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第一篇：电信客户经理年终工作总结
近年来，XX电信分公司在集团公司、XX省电信公司的正确领导和亲切关怀下，虚心学习借鉴兄弟单位的成功经验，坚持把发展作为第一要务，牢固树立“为生存而搏”理念，积极应对竞争，努力加快发展，扩大市场份额，提高企业的盈利能力;坚持“求实求新、尽善尽美”理念，加快改革步伐，积极改善服务，不断推进管理创新，提升企业管理水平;在工会工作中，坚持“围绕中心、服务大局、统一思想、凝聚力量”这一主题，创造性地开展各项工作，促进了工会工作整体水平的提高;开创了公司工作新局面。
一、基本情况介绍
(一)XX电信分公司基本情况 分公司所辖5个县(市)分公司，市分公司共有38个部门，其中11个职能部门、26个生产及辅助部门。全区正式员工935人，其中市分公司473人，县市分公司462人。全区离退休、退养人员535人，其中市分公司262人，县(市)分公司275人。200X年主业劳动生产率为40万元/人。全区共有交换局所327个，其中市局交换点65个。全区交换机容量共计93万门，实装用户77万户，实装率82.80%;宽带局域网容量6885个端口;全区ADSL共计端口36404个，实装用户3.28万户，实装率80.8%;全区PHS网络容量近23万，拥有用户14万户，实装率61.91%。截至今年4月底：全区电话主线用户73万户(其中公用电话为4.5万户)，净增2.2万户，为年计划35.89%;来电显示用户约38万户;宽带用户8万户，净增1.6万户，为年计划34.52%;小灵通用户14万户。完成业务收入17625万元，为年计划的33.01%;完成收支差额3968万元，为年计划29.89%。固定资产原值21.41亿元;固定资产净值12.17亿元;企业资产总额：14.12亿元;企业负债总额13.4亿元;企业资产负债率为95%。
(二)XX电信工会基本情况 XX电信工会下辖XX县、醴陵市、攸县、茶陵县、炎陵县5个县(市)分公司工会和市公司工会。市公司工会下辖11个部门工会，共有56个工会小组。全区共有工会会员1422人，其中在职会员935人，退养会员145人，劳务派遣员工会员342人。全区共有工会干部76人，其中市公司工会干部51人，专职工会干部4人。
二、公司工会工作汇报
近年来，XX电信工会紧紧围绕集团工会工作思路和XX省电信工会的统一部署，充分发挥工会组织的特点和优势，以服务企业第一要务为主题，认真组织开展经济技术创新工程，动员公司广大员工积极投身劳动竞赛，竭尽全力增量创收;以培育高素质员工队伍为目标，大力开展“争创学习型组织、争做知识型职工”活动，着力提升企业的核心竞争力;以突出和强化维护职能为重点，不断强化企业民主管理，增强基层工会活力，活跃员工的文娱生活，热心为员工办实事办好事，确保了企业稳定发展。
(一)围绕中心、服务大局，开展灵活多样的经济技术创新活动
1、一季一“杯”劳动竞赛轰轰烈烈，使企业业务发展高潮迭起
一是拓宽参赛范围。一方面，以专业营销渠道为主要参赛对象，大张旗鼓地开展业务营销竞赛，充分发挥主营销渠道的竞赛作用。另一方面，为配合主渠道营销，在社会代理商中，开展了“社会代办营销”竞赛，在离退休员工中，开展了“夕阳红”竞赛;
二是积极探索营销新路子，倡导快乐营销。按照自愿的原则，组建了“快乐营销”突击队，开展有针对性的营销竞赛，使员工在竞赛中体验营销成功的快乐，实现自我价值。县分公司工会还成立了员工营销协会，实现了全员营销完全自愿;
三是充分发挥女职工的特点和优势，组建了女职工业务发展攻坚团队，开展专题劳动竞赛。去年及今年受表彰的118名竞赛标兵中，女职工占二分之一多;
四是典型示范、先进引路、互帮互促。工会及时组织营销能手、优胜单位评选表彰，充分利用墙报、工会网站、自动化办公网等大力宣传报道竞赛活动中涌现出来的竞赛标兵及先进典型，并在较大的生产科室开展员工揽收互帮活动，促使竞赛落后的员工奋勇直追，并按旬由公司领导对未完成全员营销进度的后十名单位主要负责人进行督促谈话，使竞赛活动稳步推进，平衡发展，效果显著。
2、星级评定、评优推先扎扎实实，为企业营造了良好的争优创先氛围
在已连续5年开展的星级服务员评定活动中，工会以评定工作开展为契机，配合行政在员工中掀起学业务、学技术，讲质量、比服务的高潮。近三年来，还以部门工会为单位，采取培训与自学相结合的方式，组织员工进行业务学习，做到了季季有安排，月月有学习，周周有讲评，前端部门还充分利用晨会时间，组织员工进行新业务学习。通过星级服务员评定活动的开展，既提高了员工的专业素质，又全面改善了企业的服务质量。目前，公司已有星级服务员229名，其中一星级服务员154名，二星级服务员59名，三星级服务员14名，四星级服务员2名。特别是在去年省公司组织的大客户、商业客户、公众客户营销专业竞赛中，我公司在各专业均获得团体、个人比赛第一名的好成绩，并选派选手代表XX参加集团公司组织的相应专业的技术比武。
为了搞好年度推优评先工作，工会与行政一道认真制定争优创先竞赛评比管理办法，认真组织开展学习型班组、知识型职工、技术能手、职业道德建设标兵等评选和表彰工作，并适时组织星级服务员、竞赛标兵、技术能手等进行演讲，大张旗鼓宣扬典型员工的先进事迹，在企业内部逐渐形成了比、学、赶、帮、超的良好风气。今年，公司党委号召“齐心协力，争先创优，同心同德，创和谐企业”，全体员工积极行动起来，认真做好各项工作，一季度目标管理得分100分，在全省排名第一。
3、技术创新、合理化建议活动成效显著，员工的创造力得到了较好发挥
