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实训目的
财产与责任保险是我们保险学专业最为核心的课程,通过对财产与责任保险理论课程的学习,我学到了很多理论知识,但财产与责任保险是一门实践性很强的学科,我还是不能很好地掌握,更别说把它运用到实际生活当中。实践是检验真理的唯一标准,想要更好的更加全面的了解和掌握财产与责任保险,为自己的专业知识打下更为坚实的基础,提升自己的专业知识水平,就必须注重实践,就必须着手实际操作,所以本次财产保险实训课程的开设就显得尤为重要了。本次实训课的主要目的是熟悉并掌握各种财产保险的投保、承保、核保、变更、理赔、核赔、再保险等流程,包括家庭财产保险、企业财产保险、机动车辆保险、货物运输保险、再保险业务和公众责任保险等。这是理论课上所没有的也是不能学到的内容。总的来说,通过财产保险实训课程,可以让我进一步了解和掌握财产与责任保险,强化对财产保险理论知识的理解,同时也能够让我熟悉财产保险的具体业务流程,培养着手实际操作的能力,增强解决实际问题能力。
实训内容
(一)实训内容操作流程:企业财产险基本险投保操作流程:客户询价――保险公司业务部报价――客户确认价格并填投保单――保险公司业务部接收保单并提交承保部
企业财产基本险正常承保操作流程:保险公司承保部录单――保险公司承保部审核――保险公司承保部核保――保险公司承保部出单――客户接收合同――保险公司承保部归档
企业财产险综合险正常理赔操作流程:客户报案――保险公司理赔部受理立案――保险公司理赔部查勘定损操作――保险公司理赔部发放索赔单证――客户填写索赔单证――保险公司理赔部理赔计算――客户确认――保险公司财务部财务付款――保险公司理赔部归档
家庭财产保险正常理赔操作流程:客户报案――保险公司理赔部受理立案――保险公司理赔部查勘定损操作――保险公司理赔部发放索赔单证――客户填写索赔单证――保险公司理赔部理赔计算――客户确认――保险公司财务部财务付款――保险公司理赔部归档
机动车辆正常承保操作流程:客户填写保单――保险公司承保部录单――保险公司承保部审核――保险公司承保部核保――保险公司承保部出单――客户接收合同――经纪公司接收合同――保险公司承保部归档
再保险承保理赔业务操作流程:
(1)再保合同签订操作流程:保险公司再保部发起再保洽谈――再保公司确认洽谈――保险公司再保部起草再保合同――再保公司确认合同
(2)投保承保业务操作流程:客户填写投保单――保险公司业务部接收投保单――保险公司承保部录单――保险公司承保部复核――保险公司承保部核保――客户确认变更――保险公司财务部收取加费――客户收取退费――保险公司再保部分保安排并分出保费
公众责任险投保及承保操作流程:客户填写投保单――保险公司录单――保险公司审核――保险公司核保――保险公司出单――客户接收合同――保险公司归档
(二)实训内容体会
家庭财产保险模拟实验体会:由于第一次接触财产保险模拟操作系统,操作起来感觉很吃力,一开始就犯了很多严重的错误,如在确定保险公司报价、客户确认报价的保险金额时茫然不知所措,计算出的保险金额完全不对,虽有理论知识,却不知如何应用。同时因为要不断切换身份操作,切换操作步骤,这样就比较容易混淆,因此也有些手忙脚乱。不过总的来说,通过这次实验,强化我对家庭财产保险的理解,同时也基本熟悉了操作流程,不再感到陌生,对接下来的模拟实验操作很有帮助。
企业财产保险模拟实验体会:对比上一节课的实验模拟操作,这次的操作明显顺手了。虽然对操作流程基本了解,但仍然时不时出错。因为对投保、承保等基本过程有了一定了解,我发现保险合同的确立需要需要投保人、保险人的密切配合,是一道严密完善的程序,通过各方面、各环节的审核通过,来确保保险人和投保人的利益。各环节也都有责任人的签字,如果日后发生纠纷也可以迅速找到责任人。在填写财产保险单时对于保险合同各条款也有了较为直观的了解,各大保险原则、保险合同要素等知识,在实验模拟中也得到了实际验证,对于保险知识有了更多的了解。
