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第一篇：银行客服经理年度个人总结
时间悄然走过，今年1月份我正式在信贷岗位上工作，作为北流支行的一名信贷员感触甚多，回顾20xx年的工作，在支行各位领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将本年度的工作总结如下：
一年来，我认真学习信贷知识，阅读相关书籍，经过不懈努力，逐渐掌握基本的财务知识和信贷业务技能，第一时间熟悉总行新业务的流程，由于在信贷岗位上时间不长，很多信贷知识没有接触到，因此每次上级行组织的相关培训都积极参加，同时工作之余翻阅相关信贷书籍，增加自己的“知识库”，通过上网查阅，及时掌握国家相关产业政策，降低因国家宏观调控产生的信贷风险。
我热爱自己的本职工作，能够正确认真的去对待每一项工作任务，在工作中能够积极主动，认真遵守各项规章制度，能够及时完成领导交给的工作任务。作为支行的信贷经理，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。我深知信贷资产的质量事关邢台银行经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。在贷前调查，我坚持贷款的“三查”制度和总行制定的信贷管理制度，结合贷款新规，对每一笔贷款都一丝不苟地认真调查，从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力，到保证人的资格、保证能力，抵、质押物的合法有效性；从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的`实地考察；从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测定，直至提出贷与不贷的理由，每一个环节我都仔细调查，没有一丝一毫的懈怠。
在贷后检查，我每月不定期到企业仓库和企业抵押物处进行查看，及时了解产品行情，掌握原料的进价和产成品的销售价格，分析企业当月盈利情况及在我支行的现金流入流出情况，撰写调查报告并定期上报上级行。
回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处，
一是业务素质提高不快，对贷款风险把控还不成熟；
二是只满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆，在管理方面经验尚浅。
在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在领导和同事的帮助下，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导，当好参谋助手，与全体员工一起，团结一致，为我行经营效益的提高，为完成20xx年的各项任务目标做出自己应有的贡献。
第二篇：银行员工工作总结
主要负责公司的文档管理，电话的转接，传真的收发及信息传递等工作的前台文员一职，在年终就自己的工作内容有哪些总结与心得呢？以下为您提供前台文员年终总结资料，仅供参考。
入司半年多来,在各位领导的关心下,全体同事的帮助下,我迅速适应工作岗位,全身心的投入到工作中,恪尽职守.现将半年以来的工作情况作以下汇报:
一,工作内容:
1.负责三位老总办公室的清洁卫生和文档整理;
2.接听,转接电话和接待来访人员;
3.负责设计部门的电子文件收发;
4.负责传真文件的收发;
5.负责公司公文,信件的分送;
6.负责图书室图书的收集,归档,整理工作;
7.做好会议纪要;
8.负责公司生活用品的采购工作;
9.管理各种办公用品,合理使用并提高使用效率,提倡节俭;
10.统计每月考勤并做工资表;
11.统计每日用餐人数并做进餐统计表;
12.其他工作等.
二,工作汇报行政部是公司的综合管理部门,文员工作的特点是事无大小,琐碎繁杂.
1.工作上,我始终坚持勤奋,务实,高效的工作作风,认真做好本质工作;
2.思想上,服从领导分配,做事不计得失,不挑轻重;
3.态度上,平时刻注意自己的言谈举止,前台是公司的窗口,绝不因自己的过失而影响到公司的形象;
4.生活上,我坚持谦虚,朴实的作风,摆正自己的位置,尊重领导,团结同志,以诚待人,正确处
理好与同事的关系.三,存在问题通过半年来的工作,我也清醒地看到自己还存在许多不足,主要是由于身体原因,影响了工作热情,做事情不够积极,希望在今后的日子里改进提高,争取把工作做得更好.
篇四：
在很多人的心目中，前台工作就是单纯的接下电话，制定一些表格等简单的工作而已，从我一年多的前台文员工作总结中得知，前台工作也是一项极为锻炼人，使人快速成长的工作，不信你看看我的前台工作计划中的内容便知了。
我的`个人工作计划范文中从四个方面出发：1．在日常事物工作中，我将做到以下几点：
（1）协助各部门做好了各类公文的登记、上报、下发等工作，并把原来没有具体整理的文件按类别整理好放入贴好标签的文件夹内。
（2）做好了各类信件的收发工作。
（3）做好低值易耗品的分类整理工作.
（4）配合上级领导于各部门做好协助工作.
