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根据市人社局《关于开展社会保险基金风险防控专项检查的通知》(x人社函【20xx】42号)精神,我局高度重视,加强组织领导,及时安排部署,明确工作重点,强化工作责任,按要求开展了社会保险基金风险防控自查工作,现将自查情况简要汇报如下。
一、组织领导
成立了社会保险基金风险防控自查工作领导小组,局长任组长,副局长任副组长,办公室主任、财务股股长、征管股股长及相关人员为成员,明确了工作职责,落实了工作责任。
二、自查情况
20xx年,我局严格按照社会保险基金财务管理制度,认真贯彻执行国家有关法律法规和方针政策,加强了基金的监督管理、稽核及审计检查工作,确保了基金的安全、完整和保值增值。
(一)职工医保基金收支结余情况
1、城镇职工基本医疗保险基金20xx年滚存结余1034万元,其中基本医疗保险统筹基金上年滚存结余670万元、医疗保险个人账户基金上年滚存结余364万元
2、20xx年城镇职工基本医疗保险基金总收入9717万元。其中:
统筹基金收入5614万元,其中基本医疗保险费收入万5603元,利息收入11万元。
基本医疗保险费个人帐户基金收入4102万元,其中基本医疗保险费收入4080万元,利息收入4万元。转移收入18万元。
3、城镇职工基本医疗保险基金支出8493万元,其中统筹基金支出4457万元。个人账户基金支出4002万元。转移支出34万元。
4、20xx年城镇职工基本医疗保险基金滚存结余为2258万元,较去年增加1224万元。其中基本医疗保险统筹基金年末滚存结余为1828万元、医疗保险个人账户基金年末滚存结余为430万元。
5、城镇职工基本医疗保险基金暂付款733900元。
(二)城乡居民医保基金收支结余情况
20xx年我县城乡居民医疗保险工作覆盖全县31个乡镇、495个行政村,54个社区(居委会),覆盖率达100%。20xx年我县城乡居民参保人数为627019人,代缴费人数43067人,享受待遇人数682588人,大病覆盖人数627019人。大病报销人次19183人。
其中城镇居民为54479人,农村居民为572540人,参保率为98%。20xx年,居民个人缴费9130万元,城乡医疗救助收入646万元,利息收入71万元,政府补助收入3153万元。其他收入3万元。上级补助收入29500万元。中央省级配套基金由市级统一统筹。20xx年全县已有627019人次城乡居民享受医疗待遇补偿,住院补偿25372万元,门诊统筹基金、门诊慢病补偿和门诊一般诊疗费共5105万元,全年共使用医疗补偿基金30477万元,上解上级支出12974万元。本年度支出合计43451万元。年末结余208万元。
(三)基金收支结算情况
我局按规定实行“收支两条线”和财政专户管理并一律采用转帐支票,从根源上杜绝了贪污和挪用社会保险基金。同时还制定了社保中心规章制度和人员岗位职责制及基金内控制度,相互监督,相互制约。进一步加强社会保险基金管理,确保基金完整安全。
(四)银行帐户管理情况
按照开设社会保险基金帐户有关规定和县人民政府文件要求,我局在x银行x县支行开设了城乡居民医疗保险基金支出户和城镇医疗保险基金支出帐户,并与x银行签订了基金运作及服务协议,实行了规范管理。
我局严格按照《社会保险基金会计制度》规定,每月和银行、财政对账一次,保证了账账相符、账表相符、账实相符,做到了基金财务数据的真实性、准确性和完整性。 (五)对账制度和执行情况
(六)优化经办管理
计算机业务系统统一由省社保局管控,各经办人员设有密码和操作权限,做到了计算机处理业务的痕迹具有可复核性、可追溯性和责任认定性,使业务操作过程透明化。同时设立了财务系统与外部互联网完全隔离,有效防止财务数据外泄,确保数据安全。
(七)业务流程情况
严格执行业务初审及复核制度,切实做到现金、支票保管与账务处理相分离,并按照会计制度进行记账、核算工作,有明确的主管、记账、复核、出纳等岗位责任制,使资金收支的'审批与具体业务办理相分离,信息数据处理与业务办理及会计处理相分离。
三、自查结果
通过对20xx年内部控制制度建设、经办服务管理和基金财务管理等几个方面的内容进行自查,我局严格遵守社会保险基金管理各项规定,严格执行内部控制制度,没有发现违法违纪违规现象,但社保基金风险防控教育工作尚需加强,管理工作的规范化和标准化水平有待提升。
四、下一步打算
继续坚持严格执行社保基金风险防控相关法规,严格执行内控制度,坚决防止不按制度办事、搞变通、暗箱操作等现象发生,实现社保基金管理工作的规范化、标准化和科学化,同时加大对职工进行社保基金风险防控教育力度,进一步增强职工风险防控意识,确保社保基金安全完整。
本人系XX银行XX支行员工,XXXX年8月参加工作,任职风险管理部综合统计岗。
在本人参加工作半年多时间来,受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾,在工作上亦受到了无微不至的指导,帮助我快速的胜任岗位。
风险管理部是负责XX支行全面风险管理政策的落实,监测、评价和控制的综合管理部门,是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗,主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理;负责全行信贷数据动态管理、分析。
