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第一篇：银行柜员年度工作总结
20xx年即将过去，回望我今年整体的工作环境，在领导和同事的赞助下，我始终严格要求本身尽力学习专业知识，进步专业技能，完善办事素质，在工作岗位上兢兢业业，经验日益富厚，越来越自信的为客户提供满意的办事。一年多以来，在x银行的人人庭里，我渐渐从懵懂走向成熟。现将本人在这一年中的工作环境，总结如下：
一、勤奋尽力，爱岗敬业。
在担负储蓄工作时，坚持每日营业终了做到帐实符合、账款符合。可以或许认真解决人民币大小票币、毁伤币的兑换业务，整点时做到点准、墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚。对客户普通话、三声办事，过细地办理客户问题，面对个别客户的无礼，巧妙应对，不伤和善，面对客户的称颂，谦虚谨慎，不骄不躁。颠末继续尽力学习，在实际工作中持续检验，现在已经纯熟控制了相关业务及规章制度，渐渐成为一名业务熟手。随着业务的成长，窗口的业务攀升，我继续总结经验，进步速度，单月业务量靠近x笔，日均业务量近x笔。这迫使我继续提醒本身要认真再认真，严格依照行里订定的各项规章制度操作流程来解决各项业务，并继续数月无毛病。
二、团队协作，配合提高。
银行工作必要的是集体互助，一个人的力量是有限的。所以不能仅仅满足于把本技艺中的`工作干好，还要与同事互相赞助。与同事交流经验，向他们学习，也将本身的经验毫无保留地奉告他们。只有整体的素质进步了，支行的业务程度能力上一个台阶。
三、强化业务学习，进步自身综合素质。
我积极参加金融业相关各项考试，考取了xx。拓展业务知识，应用休息光阴来柜面学习控制管帐柜业务。在同事的赞助下，我学了不少器械，真的是三人行，必有我师焉。固然各方面取得了提高，但我仍然存在着不够，如点钞虽将将达标，然则还必要继承尽力，继续进步。
总而言之，在这一年工作中，我严格遵守x银行各项规章制度，严格要求本身，对客户办事激情亲切、对同事关切友爱、和同事关系融洽，可以或许精诚互助、对领导交卸的工作可以或许认真完成。在继续进步工作技能的同时，积极学习金融业理论知识，并参加相关考试来尽力充足本身。感谢这一年多来领导和同事的关切和赞助，我会在20xx年的工作中奋不顾身，与x银行配合发展，谢谢！
第二篇：银行轮岗工作总结
xx农村合作银行xx支行一年来积极响应合行党支部、工会等上级机关及妇联开展“巾帼文明岗”创建活动的号召，把创建“巾帼文明岗”作为凝聚人心、激发职工奋发向上精神、争创一流业绩的重要动力，取得了显著的成效。
支行共有员工37名，是一支年轻化、知识化、化和充满活力的先进团体，一年以来，在全体干部员工的努力下，创下了骄人的业绩，不仅月月超额完成总行下达的任务指标，而且在创建“巾帼文明岗”的历程中开辟了一条具有自身特*的新路，现将具体工作总结如下：
一、*抓制度建高，提高服务质量。
（一）强化组织领导，建立健全制度体系，把统一思想、形成争创共识作为基础*工作来抓。成立以岗长为第一责任人的“巾帼文明岗”创建领导小组，明确创岗目标，争创“学习型、诚信型、奉献型巾帼文明岗”，以实现“知识化、*化、职业化”为目标，不断加强业务知识的学习研究，提倡和鼓励大家广泛学习各种业务技能，提高支行整体素质。结合岗位业务实际，逐步完善了《xx支行岗位责任制》、《巾帼文明岗专项管理办法》等多项规章制度，使各项工作有章可循，按计划展开，并在相互之间形成激励约束制度，从而推动整个争创工作实现制度化、规范化。
（二）*抓服务质量，创优服务品牌。强化作风建设，牢记服务宗旨。深入开展和美服务工作法，提升优质服务水平。
（三）强化载体建设，创新活动特*。支行通过各种途径，与社会各界共同联手举办一系列特*活动，为妇女职工提供了一个展示才华的平台。
二、创新活动形式，工作实效显著。
（一）开展助困行动，帮助社会弱势群体
我岗把创建活动与社会公益服务相结合，组织女岗员积极投身公益事业，服务社会，关爱他人，帮助社会弱势群体。每年定期去敬老院看望孤寡老人，送上节日的问候；资助贫困学子，帮他们顺利完成学业；展开一系列便民服务，一解客户之忧。
（二）创新贷款模式，扶持三农发展
我岗积极把创建活动与支持“三农”发展有效结合，不断拓展活动领域，提升活动水平。同时，我岗与企事业单位合作密切，多次召开外汇企业座谈会和青年就业创业服务站和一系列的送金融知识下乡活动。自20xx年12月我岗成功创建浙*省首个“和美”信用联合体贷款模式以来，我岗坚持进村入企，以信用联合体授信方式支持“三农”发展。20xx年我岗继续与洪魏村结对，着力推动与产业协会的信用互动，与该村的女创业者深入交流协商，为她们提供更多创业的机会，同时我岗成立由我岗与洪魏村妇委会共同组成“责权对等、利益共享、风险共担”的“和美”信用联合体。通过建立封闭型、会员制、非盈利的款风险担保基金，实现协会妇女会员共享贷款优惠政策，共担信贷风险，实现客户和银行的“双赢”。
