千文网小编为你整理了多篇相关的《保险风险排查自查报告》，但愿对你工作学习有帮助，当然你在千文网还可以找到更多《保险风险排查自查报告》。
第一篇：风险自查报告
现就xxx区20xx年防范化解重大金融风险工作自查情况汇报如下：
一、20xx年工作开展情况
（一）建立健全防范化解重大金融风险工作机制
成立xxx区防范化解重大风险工作领导小组，研究制定年度防范化解重大金融风险工作方案，将年度工作任务细化到各相关部门、乡（街道）和社区等单位。建立以问题为导向的工作调度机制，一旦发现问题，由分管区长立即调度，重大问题，由区政府主要领导随时调度，并将问题解决情况纳入政府专项督查范围和年度目标管理考核体系，实施责任倒查和问责等。
（二）开展金融环境专项整治行动
我区在20xx年涉金融案件专项清理成果的基础上，在20xx年继续常抓不懈。截至目前，区法院共执结市交办的涉金融债权案件146件，执行到位金额合计29491万元，结案率98.65%，执行到位率86.08%。区公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回经济损失4012万元，完成率96.77%，挽损率86.04%。市交办不良资产处置问题8件，涉及金额4900万元，已解决7件，完成率达89.57%，解决金额4389万元，完成率达90%。
（三）开展防范和打击非法集资宣传月活动
印发《xxx区开展涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案》，全面发动各乡、街道，有序推进各项宣传工作；副区长xxx在区委中心组学习会议上做了《远离非法集资，扩大直接融资》的专题报告；区投金办联合区经信委等部门组织辖区企业参加四送一服企业座谈会，借此机会区投金办向与会企业家介绍了非法集资的有关知识，并现场发放宣传材料100份；各乡、街道也结合辖区实际情况，通过悬挂条幅、利用电子屏、上门宣传等方式开展形式多样的宣传活动。如龙狮桥乡、长风乡、宜城街道、人民街道、华中街道等单位利用棚改征迁上门入户的机会，深入百姓家中宣传，并发放资料。xxx街道办事处联合辖区银行等金融机构开展集中宣传活动；xxx街道办事处、xxx街道办事处则发动社区干部，利用电子屏、发放资料等方式开展宣传。
（四）开展互联网金融风险排查行动
成立了以常务副区长为组长，相关部门参与的领导小组，统筹协调各乡（街道）、区有关部门做好互联网金融风险专项整治有关工作。建立定期调度工作机制，每月召开一次互联网金融风险专项整治领导小组会议。以工商注册信息为抓手，重点监管在注册名称和经营范围中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“网络借贷”、“P2P”、“股权众筹”、“互联网保险”、“支付”等字样的企业；乡、街道以社区网格为主要阵地，加强对辖区互联网金融风险的排查。20xx年未发现辖区互联网金融机构。
（五）开展小额贷款公司现场检查
按照xxx省人民政府金融工作办公室x金函【20xx】249号《xxx省人民政府金融工作办公室关于开展20xx年度小额贷款公司现场检查的通知》的要求，委托第三方机构对xxx市xxx区范围内的四家小额贷款公司进行现场检查,通过听取公司负责人及相关人员的基本情况介绍；对公司的财务制度、信贷管理制度以及相关内控制度等进行现场检查；被检查单位填报现场检查统计报表，报送财务会计资料以及相关资料等方式，进行了详细检查和了解。xxx区各小额贷款公司开业手续齐全，公司董事长和高管都经过了任职资格核准。公司注册资本金来源真实、合法，增资扩股等相关变更手续完备。各家公司都建立了符合《公司法》和公司经营、发展的法人治理结构和内控制度，明确股东、董事、监事和经理的权责及其分工，制定了议事规则、决策程序、财务管理和内控制度，根据实际相应设立了相关职能科室和部门，明确职权、落实责任。各公司都能严格按照审批的`业务范围从事经营活动，未发现违法吸储、非法集资、高利放贷等违法违规行为。但部分企业在经营管理、风险控制等方面仍然还存在着需要进一步规范和完善的地方。
（六）防范地方政府隐性债务风险
消化存量债务。成立xxx区债务管理领导小组，制定出台了《xxx区地方政府性债务风险应急处置预案》等文件，对政府性债务的举借、使用、偿还和监督管理中各部门职责、总体要求、遵循原则和风险控制措施作出了相应规定；分工协作并统一监管，由区财政部门牵头，组织相关部门召开了多次会议，就地方政府性债务进行排查和整改，彻底摸清家底。对政府性债务逐项进行清理核实，排查整改，确认债务主体，查清债务规模、资金用途、还款来源和还款时序，制定切实可行的偿债计划，纳入预算管理，按时偿还并逐步消化债务；管好资金并用好资金。严格按照中央省市文件精神管好、用好债券资金。通过单位申报、财政部门核实，仔细谨慎上报每一笔债券资金项目。支付每一笔置换债券资金都严格审核，确保债券资金置换和使用到位，至6月底已争取债券资金5576万元，有效化解了存量债务。
遏制新增债。遵循“举债适度，讲求效益，加强管理，规避风险”的原则，加强对新增举债的审核管理，积极发挥区投融资领导小组工作职能，对举债进行事前评审论证，加强债务绩效评价和工程投资评审，整体把握和控制全区政府债务总规模。对新增债券编制预算调整方案，并严格按照申报的项目拨付，确保资金在规定期限内完成支出。随着经济社会的不断发展，地方政府新增债券不可避免的增长，xxx区将不断地建立健全地方政府债务的管理体系，实现债务增长适度，管理规范。目前我区债务规模得到有效控制，债务风险有效可控。