机动车辆保险模拟实验体会:有了前面实训课程的`操作基础,操作已经比较熟练了。但我也发现了系统的几个小问题,有些任务不能开启,有些操作步骤直接被系统跳过,有些操作完成后不能提交等。通过模拟实验我对机动车辆保险的承保业务比较熟悉了,客户填写保单,保险公司录单、核保、出单,客户缴费等。不过由于系统问题,不能开启机动车辆保险的理赔业务任务就比较遗憾了。公众责任保险模拟实验体会:在继续进行了之前的实验操作之后,对投保、理赔等基本操作,已经十分熟悉,基本可以独立完成实验操作了。在这几次实验中,代表不同身份进行不同的操作使我对保险业务中的关系人、当事人的各自职责有了直观具体的印象。同时,通过这几次模拟实验操作,也锻炼了我日后从事保险方面工作的实践技能,增强了我运用保险知识分析和解决实际问题的能力,让我收获良多。
实训总结
四个星期的实训课程虽然很短暂,但却让我学到了很多,首先是对书本知识进行了巩固和实际运用,强化了知识的记忆和掌握,其次是对财产保险有了更深层次的理解,经过这次实训,我知道了保险合同的确立要经过一个谨慎而复杂的过程,客户可以直接投保或委托经纪公司投保,在填好保单后,保险公司进行核保、出单、归档等一系列操作。在保险完成后,也不是说事情就这样结束了。保险公司还有可能会面临保险变更、解除、续保等问题。除此之外,这次实验对我以后的生活和工作也有一定的影响,我作为客户投保的时候也知道了更多注意事项,对自己的生活也有很大的帮助,今后如果从事保险方面的工作,也能更容易上手。这次实训课也教会我在做事情的时候一定要小心谨慎,不能粗心大意,否则一不小心就弄错了哪个细节,会造成不必要的麻烦。总而言之,这次财产保险实训课使我收获颇多,我相信每次的学习都是我们人生的加油站,每次的体会都是我们的成长蜕变,这次实训课也将陪伴着我不断学习。
一.实习目的
通过保险公司及有保险业务的相关单位的认识实习,让学生对公司的性质、经营方式和营运环境获得初步认识,同时,结合所学专业知识,观察和了解公司的运作特点、业务要求和主要产品,为进一步学习专业知识打下基础。
二.基本要求
1、做好实习前准备工作,了解实习目的和任务,以提高实习效果;
2、遵守实习纪律,服从实习安排,完成实习任务;
3、与指导教师定期保持联系,汇报实习进展情况,接受指导教师的指导;
4、实习结束,学生须提交《实习单位鉴定》和《实习报告》,要求实习报告不少于20xx字。
三.实习对象及指导教师
实习班级:保险0401班
指导教师:肖华62781669
素质导师:曾洁
四.实习安排:
1、实习时间:20xx?20xx学年度第一学期末第20、21周。
2、实习地点:
由学生根据就近(一般是指居住地)、相关(指专业)和安全的原则自己选择地点和单位。
自行联系实习单位,原则是以一家保险公司或有保险业务的公司为主。遇到相关问题,可与相关指导老师取得联系,寻求帮助。
五.实习报告内容
1、了解实习单位的基本情况及历史沿革;
2、了解实习单位的所有制性质、经营方针及经营理念;
3、了解实习单位的的运作特点、业务要求和主要产品;
4、了解实习单位的市场环境及监管环境;
5、了解实习单位的发展战略及经营策略。
六.考核方式
考核成绩分为优、良、中、及格、不及格五个等级。
成绩的评定依据指导教师所掌握的情况、实习单位的评语和实习报告几个方面的情况综合评定。
上述实习成绩为及格以上(包括及格)者,计2学分。
基本情况:办公实习
实习目的:通过办公实习了解保险行业及其营销运作状况,在此基础上把所学的商务和营销理论知识与工作实践紧密结合起来,培养实际工作操作能力与分析思考能力。