（5）做好办公用品的管理工作。做好办公用品领用登记，按需所发，做到不浪费，按时清点，以便能及时补充办公用品，满足大家
工作的需要。
（6）做好办公室设备的维护和保养工作，
（7）协助上级做好节假日的排班、值班等工作，确保节假期间公司的安全保卫工作。
（8）认真、按时、高效率地做好领导交办的其它工作。
在日常事物工作中，我一定遵循精、细、准的原则，精心准备，精细安排，细致工作，干标准活，站标准岗，严格按照办公室的各项规章制度办事。
2．在行政工作中，我将做到以下几点
（1）做好各部门服务：加强与各部门之间信息员的联络与沟通，系统的、快速的传递信息，保证信息在公司内部及时准确的传递到位。
（2）做好员工服务：及时的将公司员工的信息向公司领导反馈，做好员工与领导沟通的桥梁。
（3）协助公司上级领导完善公司各项规章制度。
3．提高个人修养和业务能力方面，我将做到以下三点：
（1）积极参加公司安排的基础性管理培训，提升自身的专业工作技能。
（2）向领导和同事学习工作经验和方法，快速提升自身素质。
（3）通过个人自主的学习来提升知识层次。
我深知：一个人的能力是有限的，但是一个人的发展机会是无限的。现在是知识经济的时代，如果我们不能很快地提升自已的个人能力，提高自已的业务水平，那么我们就这个社会淘汰。当然要提升自己，首先要一个良好的平台，我认为公司就是我最好的平台，我一定会把握这次机会，使工作水平和自身修养同步提高，实现自我的最高价值。
4．其他工作
（1）协助人力资源部做好各项工作
（2）及时、认真、准确的完成其它临时性工作。
公司前台这个工作岗位是琐碎、繁杂的。
第三篇：银行员工工作总结
尊敬的各位领导、各位同事，大家晚上好：
很开心能在这里和大家一起分享一季度工作带来的收获和喜悦，也很荣幸能代表xx支行在这里和大家一起交流工作心得，结合xx支行春节期间组织存款，谈谈我个人的一点感受，不足之处请大家批评指正。
XX年底，xx支行各项存款为x万元，一季度分配任务x万元，截至XX年3月底，完成存款任务x万元，占任务x%，其中定期存款比年初净增x万元。成绩的取得要感谢总行领导的关心和支持；感谢灿杰行长在xx期间打下的坚实基础；感谢泗县农合行一直以来的良好口碑和社会声誉；更感谢和我一起努力奋斗的xx支行全体战友们！谢谢你们！
在组织存款过程中我们做到以下几点：
1、加大宣传力度。
在进行家家到与三大工程走访过程中，我们发现了很多问题。比如：客户不知道我们的存款利率比别家银行高，甚至有部分人不知道我们农合行可以存钱。。。针对这些情况，通过请示领导，xx支行自行印制并发放银行存款利率对比宣传材料一万余份。
此外，我们还利用悬挂条幅，红顶帐篷、彩虹门、音响等方式在春节前造势，带上我们的年画、春联等宣传品对辖内的三条街道轮番宣传，起到了很好的效果。
2、分析竞争对手，巧妙抢占份额
面对创业返乡带回来的大量存款，我们支行群策群议，并对辖内另一家金融机构进行了针对性的分析，把握对方吸储的手段及营销策略，合理应对。面对两家存量份额平分秋色的局面，特别是过了正月十五以后，存款大潮退去，如何从对方口袋往我们口袋掏钱，我们又进行了发散性的思考，逢逢集日便安排专人向客户普及存款与保险的区别，更有热心群众现身说法被骗保后给生活带来的不便以及造成的损失等，不看广告看疗效，存款数字证明，我们的做法是正确的！
3、提升服务质量，扬我合行形象！
作为内勤出身，对柜面服务我一直抓的比较严，在存款高峰期，我们将手脚麻利的客户经理加上我，四个人轮流到柜面代班，确保每天至少开通三个柜组，另外我们对大堂经理进行了重新排班，每天至少保证有两个大堂经理，一个维护队伍秩序，以及外面车辆合理放置，另一个负责复印证件、填写开户申请书。内外协作，热情周道，减少了客户等待的时间，贴心的服务，不仅大大提升了柜面办事效率，更树立了我农合行的良好形象。
4、上行下效，干劲十足
在我们最繁忙的时候，总部领导给予了各方面的支持，稽核部李超经理和宋慧稽核员不仅仅亲自到柜面代班，还为我们躬亲示范，把更好的`服务理念用行动展示；张太群同志，那双握方向盘的手敲起键盘毫不含糊；内勤李主任，于煜、胡兴坤用实实在在的态度向代班制度致敬和献礼！
节日期间，顾董事长、周行长、于监事长、陈x经理等总部领导多次到我行慰问，看望一线职工，给我们鼓足了干劲，增添了无穷的动力。
5、凝聚力+执行力=好成绩
在xx的队伍中，有这样几个人：大军师邱x，办法比头发还要多；吕x吕大炮，指哪打哪；苗x苗先进，干起工作真来劲；苌x苌有才，内勤外勤样样来；宋x宋来桑，办事效率响当当！高x高老硬，任务不管有多重，说能完成就完成！
在xx的队伍中，还有这样一群人：开自己的车，加自己的油，干着公家的事情；喝自己的酒，抽自己的烟，协调着单位间关系；这就是我的战友，这就是我的xx！虽然我们只选出一个年度先进个人，但在我心里你们都是好样的！
现在回头总结，我们也看到自身发展存在的不足，在x万的存款中，对公存款仅仅只有x多万元，目前，我们正积极协调，努力争取，和各乡直单位、各村组、企业对接。我相信只要我们共同努力再接再厉，在总部领导的正确引领下，我们的工作一定可以再上一个台阶。
谢谢大家！
第四篇：银行客服经理年度个人总结
转眼间，一年就这样过去了，自己还没感觉怎么样呢，可见时间的快速程度有的时候令人感到无可奈何。不过总的来说，我在过去一年中的工作还是不错的，除了很好的完成了自己的工作外，还帮助同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到领导的赞扬，在年终奖金的发放中也是所有职员中最多的。
一年来，我工作的明白白白，清清白白，没有做任何不利于工作的事情，也没有做错过任何账目。我认真听从领导的指示和同事的正确建议，我做的一直很好。
一年来，本人分管、协管的股室较多，工作范围广、任务重、责任大，由于本人正确理解上级的工作部署，坚定执行党和国家的金融方针政策，严格执行支行的规章制度，较好地履行了作为行政职务和作为专业技术职务的职责，发挥了领导管理和组织协调能力，充分调动广大员工的工作积极性，较好地完成了分管和协管股室全年的工作任务。
一、在廉的方面
1、按规定执行个人重大事项报告制度、个人收入申报制度。
