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第一篇：支付结算管理的自查报告
支付结算管理的自查报告
时光在流逝，从不停歇，一段时间的工作已经结束了，回顾这段时间以来的工作有成绩也有不足，不妨坐下来好好写写自查报告吧。为了让您不再为写自查报告头疼，下面是小编帮大家整理的支付结算管理的自查报告，仅供参考，希望能够帮助到大家。
一、基本情况
本次支付结算工作的检查期间为20xx年1月1日到20xx年12月31日，根据要求我行认真组织了综合管理部、综合业务部的相关人员对我行的支付结算业务和各项管理工作开展了自查，包括综合管理、支付系统管理、结算管理、银行卡管理、账户管理。经自查，我行辖内网点能够依法经营，内控制度健全，并能按照相关法律和人民银行要求办理各项业务，未出现重大的操作性错误。
（一）综合管理
1、我行积极参加人民银行支付结算管理部门组织的各类专业会议，遵守会议纪律，按照会议要求准备相关会议资料，会后及时向相关人员传达会议精神，组织学习相关内容，贯彻执行支付结算法律法规，保障支付结算活动正常进行。
2、我行按时报送年度支付结算工作总结，涉及支付结算工作的重大事项及重要案例及时报当地人民银行备案，并根据工作安排积极配合人民银行完成年度支付结算金融服务报告、支付通讯等支付结算相关材料的报送工作。
3、加强支付结算人员新业务知识的宣传、培训，努力提高支付结算服务水平。
（二）支付系统管理
1、我行严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理。按照现代化支付系统、支票影像系业务处理办法、手续办理各项支付业务。规范直接参与者地方押密钥的领用、登记和保管，制定支付系统地方押密钥管理岗位职责并合理设置人员岗位。
2、加强支付系统流动性管理，建立了清算账户和同城清算备付金账户资金头寸的日常监测和预警机制，确保了支付系统安全、稳定、高效运作和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。
3、按时报送支付清算系统等基础设施建设过程中业务测试、模拟运行、业务需求及系统管理办法征求意见等相关材料，搞好支付结算综合反映。
（三）结算管理
我支行严格按照支付结算制度、业务处理手续和实施办法组织结算业务管理。规范支付结算工具创新业务、有关票据结算凭证的印制和结算印章的刻制，以及对票据、重要结算凭证、结算印章、银行汇票密押、数字签名等安全措施应用的管理。同时，认真、及时做好支付结算数据的统计和编报工作，努力完成人民银行布置的结算管理方面的情况调查及专题文字材料。
（四）银行卡管理
1、特约商户管理。我行已建立商户风险评级及风险审批制度，营销客户经理、pos后台管理人员以及市行、省行审批人员、监控检查等岗位相互分离，严控商户准入及审批管理。我行暂无低扣率、零扣率商户，也不存在异地拓展商户。发展特约商户都经过严格的.实名审核和现场调查制度，充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，到现场调查了解商户的经营背景、营业场所、经营、范围、财务状况、资信等情况，并在pos业务管理控制台中登记商户信息。我行按照要求在银联商户信息注册平台进行商户信息注册。特约商户在银联商户信息注册系统中信息与真实信息相符，包括商户名称、商户编码、商户类别码、收单机构代码、受理机构代码、地区代码、商户状态、终端编号等内容。
2、我行发卡业务严格按照《个人存款账户实名制规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定办理各项个人结算账户业务，未发现违规现象。