在实际工作中,本人主要完成以下几个方面的:信贷手工台帐的录入与核对,对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理,以便于及时准确的获得各项信贷统计数据;对XX支行运行的老信贷系统进行维护和管理,对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;提供xx行各项信贷资产数据及明细,完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据;月度、季度、年度,独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外,我行新设了信息安全员一岗,本人即任风险管理部信息安全员,负责部门电脑网络信息安全的维护。
进入XX银行半年多时间来,在领导和前辈的关心照顾下,本人抱着谦虚好学的态度努力工作,积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位,基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生,踏上工作岗位接触全新的银行工作,面临着全新的挑战,这个过程不仅是专业的换位,更是一种思考方式和学习方法的换位,在综合统计岗位上,领导和前辈的关心指导使本人认识到,严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考,才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作,提供给我一个全新的学习机会,在XX优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识,努力了解银行业、金融业的运行规律,把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。
正是由于以上的认识,本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识,严谨认真的完成了本职的统计工作,做到了及时、准确、完整的反映XX支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作,做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法,近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的,特别是在工作的条理性上,受到各位前辈的指导今后还将继续努力。
风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位,通过半年多的学习和实践,我坚信能胜任岗位并做出成绩;在今后的工作中,我也将继续努力,成为更优秀的XX一员。
一、整合资源、优化配置
按照总行风险管理部的指导意见,结合实际,对内设团队的相关职能进一步细分,将原有五大中心重新设置为集中作业中心(清算中心和出纳中心)、风险控制中心和质量管理中心,并分别指定相应的团队负责人员履行相关管理职责。建立一套精干的管理体系及科学的管理模式,达到“流程顺畅、风险可控”的工作目标,提高分行管理能力,有效发挥管理的支持保障作用。
二、建章立制,提升业务执行力和团队凝聚力
编制分行风险管理部管理手册,通过阐述风险管理部部门文化和警训,明确风险管理部部门定位和职责,建立风险管理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求,科学规范的建立一支高效的团队,提高组织机构整体运作和执行能力,更好的为前台经营部门和客户服务。
根据学什么补什么的要求,各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度办法专夹保管,并严格执行。
三、打好组合拳、优化创新模式、提升风险管理水
(一)培训+考核,提高员工业务知识水,规范员工操作行为。一是改变对管理人员(中心主管和主管)的培训模式,加入管理元素,提升主管管理水;二是改变内容,用图片代替文字,用图表代替数字,使枯燥的内容变得直观易懂,提高员工的业务认知度。
(二)监督检查+跟踪规范,促使营业机构各项业务统一,员工操作驱于规范。
改变检查模式,加大后续问题整改和跟踪检查的力度,做到现场告知、原因分析、持续跟踪、落实整改一条龙的检查方式。
改善监督方式,事后监督岗做好账务监督的同时,开展每周一个业务种类,讨论业务操作、凭证摆放等,逐步将全行业务统一、规范。
(三)风险刊物+数据分析,努力提高营业机构和xx人员风险防范意识和能力。为机构的业务发展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他管理行为起到参考并在业务等方面起到一定的指导作用。
20xx年10月下旬,我来到xx垦小额贷款公司。按照安排,分配到了公司风险控制部工作。
风控部的主要职能是对信贷部提供的每笔贷款业务,进行审查,同时撰写风险控制报告,分析贷款企业的财务状况。着重从经营和法律角度来判断可能出现的违约情况,提高风险预测能力。并及时对贷款申请人实施回访制度,跟踪收集贷款申请人的贷后会计报表,做好贷后管理。
在近两个月的工作中,感谢领导和同事们对我的关心指导和热情帮助。我着重学习了本公司和风控部的规章制度和相关业务知识,并在部门领导的指导下,进行了一些业务的初步尝试。在财务、法律方面遇到难题时,我会主动地向他们请教,他们也会及时的给我指导。通过不断的'学习和总结,使得自己对本部门的工作性质、业务内容和工作规则有了一定的了解和认识。在工作期间能认真完成领导布置的任务,遵守纪律、关心集体、团结同志。
