首页 > 报告总结 > 工作总结 > 详情页

银行财务工作总结

2022-07-21 09:43:08

千文网小编为你整理了多篇相关的《银行财务工作总结》,但愿对你工作学习有帮助,当然你在千文网还可以找到更多《银行财务工作总结》。

第一篇:银行财务工作总结

时光荏苒,20XX年很快就要过去了,回首过去的一年,内心不禁感慨万千时间如梭,转眼间又将跨过一个年度之坎。回首望,虽没有轰轰烈烈的战果,但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。

财务工作二十余年,也写了近二十份的年终总结,按说,我们每个追求进步的人,免不了会在年终岁首对自己进行一番盘点。这也是对自己的一种鞭策吧。

作为XX集团子公司的XX公司,财务部是公司的关键部门之一,对内财务管理水平的要求应不断提升,对外要应对税务、审计及财政等机关的各项检查、掌握税收政策及合理应用。在这一年里全体财务部员工任劳任怨、同心协力把各项工作都扛下来了。财务部的综合工作能力相比去年又迈进了一步。

回顾即将过去的这一年,在公司领导及部门经理的正确领导下,我们的工作着重于公司的经营方针、宗旨和效益目标上,紧紧围绕重点展开工作,紧跟公司各项工作部署。在核算、管理方面做了应尽的责任。为了总结经验,发扬成绩,克服不足,现将20XX年的工作做如下简要回顾和总结。今年的工作可以分以下三个方面:

一、费用成本方面的管理

1、规范了库存材料的核算管理,严格控制材料库存的合理储备,减少资金占用。建立了材料领用制度,改变了原来不论是否需要、不论那个部门使用、也不论购进的数量多少,都在购进之日起一次摊销到某一个部门来核算的模糊成本。

2、在原来的基础上细划了成本费用的管理,加强了运输费用的项目管理,分门别类的计算每辆车实际消耗的费用项目,真实反映每一辆车当期的运输成本。为运输车辆的绩效管理提供参考依据。

二、会计基础工作

(1)认真执行《会计法》,进一步对财务人员加强财务基础工作的指导,规范记账凭证的编制,严格对原始凭证的合理性进行审核,强化会计档案的管理等。对所有成本费用按部门、项目进行归集分类,月底将共同费用进行分摊结转体现部门效益。

(2)国家财政部门对公司的财务等级评定还是第一次。我们在无任何前期准备的前提下,突然接受检查,但区财政局还是对公司财务基础管理工作给予了肯定。给公司的财务等级分数也是评定组有史以来,评给最高分的一家公司。

(3)按规定时间编制本公司及集团公司需要的各种类型的财务报表,及时申报各项税金。在集团公司的年中审计、年终预审及财政税务的检查中,积极配合相关人员工作。

三、财务核算与管理工作

(1)按公司要求对分公司以及营业点的收入、成本进行监督、审核,制定相应的财务制度。统一核算口径,日常工作中,及时沟通、密切联系并注意对他们的工作提出些指导性的意见,与各分公司、营业点的核算部门建立了良好的合作关系。

(2)正确计算营业税款及个人所得税,及时、足额地缴纳税款,积极配合税务部门使用新的税收申报软件,及时发现违背税务法规的问题并予以改正,保持与税务部门的沟通与联系,取得他们的支持与指导。

(3)在紧张的工作之余,加强团队建设,打造一个业务全面,工作热情高涨的团队。作为一个管理者,对下属充分做到"察人之长、用人之长、聚人之长、展人之长",充分发挥他们的主观能动性及工作积极性。提高团队的整体素质,树立起开拓创新、务实高效的部门新形象。

(4)作为基层管理者,我充分认识到自己既是一个管理者,更是一个执行者。要想带好一个团队,除了熟悉业务外,还需要负责具体的工作及业务,首先要以身作则,这样才能保证在人员偏紧的情况下,大家都能够主动承担工作。