2、严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守《廉洁从政准则》，自觉做到遵守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走样。增强接受监督的意识，主动接受党组织、党员和群众的监督。一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。不阳奉阴违、自行其是；遵守民主集中制；依法行使权力，不滥用职权、玩忽职守；廉洁奉公；管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利用本人的影响谋取私利；公道正派用人，不任人唯亲、营私舞弊；艰苦奋斗，不奢侈浪费、贪图享受；务实为民，不弄虚作假、与民争利。
3、密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事。
4、在干部选拔任用工作中，认真贯彻落实《党政领导干部选拔任用工作条例》和《行员管理暂行办法》的有关规定，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，推动支行用人机制的改革，并逐步走向法治化的轨道。
5、严格执行各项规章制度。本人以身作则，严格要求，坚持以制度用人，以制度管人，并引导、教育员工自觉执行支行各项规章制度，树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚。
二、在绩的方面
本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强；开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作；讲究工作方法，效率较高；能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。
在外汇管理方面，20xx年上半年，本人在调查研究的基础上，分析了我县外贸公司增加较多，领用出口收汇核销单大幅度增长，出口额大，收汇额小，核销率较低，存在一定风险隐患的问题，在支局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上防范出口收汇核销风险的意见，获得局务会的采纳。随即，本人制定了《关于对外贸进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定》，采取区别对待、分类管理、有保有压的措施，加强核销单管理。并组织开展对部分外贸企业外汇需求情况的问卷调查，制定了《关于进一步支持外贸出口的指导意见》，对辖区外汇指定银行提出了六条窗口指导意见。此外，还组织对部分私营企业运作情况的调查，分析其运作存在的问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施。从而，促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。
在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优的原则，坚持用好的作风选人，选作风好的人，主张选拔任用中层干部的方式要由“相马”改为“赛马”，让人才的本领得以施展，在年龄的条件上不宜定得过低。本人的主张最终被支行党组采纳。
三、在德的方面
保持共产党员的先进性，法纪、政纪、组织观念强，认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。
四、在能的方面
熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行；较好地协调各方面的关系，充分调动员工的工作积极性，共同完成复杂的工作任务；有较强的文字表达能力，写作水平较高，口头表达能力较强；文化知识水平较高，专业理论水平较强，具有本职工作所需的基本技能；能通过调研发现问题，总结经验，提出建议，具有独立处理和解决问题的能力；工作经验较丰富，知识面较宽。
一年来，本人先后主持召开辖区金融机构外汇管理工作座谈会、经济金融运行情况分析会，协调县政府召开国库工作座谈会。在上述会议上，分别组织学习有关金融方针政策，把“一个规定两个办法”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关部门，并通报相关的工作情况，分析存在问题，提出改进意见，较好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。
五、在勤的方面
本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上；工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失；工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨；无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚持每个月底参加营业室的加班，协调有关工作，审核有关报表。由于本人工作较忙，因而多次放弃了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活动的机会。
总的来说，一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责。
在将要到来的一年里，我不会有任何的松懈，我只会更加努力的工作，将自己的在过去一年的不足之处和优点之处认真总结，做出在新的一年中怎么样去工作的方法，才能更好的工作下去，我能够做好。
银行是中国的命脉，只有银行的工作做好了，使我们国家的账目都能够完整的清楚，才能使我们的国家更好的发展，这就是需要每一个银行职员努力工作，才能使每一笔账目清清楚楚，为我们国家的经济发展做出自己应有的贡献!
