当其冲。
3.工作时，要提前做一些准备；譬如需要客户提供一些资料，可以在前一天或两天电话（传真、短信、邮件等）客户，给客户充足的时间反应及与信贷员沟通。凡事预则立，不预则废！
4.熟悉自己的工作，自己的领导，自己的同事！
5.谦虚，谨慎，不断的学习和积累。政策是变化的，不变的是自己的专注！
6.心态，自己渐渐趋于平和又不失张力。定位，自己正在做的，将要做的；怎样做，如何做？——我意识到自己身体上这部分正在打开！
四、小结
信贷部短短的一周，学习到了很多，也意识到自己更多的不足，后面的日子还是要不断充实、提高自我。我想我正在正确的道路上快步前行！
第五篇：银行自查报告
根据中国银监会办公厅印发的《中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构自助设备专项检查的通知》我社区支行非常重视此项工作，于当日日终后组织职工学习了该通知精神，并在会后对照自身工作情况进行了讨论及自查，现将自查整改情况报告如下：
一、自查对象和范围
我社区支行自助设备为在行穿墙式设备。
二、自查内容
（一）基础管理情况：
1、我社区支行坚持每天早晚2次检查自助设备运行情况，保证自助设备全天24小时正常运行。
2、已做到机具每天清洁卫生、定期保养维护自助设备，按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。
3、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点加钞完毕后做取款测试。
4、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，已做到每月3次查看监控录像。
5、自助设备管理人员按规定更换密码并记录，按月更换密码，备份密码及钥匙按要求分别保管。钥匙使用完毕后，按要求入库（柜）保管；备用钥匙按要求封存保管；交接按要求进行记录。
6、更换自助设备管理员、加钞员严格按照总部要求进行备案，按要求进行记录。
7、我社区支行严格执行总部统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程，保证自助设备正常运行。
8、严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。
9、客户操作区有隔断挡板及一米线，使广大储户能够安全用卡、放心用卡。
10、管理员、加钞员已完全熟练掌握了加钞、操作机具、修改密码、调阅监控等操作技能。
11、每天4次巡视，以确保周边无可疑装置和粘贴物及虚假广告。
（二）安全防范设施建设情况：
1、已安装视频监控装置，可以清晰的看到客户正面图像及进、出钞口现金装填过程的实时录像；回放录像客户面部特征及进、出钞口现金装填过程图像清晰。
2、已安装防窥罩，所有摄像机都不能看到客户密码操作。
3、图像数据记录采用数字录像设备。
4、视频图像叠加时间和日期信息，数据储存时间大于30天。
5、已有总部统一安装的安全提示和24小时服务电话。
6、视频监控系统时间与自助设备时间保持同步。
7、有独立的用户操作区域，已设置一米线、防窥罩、防窥挡板。
8、自助设备采用实体砖。
今后，我社区支行将进一步组织员工学习《银行自助设备、自助银行安全防范规定》。严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。提高员工思想认识，增强防范风险防控能力，严格按照总部要求及相关制度规范操作，确保我社区支行自助设备业务安全运行，稳健发展。
第六篇：银行柜员个人自查报告
一、组织开展情况
为有效落实《xx银行xx分行加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作实施方案》，我支行对xx年至xx年本机构同业业务会计核算的真实性、合规性以及整改问责情况进行重点自查，涉及的同业账户种类包括银行、信托公司、保险公司等。
二、检查内容
我支行xx年至xx年涉及的同业账户共有13个，现将检查内容汇报如下：
（一）xx银行xx路支行，开立基本存款账户，账号为xx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已设置为久悬账户。
（二）xx市农村信用合作联社，开立非预算单位专用存款账户，账号为xx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年xx月xx日销户。
（三）xx银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为xx，科目开立无误，xx年至xx年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、销户，该账户已于xx年x月x日销户，手续合规、齐全。
（四）xx银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为xx，xx年至xx年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、购买支票、开立定期、定期结清、补计利息、销户等。定期开立科目
为xx，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全，该账户已于xx年x月xx日销户，手续合规完整。
（五）xx银行股份有限公司xx路支行，开立一般存款账户，账号为xx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年x月xx日销户。
（六）xx银行股份有限公司xx支行，开立一般存款账户，账号为xx，xx年至xx年发生的业务有购买支票、开立定期、定期结清、补计利息等。定期开立科目为xx，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全。已通知客户于近日办理销户手续。
（七）xx信托有限公司，开立一般存款账户，账号为xx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年x月x日销户。
（八）xx信托有限公司，共开立4个非预算单位专用存款账户，账号分别为xx、xx、xx、xx，科目开立无误，该4个账户专用于中原信托有限公司募集信托款，募集期结束后将募集款项全部转入该单位的信托专户，然后均于xx年销户，手续合规完整。
（九）xx保险股份有限公司xx分公司，共开立2个非预算单位专用存款账户，账号分别为xx、xx，收入专用户用于保费归集业务，核算银保保费收入资金，支出专用户用于保费支出业务，核算银保退保、保单贷款、满期给付等业务支付。科目开立无误，手续
合规完整。
我支行通过对在我支行开户的以上13个同业账户的账户资料和交易凭证及明细进行检查，内容包括同业账户、同业定单开立、使用的合规性，存款科目的准确性，合同等的完整性等，检查中未发现问题，不存在需整改的情况。
三、改进措施
今后我支行在办理涉及同业账户的业务时，会更加严格审慎地审查各项所需资料，坚持合规办理业务，为有效地加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪做出贡献。
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