实习地点:x国人寿保险股份有限公司xx支公司
实习工作总结报告:
今年暑假,我有幸到x国人寿保险股份有限公司xx支公司进行了为期xx天的实习,在这一个多月的实习中我学到了很多在课堂上和书本上根本就学不到的知识,受益匪浅。现在我就对这xx天的实习做一个工作小结。
在x国人寿xx支公司,我先后接受了保险业基本理论和x国人寿新推出的险种――万能险的基本条款及规定的培训,参加了了关销售万能险的产品发布会和不同形式的客户联谊会参与听讲新人培训会与每周例行的大小型晨会,参与保险代理人换签合同的各项流程处理事宜,接待保险业务员及为其制作、打印各种险种利益的演示表格,主要是:
(1)保险搜集整理以及保险行业的现状,使我对保险有了一个更客观、全面的认识,理智的判断,也激发了我对金融学的深化了解和欲学以致用的兴趣。
(2)通过对已知资料的分析和与同事们的交流,提高了自我的思考认知能力,通过对保险业的现状的研究和前景的科学预测,进一步引发了我对职业取向的思虑,帮助了我在大学期间进行的职业规划和职业生涯设计。
(3)对职场有了初步、真实、贴切的认识,明确了努力和改善,通过与同事们和众多的业务员的交往、接触,学到了珍贵的人际交往技巧和处世经验,交到了几位可以虚心请教的长辈朋友,感谢他们对我的指导、教育和思想启迪。
这次实践教会了我许多,不仅让我扩展了知识搜集整理的视野,增长了社会见识,而且为我大学毕业后走向社会打下了坚实基础,是我青春时期的一笔重要财富,使我终生受益。
一、实习目的
提高实际工作能力,丰富社会经验,掌握信息管理知识在实际工作中的运用。
二、公司简介中国平安的企业使命是:对客户负责,服务至上,诚信保障;对员工负责,生涯规划,安家乐业;对股东负责,资产增值,稳定回报;对社会负责,回馈社会,建设国家。公司倡导以价值最大化为导向,以追求卓越为过程,做品德高尚和有价值的人,形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观,和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。公司贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制,执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。
三、实习内容及步骤
我的工作主要分为两个阶段,第一阶段在营业部。分担营业部的外勤工作。第二阶段是在培训部。当时平安公司正在进行1月增员的活动,对新员工的岗前培训需要做大量的资料整理工作。
平安见闻一:
每天8点30分的早会。
每天早上八点半是平安公司上班的时候,公司的喇叭里就会响起动感十足的音乐。这时候所有员工都要开始接受严格的考勤。平安的早会内容和各个外勤人员息息相关,所以对外勤人员的早会出席率有着极高的要求,也和各外勤人员的工资挂钩。
8点25分,外勤所有业务员和本部的内勤们在营业部的排队站好,本营业部经理站在队列前面。然后广播里宣布早会开始,每日的早会是由各个部门的职员轮流主持。
早会的第一项是齐唱公司司歌《平安颂》,这首歌是郭锋专门为平安公司而做。歌词如下:
四海之内,心手相牵,选择平安是你我的心愿;
诚实、信任、进取、成就,我们的信念永远不变;
让每一个早晨与平安相见,人生拥有温馨的家园;
让每一颗心灵与平安相连,生命书写辉煌的诗篇。
追求卓越,全心奉献,回馈社会是我们的诺言;
和平、友爱、幸福、欢乐,人类走向灿烂的明天;
让每一个早晨与平安相见,人生拥有温馨的家园;
让每一颗心灵与平安相连,生命书写辉煌的诗篇。
生命书写辉煌的诗篇。平安!平安!平安!