3、及时监测银行卡交易与使用管理情况，定时查看报表管理平台上的发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额，配合人行完成银行卡数据的统计和编报工作。
（五）账户管理
1、单位账户。从自查情况看，我行在开立单位账户时做到了：
一是加强开户代理人身份识别，要求开立单位结算账户必须与法定代表人或者财务负责人电话核实；
二是强化客户身份证明文件合规性审核，通过联网核查系统对个人身份进行核查，对存有疑义的营业执照、组织机构代码证等文件通过工商管理局、质监局网站对其进行核实；
三是强调办理单位结算账户各项业务流程监督，要求办理各项单位结算账户业务必须全程录像监控；
四是按照规定妥善保存结算账户资料文件，账户资料必须于保险柜保管，并落实双人管控原则，未经有权人批准，任何人不得调阅账户资料；
五是严格执行已开立账户资金使用规定，通过系统和人工双重控制，规范客户使用账户办理各项业务的合法合规性，与可疑交易报告规定相结合，防范客户利用银行结算账户从事非法交易；
六是加强印鉴卡、重要空白凭证等业务单证管理，将空白印鉴卡视同为重要空白凭证管理，严密重要空白凭证管理，严密重要空白凭证控号管理措施，对外出售凭证纳入系统控制，并需确认购买人身份。
2、个人账户。我行对个人账户的自查重点要求在：是否开立匿名、假名个人结算账户、是否按照规定要求客户出示身份证件并留存复印件、境内个人办理个人结算账户业务是否开展联网核查等。经查，我行严格按照《个人存款账户实名制规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定办理各项个人结算账户业务，未发现违规现象。
二、存在的问题
通过本次自查反映的情况可以看出，我行人民币支付结算管理工作总体上较为有序，未发现重大风险隐患，各项支付结算法规执行较为到位，相关人员具备基本业务素质。但是经过检查，我们也发现了一些问题：
（1）针对复杂多变的银行突发事件，我行各项突发事件应急方案还不够完善，应急演练工作落实不到位，相关人员缺少应对经验。
（2） 我行支付结算业务存在支票影像截留业务成功率不高的问题，没有全部实现与人民银行影像支票系统对接，支票影像交换业务开展存在困难。
三、整改措施
1、针对本次自查发现的问题，我行将高度重视，以此为契机，对存在的问题切实整改。认真执行监管部门的要求，依法经营，不断完善各项制度，提高我行的支付结算管理水平，维护银行业支付体系的安全。
2、建立健全支付清算系统危机处置组织机构，不断完善支付清算系统应急预案，定期组织开展危机处置应急演练。 加强员工培训，提高自律意识。通过开展业务培训、技能竞赛等方式，督促相关人员认真学习支付结算相关规定，杜绝管理漏洞和风险隐患。
3、强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大小额支付系统结算、银行本票、支票影像交换系统、电子商业汇票系统和网上支付跨行清算系统等支付结算服务品牌的宣传工作。
第二篇：五征信管理
制度建设与岗位设置：明确归口部门及工作人员；有完善的内部管理制度、操作规程与考核办法；能不定期开展制度执行情况的监督检查。
征信系统运行管理：在办理信贷业务时，查验借款人贷款卡及其有效性；配合人民银行贷款卡年审工作；能严格按规定查询、管理与使用企业与个人信用报告、查询档案资料；积极处理异议信息，无相关投诉。
征信系统数据质量管理：能做到上报数据及时、完整与准确；定期或不定期开展数据质量自查工作；能配合人民银行开展数据核对、定点监测、数据质量量化评分工作。
第三篇：银行支付结算工作总结(2)
银行支付结算工作总结范文
银行结算工作总结范文篇4在忙碌中xx年已经过半,在联社领导和部室经理的帮助和指导下,清算中心本着立足岗位、服务基层的理念,认真做好各项工作.现将上半年工作情况做一总结。
一、 加强财务核算，严把审核关。