（三）关注百姓生活，打造社区银行
我岗立足于社区，服务于社区，如何更好的改善我们的生活环境是我们义不容辞的义务。多年来，我岗持续开展新农村建设座谈会、金融知识上街宣传活动，积极响应创低碳生活的号召，打造和美社区银行。
三、关注员工生活，共创和美银行。
我岗以党、工、妇、团活动为载体，丰富岗员业余文化生活。在创岗过程中多次召开座谈会，广泛听取各成员的不同意见，同时还奔赴其他单位共同探讨如何更好地创建巾帼文明岗。每年“三八”妇女节，本岗员齐登山，劳逸结合，领导向女员工及男员工家属送上节日的问候。本岗跟镇*、钓鱼协会等联合举办xx镇首届钓鱼比赛，有大量的钓鱼爱好者前来参与，影响力浩大，收获颇多。全体岗员共庆新春，共度欢乐时光。共同参欢历史博物馆，缅怀先烈。积极组织女员工参加当地妇联及行总部组织的各类活动，如女*素养培训、运动旅游、参观农场、防火演练、卫生知识学习、业务技术比赛等等。
总之，20xx年度在争创“巾帼文明岗”过程中，我们收获了很多：职业道德得以弘扬、职业文明更加彰显；岗员的综合素质和凝聚力、战斗力都得到有效提升。但是一切还都只是开始，在今后工作中，我们将继续深入开展创建工作，不断提高岗员们的思想道德素质和业务素质，提升窗口单位形象，做到爱岗敬业、忠于职守，深化服务、奉献社会。
第三篇：银行信贷内勤年度总结
20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20xx年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品――汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的'新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
职位描述：
1.负责私人银行部客户产品的设计和开发，监察营销推广项目的进度；
2.运用各项分析技术，洞悉客户分层的购买行为、服务与产品需求；
3.根据私人银行客户的需求，为客户提供全方位的理财策划和服务；
4.负责高端客户的营销、维护和服务工作；
5.搜集及评估客户意见，制订及改进品牌服务内容及水平；
6.负责私人银行业务市场的推广和客户关系管理工作；
7.发掘客户需要及业务机会，进行交叉销售，确保完成销售指标；
8.负责向客户提供专业化服务、风险防范和反馈信息。
任职要求：
1.具备多年银行工作经验、销售财富管理产品及客户管理经验；
2.熟悉内地个人金融服务的一般运作及产品，熟悉各种金融工具的投资技巧；
3.具有广泛的社会关系和客户资源，具备较强的商务谈判力及客户拓展能力；
4.熟练掌握财务、金融和相关法律知识；
5.在证券、基金、外汇、期货、税务、收藏等专业领域有一定的专长和研究；
6.具有强烈的责任感及客户服务意识，富有团队管理及协作精神；
7.具有良好的交流沟通能力，英文程度良好；
8.具备CFP、CFA、注册会计师等执业资格者优先。
入职门槛：
在客户的心目中，理财经理应该是能够为他们解决一切问题的专家，所以你不仅要精通包括信用卡、个人贷款、信托投资等多种业务品种，又要熟悉证券市场、外汇市场和黄金投资市场。因此，充分了解理财产品，时刻汲取金融知识并且保持对金融市场的敏锐度是成为一个合格理财经理的重要前提。
职业晋升通道：
理财顾问―理财经理―高级理财经理
快速成长秘籍：
职业道德不可丢：客户与理财经理之间的不信任是工作中最大的困难之一，造成这个问题的原因在于有些理财经理只为完成业务指标，而不顾客户的真实需求胡乱推荐理财产品。这不仅可能造成客户投资损失，同是也破坏了理财经理及其所在银行的品牌信誉，进一步会造成客户流失业绩下滑，是谁也不愿意看到的双输结果。因此理财经理应该持有的理念是：为客户服务，客观地帮助客户分析其财务状况，了解客户的需求后再给予具备针对性的专业建议。
产品信息要抓牢：市场蕴含的理财需求非常庞大，以往银行的存、取、贷等传统业务范畴已经不能满足如今客户的要求。现在客户都需要更为个性化的服务，要为每一个情况不同的客户“量体裁衣”，量身定做适合他们的理财投资计划。这就要求理财经理对市场上的理财产品非常熟悉，这样才不至于在接受业务咨询时出洋相，而这一方面，实践的经验是最重要的.。
个人品牌要重视：要记得你是一个理财经理，而不是一个销售，不要被真金白银的.业绩数字套牢，这只会让你在这个变化多端的市场更为浮躁。除了日常工作外，为了提升个人的职业素养，要能够潜心做些金融问题研究和市场分析，对金融环境的起伏总结自己的看法，切忌随波逐流。
客户误区要帮助：理财经理是专家，所以客户才会求教于你。因此，如果客户有些不切实际的收益构想，理财经理要坦白告知，不能因为害怕失去这个客户而给他造一个美好的空想。要告诉客户：理财不是一夜暴富，理财也会有风险。帮助客户进行观念的转变，让他们真正了解理财，信任理财，当然也更信任你。
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