(每次回来跟朋友说到平安每天早晨都会唱司歌,他们都会说是学松下幸之助的。)
然后是大家齐颂公司训导,开始几句话是这样的',“思想品行,光明磊落;组织纪律,令行禁止;工作态度,严谨求实……”
会正式内容的第一项通常是昨日业绩报告也就是所谓的“大早会”。把各个市区做一个大比较,再在本市区各个营业部在昨日成保的业绩量做比较。平安公司十分重视激励政策在管理中的应用。我所在的营业区是四处,在这十个部中展开千里马与蜗牛命名政策来激励各营业部的业绩量。对前一日业绩最好的部是当日的千里马部,业绩最差的定为当日的蜗牛营业部,一个蜗牛形象会挂在公司入门时的业绩展览墙上,上面挂着所对应的营业部的名称。
业绩较好的营业部为了当上千里马,努力的展业,做业绩。某时段业绩一般的营业部也为了摆脱蜗牛营业部的称号而苦苦挣扎。
大早会过后就是各营业部的各自的早会。就像关起家门说自己的事一样,营业部经理和主管门为了赶超其他营业部也是煞费苦心的想策略,带新人,研究新险种,分享成功经验。也开展一些有益于提高员工素质的活动。
营业部的早会过后还会开各个小组的早会。由小组主管分析到每个小组成员成功或失败的经验。大家相互提出意见和建议。
一层一层会议开到现在,差不多时间到了9点左右,早会基本结束,大家开始新的一天的工作,内勤人员整理各种报表,出建议单,接洽理陪案,蓄期或者加险。外勤人员开始奔波于众多客户之间,开始展业,送建议书,送知音卡,签单,处理理陪初期。
平安见闻二:
特殊的就业群体和内部开销的严格控制制度。
平安保险集团现在人力资源安排上实行的是“一国两制”、“因地而异”的方法。一方面在南方大城市,例如上海、深圳等地,保险意识比较好的城市,公司采取精英战。公司运用自己在平安大学的教育培养出一支支人数少而业务非常精通的保险业务员队伍。他们一个营业部可能只有二三十人。
而在北方的一些省份还实行着人海战术。每年两次的增员月,让每个业务员忙的不亦乐乎。这种强力的增员计划给保险销售量上带来了一次次的突破,但也在保险业务员的业务水平和综合素质上拉低了水平。平安公司认识到就业群体的特殊性,在深圳总部设立了平安大学。培养平安管理人才。把新理念、新思想带到平安管理阶层。在各个省、直辖市设立培训点。培训更多的员工。让他们拓宽视野。还在不定期的阶段,提出某部分做的非常好的员工集中做经验分享。大家相互学习。在平安公司,学习气氛是很浓的。
内部开销严格的控制制度。
保险业在中国暂时是个艰苦的职业。业务员在展业中会经常受挫。有时这会影响到业务员持续工作的热情。激励政策在保险业管理中是非常重要的一个环节。公司每阶段都推出不同的激励计划,这个阶段可大可小,短期的可能是在开月7天内升钻的,长期的可能是13个月连续做钻石员工的。激励品可大可小。小的有价值30――40元的电扇,大到价值千元左右的纳米羊绒被。公司的激励品大多以生活中常用品为主,实用性强。员工可以自己拿回家自己用,也可以搞活动为名,把自己所得的激励品当礼品送给大单客户。分公司提供的激励品是分公司运营经费里的,各营业部自己也出台激励政策,这部分资金主要来自部里得到的奖金,甚至部经理个人腰包。在平安公司里,没有浪费的现象。就连打印用纸也不例外,业务员们每打一份建议书都是自己出钱的。业务员们和内勤工作人员都把公司的财物当作自己家的去用心的呵护。正稳步迈向国际舞台的中国平安将以完善的治理结构,国际化的管理团队,凝聚人心的企业文化,成熟的风险管理,优良的产品、服务及市场能力,努力把公司建设成为国际领先的综合金融服务集团和金融服务业的百年老店。中国平安获得了广泛的公众认同及社会荣誉。
四、实习结果与分析
平安让我学到了书本上学不到的知识,你会感到来到这里你长大了很多,它有一整套完善的培训设施让我们不断的学习再学习,来到平安你会感到是来到一个温暖的家,有各个同事的热情帮助、有主管的精心照顾。只要你有不懂的问题他们都会耐心的给你讲解,直到你懂为止。有句对做保险代理人的评价是这么说的:“做时间长的人都会成为人精”。在这里不仅可以学到课外的知识,还可以学到一些社交的技巧,在平安你会知道什么是责任,你要对每个客户负责,时刻把客户的利益放在首位,这样你才可以有更多的客户。平安对每个员工都是公平的,只要你努力你就有无穷的机会晋升,公司给我们一个展示的舞台,我们就要充分利用好,向我们的梦想前进。未来是属于我们这一代的!