为了挖掘员工潜力，激发他们在工作当中不断创新的积极性，工会一方面积极组织员工开展技术创新、业务创新和管理创新，另一方面，在员工中广泛开展合理化建议活动。对其优秀的合理化建议和创新项目及时提请行政采纳、实施。如：去年，公司员工进行业务、技术、管理创新14项，并全部获奖;员工提合理化建议共618条，其中有580条被采纳，有8条获得优秀合理化建议奖，使员工真切地感受到创新的价值，成功的喜悦。今年，开展了以“加强企业管理，促进企业发展”为主题的“金点子”合理化建议集中征集月和“互联星空等增值业务营销”合理化建议集中征集评选活动，共收到合理化建议500余条。如：信息技术公司经理祝君鸣的《从计费数据谈电信企业如何策略地用好优惠政策》、炎陵县分公司营业中心谭丽艳《关于归一通业务发展的建议》等建议都已得到采纳实施，对加强企业管理、促进业务发展都产生了积极的作用。
(二)统一思想、凝聚力量，为员工在企业的成长和发展搭建各类平台
1、搭建员工思想动态信息平台，及时化解企业改革矛盾
随着企业改革的不断深化，员工的思想越来越活跃。为做好企业改革时期的员工思想教育工作，近年来，公司工会注重发挥工会组织的特点和优势，认真履行工会的教育职能，在抓好员工思想教育工作方面做了一些有益的探索，收到了较好效果。通过建立工会网站并开设“员工心声”栏目、设立职工意见建议箱、组织员工代表开展巡视、走访慰问活动，搭建员工的思想动态信息平台，不间断地了解员工的思想状况，并在此基础上认真细致地做好员工思想动态的分析和研究工作，及时配合行政解决员工思想中存在的问题。如：去年7月份，在执行中国电信股份有限公司新的薪酬标准之后，员工议论纷纷、反应强烈，少数员工存在抵触和牢骚，不利于企业的发展和稳定。针对这一情况，工会及时组织召开一线员工代表参加的职代会联席(扩大)会议，公司领导和人力资源部对相关政策进行再次宣讲，并认真回答了代表们提出的问题，使他们进一步提升对电信企业改革的重要性和紧迫性的认识，增强对企业改革的信心。
2、搭建员工业务技术学习的平台，学习型组织创建卓有成效
公司工会在大力开展“岗位练兵、技术比武”活动的同时，和行政一道积极创造员工“知识共享、共同进步”的学习成长环境，并在前年着手建立“员工知识成长计划”。利用企业自身的有利条件，建立了员工知识交流网站、员工辅导师制度以及技术研发中心，为员工搭建了一个“学”、“教”互动的知识成长平台，使员工个人成长计划与企业的发展战略有机结合起来。在“创争”活动中不断融入新观念、新知识、新技能、新文化、新科技，力求做到“五结合、五立足”，即：结合职工思想学，立足转变观念;结合形势任务学，立足促进改革;结合工作实际学，立足当好主人;结合技术业务学，立足岗位成才;结合单位情况学，立足长远发展。为检验“争创”活动成果，工会组织了“争创”成果演示，如大客户、商业客户营销策划大赛，“星火燎原”电信客户服务知识竞赛，营业员、话务员普通话比赛，网络维护技能大赛等等。通过学习的平台的建立，获得了明显的学习成效。
在创建学习型组织的过程中，工会着重抓好学习型班组建设，着力提升班组管理水平。先后，涌现了一批学习型班组，如网络监控中心被XX市评为“十佳学习型班组”，大客户部创建学习型班组的做法得到了集团工会的充分肯定，在今年6月集团工会召开的推进学习型班组建设交流研讨会上做了典型发言。在推进学习型班组建设中，我们的主要做法是：一是以主题教育活动和职业道德建设为载体，提高职工的思想道德素质。近几年，我们分别在职工中开展了“中国电信企业文化纲要”、“XX电信十大企业文化理念”和“BPR文化”学习等主题教育活动，发动职工解放思想，转变观念，树立加快发展的共同愿景。通过学习教育，职工都能积极主动地支持改革，参与改革，保证了各项改革方案顺利实施。二是以职工培训为载体，提高职工的业务技能。我们采取以内部培训与外部培训、岗位轮训与自学成才相结合的方式对职工进行培训。在培训中，我们注重发挥内训师的作用，创造条件让业务经理、班组骨干及外出培训员工走上讲台授课。通过授课培训，为员工提供了一个相互交流、表现自我的舞台，促进了职工的知识更新、能力提升和素质的提高。另外，我们还帮助员工个人制定“知识成长计划”，充分利用公司成功开发的Telekip网站，督促员工进行网上学习交流。去年，员工在网站发表文章252篇，组织营销、服务、财务、工会等专业知识考试37次。通过网上学习交流，增强了员工学习的自觉性，扩大了员工的知识面，实现了“信息共享、知识共享”。三是以班组文化建设为载体，提高班组管理水平。近几年，我们十分重视班组文化建设，通过积极开展班组文化建设活动，让班组成员充分感受集体的温暖，努力满足职工的精神文化需求，培养职工的创新意识和创造能力，教育职工遵纪守法、爱岗敬业、诚实守信、乐于奉献，实现班组成员的价值观与集团公司的价值观高度协调和一致。在实施人文关怀的同时，我们对班组实行科学严谨的管理。建章立制：如日常管理考核制度、薪酬分配制度等，并不断完善这些制度，让管理有章可循，以科学的管理促进班组团队建设。特色管理：如员工交流、培训、关怀制度等，通过有针对性的管理带动班组的团队建设。有效激励：如三级分配体制，劳动竞赛奖励制度，这些激励政策的推出大大增强了员工的“争优、创新”的服务意识，班组内形成了良好的争先氛围。管理队伍建设：班组管理人员通过考核与选拔，公开竞聘，能者居之。班组长带动各岗位管理人员学习管理知识，定期召开管理人员例会，汇报班组管理情况，反馈问题落实情况，交流管理经验，通过管理团队的建设有效地提高班组的管理水平，大幅度提高了基层执行力。丰富多彩的班组建设：积极组织开展各类文化活动，着力培养班组亲和力、凝聚力和创新力，使班组文化建设始终保持勃勃生机。
3、搭建员工文体活动平台，使企业文化娱乐和体育健身活动丰富多彩