第五篇：银行客户投诉工作总结
一名基层银行员工对客户投诉问题的总结分析 对于以银行业为代表的金融服务业来说，客户投诉是每个领导都不容小觑的问题，虽然
各家银行的重心无不会放在如何获得更多的存贷款收入，但是作为银行收入的创造载体--
客户，也是绝对不能够忽视的。在目前我国还未放开存贷款利率自主化的当下，服务成了各
银行赖以生存的核心竞争力，[客户是否满意是衡量服务的唯一标准"这句话在银行业中更为
适用。但是，即便这已经是一个重中之重的话题，但客户的投诉却从未少过，作为银行员工
的我们虽然一直在努力改进，但问题却总是层出不穷，令大家猝不及防，弄得领导层也是头
疼无比。
在进行了两年多的mba课程学习之后，我将所学的知识应用到工作中，借助一线岗位这
个能最直接、全面接触各*客户的优势，对客户的投诉进行了总结、分类，试图发现这些客
户投诉产生的主要原因并能够采取对应的方式方法去解决和防范。 经过大约为期2个月的观察和总结，我认为虽然客户的投诉内容五花八门，但是大多都
集中在以下六个方面:
1、业务出错的投诉。这个是最常见的，银行员工在为客户办理业务时出现错误，耽误了
客户的时间和精力从而产 生投诉。
2、大堂经理和柜台业务员口径不一致导致客户产生投诉。客户进入网点后最先面对的就
是大堂经理，客户对于银行基本业务规定及其相应流程并不能够做到完全了解，或被动或主
动与大堂经理沟通和咨询，而大堂经理最主要的作用也就是指导客户，告知客户某笔业务如
何办理，需填写哪些表格、应提供什么样的*件和*，但有些时候客户已经严格按照大堂
经理的指导做完先期准备了，但在柜台进行业务办理时，却被柜台业务员指出依然存在错误。
而此种情况发生后，柜台业务员和大堂经理由由于各自岗位分布问题难以有效沟通，只能通
过客户传话，极大地影响了客户的心情以及业务办理的顺畅度。
3、办理简单业务却需要长时间等待导致投诉。有些客户来银行只是进行简单的存取款业
务，但是由于前一客户业务办理流程复杂，客户等待时间较长而产生投诉。我们注意到，如
果网点客户非常多，排队等待超过一小时，投诉的都寥寥无几，但如果一个客户拿了号后发
现前面只有一两位客户时，等待时间超过10分钟后投诉的概率就会大大上升。
4、办理业务过程中等待时间过长导致投诉。有些业务内容较为复杂，需要复印和扫描多
种印鉴并需要领导授权，而这其中大部分是不需要与客户进行互动的，客户坐在座位上干等
着难免就会着急。另一方面，有些柜员在业务办理的流 程上存在问题，譬如某客户来存钱，银行柜员在清点完所有纸*后才开始不紧不慢地把
*票打捆入库，最后才为客户敲入存入业务代码，从而导致客户认为柜员并不尽心工作或是
有意拖延时间进行投诉。
5、柜台有人但却长时间不叫号导致客户投诉。
6、银行柜台有一半甚至更多都长期处于暂停办理业务的状态。 以上六大问题我想每家银行都会面临，而且都是普遍情况，绝非个案，但是在我行开会
时领导却基本只重视第一点，也就是银行员工业务出错产生的投诉。他们认为这是唯一可控
的，是能够通过培训、学习和抽查、考核不断减少的，也是唯一可以量化、针对到个人的一
项内容，所以现在不仅是我所在的银行，我周围的同学所在的大多数银行在面对客户投诉时
的解决方法基本都集中在加强业务培训、考核、和对员工犯错的惩罚上，也正因为如此，银
行接到的投诉依然存在，种类依然五花八门，而对于其他几类问题的投诉，大多数银行领导
都会归结为客户自身的原因、或不可预知无法协调的原因。以前我也是这样认为的，但在我
经过了mba的学习、经过课上课下与老师、以及同行业的同学的讨论后，我发现其实这些问
题都是存在解决方案的。
其中，对于[客户经理和柜台业务员口径不一致"的问题，是比较特殊的。我先来说一
下该种情况发生的主要两点原 因:第一是由于二者所在部门不同，接受的培训内容也不完全相同导致的。举个例子，
譬如有个客户来存大额现金，大堂经理会告诉客户如果是给自己存款，那么拿着钱和卡折直
接去柜台办理即可，但柜台业务员却需要客户出示*才可进行办理，这就是由于接受培
训的内容不同导致的口径的不一致，在这一点上其实很好解决，统一培训即可。但既然如此
那为何这还会成为一个问题?这主要是由于银行对于培训安排的侧重点不同导致的。对于从
事相对固定业务的柜台员工来说，他们的培训是非常严格的，条条框框都需要严格遵守，而
对于从事相对灵活的大堂经理来说，基本对于银行业务有个大致了解即可，因为他们的主要
作用是分流和引导客户，做初步的指导，具体什么能做、什么不能做是需要由接受*培训
的柜台员工来定夺的。其实说到这，我们可以看出，对于这种口径的不一致问题，虽然银行
业本身在培训上确实有待提高，但如果大堂经理对于自身的业务水平有足够的认识，对于不
确切的事情不乱开口的话，也不会导致和柜台业务员口径不一致的情况发生。如果要银行领
导在这个问题上做出选择，我想对于展开全面细致培训和提高大堂经理个人素质二者间，肯
定是选择后者更为简单省力。 当然，造成口径不一致，也不完全是大堂经理一方的责任，刚才我提到了有两方面原因，
第二种则是由于上级领导的权限行使宽度不同导致的。再举个例子，譬如有个客户来 取钱，大堂经理告知客户取款五万以上必须出示*才可办理，该客户表示急用钱问
是否可以通融，大堂经理告知不行。客户不死心，又去储蓄柜台问柜员是否可以开个绿灯，
柜员也说不行，但是恰巧这名客户和该行某中层员工是朋友，于是上面领导发话了，准许办
理。而客户在如此折腾后一般都不会给当初告知他不能取款的大堂经理和储蓄柜员以好脸*，
更有甚者还会对他们进行投诉。对于这种打[擦边球"的情况，银行业管理层就认为是不可
控的。而在这一点上，除非银行业能够恪守规则，否则确实是无力改变的一环。对于这一点
我只能得出目前无法改变的结论，只能是希望领导层在今后接到类似投诉时，可以更多地理
解自己的员工。
而针对后面的四类问题，我则试图列出了如下几种改进措施: 对于办理简单业务却需要长时间等待导致投诉:某些银行已经针对这一投诉展开了解决
途径，那就是单独开立一个只能办理简单业务的窗口，无需拿号、直接排队，或是单独发该
窗口的排号。这确实是一妙招，但其还不能完全解决客户的需求。因为对[简单业务"这四
个字，我们很难下 一个定义，究竟什么业务算简单业务，是以业务难易程度定，还是以办理
时间长短定?现在开立办理简单业务窗口的银行，在这个窗口都只能办理存取款业务，如果
想开个手机银行，缴纳水电费，虽然无论在时间还是难易程度上都很容易完成，篇二:银行
个人工作总结
2009年银行客户经理个人工作总结 2009年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里
制定的各项规章制度来进行实际*作。在我的努力下，2009年我个人没有发生一次责任事故。
完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保
险5万元，营销外汇理财产品--汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一
下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断
提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后， 多问、多学、
多练，通过学习[优质客户识别引导流程"能成功的识别优质客户。如:10月21日，王先
生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理
业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的
服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。
过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银
行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品
和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、