一、实习目的提高实际工作能力,丰富社会经验,掌握信息管理知识在实际工作中的运用。
二、公司简介中国平安的企业使命是:对客户负责,服务至上,诚信保障;对员工负责,生涯规划,安家乐业;对股东负责,资产增值,稳定回报;对社会负责,回馈社会,建设国家。公司倡导以价值最大化为导向,以追求卓越为过程,做品德高尚和有价值的人,形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观,和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。公司贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制,执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。
三、实习内容及步骤
我的工作主要分为两个阶段,第一阶段在营业部。分担营业部的外勤工作。第二阶段是在培训部。当时平安公司正在进行1月增员的活动,对新员工的岗前培训需要做大量的资料整理工作。
平安见闻一:
每天8点30分的早会。
每天早上八点半是平安公司上班的时候,公司的喇叭里就会响起动感十足的音乐。这时候所有员工都要开始接受严格的考勤。平安的早会内容和各个外勤人员息息相关,所以对外勤人员的早会出席率有着极高的要求,也和各外勤人员的工资挂钩。
8点25分,外勤所有业务员和本部的内勤们在营业部的排队站好,本营业部经理站在队列前面。然后广播里宣布早会开始,每日的早会是由各个部门的职员轮流主持。
早会的第一项是齐唱公司司歌《平安颂》,这首歌是郭锋专门为平安公司而做。歌词如下:
四海之内,心手相牵,选择平安是你我的心愿;
诚实、信任、进取、成就,我们的信念永远不变;
让每一个早晨与平安相见,人生拥有温馨的家园;
让每一颗心灵与平安相连,生命书写辉煌的诗篇。
追求卓越,全心奉献,回馈社会是我们的诺言;
和平、友爱、幸福、欢乐,人类走向灿烂的明天;
让每一个早晨与平安相见,人生拥有温馨的家园;
让每一颗心灵与平安相连,生命书写辉煌的诗篇。
生命书写辉煌的诗篇。平安!平安!平安!