经过这一段时间的工作,看到了自己在理论和实践操作上的不足之处。如在撰写风控报告时,由于缺乏相关专业知识,很难对贷款企业的财务信息做出透彻分析;对《物权法》、《担保法》、《合同法》等法律法规中的相关法律条款不能做到熟练的综合运用;对很多事情考虑的不够具体全面。这都要在今后的工作中,更多地向公司领导和同事们虚心请教和学习。同时,克服自身困难,善于发现自己的缺点并及时改正。
总之,在新的一年里,我们将按照公司的安排,尽最大努力来完成各项决策的具体实施,加强业务学习,认真开展工作,不断提高加强风险防范的能力,为公司的加快发展贡献一份力量。
总结是在某一特定时间段对学习和工作生活或其完成情况,包括取得的成绩、存在的问题及得到的经验和教训加以回顾和分析的书面材料,通过它可以正确认识以往学习和工作中的优缺点,为此要我们写一份总结。总结怎么写才不会流于形式呢?以下是小编收集整理的银行风险管理部年度工作总结,供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需要的朋友。
本人系**银行**支行员工,20xx年8月参加工作,任职风险管理部综合统计岗。
在本人参加工作半年多时间来,受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾,在工作上亦受到了无微不至的指导,帮助我快速的胜任岗位。
风险管理部是负责**支行全面风险管理政策的落实,监测、评价和控制的综合管理部门,是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗,主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理;负责全行信贷数据动态管理、分析。
在实际工作中,本人主要完成以下几个方面的:信贷手工台帐的录入与核对,对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理,以便于及时准确的获得各项信贷统计数据;对**支行运行的老信贷系统进行维护和管理,对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;提供**行各项信贷资产数据及明细,完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据;月度、季度、年度,独立的.或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外,我行新设了信息安全员一岗,本人即任风险管理部信息安全员,负责部门电脑网络信息安全的维护。
进入**银行半年多时间来,在领导和前辈的关心照顾下,本人抱着谦虚好学的态度努力工作,积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位,基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生,踏上工作岗位接触全新的银行工作,面临着全新的挑战,这个过程不仅是专业的换位,更是一种思考方式和学习方法的换位,在综合统计岗位上,领导和前辈的关心指导使本人认识到,严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考,才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作,提供给我一个全新的学习机会,在**优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识,努力了解银行业、金融业的运行规律,把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。
正是由于以上的认识,本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识,严谨认真的完成了本职的统计工作,做到了及时、准确、完整的反映**支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作,做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法,近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的,特别是在工作的条理性上,受到各位前辈的指导今后还将继续努力。
风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位,通过半年多的学习和实践,我坚信能胜任岗位并做出成绩;在今后的工作中,我也将继续努力,成为更优秀的**一员.
一年来的工作已经结束,在联社领导的指导和同事们的积极协助、配合下,我顺利完成了20xx年风险合规部的各项工作任务。在岗期间,我能够认真履行自己的职责,积极做好本职工作,较好地完成了自己负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述职如下。
一、履行本职工作