大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的**理财产品、招商银行为优质客户设
置的绿*通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的
学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，
既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能
够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集
优质*，补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表
我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，
新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，
利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面
打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次
外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事
情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的
人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的
教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。
当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志
们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分
虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师，
要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先
生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到
我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，
在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理
财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息
联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的
效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先
询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，
提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的
事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。
还要有积极主动*和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、
气质富有魅力。在*格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，
在业务*作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、
结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的
政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的*作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴
业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户
提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要
身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通
的技巧、处理拒绝的技巧等。 我的2002年是在xxx分理处度过的，xxx分理处是一个业务量大，业务种类繁多的分理
处，我的职责是接待单位客户，解答他们的有关业务问题，编制和录入会计凭*，登记账簿，
整理和保管会计业务资料。回顾这一年来的工作，我是问心无愧的，我的自我评价，是不是
在美化自己，自有公论。我的缺点也是昭昭不可掩饰的。我的述职报告请大家评议，欢迎大
家提出宝贵意见。
首先，我一贯热爱社会主义祖国，拥护**的领导，坚持四项基本原则，遵纪守
法，为人正直。通过参加区直机关工委党校的学习，使我对党的基本理论和国家的方针政策
有了新的认识，进一步领会到为*服务的根本宗旨和**三个代表重要思想的精神实
质，对党的*提出全面奔小康的远景目标充满期望，学习也使我认识到:工作岗位没有
高低之分，一定要好好工作，不工作就不能体现自己的人生价值。同时为了提高自身的科学
理论水平，我通过*高考参加了xxx大学的本科函授教育，平时也自学电脑知识，利用网
络了解*形势和国内外大事，开阔了视野，丰富了知识，电脑使我的生活过得充实起来。
在工作中，我是忠于职守，尽力而为的，领导和同事们也给了我很大的帮助和鼓励，在大家
的共同努力下，客户们都认为xxx分理处的服务比其他银行的好，都愿意来这里开立账户和
办理业务，去年开立的会计账户有200多个，会计业务笔数去年更是从年初的日均xxx多笔
上升到xxx多笔，人均笔数列居全行榜首，每天的忙碌可想而知，银行属于服务行业，工作
使我每天要面对众多的客户，为此，危常提醒自己[善待别人，便是善待自己"，在繁忙的工
作中，我仍然坚持做好[三声服务"、[站立服务"和[微笑服务"，耐心细致的解答客户的问
题，遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。 回顾检查自身存在的问题，我认为: 一是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，
新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉*。理论基础、*知
识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。 二是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己*素质不高，也是世界观、人生观、
价值观解决不好的表现。
针对以上问题，今后的努力方向是: 一是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融业务 的熟悉，不能取代对提高个人素养更高层次的追求，必须通过对*理论、市场经济
理论、国家法律、法规以及金融业务知识、相关政策的学习，增强分析问题、解决问题的能
力，
二是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，
积极配合领导同事们把工作做得更好。 2008年银行个人工作总结 一年来。本人在支行党组的领导下。按照党员领导干部的标准严格要求自己。坚定*信
念。加强*理论。法律法规。金融知识学习。转变工作理念。改进工作作风。坚持廉洁自律。自
觉遵纪守法。认真履行职责。以实际行动实践[三个代表。
一。在德的方面:继续深入学习。贯彻落实[三个代表重要思想。保持*员的先进*。树