清算中心对全辖费用集中管理，因此，从凭证要素审核到用途合规性，从报销限额管理到费用列支科目，从费用列支方式到费用合规性，全部进行认真审核，从记帐员、复核员、出纳员、以及出纳复核员全部进行事中监督，会计负责对全天业务再审核，目的就是为了将费用管理做到合规、合法。保证联社经营工作的顺利进行。到目前为止，清算中心的业务核算没有出现纰漏。经过省社稽核等部门检查，未发现不合规之处。
二、 加强报表管理，为领导提供准确财务信息。
清算中心担任联社财务大部分报表，固定报表达 份，这些报表大部分需全辖20家汇总及逐家审核报表的准确性，工作量之大可以想象。从1104报表到日常数据的提取，准确、及时是最基本要求，既使清算中心负责全辖费用报销和综合业务，仍然做到合理分工做好所有工作。对各项限额费用的管理严格按标准要求，准确登记20家信用社4家分社的费用明细帐。为领导统筹按排提供准确依据。报表质量也在不断努力下，保证报表质量的0差错。
三、 实行例制度，刻苦钻研业务，提高知识理论水平。 自实行会计例会开始，将例会时间做为总结经验，学习业务的平台，利用例会学习制度法规，加强风险意识教育，提高知识理论水平。
四、 结合会计达标工作，完善业务核算。
省联社会计部对会计达标工作提出严格、细致、高标准的要求。为基层工作提供了详尽的指导思想，清算中心先后对省联社规定26个登记簿实施了规范，并且每周对制度学习，制定学习计划，每名清算中心工作人员都有专门学习笔记。对照达标要求，对不符合要求的及时整改，完善业务核算。
五、 严控现金及重要空白凭证，加强授权管理，严防道德风险。
严格按照省联社凭证管理办法 和授权管理办法要求。在既保证正常业务办理又做到合法例规。保证往来资金每日电话对帐及时、准确。同业存放每月对帐，对帐单回收及时。同业存放主动对帐。
整个上半年的工作可以说是在平凡与紧张中度过的，虽然取得了成绩，但也存在一些问题和不足。主要是表现在：一、为了更有效利用资金，在资金调剂方面准备不够充分;二、加强自身的学习，拓展知识面，更好服务基层;三、要做到实事求是，上情下达、下情上达，做好基层与联社的桥梁。
银行结算工作总结范文篇5
光阴似箭， 年即将走过，我在 迎来了第 个春天，也由当年的新员工变成老员工。翻看一年的工作日志，回顾这忙碌充实而又紧张、愉快的一年，感觉有太多的地方值得总结、值得回忆和感慨。
在这一年中，我按照行里制定的工作计划和目标，我在自己的岗位上，认真履行职责，努力完成分配给我的各项工作任务。此外，今年对我具有特别的意义，我经历了工作上的变动，从营业部调入综合管理部，进入新的环境，面临新的岗位和工作，在经历了很长一段时间的适应后，我从心底开始热爱这份工作，人事工作非同小可，能够让我从事这一工作体现出行领导对我的信任，这是我职业生涯的一个转折点，我对此特别珍惜，尽最大的努力去做好这份工作。通过一年来的不断学习，以及上级领导及同事的帮助，我已经完全融入到新的工作环境当中，个人的能力和工作水平也有了明显的提高与发挥。虽然工作中还存在这样那样的不足之处，但应该说这一年也付出了不少，也收获了很多，我自己感到正逐步成长，也逐渐走向成熟和稳重。现就 年的工作情况总结如下：
一、积极准备，完成支行在全息同人力资源项目提升工作中的各项任务从今年年初开始，按照上级的有关要求，人力资源管理提升项目逐步开展了岗位梳理、定岗定编、岗位评价和确定薪点等内容。在人事主任的带领下，我做了大量的准备工作，加班加点将每位员工的岗位信息及自然信息录入梳理，并进行了认真的核对，确保全行员工信息准确无误，确保报送市行的各种报表真实有效，确保员工的切身利益得到切实维护。
二、尽职尽责，做好权限卡的管理和维护
一是根据上级部门的要求和工作需要，从 月份开始启用新版的《全功能银行系统权限卡签发及信息变更申请表》，并认真及时下发申请表的填写要求和审批签章流程，使支行在今年没有一笔因为申请表填写问题受到清算中心下的差错和查询。