(一)为了尽快进入角色,保证风险合规工作的规范性、有效性和针对性,我严格要求自己,从一个新学员做起,注重加强知识积累和业务学习,夯实风险审查岗位的理论基础。首先,我认真学习银监局下发的各类合规、风险控制方面的文件,以及我社信贷管理和授信业务审批流程、《银行业从业人员职业操守指引》《三个“办法”》,一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度。其次,在系统操作上,学习并熟练操作了信贷业务信息管理系统、统计报表等相关查询系统。另外,积极参加银行业协会举办的银行业从业人员资格考试。
通过学习培训,不仅逐步提高了个人专业职能理论水平,提升了自身的业务素质,增进了对风险合规管理重要性的认识,同时也提高了个人的业务操作技能,使自己在业务操作上能够规范熟练,在工作上做到有的放矢。
(二)在实际本职工作中,我主要做好了以下几个方面:
一是对风险合规工作进行安排部署。在全年的工作安排中,就辖内的风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、考核问责、风险管理文化、监督与评价等工作进行了安排部署,进一步明确了全年的风险合规工作方向和工作计划。
二是制定风险合规工作计划。在年初,根据市办《xx市农村信用社20xx年风险合规指导意见》制定了20xx年度风险与合规工作计划,明确了全年制度建设、合规培训、合规审核、合规检查、品创新评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标。为使合规工作顺利开展按时完成,制定了合规部工作考核办法。通过出台制度,制定办法,为确保全年合规管理工作取得成效奠定了基础。
三是加强内控管理,建立健全内控制度体系。结合工作实际,在年初及时梳理现有的各项规章制度,整理业务流程和环节的合规风险点,制定了xx联社20xx年度规范性文件―各项内控制度废止、修订、订立建设规划。20xx年以来,规范性文件共废止了x个,修订了x个,实际订立了x个制度(办法)和操作流程。目前,我社现有各项规章制度x个,其中:信贷方面x个、财务方面x个、信息科技方面x个、风险合规方面x个、人力资源方面x个、稽核审计方面x个、安全保卫方面x个、党务工作方面x个、纪检监察方面x个,其他综合制度x个。通过废止、修订和订立各项规章制度,对制度中存在的风险漏洞进行了补充和完善,内控制度基本覆盖所开展的各项业务。但在风险预警方面规范性文件还不全面,如:计算机运行故障处理办法、计算机突发事件应急预案等。
四是对各级制定的登记簿(台账)进行了整理、规范。在修订、废止内控制度的同时,于去年x月份对所有的登记簿(台账)进行了整理、规范。通过对内控制度的认真疏理和修订完善,目前已经基本形成了一套能够覆盖现有业务全过程的管理制度,各种登记簿(台账)也得到了进一步规范和统一。
五是加强风险管理工作。为确保风险管理工作上一个新的台阶,有效遏制各类风险发生,制定了《xx县农村信用合作联社风险机制建设管理办法》。在办法中进一步明确了包括:信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息科技风险、合规风险、银行卡业务风险、声誉风险等八类风险各业务条线职能部门的职责范围和主要工作措施。同时,根据联社安排,参与了我社信贷业务等专项检查。
六是按时完成风险管理机制建设初步规划。根据制定的《风险管理机制建设初步规划》中的工作计划措施,初步建立了风险管理组织体系,确立了风险管理战略和政策,搭建了风险管理制度体系,完成了授信、会计、投资等主要业务流程再造与风险管理运行机制建设,着手开展了风险管理文化建设工作,建立完善了考核问责制和薪酬激励机制,信用风险内部评级已应用于信贷工作中。目前,正在全面改造股权结构,完成
风险管理组织体系建设;尝试引入经济资本管理,完善操作风险管理机制;建立在压力测试情景模式,进一步完善管理信息系统建设。
七是开展诉讼(仲裁)工作。去年累计办理诉讼案件x起,x起诉讼案件中,涉及金融借款合同纠纷x起,涉及劳动争议x起,涉及债权纠纷x起,其中x起已结案,另3起正在审理中,通过诉讼收回贷款x万元。
八是开展风险合规教育培训。在20xx年初,制定了《xx县农村信用合作联社20xx年度案件防控知识培训实施方案》,具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学习计划,并组织学习和进行阶段性测试。去年共开展全员性警示教育x期,分别是《再现真相》x期、防抢案例x期,参加人数为x人次,培训面人均xx次。同时开展党风廉政教育学习。学习期数x期,参加人数为x人次,学习面达x%。
二、工作中存在的问题
在过去的`一年,我以“提升能力、严谨履职”为标准,严格要求自己,力求高质量的完成风险合规管理工作。但部分问题依然存在,主要表现在:
一是对部分工作计划未能有序完成;
二是对相关操作系统还挖的不深不透,未能熟练操作相关系统;
三是对相关业务的理论知识学习还需要再系统归纳,吃透,在实际业务操作上更需要再实践再提高;四是工作的积极性主动性有待进一步提高,并加强和同事、部门
之间的工作协调与配合。
三、下一年的工作打算
在今年的工作中,我将在去年工作的基础上,扬长避短,主动改进,扎实工作,全面做好风险识别、风险分析、风险监测和风险化解控制工作。主要做好以下三个方面:
(一)加强理论学习,进一步提高自身素质,争取能通过“银行业从业资格考试”。
(二)积极做好本职工作的同时,主动加强与各部门的协调与沟通,取得支持,与同事们通力合作,共同提高,并努力完成各项业务指标。
(三)增强大局观念,转变工作作风,克服自己偶尔的消极情绪,提高工作质量和效率,积极配合领导同事们,把工作做得更好,在努力锻炼提高自己的同时,为我社美好的明天尽我绵薄之力!