前年，工会在组织开展企业文化艺术节的同时，在各大节日和企业的一些特殊时期都分别组织了各种不同形式的大型文艺、体育竞赛活动，通过活动的开展活跃了员工生活，同时也提高了企业对员工的凝聚力。去年，工会又以“我运动、我健康、我快乐”为主题，成立了公司员工文体协会，组建了文艺、体育各种活动分会共计7个，规范了员工的文体活动形式和内容，实现了有计划、有组织地开展健康有益的文体活动，如“运维之夜”文艺晚会、“迎中秋，庆国庆”文艺晚会、“协力杯”职工乒乓球友谊赛、“希望杯”羽毛球公开赛，让文体协会的活动真正成为员工思想的“减压器”。今年，我们结合保持共产党员先进性教育活动，紧贴企业生产经营，制定了释放员工压力文体活动实施方案。5.17期间，艺术团举行了电信业务知识秀，12名离退休女职工组成的腰鼓队走进社区宣传营销政策;市公司工会隆重组织举办了由VIP客户和员工参加的XX电信“百万宽带杯”乒乓球友谊邀请赛。
第二篇：客户经理年终总结
20xx年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐，紧紧地团结在以领导为核心的中央周围，基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。
通过向领导同事学习、向书本学习，我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始，银行业的始祖们就营造出两个神，一个是父神叫信贷，一个是母神叫筹资。借货生成风险，筹资耗费成本，诚信为则，利息成桥，这种经营金钱的交易，演进升华，化为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过半年的学习，我基本掌握了本行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多，我从基本的内部基本授信开始学起，写调查报告，办理授信项下业务，进行贷后检查，学会这些基本业务之后，我开始学习小企业易速贷，控货融资，中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具，金融信贷政策具有波动性，银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任，触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻。只有真正经历过这一切，才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争，温和掩饰着角力平静暗藏着风云，平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的博弈。
其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。
最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成，也是症结所在。
20xx年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带来了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做好各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大任务：
一、切实保障国家粮食安全。
二、大力调整产业结构。
三、着力防控债务风险。
四、积极促进区域协调发展。
五、着力做好保障和改善民生工作。
六、不断提高对外开放水平。
国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金部门转变工作作风，增强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透，“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具有许多不同于传统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。
工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那些经验教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努力。面对新形势新变化，我们应该随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼！
第三篇：客户经理年终工作总结5分钟
20XX年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自我的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自我较上了劲，必须要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。
一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
截至此刻，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241。5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司xx网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
一、客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自我的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。
我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，必须会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的信息趣言，也必须会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