新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战,我们决心再接再厉,更上一层楼。20XX年我们将向财务精细化管理进军,精细化财务管理需要"确保营运资金流转顺畅"、"确保投资效益"、"优化财务管理手段"等。

这样,就足以对公司的财务管理做精做细。要以"细"为起点,做到细致入微,对每一岗位、部门的每一项具体的业务,都建立起一套相应的成本归集。并将财务管理的触角延伸到公司的各个经营领域,通过行使财务监督职能,拓展财务管理与服务职能,实现财务管理"零"死角,挖掘财务活动的潜在价值。虽然,精细化财务管理是件极为复杂的事情,其实正所谓"天下难事始于易,天下大事始于细"。

第二篇:公司财务部工作总结

春去秋来,四季轮回,公司又将迎来新的一年,20xx年的财务部也有了一个全新的开始,在领导的正确引导和各部门的大力支持下,凭着责任心和敬业精神,我们逐步成熟起来。为了进一步的发展和提高,我们觉得有必要对一年来的工作做一简单的回顾。

一、经营情况概述

20xx年公司开发的外冈新苑,置换动迁农民共交付房屋56套,交付房屋面积6,775.12平米。对外销售共145套(含定金57套),已签合同88套,全款付清22套,面积4,485.16平米,销售收入2,068.79万元。报表体现主营业务利润赢利5,028万元;其他业务利润220.38万元,财务费用开支802.47万元,营业外收入167.58万元,投资收益1,065.89万元(其中安丰实业320万元),营业外支出14.5万元,实际利润总额为4,142.91万元,净利润3,965.25万元,完成了20xx年度经营利润计划目标的95.2%。

二、融资难度增大,共渡资金难关

1、配合各家银行,对存量贷款逐笔解包还原的重审工作

20xx年,产业园被银监会和人民银行认定为政府融资平台。年初国务院下发清理地方政府融资平台债务的通知后,银监会要求各家银行对地方政府融资平台存量贷款进行逐笔解包还原清查工作,为确保原有授信不被压缩,我们对存量贷款资料重新梳理,重新包装,最终无一笔授信被压缩。

2、坚持不懈,应对马拉松式的融资进度

20xx年,最突出的困难,即融资困难,主要表现在两个方面:一方面,原来公司惯用的流动资金贷款,短贷长用以及多头融资的方式,今年均被银监会明令禁止了,各家银行对于产业园也采取了太极拳式的态度,一段时间内公司的授信无法增加,基本处于“休克”状态,但在王经理的带领下,通过不断地努力和沟通,最终我们通过浦发银行的牵线,争取到了上海国际信托公司2亿元的资金支持,并且利率给予15%的优惠政策。第二方面,融资进度缓慢,我们从20xx年底就与农商行就宅基地置换项目答成合作意向,从7月份正式开始进入授信商榷过程,其间经历了银监会、农商行总行、农商行分行多批领导多次实地调研,多次方案的探讨与反复修改过程,在公司领导及相关部门的大力支持下,直到11月25日总额为8亿的授信终于落实并启动了第一笔资金。

20xx年,在领导带领下,全年如期归还到期贷款47000万元,新增贷款72000万元,年末贷款余额为187000万元。

3、严把资金调度关

20xx年相对于以往几年,资金面是最为紧张的,但是在日常资金管理中,我还是通过以下两方面降低融资成本:一方面合理地把握贷款的发放、归还和用款节奏,尽量减少无效资金的占用,另一方面尽可能利用通知存款、协定存款和即时到帐支付方式,以提高资金收益。

4、加强预决算管理

今年在公司领导的支持下,我们加强预算管理,在思想上高度重视预决算工作,在编制预算的过程中,秉持“认真、严谨”的态度,遇项目发生变化等情况,也及时与相关部门联系,确保预算的有效性、准确性。