二、存在的问题
（一）金融环境整治工作涉及部门较多，涉及公安、法院、工商、税务等部门，协调难度较大；
（二）互联网金融诈骗的手段日新月异，我区现有的人力及技术手段很难满足当前防范金融风险工作的需要；
（三）受区级权限影响，发现部分违规机构需提请市里相关部门处置，协调难度较大。
三、下一步做法：
（一）要提高思想认识，增强抓好金融环境整治工作的责任感；
（二）加强部门联动，密切沟通，及时对接，信息实时共享；
（三）强化金融理论知识学习，提高处置复杂金融案件的业务水平；
（四）提高金融案件的处置效率，主动作为，及时执行到位；
（五）加强宣传，扩大效果，及时有效报道专项活动的开展情况，营造浓厚的惩戒失信、激励守信的舆论氛围；
（六）借鉴广州等地做法，学习先进地区经验，寻求与第三方金融机构合作，寻找防范金融风险工作新思路、新举措。
第二篇：保险自查报告
一、销售误导有可能涉及到的领域：
培训教材、产品说明书、建议书、宣传单张、海报、媒体公布、网站、手机信息、邮件等
二、销售误导有可能产生在以下途径：
1、媒体公布方面：通过媒体公布或宣传分红保险的经营成果或分红水平；
2、现场方面：银行代理网点、营销职场、管理职场、产说会/创说会/培训现场；
3、材料方面：产品说明书、建议书、培训教材、宣传材料、职场海报和墙报等方面；
4、形式方面：利用产说会、创说会、新闻发布会等形式进行不实宣传，对产品夸大保险责任、红利、收益率等，利用产说会制造“现场投保热”的假象。
三、销售误导包括以下内容：
比例性指标描述分红情况。
税；
包括数据比较、分红情况对比等。公布信息不得出现“第一”、“名列前茅”、“最高”等比较性词语。
“与银行联合推出”、“银行理财新业务”等；介绍保险产品时使用：“存”、“利息”、“存款自由，取款自由”、“活期月复利高息储蓄”、“本金”、“利息是银行定期利息的1.5倍多”等词语和字句，套用银行储蓄概念并与银行储蓄作不当比较。
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金”、“免税”和“活期储蓄附带保险”、“月存”、“高息”、“马上停售”等。
四、其他
1、招聘广告：在广告中夸大个人代理人待遇，以投资理财顾问、投资顾问、医疗保险调查员等名义招聘个人代理人；
2、未经公司许可和审批，利用公司的名义自行进行网上招聘，利用手机短信群发招聘，在招聘或信息中提及其他保险公司任何信息；
3、未经上岗培训或培训考试不合格人员，销售新型险种；
4、产品说明书自行设计、印制任何宣传材料。
5、除了纸面上的材料和电脑中的教材，讲师在产说会、培训班的授课过程中任何误导性的内容和字眼。
第三篇：保险风险排查自查报告
为了端正工作态度，改进纪律作风，促进做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对照工作实际谈谈我的心得体会。
一、存在的主要问题：
1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。
2、业务知识不够专业。(其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为只要按时完成工作就算了事了。缺乏一种刻苦专研的精神。
3、在组织纪律方面存在执行制度不严，有窜岗的现象。
二、存在问题的主要原因
上述这些问题的存在，虽然有一定的客观因素，但更重要的还是有主观原因所造成的。在这段时间，对于存在的主要问题和不足也进行多次反思。从主观上找原因，主要概况几个方面：
1、电话技巧不够灵活，业务知识不够专业。没有深刻认识到业务水平的高低对工作方面存在的依赖性，认为领导会有指示，上面有安排在工作。
2、工作作风还不够扎实，对工作缺乏系统化合提高自身要求。
三、今后的整改措施
1、加强业务知识和政治理论学习，不断提高自身的政治素质和业务知识。业务知识要进一步提高，以高度的责任心、事业心、扎扎实实的工作，完成党和领导给的各项指标任务，积极提高工作水平。要不断加强学习，努力提高业务知识。加强自己的工作能力和修养，想办法把工作提高到一个新的水平。
2、尊守各项规章制度，明确自己的职责，告诉自己可以做什么，不可以做什么，严格的要求自己，努力加强自我进取，自我完善，努力提高自我综合素质。
3、严格纪律，转变工作作风，提高工作效率
如果没有严明的纪律，就没有坚强的队伍，因此，我们应该认识到当前整顿的重要性，要迅速的认识到把思想统一到上级的决策部署上，我们要严明工作纪律，要忠于职守，其次是要严格执法办事，热情服务。
总之，通过这次学习整顿，深刻领会和准确把握领导的工作部署，坚持用学习整顿促进工作开展，以工作成效检验整顿效果。
第四篇：保险公司自查报告
保根据《中国银保监会广东监管局办公室文件》粤银保监办发〔20xx〕1号文件内容，将规范保险专业中介机构经营管理行为。我机构开展了自查自纠工作，具体复自查情况如下：
一、法人单位按照要求足额缴存托管保证金，未动用过。也按照监管部门要求已投保职业责任保险；
二、分支机构名称、营业场所、股东或股权、注册资本、公司章程等如有变更均有向广东监管局报备；
三、高级管理人员具备任职资格，符合规定；
四、代理从业人员考取相应的从业资格证；
五、严格按规定完整业务档案，留存客户投保证件资料，对于投保人与被保险人不一致时，要求提供被保险人的有效证件；
六、投保时按规定填写《客户告知书》等资料均有投保人本人填写投保单、回执、客户告知书等重要文件的行为；