立科学的发展观和正确的政绩纲。法纪。政纪。组织观念强。在大是大非问题上与党*保持一
致。认真贯彻执行*集中制。顾全大局。服从分工。勇挑重担。尊重一把手。团结领导班子成员
和广大干部职工。思想作风端正。工作作风踏实。敢于坚持原则。求精务实。开拓进取。切实履行
岗位职责。坚持依法行政。认真负责分管和协管工作。大力支持一把手的工作。促进支行三个文
明建设的顺利开展。
二。在能的方面:熟悉和掌握国家的金融方针政策。金融法律法规。能较好地结合实际情况
加以贯彻执行，较好地协调各方面的关系。充分调动员工的工作积极*。共同完成复杂的工作
任务，有较强的文字表达能力。写作水平较高。口头表达能力较强，文化知识水平较高。*理
论水平较强。具有本职工作所需的基本技能，能通过调研发现问题。总结经验。提出建议。具有
*处理和解决问题的能力，工作经验较丰富。知识面较宽。 一年来。本人先后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议。外汇管理工作座谈会。经济金
融运行情况分析会。协调县*召开国库工作座谈会。在上述会议上。分别组织学习有关金融
方针政策。把[一个规定两个办法。外汇管理政策。金融宏观调控措施。帐户管理。现金管理。国
库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关部门。并通报相关的工作情况。分析存在问题。提
出改进意见。较好地发挥了基层*银行的货*政策传导作用和窗口指导作用。 2006年初。本
人组织支行中层干部学习[四法。并进行考试。通过组织学习和考试。提高了中层干部金融法律
法规水平和依法行政的能力。根据分管工作和协管工作的职责。范围和上级行的要求。一年来。
本人先后组织开展现金管理情况检查。执行情况检
查。执行情况检查。并协调中心支局检查科对辖区外汇指定
银行开展外汇业务检查和对辖区外贸公司开展出口收汇核销检查。通过检查。及时发现和纠正
了有关问题。促进了辖区金融机构和外贸公司依法依规经营和管理。较好地协调了各有关方面
的关系。
本人具有较强的指导。管理。协调能力。在指导工作中。总是先认真领会有关文件精神。深
思熟虑。拟定一套工作方案，然后征求各方面的意见。集思广益。把文件精神与实际情况结合起
来。把个人的智慧与集体的智慧结合起来。在工作过程中。坚持靠前指挥。找准工作重点。难点。
抓住主要矛盾。有的放矢地解决问题。化解矛盾。牢牢把握工作的主动权。在管理工作中。坚持
每月初主持召开一次分管。协管部门负责人会议。听取上月工作情况汇报。研究当月工作安排
计划，坚持每月对营业室。外管股进行一次内控制度执行情况检查。加强管理。督促内控制度的
落实。在协调工作中。坚持以人为本。充分发挥人的主观能动*和团队精神。共同完成复杂。繁
重的工作任务。 根据我行今年一年来会计结算工作的实际情况，明年的工作主要从三个方面着手:抓服
务、抓质量、抓素质，现就针对这三个方面制定我营业部在20xx年的工作思路。
一、以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外
的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的[首问责任制"、[满时点服
务"、[站立服务"、[三声服务"我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让
客户满意。2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜
服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政*收费、交通罚
没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基
金收购业务、*券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。3、主动加强与个人业务的联
系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为
各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。4、以银行为课堂，
明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近
银行从而融入到我行业务中。5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质
客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理，防范风险，保*工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促
使我们对*作的规范、制度的执行有了更高的要求1、督促科技部门对我营业部的电脑接口
尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制
度执行的钢*，提高约束力。2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户
管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳
制度的执行与检查，规范会计*和空白重要凭*的使用和保管。4、重点推行支付密码器的
出售工作，保*银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。5、规范业
务*作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。6、切实履
行对分理处的业务指导与检查。7、做好会计核算质量的定期考核工作。五、以人为本提高员
工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营
业部急需要有一支高素质的队伍1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风
险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥
员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极*。2、加强业务培训，这也是明年最
紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会
计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。3、在人员紧张的情况下仍要加
强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。4、勤做员工的思想工作，
关心鼓励员工，强化员工的心理素质。5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工
从单一的*作向混合多能转变。篇三:银行客户经理个人工作总结 银行客户经理个人工作总结 2005年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里
制定的各项规章制度来进行实际*作。在我的努力下，2005年我个人没有发生一次责任事故。
完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保
险5万元，营销外汇理财产品--汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一
下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断
提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后， 多问、多学、
多练，通过学习[优质客户识别引导流程"能成功的识别优质客户。如:10月21日，王先