三、加强内部管理

1、明确岗位设置,职责分别

依据《会计法》、本公司《财务管理制度》,今年对财务部岗位设置进一步明确,做到职责分别,充分体现了分中有合、合中有分的配合精神。

2、加强工程项目支付台帐管理,做好日常资金管理

为进一步做到项目完工程度与支付比例相匹配的原则,财务部今年逐一对每个项目建立台帐支付登记工作,详细登记合同内容,同时每笔支付前都如实登记,使之既为付款的有力依据,又是结算审计工作的明细底稿。

3、建立融资台帐,加大融资管理

公司已进入借新还旧的关键年,今年又与多家商业银行建立授信关系,为了能及时详细地反映融资情况,建立了融资台帐系统管理,由专人负责登记,专人负责复核,详细反映了授信额度、贷款余额、贷款偿还日期、可用额度等一系列重要融资信息。

4、建立商铺租赁台帐,确保公司收益

为配合市场部商铺租赁管理工作,今年对所有商铺情况进行台帐管理,并及时与市场部进行核对,今年将各商铺的具体情况全部纳入台帐系统,使财务部起到全面了解商铺的租赁情况,并能及时告知市场部应付末付租金的情况,以便以及督促,确保公司收益。

5、根据公司特点对公司帐务进行调整

针对公司作为投资性企业的特点,根据董事会的要求,明确了公司作为土地一级开发公司的主体性质及利润来源方式(即由土地出让收益、税收返还、投资收益三方面组成),通过对宅基地项目的审计工作,对原有帐务处理方法进行调整,在董事会决议指引下,报国资委备案,对以前年度宅基地会计处理进行帐务调整,为公司长远的发展奠定了坚实基础的作用。

四、其他工作

1、努力做好统计报表、国资报表、财政报表

统计和国资委报表、财政资金月报是财务报表的重要补充,同时它也是公司对外报表的组成部分,是区统计局、国资委和镇财政了解公司的开发情况和工程进度的窗口。为了能及时反映实际公司开发情况,我们首先谋求建设部的帮助,了解每月的实际工程量,并与财务账本中数据进行处理,以提供较准确报表,实时反映公司的建设开发、财务借款情况。得到了统计局、国资公司以及镇财政的肯定。

2、积极配合做好宅基地剩余房源销售工作

11月起公司启动了剩余房源销售工作,我们积极努力做好两方面工作:第一方面,反复与相关销售人员探讨适合公司实际情况的销售模式和房款收缴流程,积极配合银行房款按揭工作;第二方面,克服财务部人员不足的困难,每位员工都积极配合销售工作。至20xx年年底完成销售金额3695.54万元。

3、做好日常的会计核算工作,努力完成公司当年的经营目标。会计核算是财务部门的日常工作,我们公司资金使用量大,在建项目较多,如何管好资产及资金是我们工作的重点之一,我们部门充分发挥每个成员的主观能动性,保证了公司财务工作的顺利开展。

五、20xx年年工作展望

1、加强财务人员专业技能培训,提高个人的业务工作能力。

2、继续做好资金的管理工作,谋求和更多的银行的合作关系,为公司的进一步发展筹措好建设资金。

3、继续做好项目成本核算工作,配合成本项目审计,不断地提高公司的成本管理水平,逐渐形成适合产业园公司长远发展的成本管理体系。

4、加强内部管理和学习,完善付款流程,不断提高部门的凝聚力和战斗力。更好的为公司和各部门服务。

5.合理调整帐务结构,使之更贴切公司的实际性质,争取公司20xx年的信用等级上一新的台阶。

6、在各部门配合下,做好20xx年度财务预算、20xx年度财务决算工作。

7、配合好会计师事务所做好20xx年度的财务审计工作。以出色的财务工作质量,交出一份合格的答卷。

推荐专题: 财务部工作总结 银行财务部工作总结

相关推荐
本站文档由会员上传,版权归作者所有,如有侵权请发送邮件至89702570@qq.com联系本站删除。
Copyright © 2010 - 千文网移动版
冀ICP备2020027182号