二、“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作潜力，随着银行改革的需要，我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。
为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮忙下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不一样客户，采取不一样的工作方式，努力为客户带给质的金融服务，用他自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选取银行的趋势已经构成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，透过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。
今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，透过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他用心的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他用心的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和职责感，任劳任怨、用心工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时光，放下双休和假期，利用一切时光和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我透过不懈的努力，在20XX年的工作中，为自我交了一份满意的答卷。
第四篇：银行客户经理工作总结
下支行已有一段时间了，由支行副行长马宇中担任我的指导老师。在老师的精心指导下，我已基本上学会了客户经理这岗位的工作。也渐渐了解并喜欢上这岗位，虽然压力很大也很辛苦，但从中学到的东西是受益匪浅的。
客户经理，作为银行与客户沟通的桥梁，从某种程度上直接决定了银行的竞争力大小。如何吸引客户、服务客户、留住客户，提供良好的金融服务是基础，而有效的沟通方式则是敲门砖。假设不能有效地向客户传达我们的服务内容，再好的金融产品也是虚设。日益激烈的银行竞争，使金融产品的竞争不再成为主要，例如我行“存贷挂钩”的贷款政策，很快就被其他银行（泰隆）模仿。那么竞争的关键，就落到了服务上，而服务的关键，就是如何有效地与客户沟通。在以后的日子里，我会努力学习客户经理的岗位职责，尽快成为一名合格的客户经理。
要成为一名优秀的客户经理，就要学会如何跟客户沟通跟营销。在交流过程中能够简明扼要地向对方传递信息，并能通过自己的语言重新表述对方的观点以及时获得确认，保证对方已经准确了解了所传递的内容。
月初贷款发放，我帮我老师发放老客户的贷款。从客户的申请、信贷的审批、办理借款合同的手续到贷款的发放。整这流程我都能基本上独立完成。
在这段时间我也试着去陌生拜访，但收获不大，觉地好难开拓。有的客户一开始就是拒绝的态度，觉得接下来就很难沟通。有的客户到是很热情，也很配合我们，一直也在了解我们银行的金融产品，但实际行动却是没有。我也在不断的总结，是不是自己介绍的不够详细或是其他的问题呢？还是陌生拜访真的很难成功，可别人为什么行呢？成功的客户经理不也从陌生开始的吗？我还会继续努力的，也会不断的让自己从中获益更多。积极的心态起着决定的作用，相信自己可以的。
这月一直在忙贷款卡、中小企业的和一般帐户的年审。这其实也是联系客户的一个机会。可以利用年审有效的跟老客户进行沟通，并了解客户的近况。
这个月一张信用卡出现逾期，持卡人王某离开原单位，跟亲戚做生意不成，后闲在家里，无收入来源。2月份贷记卡取现后一直未还，造成逾期，逾期3期后银行经办人员电话多次联系持人王某，先前其一直自称马上归还，在逾期4期后，经银行人员一再催讨，讲明逾期后果，归还了20xx元。但以后不再接电话，也未再归还款项。
于是银行人员联系保证人及罗某，告知情况，并了解到其家庭地址及家里基本情况，安排人员上门向其父母催讨。期间担保人表示自己并不与持卡人王某相熟，只是认识，没什么交往，当时但保时也是因罗某担保，顺便担保，不好意思回绝，要求银行向持卡人自己催讨。
先前两次催讨时王某父母较好地接待银行人员，听取贷记卡逾期后果分析，表示将尽快帮助归还，还有第二次当场拿出500元交给催讨人员以示诚意，并以家里月底要交纳会费为由要求在8月10号一次性归还，银行人员听信了他的承诺。
到8月10日左右，该持卡人已逾期5期，持卡人电话告知银行因家里亲戚生病住院，需要晚些时候还款，经银行人员多次电话联系，双方约定8月15日由持卡人王某父母将钱送达银行归还款项，但时间到了，持卡人父母又打电话告知因向朋友筹钱不及，再过一天归还。于是银行人员在16日会同罗某及担保人郭某一同上门催讨。到了其家中，持卡人父母的态度来了个180度大转弯，表示现在没钱，自己目前是心有余而力不足，要求分期还款，银行不同意情况下，表示其儿子（即持卡人）已到福建上班去了，等有了钱再归还，认为人已在外，银行好不能拿他怎么样，将自己置身事外。
银行通过担保人了解到持卡人有一哥在福建晋江给当地市委领导开车，且有一亲戚在台州检察系统，于是电话与持卡人哥哥联系，向其介绍情况，阐明事件后果严重性，分析利弊，要求其哥帮助还款，8月24日，其哥终于汇来3000元给担保人还款，余下1600多元将于近几天归还，担保人也表示这么点钱可以先帮助解决。此次卡逾期事件银行终于得以解决。