生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理
业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的
服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。
过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银
行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品
和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、
大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的**理财产品、招商银行为优质客户设
置的绿*通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的
学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，
既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能
够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集
优质*，补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表
我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，
新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，
利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面
打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次
外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事
情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的
人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的
教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。
当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志
们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分
虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师，
要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先
生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到
我行 来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，
在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理
财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息
联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的
效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先
询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，
提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的
事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。
还要有积极主动*和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、
气质富有魅力。在*格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，
在业务*作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、
结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高
的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的*作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握
新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户
提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要
身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通
的技巧、处理拒绝的技巧等。 职位描述:
1．负责私人银行部客户产品的设计和开发，监察营销推广项目的进度；
2．运用各项分析技术，洞悉客户分层的购买行为、服务与产品需求；
3．根据私人银行客户的需求，为客户提供全方位的理财策划和服务；
4．负责高端客户的营销、维护和服务工作；
5．搜集及评估客户意见，制订及改进品牌服务内容及水平；
6．负责私人银行业务市场的推广和客户关系管理工作；
7．发掘客户需要及业务机会，进行交叉销售，确保完成销售指标；
8．负责向客户提供*化服务、风险防范和反馈信息。 任职要求:
1．具备多年银行工作经验、销售财富管理产品及客户管理经验；
2．熟悉内地个人金融服务的一般运作及产品，熟悉各种金融工具的投资技巧；
3．具有广泛的社会关系和客户资源，具备较强的商务谈判力及客户拓展能力；
4．熟练掌握财务、金融和相关法律知识；
5．在*券、基金、外汇、期货、税务、收藏等*领域有一定的专长和研究；
6．具有强烈的责任感及客户服务意识，富有团队管理及协作精神；
7．具有良好的交流沟通能力，英文程度良好；
8．具备cfp、cfa、注册会计师等执业资格者优先。 入职门槛: 在客户的心目中，理财经理应该是能够为他们解决一切问题的专家，所以你不仅要精通
包括*、个人贷款、信托投资等多种业务品种，又要熟悉*券市场、外汇市场和黄金投
资市场。因此，充分了解理财产品，时刻汲取金融知识并且保持对金融市场的敏锐度是成为
一个合格理财经理的重要前提。 职业晋升通道: 理财顾问-理财经理-高级理财经理 快速成长秘籍: 职业道德不可丢:客户与理财经理之间的不信任是工作中最大的困难之一，造成这个问
题的原因在于有些理财经理只为完成业务指标，而不顾客户的真实需求胡乱推荐理财产品。
这不仅可能造成客户投资损失，同是也破坏了理财经理及其所在银行的品牌信誉，进一步会
造成客户流失业绩下滑，是谁也不愿意看到的双输结果。因此理财经理应该持有的理念是:
为客户服务，客观地帮助客户分析其财务状况，了解客户的需求后再给予具备针对*的*
建议。 产品信息要抓牢:市场蕴含的理财需求非常庞大，以往银行的存、取、贷等传统业务范
畴已经不能满足如今客户的要求。现在客户都需要更为个*化的服务，要为每一个情况不同
的客户[量体裁衣"，量身定做适合他们的理财投资计划。这就要求理财经理对市场上的理财
产品非常熟悉，这样才不至于在接受业务咨询时出洋相，而这一方面，实践的经验是最重要
的。 个人品牌要重视:要记得你是一个理财经理，而不是一个销售，不要被真金白银的业绩