(每次回来跟朋友说到平安每天早晨都会唱司歌,他们都会说是学松下幸之助的。)
然后是大家齐颂公司训导,开始几句话是这样的,“思想品行,光明磊落;组织纪律,令行禁止;工作态度,严谨求实……”。
会正式内容的第一项通常是昨日业绩报告也就是所谓的“大早会”。把各个市区做一个大比较,再在本市区各个营业部在昨日成保的业绩量做比较。平安公司十分重视激励政策在管理中的应用。我所在的营业区是四处,在这十个部中展开千里马与蜗牛命名政策来激励各营业部的业绩量。对前一日业绩最好的部是当日的千里马部,业绩最差的定为当日的蜗牛营业部,一个蜗牛形象会挂在公司入门时的业绩展览墙上,上面挂着所对应的营业部的名称。
业绩较好的营业部为了当上千里马,努力的展业,做业绩。某时段业绩一般的营业部也为了摆脱蜗牛营业部的称号而苦苦挣扎。
大早会过后就是各营业部的各自的早会。就像关起家门说自己的事一样,营业部经理和主管门为了赶超其他营业部也是煞费苦心的想策略,带新人,研究新险种,分享成功经验。也开展一些有益于提高员工素质的活动。
营业部的早会过后还会开各个小组的早会。由小组主管分析到每个小组成员成功或失败的经验。大家相互提出意见和建议。
一层一层会议开到现在,差不多时间到了9点左右,早会基本结束,大家开始新的一天的工作,内勤人员整理各种报表,出建议单,接洽理陪案,蓄期或者加险。外勤人员开始奔波于众多客户之间,开始展业,送建议书,送知音卡,签单,处理理陪初期。
平安见闻二:
特殊的就业群体和内部开销的严格控制制度。
平安保险集团现在人力资源安排上实行的是“一国两制”、“因地而异”的方法。一方面在南方大城市,例如上海、深圳等地,保险意识比较好的城市,公司采取精英战。公司运用自己在平安大学的教育培养出一支支人数少而业务非常精通的保险业务员队伍。他们一个营业部可能只有二三十人。
而在北方的一些省份还实行着人海战术。每年两次的增员月,让每个业务员忙的不亦乐乎。这种强力的增员计划给保险销售量上带来了一次次的突破,但也在保险业务员的业务水平和综合素质上拉低了水平。平安公司认识到就业群体的特殊性,在深圳总部设立了平安大学。培养平安管理人才。把新理念、新思想带到平安管理阶层。在各个省、直辖市设立培训点。培训更多的员工。让他们拓宽视野。还在不定期的阶段,提出某部分做的非常好的员工集中做经验分享。大家相互学习。在平安公司,学习气氛是很浓的。
内部开销严格的控制制度。
保险业在中国暂时是个艰苦的职业。业务员在展业中会经常受挫。有时这会影响到业务员持续工作的热情。激励政策在保险业管理中是非常重要的一个环节。公司每阶段都推出不同的激励计划,这个阶段可大可小,短期的可能是在开月7天内升钻的,长期的可能是13个月连续做钻石员工的。激励品可大可小。小的有价值30——40元的电扇,大到价值千元左右的纳米羊绒被。公司的激励品大多以生活中常用品为主,实用性强。员工可以自己拿回家自己用,也可以搞活动为名,把自己所得的激励品当礼品送给大单客户。分公司提供的激励品是分公司运营经费里的,各营业部自己也出台激励政策,这部分资金主要来自部里得到的奖金,甚至部经理个人腰包。在平安公司里,没有浪费的现象。就连打印用纸也不例外,业务员们每打一份建议书都是自己出钱的。业务员们和内勤工作人员都把公司的财物当作自己家的去用心的呵护。正稳步迈向国际舞台的中国平安将以完善的治理结构,国际化的管理团队,凝聚人心的企业文化,成熟的风险管理,优良的产品、服务及市场能力,努力把公司建设成为国际领先的综合金融服务集团和金融服务业的百年老店。中国平安获得了广泛的公众认同及社会荣誉。
四、实习结果与分析
平安让我学到了书本上学不到的知识,你会感到来到这里你长大了很多,它有一整套完善的培训设施让我们不断的学习再学习,来到平安你会感到是来到一个温暖的家,有各个同事的热情帮助、有主管的精心照顾。只要你有不懂的问题他们都会耐心的给你讲解,直到你懂为止。有句对做保险代理人的评价是这么说的:“做时间长的人都会成为人精”。在这里不仅可以学到课外的知识,还可以学到一些社交的技巧,在平安你会知道什么是责任,你要对每个客户负责,时刻把客户的利益放在首位,这样你才可以有更多的客户。平安对每个员工都是公平的,只要你努力你就有无穷的机会晋升,公司给我们一个展示的舞台,我们就要充分利用好,向我们的梦想前进。未来是属于我们这一代的!
2009年7月6日
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