经验与教训：
1、办贷记卡就象放贷款，且贷记卡期限较长，有别于我们平时办的短期贷款。必须加强实地调查及事后跟踪。不管贷记卡授信额度大小，均应一视同仁。
2、必须当担保人的面，告知他为谁担保，担保额度和期限。必要时，告诉他若卡逾期，要他负责。
3、借助持卡人熟人及担保人，了解持卡人家庭情况，在催讨逾期时寻找其最怕的弱点，开展攻心术。
在到处的碰壁中让我对生活有了新的认识和感悟。我相信我只要对客户真诚，用心的去帮他们理财，一次不行，两次直到成功。在今后的日子里，我当自我勉励，在商行的大舞台发挥自己的才能，与商行携手共进。
第五篇：银行客户经理个人工作总结
时光匆匆的从我们身边溜走，不知不觉中，20xx年已经过去一大半了，在这半年里我一直担任客户经理这个职位。在这半年里，在领导和同事的帮助与支持下，我较好的完成了我的本职工作。这半年的工作经历对我的职业生涯影响非常大，我的办事能力工作能力都得到了提升，与同事的关系也非常融洽。下面，我简单将我上半年工作进行一个总结：
一、工作方面
（一）日常工作
由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。
在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。
首先是用好各种工具，包括PCRM系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。
其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。
再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是xx的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中 发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质贵宾客户，从xx银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。
此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资料的电子版登记等等。
（二）营销业绩
在20xx年上半年，xx支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。截止3月底，我行共销售基金xx万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品xx万元。截止3月底共销售代理保险xx万元（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发现，我行与中国xx大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。
我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进xx公司，走进中国xx大学等一系列活动，取得了良好的效果。
二、学习方面
（一）日常学习
在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。
（二）培训考试
在20xx年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的个人信贷业务考试。
半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的培训等等。
此外还有基金公司、期货 公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。
三、存在之问题和今后努力方向。
我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能很好大的有针对性的为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。
在接下来的半年中，面对上半年的经验和出现的问题，我将更加努力的弥补和改正，用业余时间学习，充实自己，将自己的能力和素质进一步提高。争取为我行的发展贡献我自己的力量。
第六篇：客户经理年度工作总结报告
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2022年就过去了，在担任__支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将2022年工作总结如下：
(一)2022年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销__贵族白酒交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。
(二)担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。2022年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
(三)存在的问题，在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
2、对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
3、进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。