二是认真做好全功能银行系统柜员岗位设置的变更工作，对全行100多名持卡柜员、营业经理和网点负责人分别进行了岗位编号和级别的变更。在工作中，对分期分批到行里修改信息的柜员，都给予了认真对待、认真审核，严格把关，把错误发生几率降至了最低，通过不断努力，变更工作圆满完成，在其他各项工作正常运行的同时保证新旧岗位信息顺利过渡。
三是针对支行部分营业经理在各网点轮换顶岗，需要定期及时修改信息以及柜员普遍出现的权限卡消磁的情况，我都认真加以对待，无论是节假日还是下半时间，都毫无怨言的对出现的问题进行有效处理，一年来，共修改权限卡信息上 余笔，累计补发卡 余张，保证全行没有因为修改不及时耽误营业经理和柜员的工作现象发生。
三、按部就班，搞好员工劳动合同的续签工作
由于今年有很多在岗职工和柜员合同工劳动合同到期，合同续签工作量较大，为了能够保障这项工作的顺利进行，我及时按照上级行的要求下发了劳动合同续签通知，公布岗位信息，及时提醒员工做好续签劳动合同的准备工作，监督员工本着严肃认真的态度签订劳动合同，并在第一时间报送市行，使全行今年没有出现到期没续签和不签劳动合同的现象发生。
四、保质保量，系统开展总行人力资源系统维护工作 总行的人力资源系统记录了每位员工的自然信息、教育程度、薪酬档案等内容。随着员工受教育程度的变化、职务的晋升、党派团体的加入以及各部门网点之间的岗位轮换，系统中各项内容都要随时更新和维护。而上级行也从今年11月份开始要求将每位员工的照片上传人力资源系统，还要将每位员工从入行前的毕业学校开始将简历补充完整，这两项工作量都很大，在困难面前我没有任何怨言，下到每一个网点给全行每一位员工照相，然后保存和修改，并逐一对每名员工的简历进行修改和维护，在规定的时间内完成了整个支行人力资源系统的维护工作。
五、有条不紊，搞好统筹保险和公积金管理
一是按照统筹保险属地化管理要求，对新调入的外地员工全部建立了三险一金档案，对新录用的大学毕业生及时建立了统筹保险和公积金帐户，有效消除了这些员工的后顾之忧。
二是严格按照上级行的有关要求，按时上收法人营销中心的员工的公积金余额划转到指定帐户，保障法人营销中心及时上收。
三是认真做好行内不幸去世的员工的善后工作，及时帮助职工家属提取了公积金及医疗保险卡内的余额，确保了职工及其家属的权益得到维护。
四是做好员工提取公积金的各项程序和准备工作，对需要提取公积金的员工，帮助其认真填写凭证，督促其准备各项手续，保证公积金得以顺利提取。截至目前，共有 名员工提取了公积金，累计 万元，没有一笔在领取过程中出现问题。
一年来，我在工作中虽然取得了一点成绩，但仍然存在着一些问题和不足。业精于勤荒于嬉，形成于思毁于随，新的一年里我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。我要一如既往地向领导和其他同志学习，发扬优点、克服不足，勤勤恳恳，任劳任怨，努力开拓，力争使自己的政治素质和业务水平在较短的时间内再上新台阶，更好地完成领导安排的各项工作任务，争取取得更好的工作成绩，不辜负领导和同志们的信任。
第四篇：三会计财务
及时按要求报送会计资料。会计核算基本制度，包括会计财务管理制度及其实施细则、业务操作规程等；涉及重大会计改革事项的资料，包括会计财务制度的'修订、会计业务系统的升级、会计科目的变化、科目核算内容的调整等；其它会计财务资料，包括临时要求报送的资料等。。
第五篇：一金融稳定
制度建设：建立健全内部管理与风险控制有关制度,防范系统性金融风险,制定各类金融突发事件应急预案。
风险监测与报告：配合人民银行开展日常风险监测工作，及时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件等。
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