数字套牢，这只会让你在这个变化多端的市场更为浮躁。除了日常工作外，为了提升个人的
职业素养，要能够潜心做些金融问题研究和市场分析，对金融环境的起伏总结自己的看法，
切忌随波逐流。 客户误区要帮助:理财经理是专家，所以客户才会求教于你。因此，如果客户有些不切
实际的收益构想，理财经理要坦白告知，不能因为害怕失去这个客户而给他造一个美好的空
想。要告诉客户:理财不是一夜暴富，理财也会有风险。帮助客户进行观念的转变，让他们
真正了解理财，信任理财，当然也更信任你。 2009年银行客户经理个人工作总结 2009年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里
制定的各项规章制度来进行实际*作。在我的努力下，2009年我个人没有发生一次责任事故。
完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保
险5万元，营销外汇理财产品--汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一
下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断
提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后， 多问、多学、
多练，通过学习[优质客户识别引导流程"能成功的识别优质客户。如:10月21日，王先
生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理
业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的
服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。
过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银
行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品
和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、
大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的**理财产品、招商银行为优质客户设
置的绿*通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的
学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，
既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能
够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集
优质*，补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表
我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，
新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，
利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面
打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次
外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事
情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的
人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的
教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。
当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志
们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分
虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师， 要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先
生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到
我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，
在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理
财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息
联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的
效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先
询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，
提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的
事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。
还要有积极主动*和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、
气质富有魅力。在*格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，
在业务*作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、
结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的
政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的*作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴
业务。 另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户
提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要
身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通
的技巧、处理拒绝的技巧等。 你的提纲比我给你列的都详细 你可以像小学生写作文一样 骨头都有了 把肉补上去
就好了么
1。指标你自己知道的 存款 个人消费贷款 *(借记卡 *) 基金 保险 第
篇四:银行客服工作总结 银行客服工作总结 银行客服>工作总结(一) 20**年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里
制定的各项>规章制度来进行实际*作。在我的努力下，xx年我个人没有发生一次责任事
故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营
销>保险5万元，营销外汇理财产品――汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里
我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断
提高自己的理论素质和业务技
推荐专题： 银行工作总结 客服工作总结 银行客服每月工作总结