七、许可证张贴在显著位置，与保险系统机构名称相符；
八、我机构非独门核算，审核报告由总公司统一报送。
第五篇：风险自查报告
按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》(陕人保财险监电函文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对20xx年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：
一、基本情况
20xx年营业部实现业务收入 万元，实收保费万元，应收保费 万元，应收率 ;全年直接赔款 万元，简单赔付率 ，综合成本率 ，本年实现利润 万元。
二、 风险排查各方面情况
1、承保方面
(一)公司不存在虚假承保问题。(1)公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况;(2)不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况;(3)不存在套打保单，出具阴阳保单(鸳鸯单)，核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。(4)不存在对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入的情况。
(二)公司不存在虚挂保费。(1)不存在在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的情况。(2)不存在在投保人已全额支付
保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保费资金未入账或未全额入账，以截留、挪用保费资金用于其他用途的情况。
(三)公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：(1)不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。(2)不存在冲销虚挂的应收保费。(3)不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。
(四)公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。
(五)公司严格执行条款费率。严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：(1)不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。(2)不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。
(六)公司不存在违反防预费使用规定行为。
但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用语等等。
2、实收保费方面
自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的`现象;没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、
挪用保险资金用于其他用途的情况发生。
3、退保方面
通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要求，按照程序严格批退，没有发现虚假批退、退保或注销已生效保单的情况。
理赔方面
4、财务方面
检查中未发现有费用列支科目不正确。
5、兼业代理和中介业务方面
东大业务
6、执行条款费率方面
自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的情况，无擅自降费承保业务或擅自扩大保险责任范围的行为。
7、内部管控方面
通过自查完善内控制度，无违规用工，私刻印章违规经营的现象，也无私自担保和资金借贷等情况，无私刻其他单位印章用以违规经营等情况发生。
8、资金使用方面
经自查资金管理符合上级公司财务制度，未发现存在违规资金的情况。
9、理赔方面
检查中没有发现存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况和行为;也没有变相向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标准等方式扩大赔款支出向兼业代理机构输送利益的行为。
三、原因分析及问题整改
自查中发现的以上问题，有责任心不强的等原因，也有对政策的学习理解掌握不准的因素，通过“两加强、两遏制”专项
检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高从业素质，增强责任心，对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全的，逐一进行弥补和完善限期整改。对公司内勤及财务人员要强化业务知识及技能的学习培训，明确承保、理赔、财务及内控各环节的风险隐患，强化专业知识技能的学习，提高责任心，杜绝违规行为的发生。
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